银行公司反假货币管理办法

银行公司反假货币管理办法

一、总则1.目的本办法旨在规范本银行公司的反假货币工作，有效防范假币风险，维护金融秩序稳定，保护社会公众和银行公司的合法权益，提升银行公司在反假货币领域的专业能力和服务水平，践行银行的社会责任。2.制定依据依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国刑法》以及中国人民银行相关反假货币管理规定等法律法规，结合本银行公司实际情况制定本办法。3.指导原则遵循依法合规、风险为本、协同配合、服务社会的原则。依法开展反假货币工作，严格执行法律法规和监管要求；以风险防控为核心，全面识别、评估和应对假币风险；加强内部各部门、各岗位之间以及与外部相关机构的协同合作；积极履行社会责任，为社会公众提供优质的反假货币服务。二、适用范围1.人员范围本办法适用于本银行公司全体员工，包括正式员工、劳务派遣员工、实习生等在银行公司工作并参与反假货币相关业务的所有人员。2.业务范围涵盖本银行公司所有涉及货币收付、现金整点、现金清分、现金存储、现金押运等业务环节，以及与反假货币相关的培训、宣传、监测、报告等工作。三、组织架构与职责分工1.反假货币工作领导小组-组成：由银行公司行长担任组长，分管运营、安全保卫等相关业务的副行长担任副组长，成员包括运营管理部、安全保卫部、风险管理部、人力资源部、市场营销部、法律合规部等部门负责人。-职责：全面领导银行公司反假货币工作，制定反假货币工作战略、政策和目标；审议和批准反假货币工作制度、计划和重大事项；协调解决反假货币工作中的重大问题；监督反假货币工作的执行情况。2.运营管理部-职责：负责制定和完善反假货币业务操作流程和规范；组织开展现金收付、整点、清分等业务环节的反假货币工作；管理和维护反假货币设备设施；对员工进行反假货币业务培训和技能考核；收集、整理和分析反假货币工作数据，定期向反假货币工作领导小组报告工作进展情况。3.安全保卫部-职责：负责现金押运、存储等环节的安全保卫工作，防范假币在这些环节的风险；配合公安机关开展假币犯罪案件的侦查工作；协助运营管理部做好反假货币设备设施的安全维护工作。4.风险管理部-职责：负责识别、评估和监测反假货币工作中的各类风险，制定风险应对策略；对反假货币工作相关制度和流程进行风险审查；定期对反假货币工作进行风险评估，提出改进建议。5.人力资源部-职责：将反假货币知识和技能纳入员工培训和绩效考核体系；根据反假货币工作需要，合理配置人力资源；制定反假货币工作相关的激励措施，鼓励员工积极参与反假货币工作。6.市场营销部-职责：负责组织开展反假货币宣传活动，向客户和社会公众普及反假货币知识；收集客户对反假货币工作的意见和建议，反馈给相关部门，提升客户对银行公司反假货币工作的满意度。7.法律合规部-职责：负责审核反假货币工作相关制度和操作流程的合法性、合规性；为反假货币工作提供法律支持和咨询服务；协助处理与反假货币工作相关的法律纠纷和投诉事件。四、管理内容与流程1.现金收付环节的反假管理-收付要求：员工在办理现金收付业务时，必须严格按照操作规程进行，使用合格的反假货币设备对现金进行真伪鉴别。对于大额现金收付，应进行双人复核。-发现假币处理：一旦发现假币，应立即予以收缴，向持有人说明情况，并出具《假币收缴凭证》。收缴的假币应及时上缴至运营管理部指定的假币保管点。2.现金整点与清分环节的反假管理-整点清分要求：现金整点和清分工作应在监控设备覆盖下进行，采用机械清分和手工清分相结合的方式，确保清分质量。清分设备应定期进行维护和校准，保证其反假功能正常。-假币处理：在整点清分过程中发现的假币，应按照规定进行收缴和登记，与收付环节发现的假币一并管理。3.反假货币设备管理-设备采购：运营管理部负责反假货币设备的采购工作，选择符合国家标准和银行公司实际需求的设备。采购的设备应具备良好的防伪性能和可靠性。-设备维护：定期对反假货币设备进行维护保养，确保设备正常运行。设备出现故障时，应及时联系专业维修人员进行维修，并做好维修记录。-设备更新：根据技术发展和业务需求，适时对反假货币设备进行更新换代，保证设备的先进性和有效性。4.反假货币培训与技能考核-培训计划：人力资源部和运营管理部共同制定年度反假货币培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间和培训对象等。培训内容应包括法律法规、假币识别技术、反假货币工作流程等。-培训实施：采用内部培训、外部专家讲座、在线学习等多种方式开展培训。培训师资应具备丰富的反假货币业务知识和实践经验。-技能考核：定期对员工进行反假货币技能考核，考核内容包括理论知识和实际操作。考核结果应纳入员工绩效考核体系，作为员工晋升、薪酬调整等的重要依据。5.反假货币宣传-宣传计划：市场营销部制定年度反假货币宣传计划，结合不同的宣传主题和时间节点，确定宣传内容、宣传渠道和宣传方式。-宣传活动开展：通过营业网点宣传、社区宣传、媒体宣传等多种形式，向客户和社会公众普及反假货币知识。宣传内容应通俗易懂、生动形象，提高公众的反假意识和识别能力。-宣传效果评估：定期对反假货币宣传活动的效果进行评估，收集公众反馈意见，总结经验教训，不断改进宣传工作。五、权利与义务1.员工权利与义务-权利：员工有权获得必要的反假货币培训和技能提升机会；有权对反假货币工作提出意见和建议；在履行反假货币工作职责过程中，因正当行为受到客户误解或投诉时，有权获得银行公司的支持和保护。-义务：员工有义务严格遵守反假货币工作制度和操作流程，认真履行反假货币工作职责；积极参加反假货币培训和宣传活动；保守反假货币工作中涉及的国家秘密、商业秘密和客户信息。2.客户权利与义务-权利：客户有权要求银行公司提供准确、清晰的反假货币咨询服务；对银行公司收缴假币的行为有异议时，有权在规定时间内申请鉴定。-义务：客户有义务配合银行公司开展反假货币工作，如提供必要的信息、接受调查等；不得故意使用假币或协助他人使用假币。六、监督与考核机制1.内部监督-定期检查：运营管理部定期对各营业网点和相关业务部门的反假货币工作进行检查，检查内容包括制度执行情况、业务操作规范、设备运行状况等。-不定期抽查：风险管理部和法律合规部不定期对反假货币工作进行抽查，重点检查是否存在违规操作和风险隐患。-监督反馈：检查和抽查结束后，应及时形成监督报告，向被检查部门反馈问题和整改要求。被检查部门应在规定时间内完成整改，并将整改情况报告给监督部门。2.外部监督-接受人民银行监督：积极配合中国人民银行及其分支机构对本银行公司反假货币工作的监督检查，按照要求报送相关数据和资料。-接受社会监督：畅通客户投诉渠道，接受社会公众对本银行公司反假货币工作的监督和评价。对客户的投诉和建议，应及时进行调查处理，并将处理结果反馈给客户。3.绩效考核-指标设定：人力资源部将反假货币工作纳入员工绩效考核体系，设定合理的考核指标，如假币收缴准确率、客户满意度、宣传活动效果等。-考核实施：根据考核指标，定期对员工的反假货币工作表现进行考核评价。考核结果与员工的薪酬、晋升、奖励等挂钩。-激励与约束：对在反假货币工作中表现突出的员工，给予表彰和奖励；对违反反假货币工作制度和操作流程的员工，按照银行公司相关规定进行严肃处理。七、附则1.解释权本办法由银行公司反假货币工作领导小组负责解释。2.修订与更新本办法将根据国家法律法规、监管要求以及银行公司业务发展情况适时进行修订和更新。3.生效日期本办法自发布之日起生效实施。各部门和全体员工应严格遵守本办法规定，共同做