期货从业资格之《期货法律法规》综合提升试卷附答案详解（完整版）

期货从业资格之《期货法律法规》综合提升试卷第一部分单选题(50题)1、期货公司任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员的，没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上（）万元以下的罚款

A.30

B.50

C.100

D.150

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司任用未取得任职资格人员担任董事、监事和高级管理人员且无违法所得或违法所得不满20万元时的罚款金额规定。根据相关法规，期货公司出现任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员的情况，若没有违法所得或者违法所得不满20万元的，应处20万元以上100万元以下的罚款。选项A的30万元不符合法规规定的罚款上限标准；选项B的50万元同样未达到正确的罚款上限金额；选项D的150万元超出了法规规定的罚款范围。所以本题正确答案是C。2、期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，原则予以处理，应当遵循（）的原则；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循（）的予以处理。

A.自身利益优先；先开发的容户利益优先

B.客户利益优先；先开发的客户利益优先

C.客户利益优先，公平对待

D.自身利益优先；公平对待

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司及其从业人员在处理利益冲突时应遵循的原则。在期货投资咨询业务中，当期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突时，从职业道德和行业规范的角度出发，必须将客户的利益摆在首位，以保障客户的合法权益，所以应遵循“客户利益优先”原则。若从业人员以自身利益优先，可能会为了谋取自身利益而损害客户利益，这是不符合行业规范和职业道德要求的，因此A、D选项中“自身利益优先”表述错误。当不同客户之间存在利益冲突时，期货公司及其从业人员不能偏袒某一方，而应当对所有客户一视同仁，给予公平的对待，而不是依据客户开发的先后顺序来决定利益倾向，“先开发的客户利益优先”这种做法可能会导致对后开发客户的不公平，违背了公平公正的原则，所以B选项“先开发的客户利益优先”错误。综上所述，正确答案是C选项。3、营业部负责人的任职资格由（）依法核准。

A.中国证监会

B.期货公司所在地中国证监会派出机构

C.期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题主要考查营业部负责人任职资格的核准主体相关知识。选项A，中国证监会主要负责对全国证券期货市场实行集中统一监管等宏观层面的工作，并非直接负责营业部负责人任职资格的核准，所以选项A错误。选项B，期货公司所在地中国证监会派出机构并不一定是该营业部所在地的派出机构，核准营业部负责人任职资格更强调属地原则，即营业部所在地的相关机构进行核准，所以选项B错误。选项C，按照相关规定，期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构依法核准营业部负责人的任职资格，该选项符合规定，所以选项C正确。选项D，中国期货业协会主要是对期货从业人员进行自律管理等工作，并不负责营业部负责人任职资格的核准，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。4、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债，并在计算净资本时对负债项下的“预计负债”做如下处理（）。

A.中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债进行专项说明

B.期货公司必须对预计负债进行专项说明

C.期货公司可以准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额

D.有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核增净资本金额

【答案】：A

【解析】本题可根据《期货公司风险监管指标管理办法》的相关规定，对各选项逐一分析：A选项：中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债进行专项说明。在实际的监管过程中，为了更好地掌握期货公司的风险状况和财务情况，中国证监会派出机构有权根据实际情况要求期货公司对预计负债进行专项说明，该选项符合规定。B选项：题干中说的是中国证监会派出机构“可以”要求期货公司对预计负债进行专项说明，并非期货公司“必须”对预计负债进行专项说明，所以该选项错误。C选项：若期货公司可以准确确认预计负债，通常无需相应核减净资本金额。只有在有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时，才会有进一步关于净资本调整的措施，所以该选项错误。D选项：有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额，而不是核增净资本金额，该选项错误。综上，正确答案是A。5、中国证监会自受理申请材料之日起（）个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。

A.20

B.15

C.10

D.6

【答案】：A"

【解析】本题考查中国证监会对申请材料作出决定的时间规定。依据相关规定，中国证监会自受理申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。所以本题正确答案是A。"6、公司制期货交易所设监事会，每届任期3年。监事会成员不得少于（）

A.1人

B.3人

C.5人

D.2人

【答案】：B"

【解析】本题考查公司制期货交易所监事会成员数量的相关规定。依据相关规定，公司制期货交易所设监事会，每届任期3年，且监事会成员不得少于3人。选项A的1人、选项C的5人以及选项D的2人均不符合此规定，所以正确答案是B。"7、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，中国证监会自受理证券公司申请介绍业务的申请材料之日起()个工作日内做出批准与否的决定。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D"

【解析】此题考查《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》中关于中国证监会审批证券公司申请介绍业务的时间规定。依据该办法，中国证监会自受理证券公司申请介绍业务的申请材料之日起20个工作日内做出批准与否的决定，所以答案选D。"8、下列关于期货投资者发生保证金损失时弥补方法的说法，不正确的是（）。

A.先由期货投资者保障基金弥补保证金缺口

B.先以期货公司自有资金和变现资产弥补保证金缺口

C.中国证监会和期货投资者保障基金管理机构应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失

D.在使用保障基金前，期货公司应当清理资产并变现处置

【答案】：A

【解析】这道题主要考查期货投资者发生保证金损失时弥补方法的相关知识。选项B，当期货投资者发生保证金损失时，应先以期货公司自有资金和变现资产弥补保证金缺口，这是符合规定的正确做法，所以该选项表述无误。选项C，中国证监会和期货投资者保障基金管理机构对期货公司核实投资者保证金权益及损失进行监督，有助于保障投资者权益和规范市场秩序，此做法合理且必要，该选项表述正确。选项D，在使用保障基金前，期货公司清理资产并变现处置，能先利用自身资源来弥补损失，是合理的流程安排，该选项表述正确。选项A，期货投资者发生保证金损失时，正确的弥补顺序是先以期货公司自有资金和变现资产弥补保证金缺口，而不是先由期货投资者保障基金弥补，所以该选项说法不正确。综上，答案选A。9、《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则（修订）》第三条规定，会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，将金融期货投资者适当性制度贯穿于开户流程管理的各个环节，理性选择客户，不得为不符合投资者适当性标准的投资者申请金融期货交易编码。

A.组织实施股东大会、董事会通过的制度和决议

B.检查期货交易所财务

C.监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为

D.向股东大会会议提出提案

【答案】：A

【解析】本题考查对相关规定及选项内容的理解。题干提及《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则（修订）》第三条规定，主要围绕会员单位的客户管理和服务制度、金融期货投资者适当性制度以及开户流程管理等方面的内容。接下来分析各选项：-选项A“组织实施股东大会、董事会通过的制度和决议”，这一内容通常与公司内部的组织执行相关，和题干中所涉及的会员单位关于金融期货投资者适当性制度的规定并无直接关联。-选项B“检查期货交易所财务”，财务检查主要侧重于对期货交易所财务状况的审查，与题干重点强调的投资者适当性制度和开户流程管理核心内容不相关。-选项C“监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为”，此选项关注的是对期货交易所人员职务行为的监督，并非围绕投资者适当性制度展开，与题干主题不符。-选项D“向股东大会会议提出提案”，这一般是关于在股东大会上的提案事宜，和题干中会员单位在金融期货投资者适当性制度方面的要求没有联系。综上所述，正确答案是A。10、甲是某期货公司客户。某日结算时，甲的保证金水平高于期货交易所规定的保证金比例．低于期份公司收取的保证金比例，期货公司像甲追加保证金通知。次日甲未追加保证金，期货公司末对其持仓进行强行平仓。下列表述中正确的是（）,

A.如果甲的账户因次日继续持仓扩大了损失.期货公司应当承担主要赔偿责任

B.期货公司次日应当对甲的持仓进行强行平仓

C.期货公司的行为应当认定为允许客户透支交易

D.期货公司次日可以按照明货经纪合同约定对甲进行强行平仓

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A虽然客户甲次日未追加保证金，但题干未明确表明甲的账户因次日继续持仓扩大损失是期货公司未强行平仓导致的必然结果。期货市场行情复杂多变，损失扩大可能是由市场多种因素共同导致，不能直接认定期货公司应当承担主要赔偿责任。所以该选项表述错误。选项B期货公司有按照期货经纪合同约定处理客户持仓的权利和义务。题干中只是说甲未追加保证金，期货公司次日并非必须对甲的持仓进行强行平仓，而是可以按照期货经纪合同的约定来决定是否进行强行平仓操作。所以该选项表述错误。选项C客户甲的保证金水平高于期货交易所规定的保证金比例，只是低于期货公司收取的保证金比例，这并不符合透支交易的定义。透支交易通常是指客户保证金不足且未及时追加，超出自身保证金额度进行交易的情形。所以该选项表述错误。选项D在客户甲未按要求追加保证金的情况下，期货公司次日可以按照期货经纪合同约定对甲进行强行平仓，这是符合相关规定和合同约定的操作方式。所以该选项表述正确。综上，本题正确答案是D。11、证券公司介绍其客户到期货公司开户，当期货、现货市场行情发生重大变化致该客户期货账户可能出现风险时，证券公司可以（）。

A.为客户提供融资

B.代客户下达平仓指令

C.向客户提示风险

D.利用证券资金账户为客户追加期货保证金

【答案】：C

【解析】本题主要考查证券公司在客户期货账户可能出现风险时的合规操作。下面对各选项进行分析：-选项A：为客户提供融资。证券公司为客户提供融资属于违规行为，可能会加大客户的投资风险，同时也不符合相关监管规定，所以证券公司不可以为客户提供融资，该选项错误。-选项B：代客户下达平仓指令。客户的交易指令应该由客户自己下达，证券公司代客户下达平仓指令侵犯了客户的自主决策权，并且违反了相关的交易规则和监管要求，所以证券公司不可以代客户下达平仓指令，该选项错误。-选项C：向客户提示风险。当期货、现货市场行情发生重大变化致客户期货账户可能出现风险时，证券公司有义务向客户提示风险，让客户了解自己账户的情况，以便客户做出合理的决策，这是符合规定且合理的操作，所以该选项正确。-选项D：利用证券资金账户为客户追加期货保证金。证券资金账户和期货账户是相互独立的，利用证券资金账户为客户追加期货保证金会混淆不同账户的资金性质，存在较大的风险，也不符合相关规定，所以证券公司不可以利用证券资金账户为客户追加期货保证金，该选项错误。综上，答案选C。12、取得期货从业资格考试证明的人员从事期货业务的，应当事先通过（）向中国期货从业协会申请从业资格。

A.协会授权机构

B.期货交易所

C.其所在期货经营机构

D.其本人

【答案】：C

【解析】本题考查取得期货从业资格考试证明的人员申请从业资格的途径。《期货从业人员管理办法》规定，取得从业资格考试证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在期货经营机构向协会申请从业资格。选项A，协会授权机构并非申请从业资格的途径，故A项错误。选项B，期货交易所主要负责期货交易的组织和管理等工作，并非从业人员申请从业资格的渠道，故B项错误。选项C，取得期货从业资格考试证明的人员从事期货业务时，需通过其所在的期货经营机构向中国期货从业协会申请从业资格，该项符合规定，故C项正确。选项D，不能由本人直接向中国期货从业协会申请从业资格，必须通过所在期货经营机构申请，故D项错误。综上，本题正确答案是C。13、期货公司申请金融期货交易结算业务资格，申请日前3个会计年度中，至少（）年盈利。

A.1

B.4

C.3

D.2

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司申请金融期货交易结算业务资格的盈利条件。依据相关规定，期货公司申请金融期货交易结算业务资格，在申请日前3个会计年度中，至少1年盈利。所以该题正确答案是A选项。"14、（）对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。

A.中国证监会及其派出机构

B.中国金融期货交易所

C.中国期货保证金监控中心公司

D.中国期货业协会

【答案】：C"

【解析】本题答案选C。中国期货保证金监控中心公司负责对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。中国证监会及其派出机构主要是对期货市场进行监督管理等工作；中国金融期货交易所主要是组织安排金融期货等交易活动；中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理等。故本题正确答案是中国期货保证金监控中心公司，选C选项。"15、期货交易所因章程规定的营业期限届满而解散的，由（）批准。

A.中国期货业协会

B.中国证监会

C.商务部

D.国家工商总局

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所因章程规定的营业期限届满而解散时的批准主体。选项A：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要职责是制定行业规范、开展行业自律管理、维护会员的合法权益等，并不具备批准期货交易所解散的权力，所以选项A错误。选项B：中国证监会中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。期货交易所的设立、变更和解散等事项，都需要经过中国证监会的批准。因此，当期货交易所因章程规定的营业期限届满而解散时，由中国证监会批准，选项B正确。选项C：商务部商务部主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策，起草国内外贸易、外商投资、对外援助、对外投资和对外经济合作的法律法规草案及制定部门规章等工作，其职责范围不涉及期货交易所解散的审批，所以选项C错误。选项D：国家工商总局国家工商行政管理总局（现为国家市场监督管理总局）主要负责市场监管和行政执法等工作，包括登记注册各类企业、农民专业合作社和从事经营活动的单位、个人以及外国（地区）企业常驻代表机构，承担依法查处取缔无照经营的责任等。但对于期货交易所解散的批准并不在其职责范围内，所以选项D错误。综上，答案选B。16、在价格分析中，常常把价格形态分成()两大类型。

A.上升形态和下降形态

B.顶部形态和底部形态

C.持续形态和反转形态

D.主要形态和次要形态

【答案】：C

【解析】本题主要考查价格分析中价格形态的分类。下面对各选项进行分析：A选项：上升形态和下降形态是从价格变动方向的角度对价格走势进行的简单描述，并非价格分析中对价格形态的常规分类方式，所以A选项错误。B选项：顶部形态和底部形态是价格在达到相对高位或低位时出现的特殊形态，它们侧重于价格转折位置的特征，不能涵盖价格形态的全部类型，不属于价格分析中对价格形态的标准分类，所以B选项错误。C选项：在价格分析里，持续形态和反转形态是常用且重要的分类方式。持续形态表明市场趋势在经过一段时间盘整后将继续沿着原来的方向发展；反转形态则意味着市场趋势将发生逆转，从上升转为下降或从下降转为上升。这种分类能很好地反映价格走势的不同阶段和变化情况，因此C选项正确。D选项：主要形态和次要形态并非价格分析领域中对价格形态的公认分类概念，不具有明确的分析意义，所以D选项错误。综上，本题正确答案选C。17、甲欲申请某期货公司总经理，《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，甲应当提交（）名推荐人的书面推荐意见。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A

【解析】本题考查《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》中关于申请期货公司总经理时所需推荐人书面推荐意见数量的规定。根据相关规定，申请期货公司总经理等高级管理人员任职资格，应当提交2名推荐人的书面推荐意见。所以甲欲申请某期货公司总经理时，应当提交2名推荐人的书面推荐意见，答案选A。18、作为机构投资者而以个人名义参与期货交易并遭受保证金损失的；按照（）补偿规则进行补偿。

A.个人投资者

B.机构投资者

C.个人投资者和机构投资者

D.保证金损失的50％

【答案】：B"

【解析】本题主要考查机构投资者以个人名义参与期货交易并遭受保证金损失时的补偿规则。对于以机构投资者身份但以个人名义参与期货交易并遭受保证金损失的情况，应按照机构投资者的补偿规则进行补偿。选项A个人投资者补偿规则不适用于本题这种情况；选项C个人投资者和机构投资者表述错误；选项D保证金损失的50％并非本题适用的补偿规则。因此，正确答案是B。"19、期货从业人员刘某利用工作便利，了解到所在公司一些客户的交易信息，刘某不仅自己利用客户的交易信息从事期货交易，还把信息透露给亲朋好友。期货公司了解到上述情形后，开除了刘某。期货公司应当在对刘某做出处分决定后向（）报告。

A.期货交易所

B.中国证监会

C.所在公司住所地证监会派出机构

D.中国期货业协会

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司对从业人员处分决定的报告对象。《期货从业人员管理办法》规定，期货公司处分从业人员，应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向中国期货业协会报告。在本题中，期货公司开除了违规的从业人员刘某，按照规定应当在对刘某做出处分决定后向中国期货业协会报告。选项A期货交易所主要负责组织和监督期货交易等，并非期货公司报告从业人员处分情况的对象；选项B中国证监会是对期货市场进行集中统一监管的机构，期货公司对从业人员处分决定一般不直接向其报告；选项C所在公司住所地证监会派出机构主要承担辖区内的监管等职责，也不是该报告的接收主体。所以本题答案选D。20、C期货公司经常将高于客户指令价格卖出或者低于客户指令价格买入后的差价利息占为己有，由此赚取利润达3万元，客户得知后要求期货公司予以返还盈利。期货公司拒不返还，于是该客户将期货公司告上法庭。下列说法中，正确的是()。

A.客户有权追回3万元利润

B.3万元属于期货公司的技术成果，客户无权追回

C.3万元利润由期货公司和客户之间按比例分割

D.3万元属于非法所得，应该没收为国有

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易的相关规定和原则来分析每个选项。A选项：C期货公司将高于客户指令价格卖出或者低于客户指令价格买入后的差价利息占为己有，这种行为侵害了客户的合法权益。客户作为交易主体，对这部分差价利息所形成的利润拥有合法权益，有权追回这3万元利润，该选项正确。B选项：这3万元并非期货公司的技术成果。期货公司只是按照客户指令进行交易，其利用高于或低于客户指令价格交易获取差价利息并占为己有的行为是不合理且不合法的，客户有权追回这部分款项，该选项错误。C选项：期货公司的这种获利方式是不正当的，并非是期货公司和客户之间正常的合作盈利模式，不存在按比例分割的情况，客户有权全额追回这3万元利润，该选项错误。D选项：这3万元并非非法所得，而是属于客户应得的利润，期货公司无权占有，所以不应没收为国有，而应返还给客户，该选项错误。综上，正确答案是A。21、推荐人签署的意见有虚假陈述的，自中国证券监督管理委员会及其派出机构做出认定之日起（）年内不再受理该推荐人的推荐意见和签署意见的年检登记表，并记入该推荐人的诚信档案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B"

【解析】本题主要考查对推荐人签署虚假陈述意见后相关处理规定中时间年限的记忆。根据规定，推荐人签署的意见有虚假陈述的，自中国证券监督管理委员会及其派出机构做出认定之日起2年内不再受理该推荐人的推荐意见和签署意见的年检登记表，并记入该推荐人的诚信档案，所以答案选B。"22、张某为某期货公司职员，9月1日，因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，一个月后，该期货公司向协会报告。该期货公司（）。

A.行为符合《期货从业人员管理办法》规定

B.应该将该事情在期货协会备案

C.应该在自己的网站上公告

D.行为违法，证监会应按照《期货交易管理条例》第七十条处理

【答案】：D

【解析】本题可根据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对该期货公司的行为进行分析，从而判断各选项的正确性。选项A分析根据《期货从业人员管理办法》的规定，期货公司的从业人员从事期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，期货公司应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向协会报告。在本题中，张某9月1日因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，而期货公司一个月后才向协会报告，已超过规定的10个工作日，所以该期货公司的行为不符合《期货从业人员管理办法》规定，选项A错误。选项B分析题干重点强调的是期货公司未按照规定的时间向协会报告这一关键问题，而不是是否在期货协会备案的问题，并且按照规定是需要在规定时间内向协会报告，并非简单的备案，所以选项B不符合题意。选项C分析法规中并未规定期货公司需要在自己的网站上公告从业人员从事期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的事项，所以该期货公司没有在自己网站上公告的法定义务，选项C错误。选项D分析由于该期货公司未按照《期货从业人员管理办法》规定的时间向协会报告从业人员涉嫌违法违规被调查处理的事项，其行为违法。按照《期货交易管理条例》第七十条，国务院期货监督管理机构可以对违法的期货公司进行相应处理，所以证监会应按照《期货交易管理条例》第七十条处理该期货公司的违法行为，选项D正确。综上，答案选D。23、期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报（）备案。

A.中国期货业协会

B.中国期货保证金监控中心公司

C.中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构

D.中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体。选项A，中国期货业协会主要负责期货行业的自律管理等工作，但仅向其备案并不符合规定，所以该选项错误。选项B，中国期货保证金监控中心公司主要承担期货保证金的监控等职责，并非投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体，所以该选项错误。选项C，相关规定并非是向中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构备案，该表述不符合要求，所以该选项错误。选项D，根据相关规定，期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构备案，所以该选项正确。综上，答案选D。24、证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在（）个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B"

【解析】本题考查证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议后向中国证监会派出机构备案的时间规定。依据相关规定，证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。所以本题的正确答案是B选项。"25、张某是甲期货公司的客户。甲期货公司因风险控制不力致使保证金出现缺口，申请使用期货投资者保障基金。张某保证金损失15万元。张某可能得到期货投资者保障基金补偿的最大金额为（）万元。

A.15

B.14.5

C.14

D.10

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金对客户保证金损失的补偿规定。根据相关规定，对期货投资者的保证金损失，保障基金的补偿规则为：对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按90%补偿。在本题中，张某保证金损失15万元。其中10万元部分全额补偿，即补偿10万元；超过10万元的部分为15-10=5万元，这部分按90%补偿，补偿金额为5×90%=4.5万元。那么张某总共可能得到的补偿金额为10+4.5=14.5万元。所以，答案选B。26、期货公司会员不得为知识测试评分低于（）分的投资者申请开立金融期货交易编码。

A.95

B.90

C.85

D.80

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司会员为投资者申请开立金融期货交易编码时，对投资者知识测试评分的要求。依据相关规定，期货公司会员不得为知识测试评分低于80分的投资者申请开立金融期货交易编码。题目中A选项95分、B选项90分、C选项85分均不符合规定的标准分数。所以本题正确答案是D。27、期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全（），并保持办公场所和办公设备相对独立。

A.信息共享机制

B.信息隔离机制

C.信息互动机制

D.信息公开机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司防范业务间利益冲突应建立的机制。期货公司在开展业务过程中，为有效防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间的利益冲突，需建立相应的管理制度和机制。选项A，信息共享机制是指不同部门或业务之间分享信息，这可能会导致利益冲突加剧，因为不同业务可能存在不同的利益诉求，信息共享可能使一方业务利用另一方业务的信息谋取不正当利益，不利于防范利益冲突，所以A选项错误。选项B，信息隔离机制能够将不同业务之间的信息进行有效分隔，避免信息不当流通，使得各业务在相对独立的信息环境中运行，减少因信息互通导致的利益冲突风险，有助于期货公司防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间的利益冲突，同时配合办公场所和办公设备相对独立等措施，能更好地保障业务的独立性和公正性，所以B选项正确。选项C，信息互动机制强调信息的相互交流和动态变化，同样可能增加不同业务之间的利益关联，难以有效防范利益冲突，所以C选项错误。选项D，信息公开机制主要是面向外部，将公司的相关信息向社会公众披露，其重点在于对外的透明度，而非解决公司内部不同业务之间的利益冲突问题，所以D选项错误。综上，本题答案选B。28、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取期货交易内幕信息的人员，在涉及期货交易或者其他对期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，情节特别严重的，（）。

A.处3年以上7年以下有期徒刑

B.处3年以上7年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

【答案】：C

【解析】本题主要考查对期货交易内幕信息相关犯罪情节特别严重时的刑罚规定。《刑法》规定，期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取期货交易内幕信息的人员，在涉及期货交易或者其他对期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。选项A“处3年以上7年以下有期徒刑”，该刑罚范围不符合情节特别严重的刑罚规定，A选项错误。选项B“处3年以上7年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金”，同样不符合情节特别严重的正确刑罚规定，B选项错误。选项C“处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金”，与法律规定一致，C选项正确。选项D“处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金”，罚金规定与法律条文不符，D选项错误。综上，本题答案选C。29、期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等期货法律法规汇编导致保证金出现缺口的，中国证券监督管理委员会可以按照本办法规定决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失（）。

A.不予补偿

B.酌情予以补偿

C.予以补偿

D.以上都不对

【答案】：C"

【解析】《期货投资者保障基金管理办法》明确规定，当期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等原因导致保证金出现缺口时，中国证券监督管理委员会可按照办法决定使用保障基金。使用保障基金的目的就是为了维护市场稳定、保护投资者合法权益，对于不能清偿的投资者保证金损失，是予以补偿的。故本题答案选C。"30、下列关于结算担保金和结算准备金的表述，错误的是（）

A.期货公司应当维持最低数额的结算准备金等专用资金，确保客户期货交易的正常进行

B.期货公司应当使用自有资金缴存结算担保金

C.期货公司应当按照保证金存管银行的具体规定，缴存结算担保金、结算准备金

D.期货公司应当按照期货交易所规则，缴存结算担保金

【答案】：C

【解析】本题可对每个选项进行逐一分析，判断其表述是否正确。选项A：期货公司维持最低数额的结算准备金等专用资金，能够为客户的期货交易提供资金保障，确保客户期货交易的正常进行。所以该选项表述正确。选项B：结算担保金是指由结算会员依交易所规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。期货公司作为结算会员，应当使用自有资金缴存结算担保金。所以该选项表述正确。选项C：结算担保金和结算准备金的缴存规定是由期货交易所制定的规则来确定的，而不是按照保证金存管银行的具体规定。所以该选项表述错误。选项D：期货交易所会根据市场情况和风险管理要求，制定结算担保金的缴存规则，期货公司应当按照这些规则来缴存结算担保金。所以该选项表述正确。本题要求选择表述错误的选项，因此答案选C。31、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销其从业资格，并在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题可根据期货从业人员的相关管理规定来分析各个选项。选项A给予警告处分通常适用于一些情节相对较轻的违规行为。而李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损的行为，严重违反了期货行业的职业操守和相关规定，这种行为性质较为恶劣，仅给予警告处分不足以起到惩戒和规范市场秩序的作用，所以选项A错误。选项B认定承诺无效并处罚款一般由监管机构（如中国证监会）来执行，期货业协会作为行业自律组织，其职能并非进行此类带有行政处罚性质的操作。所以选项B错误。选项C期货从业人员应遵守行业规范和职业道德，不得向客户作出获利保证或共担风险等不当承诺。李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损，严重违反了期货从业人员的职业操守和相关规定。期货业协会作为行业自律组织，有权对违规的从业人员采取撤销从业资格等自律惩戒措施，并可根据情节严重程度，在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。选项D期货业协会作为期货行业的自律性组织，有权力对期货从业人员的违规行为进行自律管理和惩戒。李某的行为明显违反了行业规定，期货业协会有权予以处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。32、期货公司会员应当结合投资者个人信用报告等信用证明文件和（）的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国银监会

D.中国人民银行

【答案】：B

【解析】本题主要考查对投资者诚信状况进行综合评估时所依据的投资者信用风险信息数据库的管理主体。选项A：中国证监会中国证监会主要负责统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行等宏观层面的监管工作，并非专门管理投资者信用风险信息数据库来供期货公司会员评估投资者诚信状况，所以该选项错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其建立的投资者信用风险信息数据库能够为期货公司会员提供相关信用信息，便于期货公司会员结合投资者个人信用报告等信用证明文件，对投资者的诚信状况进行综合评估，该选项正确。选项C：中国银监会中国银监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对银行业和保险业进行监督管理，与期货行业投资者信用风险信息数据库并无直接关联，所以该选项错误。选项D：中国人民银行中国人民银行是我国的中央银行，主要负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等，虽然人民银行有征信系统，但本题强调的是期货行业特定的投资者信用风险信息数据库，并非人民银行的征信系统，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。33、根据《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心应当为每一个客户设立（）。

A.结算账户

B.交易编码

C.资金账户

D.统一开户编码

【答案】：D

【解析】本题主要考查对《期货市场客户开户管理规定》相关内容的了解。选项A结算账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。它主要用于资金的结算业务，并非是中国期货保证金监控中心为每个客户设立的特定编码，故A选项不符合规定。选项B交易编码是客户进行期货交易的代码，由期货交易所为客户分配，用于识别客户在交易所的交易身份，并非由中国期货保证金监控中心设立，所以B选项不正确。选项C资金账户是投资者在证券交易机构（证券公司）开立的，用于结算股市交易的现金账户，可以在银行和证券公司之间进行资金流转。它与中国期货保证金监控中心为客户设立的编码无关，因此C选项也不符合要求。选项D根据《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。所以D选项正确。综上，答案选D。34、《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》称金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品（）和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

A.资金规模

B.风险偏好度

C.认知水平

D.投资规模

【答案】：C

【解析】本题考查金融期货投资者适当性制度中对区别投资者要素的理解。金融期货投资者适当性制度是要根据金融期货的产品特征和风险特性，筛选出合适的投资者参与交易，并建立相适应的监管制度安排。对于区别投资者的关键要素，需要从各选项的含义和与该制度的关联性来分析。选项A：资金规模资金规模主要反映的是投资者可用于投资的资金数量多少。然而，仅仅依据资金规模，并不能全面体现投资者对金融期货产品的了解以及其承受风险的真实能力。有些投资者虽然资金规模大，但可能对金融期货产品缺乏足够的认知，并不一定适合参与金融期货交易，所以该选项不符合金融期货投资者适当性制度区别投资者的核心需求。选项B：风险偏好度风险偏好度侧重于投资者对风险的主观态度，即投资者是倾向于冒险追求高收益，还是更偏好保守的投资方式。但风险偏好并不等同于投资者对金融期货产品的实际了解和驾驭能力，即使投资者风险偏好高，若对金融期货产品认知不足，也可能在交易中遭受巨大损失，因此该选项不是制度区别投资者的关键因素。选项C：认知水平投资者对金融期货产品的认知水平至关重要。只有当投资者具备足够的认知水平，才能理解金融期货的产品特征和风险特性，从而合理评估自身是否适合参与金融期货交易。金融期货投资者适当性制度的核心就是要将产品与合适的投资者相匹配，而认知水平是判断投资者是否合适的重要依据，所以该选项正确。选项D：投资规模投资规模是指投资者投入到金融期货交易中的资金量大小。它和资金规模类似，不能反映投资者对金融期货产品的理解程度和风险管控能力。即使投资规模大，如果投资者对产品不了解，也无法保证交易的安全性和合理性，故该选项不符合要求。综上，答案选C。35、金融期货投资者适当性制度中的特殊法人不包括()。

A.基金公司

B.合格境外机构投资者

C.证券公司

D.外资企业

【答案】：D

【解析】本题主要考查金融期货投资者适当性制度中特殊法人的范畴。在金融期货投资者适当性制度里，特殊法人一般涵盖基金公司、合格境外机构投资者、证券公司等金融机构性质的主体。基金公司凭借专业的投资管理能力参与金融期货市场；合格境外机构投资者获得相关资格后可进入我国金融市场进行投资；证券公司在金融市场中扮演着重要角色，也会参与金融期货交易。而外资企业主要是从事生产、贸易等一般性商业活动的企业，其业务核心并非专注于金融期货投资，不属于金融期货投资者适当性制度所规定的特殊法人范畴。所以本题答案选D。36、期货从业人员拒绝协会调查或检查且情节严重的，撤销其期货从业人员资格并且在（）拒绝受理其从业资格申请。

A.3年内

B.6个月至12个月

C.3年内或永久性

D.永久性

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货从业人员拒绝协会调查或检查且情节严重时，对于其从业资格申请的限制规定。依据相关规定，期货从业人员拒绝协会调查或检查且情节严重的，会被撤销其期货从业人员资格，并且在3年内拒绝受理其从业资格申请。选项A符合这一规定。选项B，6个月至12个月的时间不符合相关规定的限制时长。选项C，“3年内或永久性”表述不准确，规定明确是3年，并非“或永久性”。选项D，“永久性”与实际规定不符，不是永久性拒绝受理，而是3年。综上，本题正确答案是A。37、期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则(修订)》，情节严重，并造成严重后果的，予以（）。

A.训诫

B.警告，并处以罚款

C.撤销从业资格

D.公开谴责

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则(修订)》且情节严重并造成严重后果时的处理措施。选项A，训诫一般适用于情节相对较轻的违规情形，题干中明确说明是情节严重且造成严重后果，所以训诫不符合要求，A选项错误。选项B，警告并处以罚款也通常是针对情节不太严重的违规行为，对于本题中这种情节严重并造成严重后果的情况不适用，B选项错误。选项C，撤销从业资格虽然是一种较为严厉的处罚，但不是本题所涉及情形的正确处理方式，C选项错误。选项D，当期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则(修订)》，情节严重，并造成严重后果的，予以公开谴责，符合相关规定，D选项正确。综上，本题答案选D。38、在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职（）年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司高级管理人员任职资格中免试取得期货从业人员资格的条件。相关规定指出，在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职8年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。所以该题答案选D。"39、根据《期货市场客户开户管理规定》，负责对期货公司提交的客户资料进行复核的是（）。

A.中国期货业协会

B.期货交易所

C.中国期货保证金监控中心

D.中国证监会派出机构

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货市场客户开户管理规定》的相关内容，对各选项进行逐一分析。选项A：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责期货从业人员的资格管理、业务培训、职业道德教育等自律管理工作，并不负责对期货公司提交的客户资料进行复核，所以选项A错误。选项B：期货交易所期货交易所的主要职能是提供交易场所、制定交易规则、组织和监督期货交易等，其重点在于保障期货交易的正常进行和市场的稳定运行，而非对客户资料进行复核，所以选项B错误。选项C：中国期货保证金监控中心按照《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心承担着对期货公司提交的客户资料进行复核的职责。它通过对客户资料的复核，能够保障客户信息的真实性、准确性和完整性，进而维护期货市场的交易安全和稳定，所以选项C正确。选项D：中国证监会派出机构中国证监会派出机构主要负责辖区内的证券期货市场监管工作，包括对各类市场主体的日常监管、违规行为查处等，但并不承担对期货公司提交的客户资料进行复核的工作，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。40、王某于2015年5月开始担任甲期货公司的首席风险官。同年9月，王某发现甲期货公司在经营中存在风险隐患，于是王某依法对其进行质询和调查，但是甲期货公司认为这是本公司的商业秘密，王某不宜进一步调查，王某盛怒之下遂提出辞职。以上案例中，王某违反了《期货公司首席风险官管理规定（试行）》的第（）条规定。

A.九

B.十二

C.十八

D.三十一

【答案】：C

【解析】本题主要考查对《期货公司首席风险官管理规定（试行）》相关条款的掌握，关键在于明确案例中王某的行为以及各选项对应条款的规定。选项A分析《期货公司首席风险官管理规定（试行）》第九条主要是关于首席风险官在开展工作时应遵循的一些原则和要求，通常涉及与公司相关部门的协作、信息获取等方面。在本题案例中，王某的行为并非与第九条所规定的内容产生冲突，所以选项A不符合要求。选项B分析第十二条的规定一般是针对首席风险官的某些特定职责或者工作方式等方面。而题干中王某的具体行为（因公司拒绝调查而辞职）与第十二条所规范的内容并无直接关联，所以选项B不正确。选项C分析第十八条规定首席风险官提出辞职的，应当提前30日向公司董事会提出申请，并报告公司住所地中国证监会派出机构。在本题案例中，王某盛怒之下遂提出辞职，很明显没有按照该条规定提前30日向公司董事会提出申请并报告相关机构，因此违反了第十八条规定，选项C正确。选项D分析第三十一条主要是关于对期货公司及相关人员违反规定的处罚措施等内容，并非针对首席风险官辞职相关规定，与本题中王某的行为不相关，所以选项D错误。综上，答案选C。41、中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起（）内，作出批准或者不批准的决定。

A.15日

B.20日

C.1个月

D.3个月

【答案】：D

【解析】本题主要考查中国证监会对金融期货结算业务资格申请作出批准或不批准决定的时间规定。分析各选项A选项：15日：在相关规定中，15日并不是中国证监会受理金融期货结算业务资格申请后作出决定的时间，所以该选项错误。B选项：20日：同样，规定里并没有将20日作为此业务申请决定的时间期限，该选项不符合要求，错误。C选项：1个月：此时间也不是相关规定中作出该项决定的时间，该选项不正确。D选项：3个月：按照规定，中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起3个月内，作出批准或者不批准的决定，所以该选项正确。综上，正确答案是D。42、（）依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.国务院期货监督管理机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实施监督管理的主体。选项A：中国证监会及其派出机构依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。中国证监会作为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，其派出机构则在辖区内履行相应监管职责，所以该选项正确。选项B：中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，主要负责教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求等自律管理工作，并非对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务进行监督管理的主体，因此该选项错误。选项C：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，主要职责是对证券交易活动进行管理等，并不负责对期货公司及其相关业务进行监督管理，所以该选项错误。选项D：国务院期货监督管理机构主要侧重于对期货市场的宏观监管和制定相关政策等工作，并非直接对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行具体的监督管理，故该选项错误。综上，正确答案是A。43、中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新（）。

A.从业资格注册.诚信记录等信息

B.从业人员注册，客户服务等信息

C.从业人员注册.工作业绩等信息

D.从业资格注册.考试成绩等信息

【答案】：A

【解析】本题考查中国期货业协会在建立期货从业人员信息数据库时应公示并及时更新的信息内容。选项A：从业资格注册能明确从业人员是否具备从事期货业务的资格条件，诚信记录反映了从业人员在职业活动中的信用情况，这些信息对于期货市场的规范和健康发展至关重要，中国期货业协会建立信息数据库时，理应公示并及时更新从业资格注册、诚信记录等信息，该选项正确。选项B：客户服务情况通常具有较强的个性化和动态性，且难以进行统一的标准化记录和公示，不是信息数据库重点公示和更新的内容，所以该选项错误。选项C：工作业绩会受到多种因素的影响，且不同岗位和业务的业绩衡量标准差异较大，并非信息数据库必须公示和及时更新的关键信息，因此该选项错误。选项D：考试成绩在从业人员取得从业资格后其重要性相对降低，且重点应是从业资格注册这一结果，考试成绩并非信息数据库重点公示和更新的主要内容，故该选项错误。综上，答案选A。44、某期货公司期末财务报表显示，该公司总资产为7000万元，净资产为3000万元，在计算期末净资本时，假定公司的资产调整值为500万元，负债调整值为300万元，客户因可用资金为负（尚未穿仓）而应追加的保证金为100万元。

A.2900

B.2100

C.2700

D.2800

【答案】：C

【解析】本题可根据净资本的计算公式来求出期末净资本的值。净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标，它是在净资产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。其计算公式为：净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-客户因可用资金为负而应追加的保证金。题目中已知该公司净资产为3000万元，资产调整值为500万元，负债调整值为300万元，客户因可用资金为负（尚未穿仓）而应追加的保证金为100万元。将上述数据代入公式可得：净资本=3000-500+300-100=2700（万元）。所以本题答案选C。""45、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司进入预警期后，进行重大业务决策时应提前向监管部门报告，此处所称“重大业务”是指（）．

A.可能导致明货公司净利润发生10%以上变化的业务

B.可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务

C.可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生10%以上变化的业务

D.可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生5%以上变化的业务

【答案】：C

【解析】本题考查对《期货公司风险监管指标管理办法》中“重大业务”定义的理解。选项A提到可能导致期货公司净利润发生10%以上变化的业务，净利润的变化情况并非此法规中界定“重大业务”的标准，所以该选项错误。选项B指出可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务，同理，净利润变化不是此处“重大业务”的判定依据，该选项不正确。选项C表明可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生10%以上变化的业务，这符合《期货公司风险监管指标管理办法》对“重大业务”的定义，所以该选项正确。选项D认为可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生5%以上变化的业务，法规规定的变化比例是10%以上，而非5%以上，因此该选项错误。综上，答案选C。46、期货公司营业部负责人的任职资格应由（）核准。

A.期货公司住所地的期货业协会

B.中国期货业协会

C.营业部所在地的中国证监会派出机构

D.期货公司住所地的中国证监会派出机构

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司营业部负责人任职资格的核准主体。选项A，期货公司住所地的期货业协会主要负责行业自律等相关工作，并不具备核准期货公司营业部负责人任职资格的权限，所以选项A错误。选项B，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其职责主要是制定行业规范、开展行业培训等，并非核准期货公司营业部负责人任职资格的主体，因此选项B错误。选项C，根据相关规定，营业部所在地的中国证监会派出机构负责核准期货公司营业部负责人的任职资格，所以选项C正确。选项D，期货公司营业部负责人任职资格由营业部所在地的中国证监会派出机构核准，而非期货公司住所地的中国证监会派出机构，所以选项D错误。综上，答案是C。47、客户甲向期货公司申请交割，但期货公司因疏忽未代甲履行申请交割义务，造成甲一定损失，则甲可以（）。

A.要求期货交易所承担违约责任

B.要求期货公司承担侵权责任

C.要求期货交易所对期货公司承担担保责任

D.要求期货公司承担赔偿责任

【答案】：D

【解析】本题考查客户在期货交割过程中因期货公司疏忽造成损失时的权利主张。选项A：期货交易所主要负责期货交易的组织、监督和管理等工作，在本题中，是期货公司因疏忽未代客户甲履行申请交割义务，并非期货交易所违约。所以客户甲不能要求期货交易所承担违约责任，A选项错误。选项B：侵权责任是指民事主体因实施侵权行为而应承担的民事法律后果，一般是侵犯他人的人身权利、财产权利等绝对权利。本题中期货公司的疏忽行为主要是未履行合同约定的代客户申请交割的义务，属于违约行为，而非侵权行为，所以不能要求期货公司承担侵权责任，B选项错误。选项C：期货交易所与期货公司之间不存在对期货公司向客户承担担保责任的法律关系。期货公司应独立对其自身的经营行为和违约行为负责，所以客户甲不能要求期货交易所对期货公司承担担保责任，C选项错误。选项D：客户甲与期货公司之间存在合同关系，期货公司有义务代甲履行申请交割义务，但因期货公司的疏忽未履行该义务，导致甲遭受一定损失，这构成了违约。根据相关法律规定，违约方应当承担赔偿责任，所以甲可以要求期货公司承担赔偿责任，D选项正确。综上，答案选D。48、期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实（）制度。

A.交易者适当性

B.经营者适当性

C.投资者适当性

D.监管者合理性

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司应严格落实的制度内容。选项A“交易者适当性”，“交易者”概念较为宽泛，在期货领域并非专门强调的规范表述。选项B“经营者适当性”，经营者主要侧重于经营活动主体，与期货公司管理中针对投资者的规范重点不符。选项D“监管者合理性”，监管者的职责主要是监督管理等，与本题中期货公司应落实的制度方向不一致。而“投资者适当性制度”是期货公司等金融机构必须严格落实的重要制度之一。该制度要求金融机构在销售金融产品或提供金融服务时，要评估投资者的风险承受能力、投资知识和经验等，确保将合适的产品或服务提供给合适的投资者，以保护投资者合法权益，维护市场稳定。所以期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度，答案选C。49、李某是该期货公司的客户。如果该期货公司进行混码交易，但可证明已按照李某的交易指令入市交易的，则对交易中的损失（）。

A.李某.期货公司各承担一部分

B.期货交易所承担一部分

C.完全由期货公司承担

D.完全由李某承担

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司混码交易时对交易损失承担主体的规定。在期货交易中，当期货公司进行混码交易，不过能够证明已经按照客户的交易指令入市交易的情况下，从责任划分的角度来看，交易中的损失应由客户自行承担。在本题中，李某是该期货公司的客户，期货公司虽存在混码交易行为，但已能证明按照李某的交易指令入市交易，依据相关规定，交易中的损失应完全由李某承担，所以答案选D。50、期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循客户（）的原则予以处理：不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。

A.利益优先

B.利润优先

C.分成优先

D.提成优先

【答案】：A

【解析】本题可根据期货公司处理利益冲突的原则来进行分析。在期货公司运营过程中，当期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突时，为了保障客户的权益，维护市场的公平与稳定，应当遵循客户利益优先的原则进行处理。这是因为客户是期货公司业务的重要参与者，客户的利益得到保障，才能促进期货市场的健康发展。而“利润优先”主要侧重于追求公司自身的利润，在利益冲突时可能会忽视客户利益；“分成优先”通常涉及到收益分配的优先顺序，并非处理利益冲突的核心原则；“提成优先”一般与从业人员的业绩提成相关，同样不能作为处理与客户利益冲突的首要原则。所以，本题正确答案是A。第二部分多选题(20题)1、以下情形中，不能视为客户对期货公司交易结算报告提出异议的有f)。

A.客户在期货经纪合同约定的时间内提出过口头异议，且未对交易结算报告的内容确认

B.客户未在期货经纪合同约定的时间内提出异议，也未对交易结算报告的内容确认

C.客户在期货经纪合同约定的时间后向期货公司提出书面异议

D.客户在期货经纪合同约定的时间内向期货公司提出书面异议

【答案】：ABC

【解析】本题考查对客户对期货公司交易结算报告提出异议情形的判断。选项A客户在期货经纪合同约定的时间内提出过口头异议，且未对交易结算报告的内容确认。虽然客户提出了口头异议，但口头异议的效力在实际操作中存在不确定性，并且未进行内容确认也不能确凿地认定为有效提出异议，所以这种情形不能视为客户对交易结算报告提出了有效的异议。选项B客户未在期货经纪合同约定的时间内提出异议，也未对交易结算报告的内容确认。按照合同约定，应在特定时间内提出异议才有效，未在约定时间内提出，即便未确认内容，也不能视为提出了异议。选项C客户在期货经纪合同约定的时间后向期货公司提出书面异议。由于已超出合同约定的时间，不符合提出有效异议的时间条件，所以不能视为客户对交易结算报告提出了有效的异议。选项D客户在期货经纪合同约定的时间内向期货公司提出书面异议。既满足了时间要求，又以书面形式提出，符合提出有效异议的条件，可以视为客户对交易结算报告提出异议。综上，不能视为客户对期货公司交易结算报告提出异议的情形有选项ABC。2、期货公司提供交易咨询服务时应当（）。

A.避免以研究人员个人角度形成独立意见

B.提示潜在的市场变化和投资风险

C.向客户明示有无利益冲突

D.就市场行情做出肯定判断

【答案】：BC

【解析】本题可根据期货公司提供交易咨询服务的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A期货公司的研究人员在提供交易咨询服务时，形成独立意见是非常重要的，这有助于客户获取客观、准确的信息，为其决策提供参考。研究人员以个人角度形成独立意见，能够从不同的视角分析市场情况，避免因缺乏独立思考而导致的片面性和盲目性。所以“避免以研究人员个人角度形成独立意见”的表述是错误的。选项B市场是复杂多变的，充满了不确定性，期货交易也面临着各种潜在的风险。期货公司作为专业的金融机构，在提供交易咨询服务时，有责任和义务向客户提示潜在的市场变化和投资风险，让客户充分了解交易可能面临的不利情况，以便客户能够做出谨慎、明智的投资决策。因此，该选项表述正确。选项C期货公司在提供交易咨询服务时，可能会存在与客户之间的利益冲突情况。向客户明示有无利益冲突，能够保证客户获得完整、真实的信息，使其在充分了解所有相关情况的基础上做出投资决策，这体现了期货公司的诚信和对客户权益的尊重。所以该选项表述正确。选项D市场行情受到众多因素的影响，包括宏观经济形势、政策变化、突发事件等，具有极大的不确定性和不可预测性。期货公司无法对市场行情做出肯定判断，任何肯定的判断都可能误导客户，使其做出不恰当的投资决策。因此，该选项表述错误。综上，本题的正确答案是BC。3、期货公司免除董事应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证券监督管理委员会相关派出机构报告，提交的材料包括（）。

A.免职决定文件

B.相关会议的决议

C.履行职责情况

D.免职原因说明

【答案】：AB

【解析】本题考查期货公司免除董事时向中国证券监督管理委员会相关派出机构报告应提交的材料。选项A分析免职决定文件是期货公司作出免除董事决定的直接体现，它明确了这一免职行为，是向监管机构报告时必不可少的材料，所以选项A正确。选项B分析相关会议的决议能够反映出免职这一决策的产生过程，是具有一定规范性和程序性的体现，对于监管机构了解免职的决策流程和依据有重要作用，因此也是需要提交的材料，选项B正确。选项C分析履行职责情况主要是用于评估董事在职期间的工作表现，并非是在免除董事时向监管机构报告所必须提交的材料，所以选项C错误。选项D分析虽然免职原因对于理解免职这一行为有一定帮助，但题干中未明确表明其为必须提交的材料，所以选项D错误。综上，本题正确答案选AB。4、期货公司对客户开户进行实名制审核的内容包括（）。

A.核实个人客户是否本人亲自开户

B.核实单位客户是否由经授权的代理人开户

C.确保客户交易编码申请表与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致

D.确保组织机构代码证和营业执照是否真伪E

【答案】：ABC

【解析】本题可根据期货公司对客户开户进行实名制审核的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：核实个人客户是否本人亲自开户是实名制审核的重要内容。因为只有确保是本人亲自开户，才能保证开户信息的真实性和准确性，防止他人冒用身份开户，保障客户的合法权益和期货市场的正常秩序，所以该选项正确。选项B：对于单位客户，核实其是否由经授权的代理人开户是必要的。单位客户的开户可能由代理人办理，若代理人未经授权，可能会引发一系列的法律风险和纠纷，因此必须确认其授权的合法性和有效性，该选项正确。选项C：确保客户交易编码申请表与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致，这是保证客户身份真实准确的关键环节。只有二者一致，才能在期货交易中准确识别客户身份，防止身份信息的错误或冒用，维护市场的规范运作，该选项正确。选项D：题目中“确保组织机构代码证和营业执照是否真伪E”表述不完整且存在错误，同时在实名制审核中，一般是核实相关证件的真实性，而不是简单确认其“真伪E”这种模糊表述，并且该表述不符合规范，所以该选项错误。综上，答案选ABC。5、客户王某收到期货公司追加保证金通知后，表示会以有价证券作为保证金。第二天，有价证券未能如期支付，王某要求公司暂时保留持仓，公司与王某签订了书面保仓协议。由于透支交易，期货公司可能面临的行政处罚有（）。

A.责令停业整顿

B.罚款

C.吊销期货业务许可证

D.没收违法所得

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货公司因透支交易可能面临的行政处罚类型。《期货交易管理条例》规定，期货公司存在透支交易等违法违规行为时，国务院期货监督管理机构可以对其采取多种行政处罚措施。选项A“责令停业整顿”，当期货公司的违法违规行为较为严重，对市场秩序或客户权益造成较大影响时，监管机构有权责令其停业进行整顿，以规范其经营行为，消除隐患，所以该选项符合规定。选项B“罚款”，这是较为常见的行政处罚方式。通过对期货公司处以一定数额的罚款，能够起到经济上的惩戒作用，促使其遵守法律法规，因此该选项也是可能的行政处罚。选项C“吊销期货业务许可证”，如果期货公司的违法违规行为性质恶劣、后果严重，严重扰乱市场秩序或损害客户利益，监管机构有权吊销其期货业务许可证，取消其从事期货业务的资格，该选项也在可能的处罚范围内。选项D“没收违法所得”，对于期货公司因透支交易等违法违规行为所获得的非法收益，监管机构会依法予以没收，以剥夺其违法获利，防止其通过违法行为获取不当利益，该选项同样是合理的处罚措施。综上所述，期货公司由于透支交易可能面临的行政处罚有责令停业整顿、罚款、吊销期货业务许可证、没收违法所得，答案选ABCD。6、下列关于募集资产管理计划的说法中正确的是（）

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产，以变相突破投资者人数限制或者其他监管要求

D.任何单位和个人不得以拆分份额或者转让份额收（受）益权等方式，变相突破合格投资者标准或人数限制

【答案】：BCD

【解析】本题可对各选项逐一进行分析：A选项：资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集，而不是以公开方式。公开募集可能导致不符合条件的投资者参与，增加投资风险，也不利于监管机构对募集行为进行有效管理。所以A选项错误。B选项：证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划。这是为了确保资产管理计划的募集行为在监管范围内进行，避免不规范的公开募集带来金融风险和投资者权益受损的问题。因此，B选项正确。C选项：证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划同时投资于同一非标准化资产，以变相突破投资者人数限制或者其他监管要求。如果允许通过这种方式变相突破限制，会破坏监管规则的有效性，增加监管难度，不利于维护金融市场的稳定和健康发展。所以，C选项正确。D选项：任何单位和个人不得以拆分份额或者转让份额收（受）益权等方式，变相突破合格投资者标准或人数限制。合格投资者标准和人数限制是监管机构为保护投资者和维护市场秩序而设定的重要规则，通过变相突破这些限制可能会使不具备相应风险承受能力的投资者进入市场，增加市场风险。所以，D选项正确。综上，本题正确答案是BCD。7、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司风险监管指标包括（）。

A.期货公司净资本

B.期货公司净资本与净资产的比例

C.流动资产与流动负债的比例

D.负债与净资产的比例

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查对《期货公司风险监管指标管理办法》中期货公司风险监管指标的掌握。选项A净资本是衡量期货公司财务安全和风险承受能力的重要指标。它反映了期货公司在扣除资产减值准备等项目后，可用于应对风险的实际资本规模，对于评估期货公司的稳健性和抵御风险的能力至关重要。所以期货公司净资本属于风险监管指标，选项A正确。选项B期货公司净资本与净资产的比例能够反映净资本在净资产中所占的比重，体现了公司资产质量和风险抵御能力的相对水平。该比例可以反映期货公司资本结构的合理性以及其应对潜在风险的能力，因此是重要的风险监管指标之一，选项B正确。选项C流动资产与流动负债的比例衡量了期货公司短期偿债能力和资产流动性。合理的流动资产与流动负债比例有助于确保期货公司能够及时满足短期债务的偿还需求，避免流动性风险，保障公司的正常运营，所以它属于期货公司风险监管指标，选项C正确。选项D负债与净资产的比例反映了期货公司的负债水平和财务杠杆程度。过高的负债与净资产比例意味着公司可能面临较大的偿债压力和财务风险，因此对该比例的监控是风险监管的重要内容，选项D正确。综上，ABCD四个选项均属于《期货公司风险监管指标管理办法》规定的期货公司风险监管指标，本题答案为ABCD。8、期货公司开展资产管理业务时，与客户约定按委托资产额的2%收取管理费，资产管理业绩收益率超过30%的，超出部分的收益，按50%的比例收取业绩报酬对于上述做法，下列说法正确的是（）．

A.不构成保本保底的约定

B.不符合资产管理业务的管理规定

C.违反禁止共担风险.共享收益的规定

D.符合规定，约定有效

【答案】：AD

【解析】本题主要考查对期货公司开展资产管理业务相关约定的合规性判断。选项A保本保底约定是指承诺保障客户的本金安全并给予固定收益或最低收益等。在本题中，期货公司是按委托资产额的2%收取管理费，对于资产管理业绩收益率超过30%的部分，按50%的比例收取业绩报酬。这一约定并没有承诺保障客户本金安全以及给予固定或最低收益，不构成保本保底的约定，所以选项A正确。选项B题干中的约定是合理的收费模式，体现了期货公司基于资产管理业绩来获取报酬，激励期货公司提升资产管理水平，为客户创造更好的收益，符合资产管理业务的管理规定，并非不符合规定，所以选项B错误。选项C共担风险、共享收益通常是指双方共同承担投资过程中的风险，并按一定比例共同分享收益和承担损失。本题中期货公司只是按固定比例收取管理费以及在业绩收益率超过一定标准后收取部分业绩报酬，并非与客户共同承担投资过程中的实际风险，不存在违反禁止