风险台账编制方案(3篇)

第1篇一、编制背景随着我国经济的快速发展，企业面临的风险日益复杂和多样化。为了有效识别、评估和控制企业风险，确保企业稳健经营，提高风险管理水平，特制定本风险台账编制方案。二、编制目的1.明确企业风险管理的目标和任务，确保风险管理的系统性和有效性。2.建立健全风险管理体系，提高企业风险防范能力。3.为企业决策提供科学依据，促进企业可持续发展。三、编制原则1.全面性原则：涵盖企业所有业务领域和环节，确保风险识别的全面性。2.客观性原则：以事实为依据，客观分析风险，确保评估结果的准确性。3.动态性原则：根据企业内外部环境的变化，及时更新风险台账，保持其时效性。4.可操作性原则：制定具体的风险应对措施，确保风险台账的可操作性。四、编制范围1.企业内部风险：包括财务风险、运营风险、管理风险、法律风险等。2.外部风险：包括市场风险、政策风险、社会风险、自然环境风险等。五、编制内容1.风险识别-按照业务领域和环节，全面梳理企业面临的各类风险。-采用头脑风暴、专家咨询、历史数据分析等方法，识别潜在风险。2.风险评估-建立风险评估指标体系，包括风险发生的可能性、风险的影响程度等。-采用定性与定量相结合的方法，对风险进行评估。3.风险应对-根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。-风险应对措施包括风险规避、风险转移、风险减轻、风险接受等。4.风险监控-建立风险监控机制，定期对风险进行跟踪和评估。-及时发现风险变化，调整风险应对措施。5.风险报告-定期编制风险报告，向企业高层和管理层汇报风险状况。-风险报告应包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等内容。六、编制流程1.准备阶段-成立风险台账编制小组，明确小组成员职责。-收集企业相关资料，包括业务流程、管理制度、历史风险事件等。2.识别阶段-采用头脑风暴、专家咨询等方法，识别企业面临的各类风险。-形成风险清单，并对风险进行分类。3.评估阶段-建立风险评估指标体系，对风险进行评估。-形成风险评估报告，明确风险等级。4.应对阶段-根据风险评估结果，制定风险应对措施。-形成风险应对方案，明确责任人和实施时间。5.监控阶段-建立风险监控机制，定期对风险进行跟踪和评估。-及时调整风险应对措施。6.报告阶段-定期编制风险报告，向企业高层和管理层汇报风险状况。-根据风险报告，调整风险台账内容。七、编制要求1.准确性：风险台账内容应准确反映企业实际情况。2.完整性：风险台账应涵盖企业所有业务领域和环节。3.及时性：风险台账应及时更新，反映企业最新风险状况。4.保密性：风险台账应妥善保管，防止泄露企业商业秘密。八、编制时间风险台账编制工作应在一个月内完成，具体时间安排如下：-第1周：成立编制小组，收集资料。-第2周：识别风险，形成风险清单。-第3周：评估风险，形成风险评估报告。-第4周：制定风险应对措施，形成风险应对方案。九、编制人员风险台账编制小组成员应具备以下条件：1.具备一定的风险管理知识和经验。2.熟悉企业业务流程和管理制度。3.具备良好的沟通能力和团队合作精神。十、编制保障1.组织保障：企业高层领导应高度重视风险台账编制工作，成立专门的领导小组，负责协调和指导。2.制度保障：建立健全风险管理制度，明确风险台账编制的流程和要求。3.资源保障：提供必要的编制资源，包括人力、物力、财力等。十一、总结本方案旨在为企业提供一套全面、科学、实用的风险台账编制方法，帮助企业有效识别、评估和控制风险，提高风险管理水平，确保企业稳健经营。希望企业能够认真执行本方案，不断完善风险管理体系，为企业可持续发展奠定坚实基础。第2篇一、编制背景随着我国经济社会的快速发展，各类风险因素日益增多，企业面临着复杂多变的市场环境。为了有效识别、评估和控制风险，确保企业稳定运行，提高风险管理水平，特制定本风险台账编制方案。二、编制目的1.建立健全企业风险管理体系，实现风险管理的系统化、规范化。2.全面识别企业面临的各类风险，提高风险识别的准确性和全面性。3.科学评估风险等级，为风险应对提供依据。4.规范风险台账管理，确保风险信息及时、准确、完整。三、编制原则1.全面性原则：全面覆盖企业各类风险，不留死角。2.准确性原则：风险识别、评估和应对措施准确无误。3.动态性原则：根据企业实际情况和外部环境变化，及时更新风险台账。4.实用性原则：风险台账内容简洁明了，便于操作和查阅。四、编制范围本方案适用于企业内部各部门、各业务领域，包括但不限于以下方面：1.经营风险：市场风险、信用风险、汇率风险等。2.财务风险：流动性风险、信用风险、市场风险等。3.人力资源风险：招聘风险、培训风险、薪酬风险等。4.生产安全风险：设备故障风险、人员操作风险、环境风险等。5.法律法规风险：合规风险、知识产权风险等。6.其他风险：自然灾害、社会事件等。五、编制流程1.准备阶段-成立风险台账编制小组，明确小组成员职责。-收集企业相关资料，包括历史风险事件、业务流程、管理制度等。-学习风险管理相关知识，提高编制小组的风险识别和评估能力。2.识别阶段-通过访谈、问卷调查、风险评估等方法，全面识别企业面临的各类风险。-对识别出的风险进行分类，明确风险类别和风险点。3.评估阶段-采用定性和定量相结合的方法，对风险进行评估。-确定风险等级，为风险应对提供依据。4.应对阶段-针对不同风险等级，制定相应的风险应对措施。-明确风险应对责任人和时间节点。5.编制阶段-根据评估结果和应对措施，编制风险台账。-风险台账应包括以下内容：-风险名称-风险类别-风险描述-风险等级-风险应对措施-责任人-监督检查-更新日期6.审核阶段-风险台账编制完成后，由风险台账编制小组进行审核。-审核内容包括：风险识别是否全面、评估是否准确、应对措施是否合理等。7.发布阶段-审核通过后，将风险台账发布至企业内部平台，供相关人员查阅。-定期对风险台账进行更新和维护。六、保障措施1.组织保障：成立风险台账编制领导小组，负责统筹协调和监督实施。2.制度保障：制定风险台账管理制度，明确风险台账的编制、审核、发布、更新和维护等流程。3.技术保障：利用信息化手段，建立风险台账管理系统，提高风险台账管理的效率和准确性。4.培训保障：定期对相关人员开展风险管理培训，提高风险识别、评估和应对能力。七、预期效果通过实施本方案，预期达到以下效果：1.提高企业风险管理水平，降低风险发生的概率和损失程度。2.优化企业资源配置，提高企业运营效率。3.增强企业抗风险能力，提高企业竞争力。4.促进企业可持续发展。八、结语风险台账编制是企业风险管理的重要组成部分，本方案旨在为企业提供一套全面、科学、实用的风险台账编制方法。通过实施本方案，有助于企业有效识别、评估和控制风险，确保企业稳定运行，实现可持续发展。第3篇一、编制背景随着企业运营的复杂化和市场竞争的加剧，风险管理和控制已成为企业生存和发展的关键。为了有效识别、评估、监控和应对各类风险，提高企业风险管理水平，特制定本风险台账编制方案。二、编制目的1.明确企业风险管理的目标和范围，为风险管理提供依据。2.系统地识别和评估企业面临的各类风险，为风险应对提供决策支持。3.建立健全风险监控和报告机制，确保风险管理的有效性。4.提高企业风险应对能力，降低风险损失，保障企业稳健运营。三、编制原则1.全面性原则：涵盖企业运营的各个方面，不留死角。2.客观性原则：以事实为依据，客观评估风险。3.可操作性原则：方案内容具体、可行，便于实施。4.动态管理原则：根据企业实际情况和外部环境变化，及时调整和更新。四、编制范围1.经营风险：市场风险、财务风险、运营风险等。2.法律风险：合规风险、合同风险、知识产权风险等。3.人力资源风险：招聘风险、培训风险、绩效考核风险等。4.资产风险：固定资产风险、流动资产风险、无形资产风险等。5.环境风险：自然灾害、公共卫生事件、社会安全事件等。五、编制内容（一）风险识别1.风险来源：分析企业内部和外部风险来源，包括但不限于市场、财务、运营、法律、人力资源、资产和环境等方面。2.风险因素：详细列举可能导致风险发生的主要因素，如市场波动、政策变化、技术更新、人员变动等。3.风险类型：根据风险性质和影响范围，将风险分为不同类型，如重大风险、一般风险、潜在风险等。（二）风险评估1.风险发生概率：根据历史数据和专家判断，评估风险发生的可能性。2.风险影响程度：评估风险发生对企业造成的损失，包括直接损失和间接损失。3.风险等级：根据风险发生概率和影响程度，确定风险等级。（三）风险应对措施1.风险规避：针对高风险，采取避免风险发生的措施，如调整业务策略、转移风险等。2.风险控制：针对一般风险，采取控制风险发生的措施，如制定管理制度、加强内部控制等。3.风险承担：对于无法规避或控制的风险，采取承担风险的态度，如购买保险、建立风险准备金等。（四）风险监控1.监控指标：根据风险特点，设定风险监控指标，如风险发生频率、损失金额等。2.监控方法：采用定期检查、风险评估、信息反馈等方式，对风险进行监控。3.监控报告：定期编制风险监控报告，向管理层汇报风险状况。六、编制流程1.成立风险台账编制小组，明确小组成员职责。2.收集企业相关资料，包括政策法规、业务流程、历史数据等。3.识别企业面临的风险，并进行风险评估。4.制定风险应对措施，明确责任部门和责任人。5.编制风险台账，包括风险名称、风险等级、应对措施、责任部门、责任人等信息。6.审核风险台账，确保内容完整、准确。7.发布风险台账，并进行培训，提高全员风险管理意识。8.定期更新风险台账，确保风险信息的及时性和有效性。七、实施保障1.组织保障：成立风险管理委员会，负责统筹协调企业风险管理工作。2.资源保障：提供必要的资金、人力、技术等资源，支持风险台账编制工作。3.制度保障：建立健全风险管理制度，确保风险