期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺模拟题库提供答案解析及答案详解（全优）

期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺模拟题库提供答案解析第一部分单选题(50题)1、某期货公司完全按照客户的交易指令入市交易，但因此产生了混码交易，交易中产生的损失应（）。

A.完全由客户承担

B.完全由期货公司承担

C.客户与期货公司各承担一部分

D.期货交易所承担一部分

【答案】：A"

【解析】该题正确答案选A。混码交易是指期货公司将不同客户的指令混合入市交易。在本题情境中，期货公司完全按照客户的交易指令入市交易，说明期货公司在执行客户指令环节无过错。按照相关规定，在这种情况下，交易中产生的损失应完全由客户承担，所以答案是A选项。B选项，由于期货公司是按客户指令操作，并非其自身原因导致损失，不应完全由期货公司承担；C选项，期货公司无过错，不应让其分担损失；D选项，期货交易所在此情形下没有承担损失的依据，所以B、C、D选项均不正确。"2、投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失由（）负担。

A.期货公司

B.期货投资者保障基金

C.投资者

D.中国证监会

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货投资活动中损失的负担主体。在期货投资活动里，期货市场存在波动，投资品种价值本身也会发生变化。期货公司主要是为投资者提供交易服务的机构，其职责并非承担因市场波动或品种价值变化带来的损失，所以A选项错误。期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项资金，并非用于承担正常市场波动和品种价值变化导致的损失，B选项不符合要求。中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，其主要职能是依法对证券期货市场实行集中统一监管，维护市场秩序等，并不负担投资者因市场波动和品种价值变化产生的损失，D选项也不正确。而投资者参与期货投资，其目的是获取投资收益，同时也必然要承担因市场波动或投资品种价值本身变化所带来的风险和损失，这是投资活动的基本规则。所以投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失由投资者负担，本题正确答案是C。3、某期货交易所与期货公司达成协议，允许该期货公司进行透支交易，并分享利益、共担风险。若该期货公司因透支交易造成损失，对该损失的承担说法正确的是（）。

A.由期货公司自行承担

B.由期货交易所承担全部的赔偿责任

C.由期货交易所承担次要的赔偿责任

D.由期货交易所承担相应的赔偿责任

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货交易所与期货公司进行透支交易产生损失时的责任承担问题。在期货交易中，当期货交易所与期货公司达成允许透支交易的协议，并约定分享利益、共担风险时，这是一种特殊的交易情形。一旦期货公司因透支交易造成损失，依据相关规定，不能简单地让期货公司自行承担全部损失，选项A错误；同时，也并非由期货交易所承担全部的赔偿责任，因为期货公司作为参与交易的主体，自身也应承担一定的交易风险，选项B错误；也不是由期货交易所承担次要的赔偿责任这种固定比例模式，选项C错误。而根据规定，在此种情况下，应由期货交易所承担相应的赔偿责任，这里的“相应”考虑到了双方在交易中的约定以及各自应承担的风险等多种因素，所以选项D正确。4、拟在广南市申请设立的某期货交易所，其不能使用的名称是()。

A.广南期货交易所

B.广南商品交易所

C.广南商品期货交易所

D.广南交易所

【答案】：D

【解析】本题可依据期货交易所名称的相关规定来判断各选项是否能作为拟在广南市申请设立的某期货交易所的名称。对选项A的分析“广南期货交易所”，该名称明确体现了“期货交易所”，能够清晰表明其业务性质为期货交易，符合期货交易所名称的规范要求，可以作为期货交易所的名称。对选项B的分析“广南商品交易所”，商品交易是期货交易的一个重要组成部分，很多期货交易所会涉及商品期货交易，该名称从一定程度上涵盖了期货交易中商品期货这一范畴，在合理范围内可以作为期货交易所的名称。对选项C的分析“广南商品期货交易所”，此名称直接点明了“商品期货”，精准地体现了期货交易所的业务类型，完全符合期货交易所名称的使用规范，能够作为期货交易所的名称。对选项D的分析“广南交易所”，该名称过于笼统，没有明确体现出“期货”这一关键业务性质，不能让外界清晰知晓该交易所的具体业务类型，不符合期货交易所名称的规范要求，所以不能作为拟在广南市申请设立的某期货交易所的名称。综上，答案选D。5、甲、乙是某期货公司的客户，做期货交易。甲持有空头合约，乙持有多头合约，甲和乙均向期货公司申请交割。期货公司因疏忽未代甲办理交割；乙虽然正常交割，但在交割仓库提货时发现所提交割品已霉烂变质，无法使用。如果因未能按计划交割，造成甲一定损失，则甲可以（）。

A.要求期货公司承担违约责任

B.要求期货交易所承担违约责任

C.要求期货公司承担侵权责任

D.要求期货交易所对期货公司承担担保责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易中各主体的责任和义务，结合题目所给情形对各选项进行逐一分析。分析选项A在期货交易中，甲作为期货公司的客户向期货公司申请交割，期货公司与甲之间形成了合同关系。期货公司因疏忽未代甲办理交割，导致甲未能按计划交割并造成一定损失，这属于期货公司未履行合同约定的义务，构成违约。根据《民法典》等相关法律法规，甲有权要求期货公司承担违约责任。所以选项A正确。分析选项B期货交易所主要负责组织期货交易，制定交易规则等，在本题情形中，甲与期货公司之间存在合同关系，未办理交割是期货公司的疏忽所致，并非期货交易所的违约行为，期货交易所与甲之间不存在直接的合同约定需要承担甲交割方面的责任。所以甲不能要求期货交易所承担违约责任，选项B错误。分析选项C侵权责任是指民事主体因实施侵权行为而应承担的民事法律后果，一般要求存在侵权行为、损害后果、侵权行为与损害后果之间有因果关系以及行为人主观过错等要件。本题中期货公司的行为主要是违反了与甲的合同约定，是合同违约行为，并非典型的侵权行为。所以甲不能要求期货公司承担侵权责任，选项C错误。分析选项D期货交易所和期货公司是不同的市场主体，各自承担独立的责任。期货交易所并没有法律规定或合同约定需要对期货公司的违约行为承担担保责任。所以甲不能要求期货交易所对期货公司承担担保责任，选项D错误。综上，正确答案是A选项。6、通过期货从业资格考试的人员，可以获得（）。

A.中国期货业协会颁发的资格证书

B.中国期货业协会颁发的从业资格考试合格证明

C.中国证监会颁发的从业资格证书

D.中国证监会颁发的从业资格考试合格证明

【答案】：B

【解析】本题主要考查通过期货从业资格考试后可获得的证明相关知识。选项A分析中国期货业协会并不会直接颁发资格证书，一般是在满足一定从业条件等后续流程后才可能有相关资格的认定，但通过考试时并不会直接获得协会颁发的资格证书，所以A选项错误。选项B分析按照相关规定，通过期货从业资格考试的人员，可以获得中国期货业协会颁发的从业资格考试合格证明，该选项符合实际情况，所以B选项正确。选项C分析中国证监会主要负责监管等工作，从业资格考试合格证明并非由中国证监会颁发，期货从业资格考试相关合格证明是由中国期货业协会负责发放，所以C选项错误。选项D分析同理，中国证监会不负责颁发期货从业资格考试合格证明，而是由中国期货业协会颁发，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。7、刘某为甲期货公司从业人员，在得知乙期货公司给居间人较高的返佣后，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司，刘某违反的期货从业人员执业行为准则是（）。

A.不得在投资者不知情的情况下向介绍人返还佣金

B.不得以他人名义参与期货交易

C.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

D.除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务

【答案】：D

【解析】本题可根据选项内容逐一分析各行为准则与题干中刘某行为的关联性。选项A，题干中并没有提及刘某向介绍人返还佣金的情况，主要强调的是刘某将新开发客户介绍给其他期货公司这一行为，所以A选项不符合题干情况。选项B，题干中未出现刘某以他人名义参与期货交易的相关内容，该选项与题干所描述的行为不相关，故B选项不正确。选项C，题干没有体现刘某进行虚假宣传、诱骗客户参与期货交易的信息，主要围绕的是刘某私下介绍客户到其他公司的行为，因此C选项也不符合题意。选项D，刘某作为甲期货公司从业人员，在未获得所在甲期货公司同意的情况下，私下将新开发客户介绍给乙期货公司，这种行为相当于兼任了乙期货公司的相关业务，极有可能与他在甲期货公司的现任职务产生实际或潜在的利益冲突，违反了“除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务”这一期货从业人员执业行为准则，所以D选项正确。综上，本题答案选D。8、申请设立期货公司，具备任职资格的高级管理人员应不少于（）人。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A

【解析】本题主要考查申请设立期货公司时具备任职资格的高级管理人员的数量要求。依据相关规定，申请设立期货公司，具备任职资格的高级管理人员应不少于3人。所以在本题的选项中，A选项符合规定内容，B选项的4人、C选项的5人、D选项的6人都不符合该法定的数量要求。故本题正确答案是A。9、《期货公司风险监管指标管理办法》所称净资本是在期货公司（）的基础上，按照变现能力对资产负债项目及其他项目进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。

A.资本

B.净资本

C.净资产

D.流动资产

【答案】：C

【解析】本题考查《期货公司风险监管指标管理办法》中净资本的定义。《期货公司风险监管指标管理办法》规定，净资本是在期货公司净资产的基础上，按照变现能力对资产负债项目及其他项目进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。选项A，资本是用于投资得到利润的本金或财产，与净资本的定义基础不相关。选项B，净资本本身是基于净资产调整后得出的结果，不能作为得出净资本的基础。选项C，符合净资本定义中所基于的基础，是正确的。选项D，流动资产是指企业可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产，并非净资本计算的基础。综上，本题答案选C。10、某期货公司从事经纪业务，接受客户甲的委托，以该期货公司的名义为客户进行期货交易，则交易结果由（）承担。

A.甲客户

B.该期货公司

C.甲和期货公司

D.都不承担

【答案】：A"

【解析】本题可依据期货交易中关于交易结果承担主体的相关规定来分析。在期货经纪业务里，期货公司接受客户委托，以期货公司名义为客户进行期货交易时，客户是交易行为的实际决策者和利益承受者。根据相关法规和市场规则，交易结果应由客户自行承担。本题中该期货公司接受客户甲的委托进行期货交易，那么交易结果自然由甲客户承担，所以答案选A。"11、传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，（）。

A.并处五万元以上十万元以下罚金

B.并处或者单处五万元以上十万元以下罚金

C.并处一万元以上十万元以下罚金

D.并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

【答案】：D"

【解析】本题考查传播影响证券交易虚假信息且扰乱证券交易市场造成严重后果的处罚规定。依据相关法律，传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。选项A中“并处五万元以上十万元以下罚金”表述不准确；选项B“并处或者单处五万元以上十万元以下罚金”金额范围错误；选项C“并处一万元以上十万元以下罚金”缺少“单处”这一情形。所以正确答案是D。"12、期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，了结期货交易的行为是指()。

A.平仓

B.交割

C.结算

D.内幕交易

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货交易相关概念的理解。选项A平仓是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，以了结期货交易的行为。这与题干中描述的行为完全相符，所以选项A正确。选项B交割是指期货合约到期时，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程，并非题干所描述的通过反向交易合约来了结交易，所以选项B错误。选项C结算指根据交易结果和交易所有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费、交割货款和其他有关款项进行的计算、划拨，它主要涉及资金的核算和划转，并非题干所涉及的交易行为，所以选项C错误。选项D内幕交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者向他人提出买卖证券建议的行为，这与期货交易中通过反向合约了结交易的行为无关，所以选项D错误。综上，本题答案选A。13、期货公司或者其分支机构有成立后无正当理由超过（）个月未开始营业，国务院期货监督管理机构应当依法办理期货业务许可证注销手续。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司及其分支机构相关规定中关于业务许可证注销手续的时间要求。根据相关规定，期货公司或者其分支机构成立后无正当理由超过3个月未开始营业，国务院期货监督管理机构应当依法办理期货业务许可证注销手续。所以本题应选C选项。14、会员制期货交易所会员大会有(）会员参加方为有效。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.7/4以上

D.3/4以上

【答案】：B

【解析】本题考查会员制期货交易所会员大会有效的参会会员比例。根据相关规定，会员制期货交易所会员大会须有2/3以上会员参加方为有效。逐一分析各选项：-选项A：1/3以上的参会比例不符合会员大会有效的规定，所以A选项错误。-选项B：2/3以上会员参加符合会员制期货交易所会员大会有效的条件，所以B选项正确。-选项C：7/4大于1，该表述不符合实际参会比例情况，所以C选项错误。-选项D：3/4以上并非会员大会有效的法定参会比例，所以D选项错误。综上，本题正确答案选B。15、中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册和（）等信息。

A.考试成绩

B.诚信记录

C.工作业绩

D.客户服务

【答案】：B

【解析】本题考查中国期货业协会对期货从业人员信息的公示内容。《期货从业人员管理办法》规定，中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册和诚信记录等信息。选项A，考试成绩主要是在考试阶段用于衡量考生的考试情况，并非协会在信息数据库中重点公示和更新的内容。选项C，工作业绩虽然是从业人员的一个方面，但并非协会信息数据库必须公示和及时更新的关键、通用信息。选项D，客户服务情况较为主观且缺乏统一标准的量化衡量，也不是协会信息数据库重点公示和更新的信息。而诚信记录对于期货市场的健康稳定发展至关重要，能够反映期货从业人员在从业过程中的合规性和道德水平等重要方面，所以协会会对此进行重点公示和及时更新。故本题正确答案选B。16、下列（）不符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备条件要求。

A.注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元

B.具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名

C.近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形

D.具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件，逐一分析各选项。选项A期货公司申请从事期货投资咨询业务，需要有一定的资金实力作为支撑。注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元，此条件有助于确保期货公司在业务开展过程中有足够的资金应对各种风险，保障业务的正常运行。所以该选项符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件要求。选项B具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名。高级管理人员在公司的决策、管理等方面起着关键作用，具备丰富的期货从业经验和专业资格能够更好地引领公司的业务发展，把控业务风险。所以该选项符合相关条件要求。选项C近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形，这体现了对期货公司合规经营的要求。合法合规是金融行业健康发展的基础，只有符合此条件的期货公司才能保障投资者的合法权益，维护市场的正常秩序。所以该选项符合相关条件要求。选项D按照规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，具有2年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名，而不是3年以上。所以该选项不符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件要求。综上，本题答案选D。17、《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则（修订）》第三条规定，会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，将金融期货投资者适当性制度贯穿于开户流程管理的各个环节，理性选择客户，不得为不符合投资者适当性标准的投资者申请金融期货交易编码。

A.组织实施股东大会、董事会通过的制度和决议

B.检查期货交易所财务

C.监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为

D.向股东大会会议提出提案

【答案】：A

【解析】本题考查对相关规定及选项内容的理解。题干提及《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则（修订）》第三条规定，主要围绕会员单位的客户管理和服务制度、金融期货投资者适当性制度以及开户流程管理等方面的内容。接下来分析各选项：-选项A“组织实施股东大会、董事会通过的制度和决议”，这一内容通常与公司内部的组织执行相关，和题干中所涉及的会员单位关于金融期货投资者适当性制度的规定并无直接关联。-选项B“检查期货交易所财务”，财务检查主要侧重于对期货交易所财务状况的审查，与题干重点强调的投资者适当性制度和开户流程管理核心内容不相关。-选项C“监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为”，此选项关注的是对期货交易所人员职务行为的监督，并非围绕投资者适当性制度展开，与题干主题不符。-选项D“向股东大会会议提出提案”，这一般是关于在股东大会上的提案事宜，和题干中会员单位在金融期货投资者适当性制度方面的要求没有联系。综上所述，正确答案是A。18、某经营机构于2016年3月20日与客户王某签定了一份期货经纪合同。经查，该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格。则以下说法正确的是（）。

A.如果该机构没有按客户的交易指令入市交易，则该机构应当返还客户的保证金但无须赔偿客户的损失

B.如果该机构没有按客户的交易指令入市交易，客户没有过错的，则该机构应当返还客户的保证金但无须赔偿客户的损失

C.如果该机构没有按客户的交易指令入市交易，则该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失

D.如果该机构没有按客户的交易指令入市交易，客户没有过错的，则该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失

【答案】：D

【解析】本题可依据期货经纪业务的相关规定，对各选项进行逐一分析。首先明确题干关键信息：某经营机构不具有从事期货经纪业务的主体资格，且未按客户的交易指令入市交易。接下来分析各选项：-A选项：即使该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格，且未按客户交易指令入市交易，若客户无过错，仅返还客户保证金而不赔偿损失是不合理的。在这种情况下，客户因机构的违规行为遭受了损失，机构应承担赔偿责任，所以A选项错误。-B选项：同样，若机构未按客户指令入市交易且客户无过错，仅返还保证金而不赔偿损失不符合法律规定和公平原则。客户的损失是由机构的违规操作导致的，机构理应进行赔偿，B选项错误。-C选项：此选项没有明确客户是否有过错。如果客户自身存在过错，那么不能一概而论地要求机构返还保证金并赔偿损失。只有在客户没有过错的情况下，才满足机构承担相应责任的条件，所以C选项不准确。-D选项：当该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格，并且没有按客户的交易指令入市交易，同时客户没有过错时，从法律和公平的角度出发，该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失，D选项正确。综上，答案选D。19、根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》规定，投资者提供的信息发生重要变化是，对于可能影响其投资者分类的，投资者应当及时告知（）。

A.证券交易所

B.经营机构

C.国务院监督委员会

D.证券业协会

【答案】：B

【解析】本题考查《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》中关于投资者信息变化告知主体的规定。在期货经营中，投资者适当性管理至关重要，当投资者提供的信息发生重要变化且可能影响其投资者分类时，需要及时告知相关主体以保证信息的准确性和适当性管理的有效执行。选项A，证券交易所主要负责证券市场的交易组织、监督和管理等工作，并非投资者信息变化的接收主体，所以A选项错误。选项B，经营机构直接与投资者进行业务往来，是了解投资者情况并进行适当性管理的关键主体。投资者信息发生重要变化，可能影响投资者分类时，及时告知经营机构，便于经营机构根据新的信息对投资者进行准确分类，采取合适的服务和管理措施，所以B选项正确。选项C，国务院监督委员会主要承担宏观层面的监督职责，并不直接参与投资者适当性管理中投资者信息更新接收工作，所以C选项错误。选项D，证券业协会主要对证券行业进行自律管理，通常不直接接收投资者个体信息变化的反馈，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是B。20、（）应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。

A.期货业协会

B.中国证监会

C.公安机关

D.期货交易所

【答案】：A"

【解析】该题正确答案为A选项。依据相关规定，期货业协会作为期货行业的自律性组织，有职责对期货从业人员的执业行为进行定期或不定期检查。这一职能有助于规范期货市场秩序，保障期货行业的健康、有序发展。期货从业人员及其所在机构配合检查，是维护行业规范和市场秩序的必要举措。而中国证监会主要侧重于对整个证券期货市场进行宏观的监管和政策制定；公安机关主要负责刑事执法和维护社会治安；期货交易所主要负责组织和监督期货交易活动。所以B、C、D选项均不符合题意。"21、根据《期货从业人员管理办法》的规定，不属于期货从业人员的是()。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.期货交易所自营会员中的工作人员

C.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：B"

【解析】该题正确答案选B。依据《期货从业人员管理办法》，期货从业人员是指在期货公司、期货投资咨询机构、为期货公司提供中间介绍业务的机构等从事期货业务相关工作的人员。选项A，期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，明显属于期货从业人员；选项C，为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，也属于从事期货业务相关工作的人员，属于期货从业人员；选项D，期货公司的管理人员，属于期货公司这一主体内从事相关工作的人员，属于期货从业人员。而选项B，期货交易所自营会员中的工作人员，其工作性质与从事期货业务本身关联不大，不属于《期货从业人员管理办法》所规定的期货从业人员范畴。"22、（）应当依据《期货市场客户开户管理规定》制定期货市场客户开户管理的业务操作规则，并报告中国证监会。

A.期货公司

B.期货交易所

C.中国期货保证金监控中心

D.中国期货业协会

【答案】：C"

【解析】本题正确答案选C。依据《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心应当制定期货市场客户开户管理的业务操作规则，并报告中国证监会。选项A期货公司主要是接受客户委托，为客户进行期货交易等业务，并非制定客户开户管理业务操作规则的主体；选项B期货交易所主要负责组织和监督期货交易等工作；选项D中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理等工作。所以ABD选项均不符合规定，本题应选C。"23、下列关于交割的表述，正确的是（）。

A.只有合约到期时，才能办理交割

B.交割只能是实物交割

C.交割必要按照中国期货业协会制定的交割规则和程序进行

D.经中国期货业协会批准，交割可以采取现金差价结算

【答案】：A

【解析】本题可对各选项逐一进行分析：-选项A：在期货交易中，一般只有合约到期时，才会办理交割，这是符合交易规则和实际操作的，所以该选项表述正确。-选项B：交割方式有实物交割和现金交割两种，并非只能是实物交割。现金交割是指到期未平仓期货合约进行交割时，用结算价格来计算未平仓合约的盈亏，以现金支付的方式最终了结期货合约的交割方式，所以该选项表述错误。-选项C：交割应按照期货交易所制定的交割规则和程序进行，而不是中国期货业协会。期货交易所是期货市场的核心组织，负责制定交易规则、交割规则等各项制度，中国期货业协会主要负责行业自律管理等工作，所以该选项表述错误。-选项D：经期货交易所批准，交割可以采取现金差价结算，而非中国期货业协会。期货交易所对交易和交割等具体业务有直接的管理和决策权，所以该选项表述错误。综上，正确答案是A。24、期货公司（）限制、阻挠首席风险官正常开展工作的，首席风险官可以向中国证券监督管理委员会派出机构报告，中国证券监督管理委员会派出机构依法进行调查和处理。

A.—般业务人员

B.风险控制人员

C.中层管理人员

D.股东、董事和经理层

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司相关人员对首席风险官工作限制时的规定。依据规定，当期货公司股东、董事和经理层限制、阻挠首席风险官正常开展工作时，首席风险官可向中国证券监督管理委员会派出机构报告，该机构会依法进行调查和处理。选项A一般业务人员主要负责公司日常的业务操作，通常不具备能够限制、阻挠首席风险官工作的权力和地位；选项B风险控制人员本身与首席风险官在风险控制方面有一定关联和协作，并不属于限制、阻挠其工作的主体范畴；选项C中层管理人员虽在公司组织架构中有一定地位，但在相关规定里，不是主要限制首席风险官工作并导致需向监管机构报告的关键主体。而选项D股东、董事和经理层在公司中处于决策和管理的重要位置，他们的行为可能对首席风险官正常开展工作造成限制和阻挠，所以本题答案选D。"25、期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户在期货交易所的（）。

A.结算账户

B.交易账户

C.交易编码

D.结算编码

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司办理客户销户手续时需注销的客户在期货交易所的相关内容。选项A，结算账户是指存款人在经办银行开设的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，它并非期货公司在办理客户销户手续时按规定需在期货交易所申请注销的内容，所以A项不符合要求。选项B，交易账户是指登记结算登记机构为投资人开立的、记录其持有的、机构管理人所管理的资金份额余额及其变动情况的账户，并不是期货公司办理客户销户应在期货交易所申请注销的对象，所以B项不正确。选项C，交易编码是客户进行期货交易的身份标识，期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户在期货交易所的交易编码，C项正确。选项D，结算编码主要用于结算环节的标识，并非期货公司办理客户销户时在期货交易所要注销的内容，所以D项错误。综上，本题答案选C。26、非结算会员应当按照（）的时间和方式查询交易结算报告。

A.全面结算会员期货公司

B.结算协议约定

C.期货交易所规定

D.中国证监会规定

【答案】：B

【解析】本题主要考查非结算会员查询交易结算报告的依据。在期货交易相关规定中，非结算会员与全面结算会员期货公司之间会通过结算协议来明确双方的权利和义务等内容。对于非结算会员查询交易结算报告的时间和方式，应按照双方签订的结算协议约定来执行。选项A，全面结算会员期货公司虽在结算业务中有一定作用，但查询交易结算报告的时间和方式不是由其单方面决定，而是依据协议，所以A选项错误。选项C，期货交易所规定的是一些基础性、通用性的交易规则等，并非针对非结算会员查询交易结算报告的具体时间和方式，所以C选项错误。选项D，中国证监会主要是对期货市场进行宏观监管，制定宏观政策和规范市场秩序等，不会具体规定非结算会员查询交易结算报告的时间和方式，所以D选项错误。综上，正确答案是B。27、下列不属于国务院期货监督管理机构对期货市场实施监督管理，依法履行的职责的是（）。

A.监督检查期货交易的信息公开情况

B.对期货业协会的活动进行指导和监督

C.对违反期货市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

D.受理客户与期货业务有关的投诉，对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解

【答案】：D

【解析】本题主要考查国务院期货监督管理机构对期货市场实施监督管理依法履行的职责。选项A监督检查期货交易的信息公开情况，是国务院期货监督管理机构对期货市场进行监督管理的重要内容。通过对信息公开情况的监督检查，能够保证期货市场交易信息的透明度和真实性，维护市场的公平、公正、公开，保护投资者的合法权益，因此该选项属于国务院期货监督管理机构的职责。选项B期货业协会是期货行业的自律性组织，国务院期货监督管理机构对期货业协会的活动进行指导和监督，有助于规范期货行业的自律行为，确保期货业协会能够更好地发挥其在行业自律、服务会员、促进行业发展等方面的作用，所以该选项属于国务院期货监督管理机构的职责。选项C对违反期货市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处，是国务院期货监督管理机构维护期货市场秩序的重要手段。通过查处违法行为，可以打击市场中的不正当竞争、欺诈等行为，保障期货市场的稳定运行，该选项属于国务院期货监督管理机构的职责。选项D受理客户与期货业务有关的投诉，对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解，通常是期货业协会等行业自律组织的职责范畴。国务院期货监督管理机构主要侧重于对期货市场的宏观监管、制定政策法规、监督市场主体的合规运营等方面，而不是直接处理具体的投诉和纠纷调解工作，所以该选项不属于国务院期货监督管理机构依法履行的职责。综上，答案选D。28、2015年7月8日，某期货交易所会员甲在该交易日买人大量的小麦期货合约。合约的保证金总额超过了其现有资金，甲准备用其持有的国债0213冲抵部分保证金。2015年7月7日，国债0213在上海证券交易所和深圳证券交易所的开盘价分别为79.65元/手、79.62元/手；最高价分别为79.69元/手、79.66元/手；最低价分别为79.37元/手、79.45元/手；收盘价分别为79.51元/手、79.44元/手。根据《期货交易所管理办法》的规定，以国债0213冲抵保证金，期货交易所应以（）元/手为基准计算价值。

A.79.44

B.79.69

C.79.62

D.79.37

【答案】：A

【解析】本题可依据《期货交易所管理办法》中关于以国债冲抵保证金计算价值基准的相关规定来作答。根据规定，用国债冲抵保证金时，期货交易所应以国债在期货交易所上市的最近交割月份合约的结算价为基准计算其价值；没有对应期货品种的，以国债最近的收盘价为基准计算价值。本题中，国债0213没有对应期货品种，所以应以其最近的收盘价为基准计算价值。题目给出2015年7月7日，国债0213在上海证券交易所和深圳证券交易所的收盘价分别为79.51元/手、79.44元/手，按照规定应取较低的收盘价，即79.44元/手为基准计算价值。综上，答案选A。29、任何单位或者个人不得违规使用（）进行期货交易。

A.经营利润和自有资金

B.信贷资金、经营利润

C.信贷资金、财政资金

D.信贷资金、自有资金

【答案】：C

【解析】本题主要考查对期货交易资金使用规定的了解。选项A，经营利润和自有资金通常是单位或个人合法拥有并可自主支配的资金，在不违反其他规定的情况下，一般是可以用于期货交易的，并非禁止使用的范畴，所以该选项不符合要求。选项B，经营利润是单位或个人通过合法经营活动所获得的收益，可在合规情况下用于期货交易；信贷资金是金融机构按有偿原则借给使用者的资金，有特定的用途和规定，不能违规用于期货交易。此选项中经营利润表述错误，所以该选项不正确。选项C，信贷资金有其特定的使用目的和规范，若违规用于期货交易，可能会带来金融风险和其他不良后果；财政资金是国家为实现其职能，通过财政各环节集中起来的资金，有严格的使用范围和监管要求，严禁违规用于期货交易。所以任何单位或者个人不得违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易，该选项正确。选项D，自有资金是单位或个人自身拥有的资金，在合法合规的情况下可以用于期货交易；而信贷资金不能违规用于期货交易。此选项中自有资金表述错误，所以该选项不正确。综上，本题正确答案是C。30、期货交易所应当按照手续费收入的（）的比例提取风险准备金。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所提取风险准备金的手续费收入比例。根据相关规定，期货交易所应当按照手续费收入的20％的比例提取风险准备金。选项A的10％、选项C的30％以及选项D的40％均不符合规定的比例。所以本题正确答案是B。31、下列人员中不得作为期货公司本公司资产管理业务客户的是()。

A.期货公司董事的配偶

B.期货公司董事的父母

C.期货公司股东的关联人

D.期货公司股东

【答案】：A"

【解析】该题答案选A。依据相关规定，期货公司董事、监事、高级管理人员及其配偶不得作为本公司资产管理业务的客户。本题中A选项期货公司董事的配偶符合此限制条件，不能作为期货公司本公司资产管理业务客户；B选项期货公司董事的父母，并未在禁止范围内；C选项期货公司股东的关联人，也不在禁止成为客户的范畴；D选项期货公司股东本身也没有被限制为不能作为本公司资产管理业务的客户。所以不得作为期货公司本公司资产管理业务客户的是期货公司董事的配偶，答案是A选项。"32、期货公司停业的，应当向（）提交相应申请材料。

A.中国证监会

B.期货交易所

C.中国期货业协会

D.国家工商总局

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司停业时应提交申请材料的对象。《期货公司监督管理办法》规定，期货公司的设立、变更、停业、解散、破产、业务范围的调整等事项，由中国证监会及其派出机构负责审批和监督管理。当期货公司停业时，应当向中国证监会提交相应申请材料。而期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等业务活动；中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要履行行业自律、服务、传导等职责；国家工商总局主要负责市场监管和行政执法等工商行政管理工作，它们均不是期货公司停业申请的受理和审批主体。所以本题正确答案是A。33、期货公司应当聘请（）对期货公司年度风险监管报表进行审计。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.具备证券、期货相关业务资格的律师事务所

D.具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司年度风险监管报表的审计主体。选项A“会计师事务所”，一般的会计师事务所不一定具备证券、期货相关业务资格，而对期货公司年度风险监管报表进行审计有着较高的专业性和特定要求，普通会计师事务所可能无法胜任该任务，所以该选项错误。选项B“律师事务所”，律师事务所主要提供法律服务，其业务范畴侧重于法律事务，如法律咨询、代理诉讼等，并不具备审计财务报表的专业能力，不能对期货公司年度风险监管报表进行审计，所以该选项错误。选项C“具备证券、期货相关业务资格的律师事务所”，虽然具备证券、期货相关业务资格，但律师事务所的核心业务是法律事务，审计财务报表需要具备专业的会计、审计知识和技能，这并非律师事务所的专长，所以该选项错误。选项D“具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所”，具备证券、期货相关业务资格意味着该会计师事务所经过了相关部门的审核，拥有审计证券、期货行业公司财务报表的专业能力和资质，能够对期货公司年度风险监管报表进行准确、合规的审计，所以该选项正确。综上，答案选D。34、首席风险官作为期货公司的高级管理人员，主要负责（）。

A.监督期货公司其他高级管理人员

B.期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况的监督检查

C.审议期货公司的对外投资计划

D.期货公司的日常经营管理

【答案】：B

【解析】本题可根据首席风险官的职责相关知识，对各选项逐一分析。选项A：首席风险官主要侧重于对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，而非主要监督期货公司其他高级管理人员，所以该选项错误。选项B：依据相关规定，首席风险官作为期货公司的高级管理人员，其主要职责是对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，该选项正确。选项C：审议期货公司的对外投资计划通常是公司董事会等决策机构的职能，并非首席风险官的主要职责，所以该选项错误。选项D：期货公司的日常经营管理由公司的总经理等管理层负责，首席风险官并不负责日常经营管理工作，所以该选项错误。综上，答案选B。35、客户下达的交易指令没有品种.数量.买卖方向的，期货公司未予拒绝而进行交易造成客户的损失，由（）。

A.期货公司承担赔偿责任，客户予以追认的除外

B.客户自己承担

C.期货公司与客户平均分担

D.期货公司与客户自行协商

【答案】：A

【解析】本题考查期货交易中期货公司对特定交易指令处理不当造成客户损失的责任承担问题。当客户下达的交易指令没有品种、数量、买卖方向时，若期货公司未予拒绝而进行交易并造成客户损失，从法律规定和交易规范的角度来看，期货公司有义务对客户下达的交易指令进行审核，确保指令的完整性和明确性。在客户下达的指令不完整的情况下，期货公司未履行审核义务、未拒绝该指令并进行交易，存在明显过错。选项A，期货公司承担赔偿责任，客户予以追认的除外，符合过错责任原则。即正常情况下期货公司因自身过错导致客户损失应承担赔偿责任，但若客户事后对该交易予以追认，说明客户认可了该交易行为，那么期货公司可不承担赔偿责任，该项正确。选项B，客户自己承担责任不合理，因为客户下达的指令不完整并非客户故意或存在重大过错，且期货公司有审核义务却未拒绝交易，不能将损失完全归咎于客户。选项C，期货公司与客户平均分担责任，没有合理依据，期货公司的过错是导致损失发生的主要原因，不应简单地平均分担责任。选项D，期货公司与客户自行协商确定责任承担方式，不符合规范的处理要求，在这种明确存在过错责任的情况下，应依据相关规定确定责任承担主体，而不是靠协商。综上，本题的正确答案是A。36、期货公司变更住所，应当向()提交变更住所申请书等申请材料。

A.迁出地期货交易所

B.迁出地工商行政管理机构

C.拟迁入地期货交易所

D.拟迁入地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司变更住所时申请材料的提交对象。根据相关规定，期货公司变更住所，应当向拟迁入地中国证监会派出机构提交变更住所申请书等申请材料。选项A，迁出地期货交易所主要负责期货交易的组织、监督和管理等工作，并非期货公司变更住所申请材料的接收主体，所以A选项错误。选项B，迁出地工商行政管理机构主要负责企业的工商登记、注册、管理等工作，与期货公司变更住所应提交申请材料的部门不符，所以B选项错误。选项C，拟迁入地期货交易所同样侧重于期货交易相关业务，并非负责接收期货公司变更住所申请材料的机构，所以C选项错误。选项D，拟迁入地中国证监会派出机构负责对辖区内的期货市场进行监督管理，期货公司变更住所向其提交申请材料符合规定，所以D选项正确。综上，本题答案选D。37、在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估中的投资经历一项，投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的（）作为期货交易经历证明。

A.外汇买卖交割单

B.记账式国债买卖记录

C.股票对账单

D.商品期货交易结算单

【答案】：D

【解析】本题考查金融期货投资者适当性制度中综合评估里投资经历一项的期货交易经历证明。在金融期货投资者适当性制度的综合评估投资经历部分，需要投资者提供能够证明其期货交易经历的材料。选项A，外汇买卖交割单主要体现的是外汇交易情况，并非期货交易，不能作为期货交易经历证明，所以A项错误。选项B，记账式国债买卖记录反映的是国债交易，属于债券投资范畴，并非期货交易，不能作为期货交易经历证明，所以B项错误。选项C，股票对账单记录的是股票交易信息，股票交易与期货交易是不同类型的金融交易，不能作为期货交易经历证明，所以C项错误。选项D，商品期货交易结算单能够明确体现投资者参与商品期货交易的情况，是期货交易经历的直接证明，符合要求，所以D项正确。综上，正确答案是D。38、根据《期货从业人员管理办法》的规定，不属于期货从业人员的是（）。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

C.期货交易所自营会员中的工作人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》来判断各选项中的人员是否属于期货从业人员。A选项，期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，他们直接参与到期货投资咨询这一期货相关业务中，属于期货从业人员。B选项，为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，其工作与期货经营业务相关，会对期货业务的开展和管理起到重要作用，所以也属于期货从业人员。C选项，期货交易所自营会员中的工作人员，他们主要负责的是交易所自营会员内部的一些事务，并不直接从事期货交易、咨询、代理等与期货市场面向客户的经营业务，不属于《期货从业人员管理办法》所规定的期货从业人员范畴，所以该选项符合题意。D选项，期货公司的管理人员，他们对期货公司的运营和管理负责，在期货业务开展过程中发挥着重要作用，属于期货从业人员。综上，答案选C。39、期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由，向（）报送。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.公司住所地的财政部门

D.公司住所地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司相关负责人对风险监管报表内容持有异议时的报送对象。在期货监管体系中，公司住所地中国证监会派出机构承担着对辖区内期货公司的监督管理职责。当期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议时，向公司住所地中国证监会派出机构报送书面意见和理由，有助于监管机构及时了解情况，对期货公司的风险管控进行监督和指导。而期货交易所主要负责期货交易的组织、监督和管理，重点在于交易环节的合规性和市场秩序维护，并非接收风险监管报表异议的主体；中国期货业协会是期货行业的自律组织，主要职责是制定行业规范、开展行业自律管理等，也不是接收此类异议的合适部门；公司住所地的财政部门主要负责地方财政收支、财政政策制定等财政相关工作，与期货公司风险监管报表异议处理无关。所以，答案选D。40、期货交易所、期货公司违反《期货投资者保障基金管理暂行办法》的规定，延期缴纳或者拒不缴纳保障基金的，由（）根据《期货交易管理条例》进行处罚。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国期货业协会

D.期货投资者保障基金管理机构

【答案】：B

【解析】本题考查对期货交易所、期货公司违反《期货投资者保障基金管理暂行办法》规定时处罚主体的知识。选项A，财政部主要负责拟订和执行财政、税收的发展战略、方针政策、中长期规划、改革方案及其他有关政策等事务，并不负责依据《期货交易管理条例》对期货交易所、期货公司延期缴纳或拒不缴纳保障基金的行为进行处罚，所以A选项错误。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。当期货交易所、期货公司违反《期货投资者保障基金管理暂行办法》的规定，延期缴纳或者拒不缴纳保障基金时，由中国证监会根据《期货交易管理条例》进行处罚，故B选项正确。选项C，中国期货业协会是期货业的自律性组织，主要发挥自律、服务、传导等职能，并不具备依据《期货交易管理条例》进行处罚的权力，所以C选项错误。选项D，期货投资者保障基金管理机构主要负责保障基金的筹集、管理和使用等工作，而不是对违规行为进行处罚的主体，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。41、期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）。

A.20万元

B.50万元

C.80万元

D.100万元

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码时，对投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额的要求。根据规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元，所以正确答案是B选项。42、证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续的，应当按照本规定的要求对照核实客户真实身份，采集并留存客户影像资料，与其他资料一起提交给（）审核开户和存档。

A.证券公司

B.期货交易所

C.期货结算机构

D.期货公司

【答案】：D

【解析】本题可依据证券公司协助办理开户手续的相关业务流程和规定来进行分析。证券公司受期货公司委托协助办理开户手续时，其主要职责是按照规定对照核实客户真实身份，采集并留存客户影像资料等。而最终审核开户和存档的主体应该是最初委托证券公司办理相关事宜的期货公司。选项A，证券公司主要是协助办理相关手续，并非审核开户和存档的主体。选项B，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等活动，并不负责具体客户开户的审核和存档工作。选项C，期货结算机构主要负责期货交易的结算业务，保证交易的顺利进行和资金的安全流转，也不参与客户开户的审核和存档。因此，正确答案是D。43、资产管理计划的募集方式是（）。

A.以公开方式向特定投资者募集

B.以非公开方式向特定投资者募集

C.以公开方式向合格投资者募集

D.以非公开方式向合格投资者募集

【答案】：D

【解析】本题考查资产管理计划的募集方式。首先分析选项A，以公开方式向特定投资者募集，公开募集一般面向的是不特定对象，而不是特定投资者，所以该选项不符合资产管理计划的募集特点，予以排除。接着看选项B，以非公开方式向特定投资者募集，资产管理计划有投资者适当性要求，要求投资者为合格投资者，“特定投资者”表述不准确，不能涵盖合格投资者的要求，所以该选项错误。再看选项C，以公开方式向合格投资者募集，资产管理计划是私募性质的，并非以公开方式募集，所以该选项也不正确。最后看选项D，以非公开方式向合格投资者募集，资产管理计划是私募产品，采用非公开的募集方式，并且对投资者有合格投资者的要求，该选项符合资产管理计划的募集方式特点。综上，答案选D。44、在我国，期货交易所会员大会由（）召集，每年召开一次。

A.董事会

B.理事会

C.总经理

D.董事长

【答案】：B

【解析】本题主要考查我国期货交易所会员大会的召集主体。我国相关规定明确，期货交易所会员大会由理事会召集，并且每年召开一次。选项A中董事会并非召集期货交易所会员大会的主体；选项C的总经理主要负责期货交易所的日常经营管理工作，并不负责召集会员大会；选项D的董事长在期货交易所的组织架构中，也没有召集会员大会这一职责。所以本题正确答案是B。45、合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，或者按照规定结算价格进行现金差价结算，了结到期未平仓合约的过程是指（）。

A.交割

B.定价

C.签约

D.结算

【答案】：A

【解析】本题可根据各选项的定义，逐一分析与题干描述是否相符，从而选出正确答案。选项A：交割交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，或者按照规定结算价格进行现金差价结算，了结到期未平仓合约的过程。这与题干中对相关过程的描述完全一致，所以选项A正确。选项B：定价定价是指对产品或服务确定价格的过程，主要涉及对价格的设定，并非了结到期未平仓合约的过程，与题干描述不符，所以选项B错误。选项C：签约签约通常是指签订合同的行为，是双方达成合作意向并以书面形式确定权利义务关系的过程，并非题干中所说的合约到期后的处理过程，所以选项C错误。选项D：结算结算一般是指进行货币收付的行为，在期货交易中，结算主要是对交易盈亏进行核算等，但它没有完整涵盖题干中“标的物所有权的转移”这一关键内容，不能准确概括题干描述的过程，所以选项D错误。综上，本题的正确答案是A选项。46、证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的（）和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险。

A.开户资料

B.资产收益

C.风险承受能力

D.交易级别

【答案】：A

【解析】本题考查证券公司协助开户制度中对客户审查的内容。选项A：开户资料是客户开户时提供的基础信息，证券公司对开户资料进行审查，能确保资料的完整性和合规性，同时通过审查也有助于核实客户身份的真实性，是建立完备协助开户制度的重要环节，该选项正确。选项B：资产收益是客户进行交易或投资后可能获得的经济回报情况，它并非证券公司在协助开户审查环节重点关注的内容，主要侧重于审查客户开户及交易的基本条件等，而非资产收益，该选项错误。选项C：虽然风险承受能力对于客户参与期货交易很重要，证券公司也会在适当性管理等环节评估客户风险承受能力，但本题强调的是协助开户制度中审查的内容，直接关联的是开户资料和身份真实性等，风险承受能力不是此环节主要审查对象，该选项错误。选项D：交易级别通常是根据客户的交易经验、资金规模等多种因素在客户开户后进行设定和管理的，并非在协助开户时审查的关键内容，不符合题意，该选项错误。综上，答案选A。47、根据《期货交易管理条例》，依法对我国商品和金融期货市场实行监督管理的机构是（）。

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.国务院期货监督管理机构

D.商务部

【答案】：C

【解析】本题可依据各机构的职能来逐一分析选项。选项A，国务院银行业监督管理机构主要负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，其职责重点在于银行业领域，并非对我国商品和金融期货市场实行监督管理，所以A选项错误。选项B，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，主要职责包括制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等，并不直接对商品和金融期货市场进行监督管理，故B选项错误。选项C，根据《期货交易管理条例》，国务院期货监督管理机构依法对我国商品和金融期货市场实行监督管理，所以C选项正确。选项D，商务部主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策，拟订并执行国内贸易发展规划，促进市场体系建设和城乡市场发展等工作，与期货市场的监督管理无关，因此D选项错误。综上，本题答案选C。48、会员单位应当建立并有效执行客户开发（）制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。

A.问责追究

B.责任追究

C.刑事责任

D.民事责任

【答案】：B

【解析】本题主要考查会员单位在客户开发方面应建立的制度相关知识。选项A“问责追究”，“问责”通常侧重于对特定行为或事件进行责任的追问和查证，一般多应用于对公职人员履职情况等方面的监督与追问情境，并不专门适用于期货行业客户开发制度中明确期货从业人员责任的范畴，所以该选项不符合题意。选项B“责任追究”，在期货行业，会员单位建立客户开发责任追究制度，能够清晰明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员在客户开发过程中的责任。当出现问题时，可以依据该制度对相关责任人进行责任追究，这有助于规范期货从业人员的行为，保障客户开发工作的合规性和有效性，故该选项正确。选项C“刑事责任”，是指犯罪行为应当承担的法律责任，是最严厉的一种法律责任形式。题干强调的是建立一种制度来明确相关人员责任，并非直接指向刑事犯罪层面的责任，刑事责任表述过于具体和单一，不能全面涵盖客户开发制度中责任明确与追究的整个范畴，所以该选项不正确。选项D“民事责任”，是指民事主体在民事活动中，因实施了民事违法行为，根据民法所承担的对其不利的民事法律后果或者基于法律特别规定而应承担的民事法律责任。同样，题干并非单纯强调民事方面的责任，它是一个更宽泛的客户开发责任制度，所以该选项也不符合要求。综上，本题答案选B。49、期货公司在明知客户张某保证金不足的情况下，允许张某进行期货交易，并从中获利5万元，该期货公司应受到的处罚是（）。

A.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B.没收违法所得，并处10万以上30万元以下的罚款

C.处以10万以上20万元以下的罚款

D.吊销期货业务许可证

【答案】：B"

【解析】根据期货市场相关法规，期货公司在明知客户保证金不足的情况下允许其进行期货交易属于违规行为。对于此类行为，通常会针对违法所得情况给予相应处罚。本题中，该期货公司存在明知客户张某保证金不足仍允许其交易并获利5万元的情况。选项A，没收违法所得并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，这种处罚额度一般适用于违法情节更为严重、违法所得数额巨大等情形，本题不符合此情况；选项C，处以10万以上20万元以下罚款，这一处罚未提及没收违法所得，处罚设置不完整且力度可能不足；选项D，吊销期货业务许可证是非常严厉的处罚，一般针对严重扰乱市场秩序、多次违规等极其恶劣的违法行为，本题中该公司的行为未达到此严重程度。而选项B，没收违法所得，并处10万以上30万元以下的罚款，既考虑了没收其通过违规行为获取的收益，又给予了适当额度的罚款，符合对此类违规行为的处罚标准。所以本题答案选B。"50、证券公司为期货公司提供中间介绍业务过程中发生重大事项的，应当在（）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

A.5

B.3

C.2

D.10

【答案】：C

【解析】本题主要考查证券公司为期货公司提供中间介绍业务时发生重大事项的报告时限规定。在证券公司为期货公司提供中间介绍业务的过程中，若发生重大事项，为了保证监管机构能够及时了解相关情况，有效防范风险，相关规定明确要求证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。所以答案选C。第二部分多选题(20题)1、未经中国证监会批准，期货交易所的()不得在任何营利性组织中兼职。

A.董事会秘书

B.董事长

C.总经理

D.非会员理事

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查期货交易所相关人员的兼职限制规定。依据相关法规，未经中国证监会批准，期货交易所的特定人员不得在任何营利性组织中兼职。选项A，董事会秘书负责期货交易所的重要行政和信息事务，对交易所的正常运转起着关键作用，为保证其能专注履行职责，避免利益冲突，未经批准不得在营利性组织中兼职。选项B，董事长作为期货交易所的核心领导人物，承担着决策和管理的重要职责，其精力应集中于交易所的发展和监管工作，若在营利性组织兼职，可能会因利益纠葛影响交易所的公正和稳定运营，所以未经批准不能在营利性组织兼职。选项C，总经理负责期货交易所的日常运营管理，掌握着大量的内部信息和资源，在未经中国证监会批准的情况下，不允许在营利性组织中兼职，以防止出现不公平竞争和利益输送等问题。选项D，非会员理事不一定直接参与期货交易所的核心管理和运营事务，法规未明确规定其未经中国证监会批准不得在营利性组织中兼职。综上，未经中国证监会批准，期货交易所的董事会秘书、董事长、总经理不得在任何营利性组织中兼职，答案选ABC。2、以下说法错误的是（）。

A.未取得期货从业资格的人员，不得在期货公司任职

B.期货从业资格可以由本人直接向中国期货业协会申请

C.通过期货从业资格考试，可以从事期货业务，但必须在6个月内申请从业资格

D.通过期货从业资格考试，就可以从事期货业务

【答案】：ABCD

【解析】本题可对每个选项逐一分析：A选项：未取得期货从业资格的人员并非绝对不得在期货公司任职。期货公司有不同岗位，并非所有岗位都要求具备期货从业资格，如一些行政、后勤等岗位，所以该选项说法错误。B选项：期货从业资格不能由本人直接向中国期货业协会申请。从业人员应当由所聘用机构向协会申请从业资格，而不是个人直接申请，因此该选项说法错误。C选项：通过期货从业资格考试，并不意味着就可以从事期货业务。即使考试通过，还需要被相关机构聘用，由机构向协会申请从业资格，且没有必须在6个月内申请从业资格并从事期货业务的规定，所以该选项说法错误。D选项：仅仅通过期货从业资格考试，不满足从事期货业务的全部条件。要从事期货业务，还需被相关期货经营机构聘用，再由机构为其向中国期货业协会申请从业资格，获得从业资格后才可以从事期货业务，所以该选项说法错误。综上，ABCD四个选项说法均错误，本题答案选ABCD。3、期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》规定的，中国证券监督管

A.责令改正

B.监管谈话

C.出具警示函

D.注销期货从业人员资格

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查对《期货从业人员管理办法》中针对期货从业人员违规处理措施的了解。选项A，责令改正是监管机构常用的一种监管措施，当期货从业人员违反相关规定时，责令其改正违规行为，使其回到合规的轨道上，符合监管要求，所以该选项正确。选项B，监管谈话是监管部门与期货从业人员进行沟通交流的一种方式，通过这种方式可以向违规的从业人员传达监管意图、指出问题所在，并要求其采取相应的整改措施，故该选项正确。选项C，出具警示函是监管机构对期货从业人员违规行为进行警示的一种书面文件，警示函可以起到提醒、告诫的作用，引起违规人员对自身问题的重视，促使其规范行为，因此该选项正确。选项D，注销期货从业人员资格是比较严重的处罚措施，通常适用于情节较为严重、多次违规或者造成重大不良影响等情况，而题干未表明是此类严重情形，不能直接认定要注销其资格，所以该选项错误。综上，答案选ABC。4、在为客户提供期货投资咨询业务前，期货公司应当事前了解客户的（）等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求。

A.身份

B.财务状况

C.投资经验

D.家庭成员

【答案】：ABC

【解析】本题考查期货公司在为客户提供期货投资咨询业务前应了解的客户情况。选项A：身份了解客户身份是开展业务的基础。不同身份的客户可能具有不同的投资目的、投资限制等。例如，企业客户和个人客户在投资需求和风险承受能力上可能存在较大差异；同时，明确客户身份也是遵循反洗钱等监管要求的必要步骤。所以期货公司应当事前了解客户身份，A选项正确。选项B：财务状况客户的财务状况直接影响其风险承受能力和投资规模。财务状况良好、资产充裕的客户可能有更强的风险承受能力，能够参与相对高风险的期货投资；而财务状况较差、资金紧张的客户可能更适合保守型的投资策略。因此，了解客户财务状况对于评估客户风险承受能力和服务需求至关重要，B选项正确。选项C：投资经验客户的投资经验反映了其对投资市场的熟悉程度和专业能力。有丰富投资经验的客户可能对期货市场有更深入的了解，能够更好地理解和应对投资风险，可能更倾向于复杂的投资策略；而投资经验较少的客户可能需要更基础的投资咨询服务和风险提示。所以了解客户投资经验有助于期货公司为客户提供更合适的服务，C选项正确。选项D：家庭成员家庭成员情况与客户的期货投资咨询业务并无直接关联。期货公司评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求主要依据客户自身的财务、投资等相关情况，而非其家庭成员。所以不需要了解客户家庭成员情况，D选项错误。综上，答案选ABC。5、下列属于期货经营机构制定投资者适当性管理的内部制度的内容有（）。

A.了解投资者的标准、方法和流程

B.了解产品或服务的标准、方法和流程

C.适当性匹配的标准、方法和流程

D.执行投资者适当性管理内部制度的保障措施

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据期货经营机构投资者适当性管理内部制度的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A了解投资者的标准、方法和流程是投资者适当性管理内部制度的重要内容。只有明确了解投资者的标准，采用科学合理的方法和规范的流程去了解投资者，如投资者的财务状况、投资经验、风险承受能力等，才能为后续的适当性匹配等工作提供准确的基础信息，以确保将合适的产品或服务提供给合适的投资者。所以选项A符合要求。选项B了解产品或服务的标准、方法和流程也是必要的。不同的产品或服务具有不同的风险特征、收益特点等。期货经营机构需要制定明确的标准、科学的方法和严谨的流程来全面了解产品或服务，这样才能准确评估产品或服务的风险等级，进而与投资者的风险承受能力等进行匹配。因此选项B也是投资者适当性管理内部制度应包含的内容。选项C适当性匹配的标准、方法和流程是投资者适当性管理的核心环节。依据对投资者和产品或服务的了解，按照既定的标准、方法和流程进行匹配，判断投资者是否适合购买该产品或服务，以此保障投资者的合法权益，避免投资者因购买不适合自己的产品或服务而遭受损失。所以选项C属于内部制度内容。选项D执行投资者适当性管理内部制度的保障措施是确保制度有效实施的关键。有了完善的保障措施，如监督机制、考核机制、培训机制等，才能保证期货经营机构的各个部门和相关人员严格按照内部制度的要求开展投资者适当性管理工作，提高制度执行的有效性和规范性。故选项D也应包含在内部制度之中。综上，ABCD四个选项均属于期货经营机构制定投资者适当性管理的内部制度的内容，本题答案选ABCD。6、《期货从业人员管理办法》规范的事项包括()。

A.期货公司高级管理人员任职资格条件

B.期货从业人员执业规则

C.对期货从业人员的监督管理

D.期货从业人员资格的申请

【答案】：BCD

【解析】本题可根据《期货从业人员管理办法》的相关内容，对各选项进行逐一分析。选项A《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》对期货公司高级管理人员任职资格条件进行规范，而非《期货从业人员管理办法》。所以选项A不符合题意。选项B《期货从业人员管理办法》对期货从业人员执业规则作出了明确规定。它详细界定了期货从业人员在从事期货业务过程中应当遵循的行为准则和规范，以确保期货市场的公平、公正、公开和有序运行。因此，选项B符合题意。选项C该办法明确了对期货从业人员的监督管理机制，包括对从业人员的资格管理、执业行为的监督检查以及违规行为的处罚等方面。通过有效的监督管理，能够维护期货市场的正常秩序，保护投资者的合法权益。所以，选项C符合题意。选项D《期货从业人员管理办法》涵盖了期货从业人员资格的申请相关内容，规定了申请资格的条件、程序等具体要求，为从业人员进入期货行业提供了明确的指引。因此，选项D符合题意。综上，答案选BCD。7、申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事和财务负责人的任职资格，应当提交的申请材料有（）。

A.申请书

B.任职资格申请表

C.身份、学历、学位证明

D.中国证监会规定的其他材料

【答案】：ABCD

【解析】本题考查申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事和财务负责人任职资格应提交的申请材料。选项A申请书是申请任职资格时必不可少的材料，它用于正式向相关部门表达申请人的申请意愿和诉求，是整个申请流程的起始文件，所以选项A正确。选项B任职资格申请表能够系统地收集申请人的个人信息、工作经历、专业资质等内容，有助于相关部门全面了解申请人是否符合任职的基本要求，是申请材料的重要组成部分，因此选项B正确。选项C身份、学历、学位证明可以证明申请人的身份信息以及其受教育程度，这些信息对于评估申请人是否具备相应的知识水平和能力来担任相应职务至关重要，所以选项C正确。选项D中国证监会作为金融监管部门，会根据实际情况和监管需求规定其他相关材料，以确保对申请人的考察全面、准确，所以申请人需要按照规定提交这些其他材料，选项D正确。综上，ABCD选项均为申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事和财务负责人的任职资格应当提交的申请材料，本题答案选ABCD。8、申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备的条件包括（）。

A.具有从事期货业务2年以上经验

B.具有会计业务3年以上经验

C.具有其他金融业务4年以上经验

D.具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位

【答案】：CD

【解析】本题考查申请董事长和监事会主席任职资格应具备的条件。选项A从事期货业务2年以上经验并不在申请董事长和监事会主席任职资格应当具备的条件