四川省2025年基金资格证：中央银行票据试题

四川省2025年基金资格证：中央银行票据试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理2、下列属于基金管理人具体职责的有__。A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值3、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券4、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。A．相同B．大小无法确定C．较大D．较小5、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。A．10B．12C．15D．206、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。A．3%B．5%C．10%D．12%7、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。A．32B．40C．50D．808、下列__不属于基金的运作相关环节。A．基金收益分配B．基金募集C．基金投资运作D．基金前台管理9、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品10、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

11、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。A．简易化B．安全性C．实用性D．系统化12、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告13、被动型基金的投资理念是__。A．跟踪特定指数的收益B．超越特定指数的收益C．跟踪整体市场的收益D．超越整体市场的收益14、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力B．从业经历C．基金业绩D．操作风格15、有价证券具有的主要特征是__。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性16、基金管理公司的主要业务包括__。A．基金募集与销售B．投资管理与投资咨询服务C．基金运营D．受托资产管理17、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：《证券投资基金管理暂行办法》B：《证券交易所管理办法》C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》D：《开放式投资基金试点办法》18、我国开放式基金的销售体系中不包括__。A．银行代销B．证券公司代销C．基金管理公司直销D．保险公司代销19、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。A．中国证监会委派B．总经理任命C．董事会聘任D．股东大会选举20、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位21、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。A．持股5%以上的股东B．全体股东C．全体员工D．公司高级管理人员22、可以从__等方面分析基金产品特征。A．基金类型B．投资理念C．投资策略D．业绩基准23、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__A．以备支付基金份额持有人的赎回款项B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配C．降低资本利得税和基金托管费等费用D．提高基金的整体收益水平24、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____A：申购B：赎回C：交易D：认购25、证券投资基金是以____为会计核算主体的。A：证券投资基金本身B：基金管理公司C：基金托管银行D：基金份额持有人二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者2、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。A．特雷诺指数B．夏普指数C．道·琼斯指数D．詹森指数3、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%C．基金买入申报数量为100份或其整数倍D．基金申报价格最小变动单位为0.01元4、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利5、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合A：劣于B：优于C：等于D：先优于后等于6、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则B．实质管理原则C．成本控制原则D．质量控制原则7、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例B：实际持有的基金资产绝对数额C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款8、普通股票股东的权利不包括__。A．公司重大决策参与权B．查阅公司债券存根C．公司资产收益权和剩余资产分配权D．优先分配公司剩余资产9、认购开放式基金的步骤通常包括__。A．开户B．认购C．协调D．确认10、以下原则中，__不是基金监管的原则。A．依法监管原则B．监管的连续性和有效性原则C．周期性原则D．公开、公平和公正原则

11、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议12、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A．虚假记载B．误导性陈述C．重大遗漏D．欺诈客户13、2025年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。A：10B：50C：100D：50014、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括__。A．日每万份基金净收益B．最近7日年化收益率C．周每万份基金净收益D．最近10日年化收益率15、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。A．以规范交易为目的的法人B．社会团体法人C．不以营利为目的的法人D．以营利为目的的法人16、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日B．每周C．每月D．每年17、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值18、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。A．诋毁其他基金销售机构B．接受投资者全权委托C．违规向他人提供基金未公开的信息D．账外暗中给予他人财物或利益19、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。A．3 B．5 C．10 D．1220、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D．最近3年无重大违法违规记录21、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标22、我国基金业快速发展阶段的特点包括__。A．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越B．基金公司业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司C．基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机