反假币管理办法

反假币管理办法一、总则（一）目的为加强反假币工作管理，规范反假币业务操作，有效防范和打击假币违法犯罪活动，保护国家货币信誉和金融消费者合法权益，维护金融秩序稳定，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司/组织内涉及反假币工作的各部门、各岗位，包括但不限于营业网点、现金清分中心、货币鉴定机构等。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家有关反假币的法律法规、监管要求及行业标准，确保反假币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则强化反假币宣传教育，提高员工和社会公众的反假币意识和能力，从源头上预防假币的流通和使用。3.责任明确原则明确各部门、各岗位在反假币工作中的职责和权限，确保反假币工作责任落实到人。4.协作配合原则加强内部各部门之间以及与外部监管机构、公安机关等相关部门的协作配合，形成反假币工作合力。二、组织管理（一）反假币工作领导小组成立以公司/组织负责人为组长，各相关部门负责人为成员的反假币工作领导小组。领导小组负责统筹协调公司/组织反假币工作，制定反假币工作方针、政策和目标，审议反假币工作重大事项，监督检查反假币工作落实情况。（二）反假币工作办公室反假币工作办公室设在[具体部门]，负责反假币工作的日常组织、协调和指导。其主要职责包括：1.贯彻执行反假币工作领导小组的决策部署，制定反假币工作计划和措施，并组织实施。2.组织开展反假币业务培训和宣传教育活动，提高员工反假币业务水平和公众反假币意识。3.负责假币收缴、鉴定、解缴等业务的管理和监督，确保假币收缴、鉴定工作规范、准确。4.协调与外部监管机构、公安机关等相关部门的沟通与协作，及时报告和处置假币案件。5.定期对反假币工作进行总结和分析，提出改进工作的建议和措施。（三）各部门职责1.营业网点负责日常营业过程中的假币收缴工作，严格按照规定程序和标准进行操作，确保假币收缴准确、及时。向客户宣传反假币知识，提高客户反假币意识和识别能力。配合反假币工作办公室做好假币收缴数据的统计和上报工作。2.现金清分中心承担现金清分工作，在清分过程中严格执行反假币相关规定，发现假币及时收缴并做好记录。对清分设备进行定期维护和检查，确保设备正常运行，提高清分效率和准确性。协助营业网点做好假币收缴、鉴定等工作，提供技术支持和业务指导。3.货币鉴定机构依法开展货币真伪鉴定业务，严格按照鉴定程序和标准进行操作，确保鉴定结果准确、公正。妥善保管鉴定货币和相关资料，建立健全鉴定档案管理制度。配合反假币工作办公室做好与鉴定业务相关的统计、分析和报告工作。4.其他部门财务部门负责保障反假币工作所需的经费，确保反假币工作顺利开展。人力资源部门负责将反假币知识纳入员工培训计划，组织开展相关培训和考核工作，提高员工反假币业务素质。宣传部门负责制定反假币宣传工作计划，组织开展形式多样的反假币宣传活动，营造良好的反假币社会氛围。三、假币收缴（一）收缴主体与范围营业网点工作人员在办理现金收付业务过程中，发现假币必须当场予以收缴。收缴的假币包括伪造、变造的人民币纸币和硬币。（二）收缴程序1.两名以上业务人员当面予以收缴，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2.向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。3.收缴的假币不得再交予持有人。（三）特殊情况处理1.对收缴的假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2.持有人对被收缴货币的真伪有异议，经鉴定为假币的，鉴定机构应出具《货币真伪鉴定书》，并将假币退回收缴单位；经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按面额兑换完整券退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。3.收缴单位应当自收到鉴定机构通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向收缴单位或申请人说明原因。四、假币鉴定（一）鉴定机构资质公司/组织内设立的货币鉴定机构必须经中国人民银行授权，并取得相应的鉴定资质证书。鉴定机构应当具备固定的鉴定场所、专业的鉴定人员、先进的鉴定设备和完善的鉴定管理制度。（二）鉴定程序1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.鉴定机构收到鉴定申请后，应当对送鉴货币的真伪进行鉴定，并出具《货币真伪鉴定书》。《货币真伪鉴定书》应加盖鉴定机构公章，并由鉴定人员签名。3.鉴定机构应当将鉴定结果及时通知收缴单位和申请人。如鉴定为假币，收缴单位应当按照规定将假币上缴当地人民银行；如鉴定为真币，收缴单位应当将货币退还持有人。（三）鉴定结果处理1.鉴定为假币的，鉴定机构应将假币退回收缴单位，收缴单位应按照规定将假币上缴当地人民银行。2.鉴定为真币的，鉴定机构应出具《货币真伪鉴定书》，收缴单位应将货币退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。3.持有人对鉴定结果有异议的，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行当地分支机构申请再鉴定。中国人民银行当地分支机构应当自收到再鉴定申请之日起30个工作日内作出再鉴定结论，并通知申请人。再鉴定结论为最终结论。五、假币解缴（一）解缴主体与范围营业网点和现金清分中心收缴的假币，应当按照规定及时解缴当地人民银行。解缴的假币包括伪造、变造的人民币纸币和硬币。（二）解缴程序1.营业网点和现金清分中心应当建立假币收缴代保管登记簿，详细记录假币收缴日期、币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人等信息。2.营业网点和现金清分中心应当按照当地人民银行的要求，定期将收缴的假币解缴至当地人民银行指定的解缴点。解缴时，应当填制《假币解缴清单》，并将假币实物与《假币解缴清单》一并交当地人民银行。3.当地人民银行收到解缴的假币后，应当对假币实物与《假币解缴清单》进行核对，核对无误后，在《假币解缴清单》上加盖受理章，并将其中一联退回收缴单位。（三）解缴期限营业网点和现金清分中心收缴的假币，应当自收缴之日起7个工作日内解缴当地人民银行。因特殊情况需要延长解缴期限的，应当报当地人民银行批准。六、反假币宣传教育（一）宣传教育目标通过开展反假币宣传教育活动，提高员工和社会公众的反假币意识和识别能力，营造良好的反假币社会氛围。（二）宣传教育内容1.国家有关反假币的法律法规、政策方针和监管要求。2.假币的种类、特征、识别方法和防范措施。3.假币收缴、鉴定的程序和规定。4.反假币工作的重要意义和典型案例。（三）宣传教育方式1.内部培训：定期组织员工参加反假币业务培训，邀请专家进行授课，提高员工反假币业务水平。2.网点宣传：在营业网点设置反假币宣传资料架，摆放宣传折页、海报等资料，向客户宣传反假币知识。3.社区宣传：组织员工深入社区、学校、企业等开展反假币宣传活动，通过举办讲座、发放宣传资料、现场演示等方式，提高公众反假币意识。4.媒体宣传：利用公司/组织官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布反假币宣传信息，扩大宣传覆盖面。5.合作宣传：与当地人民银行、公安机关等相关部门合作，开展形式多样的反假币宣传活动，形成宣传合力。七、监督检查（一）监督检查主体与职责公司/组织内部审计部门负责对反假币工作进行定期监督检查，确保反假币工作制度执行到位、业务操作规范、假币收缴鉴定准确。其主要职责包括：1.制定反假币监督检查计划，明确检查内容、范围、方式和频率。2.对各部门反假币工作开展情况进行现场检查和非现场检查，包括假币收缴、鉴定、解缴、宣传教育等工作环节。3.检查反假币工作相关制度、流程的执行情况，对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。4.定期向反假币工作领导小组报告监督检查情况，对反假币工作中存在的重大问题及时进行研究和处理。（二）监督检查内容1.反假币工作制度的建立和执行情况，包括假币收缴、鉴定、解缴、宣传教育等工作制度。2.假币收缴、鉴定业务操作的规范性，包括收缴程序、鉴定程序、凭证使用等。3.假币实物的保管情况，包括保管场所、保管措施、账实核对等。4.反假币宣传教育工作的开展情况，包括宣传教育计划、宣传内容、宣传效果等。5.与外部监管机构、公安机关等相关部门的协作配合情况。（三）检查结果处理1.对于监督检查中发现的问题，审计部门应当及时下达整改通知书，要求责任部门限期整改。2.责任部门应当针对检查发现的问题，制定切实可行的整改措施，并在规定期限内将整改情况书面报告审计部门。3.审计部门应当对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底整改。对于整改不力的部门和个人，应当按照公司/组织相关规定进行严肃处理。八、责任追究（一）责任认定原则在反假币工作中，因故意或过失导致违反反假币法律法规、监管要求及公司/组织内部规定，给国家、公司/组织或金融消费者造成损失的，应当依法依规追究相关人员的责任。（二）责任追究情形1.未按照规定程序和标准收缴假币，导致假币漏缴或误缴的。2.对收缴的假币未妥善保管，造成假币丢失、被盗或损坏的。3.故意刁难持有人，不按规定办理假币收缴、鉴定业务的。4.伪造、变造《假币收缴凭证》《货币真伪鉴定书》等反假币相关凭证的。5.未按照规定及时解缴假币，延误假币上缴的。6.在反假币宣传教育工作中敷衍了事，未达到宣传教育目标的。7.其他违反反假币工作规定的行为。（三）责任追究方式1.批评