期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺练习题附答案详解【综合题】

期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺练习题第一部分单选题(50题)1、证券期货经营机构自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（）个月

A.1

B.10

C.6

D.12

【答案】：C

【解析】本题考查证券期货经营机构自有资金参与集合资产管理计划的持有期限规定。根据相关规定，证券期货经营机构自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。所以本题答案选C。2、期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B"

【解析】此题考查期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分后向中国证监会相关派出机构报告的时间要求。依据相关规定，期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。所以答案选B。"3、期货公司可以提前终止资产管理委托的情况有（）。

A.委托资产亏损达到起始委托资产的一定比例时

B.期货公司变更投资经理

C.委托资产发生权属变更

D.期货公司更换了从业人员

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项内容，结合期货公司提前终止资产管理委托的相关规定来分析判断。选项A委托资产亏损达到起始委托资产的一定比例时，通常不会直接导致期货公司提前终止资产管理委托。一般在资产管理合同中会对这种情况有相应的应对措施，比如设置预警线、止损线等，但这并不意味着达到一定亏损比例就必然提前终止委托。因此，选项A不符合要求。选项B期货公司变更投资经理，这属于期货公司内部的人员调整。虽然投资经理的变更可能会对资产管理业务产生一定影响，但这并不足以构成提前终止资产管理委托的充分理由。通常期货公司会有相应的流程和安排来确保业务的平稳过渡，比如向委托方进行告知等。所以，选项B不正确。选项C当委托资产发生权属变更时，意味着资产的所有权等权益发生了变化，这会对资产管理委托的基础产生根本性的影响。资产管理委托是基于特定的委托资产进行的，资产权属变更后，原有的委托关系可能无法按照原定条件继续履行，所以期货公司可以提前终止资产管理委托。因此，选项C符合题意。选项D期货公司更换从业人员是较为常见的情况，公司日常经营中人员流动是正常现象。更换从业人员不一定会对资产管理委托业务造成实质性的、足以导致提前终止委托的影响。只要公司能够保证业务的正常开展和服务质量，一般不会因更换从业人员就提前终止委托。所以，选项D不符合要求。综上，本题正确答案是C。4、根据《期货交易管理条例》，期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.5万元以上10万元以下

D.1万元以上5万元以下

【答案】：D

【解析】本题考查《期货交易管理条例》中关于期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款额度规定。根据相关法规，当期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。选项A“1万元以上3万元以下”不符合规定；选项B“3万元以上10万元以下”通常不是该情形的罚款区间；选项C“5万元以上10万元以下”也不准确。所以本题正确答案为D。5、截至2008年第4季度末，某经营正常的期货公司已缴纳的期货投资者保障基金为3000万元。该期货公司2008年第4季度的代理交易额为35亿元。

A.1750元至3000元

B.17500元至30000元

C.3000元至7000元

D.5250元至9000元

【答案】：A

【解析】本题可根据期货投资者保障基金的缴纳比例来计算该期货公司应缴纳的保障基金范围，进而得出答案。根据相关规定，期货公司应当按照代理交易额的一定比例缴纳期货投资者保障基金，其缴纳比例为：代理交易额的0.005%-0.01%。已知该期货公司2008年第4季度的代理交易额为35亿元，因为1亿元=100000000元，所以35亿元=35×100000000=3500000000元。计算最低缴纳金额：按照代理交易额的0.005%缴纳时，该期货公司应缴纳的保障基金为\(3500000000\times0.005\%=3500000000\times0.00005=1750\)元。计算最高缴纳金额：按照代理交易额的0.01%缴纳时，该期货公司应缴纳的保障基金为\(3500000000\times0.01\%=3500000000\times0.0001=3000\)元。所以该期货公司2008年第4季度应缴纳的期货投资者保障基金金额范围是1750元至3000元，答案选A。6、（）应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。

A.期货保证金安全存管监控机构

B.中国期货业协会

C.期货交割仓库

D.期货保证金存管银行

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货从业人员执业行为进行检查主体的相关知识。选项A：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构主要职责是对期货保证金的安全存管进行监控，保障期货保证金的安全，其并不负责对期货从业人员的执业行为进行检查，所以选项A错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，依据相关规定，它有责任对期货从业人员的执业行为进行检查，并且期货从业人员及其所在机构应当配合协会的工作，因此选项B正确。选项C：期货交割仓库期货交割仓库主要是为期货合约的实物交割提供仓储等服务，其业务与对期货从业人员执业行为的检查无关，所以选项C错误。选项D：期货保证金存管银行期货保证金存管银行的主要任务是存放和管理客户的期货保证金，确保资金安全，而不是对期货从业人员执业行为进行检查，所以选项D错误。综上，答案选B。7、客户交易保证金不足，符合强行平仓条件后，应当自行平仓而未平仓造成的扩大损失，（）。

A.由期货公司承担

B.由客户承担

C.期货交易所承担

D.期货业协会承担

【答案】：B

【解析】本题考查客户交易保证金不足且未自行平仓时扩大损失的责任承担主体。根据相关规定，当客户交易保证金不足，符合强行平仓条件后，客户有自行平仓的义务。若客户应当自行平仓而未平仓，由此造成的扩大损失，责任应由客户自己承担。选项A，期货公司在客户符合强行平仓条件时，通常会履行通知等义务，一般不会对客户未自行平仓造成的扩大损失承担责任，所以A选项错误。选项C，期货交易所主要负责市场的组织、管理和监督等工作，并非客户未自行平仓扩大损失的责任承担主体，所以C选项错误。选项D，期货业协会主要起行业自律、服务和传导等作用，不承担客户交易中未自行平仓造成的扩大损失，所以D选项错误。综上，答案选B。8、中国证监会对风险监管指标设置预警标准，规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的（）。

A.80％

B.90％

C.120％

D.150％

【答案】：C

【解析】本题考查中国证监会对风险监管指标预警标准的相关知识。中国证监会对风险监管指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准要高于规定标准，这样才能起到提前预警的作用。接下来分析各个选项：-选项A：80％低于100％，若预警标准是规定标准的80％，那就意味着在未达到规定标准时才预警，无法起到提前防范风险的作用，所以该选项错误。-选项B：90％同样低于100％，不满足预警标准要高于规定标准这一要求，所以该选项错误。-选项C：120％高于100％，表明预警标准高于规定标准，当指标达到规定标准的120％时就会发出预警，能够提前提示风险，该选项正确。-选项D：150％虽然也高于规定标准，但通常预警标准设置为规定标准的120％，150％的比例过高，不符合一般的预警设定，所以该选项错误。综上，答案选C。9、期货公司的负债与净资产的比例不得高于（）。

A.60%

B.80%

C.100%

D.150%

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司负债与净资产比例的相关规定。根据相关规定，期货公司的负债与净资产的比例不得高于150%。所以在本题所给的选项中，A选项60%、B选项80%、C选项100%均不符合规定，正确答案是D选项。10、申请期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人的人员，自取得任职资格之日起（）个工作日内未在期货公司任职，其任职资格自动失效。

A.15

B.20

C.30

D.60

【答案】：C"

【解析】本题考查申请期货公司相关人员任职资格的有效期规定。依据相关法规，申请期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人的人员，自取得任职资格之日起30个工作日内未在期货公司任职，其任职资格自动失效。所以本题应选择C选项。"11、交易结算会员期货公司可以受托为（）办理金融期货结算业务。

A.客户和非结算会员

B.客户

C.非结算会员

D.特别结算会员

【答案】：B

【解析】本题主要考查交易结算会员期货公司办理金融期货结算业务的受托对象。根据相关规定，交易结算会员期货公司的业务范围有所限定，其可以受托为客户办理金融期货结算业务。选项A中提到的非结算会员，交易结算会员期货公司不能为其办理金融期货结算业务；选项C非结算会员不符合交易结算会员期货公司的受托范围；选项D特别结算会员与交易结算会员期货公司受托办理金融期货结算业务的对象无关。所以本题正确答案是B。12、王某是甲期货公司的客户。某日，王某收到甲期货公司的通知，告诉李某由于近段时间期货价格大跌，其期货保证金已经不足，应当在通知时间内追加保证金，王某未加以理睬。根据此情况，甲期货公司应当相应（）。

A.调减注册资本

B.增加净资本

C.调减净资本

D.增加流动负债

【答案】：C

【解析】本题的解题关键在于理解期货公司客户保证金不足未追加保证金时对期货公司净资本的影响。题干条件分析-王某是甲期货公司的客户，因期货价格大跌导致其期货保证金不足，甲期货公司通知王某在规定时间内追加保证金，但王某未理睬。各选项分析A选项：调减注册资本。注册资本是公司在登记机关登记注册的资本额，通常与公司的设立、变更等重大事项相关，与客户保证金不足这一情况并无直接关联，所以该选项不符合要求。B选项：增加净资本。净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标。当客户保证金不足且未追加时，意味着期货公司面临的潜在风险增加，资金状况相对变弱，而不是净资本增加，所以该选项不正确。C选项：调减净资本。由于客户王某未按照要求追加保证金，期货公司为应对可能出现的风险，需要相应调减净资本，以体现潜在的风险敞口和资金状况的变化，该选项符合实际情况。D选项：增加流动负债。流动负债是指将在一年或者超过一年的一个营业周期内偿还的债务，客户保证金不足未追加这一情况并不会直接导致期货公司流动负债的增加，所以该选项不合适。综上，答案选C。13、金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币（）。

A.50万元

B.20万元

C.100万元

D.10万元

【答案】：A

【解析】本题主要考查金融期货投资者适当性制度中自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额的规定。依据金融期货投资者适当性制度相关规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。所以本题答案选A。14、某期货公司的期末净资本为5000万元，风险资本准备为5500万元。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，中国证监会派出机构应当对该公司采取以下监管措施（）。

A.限制或暂停部分期货业务

B.限制有关股东行使股东权利

C.责令限期整改

D.责令有关股东限期转让股权

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》来判断该期货公司应被采取的监管措施。《期货公司风险监管指标管理办法》规定，期货公司的净资本不得低于风险资本准备的100%。在本题中，该期货公司期末净资本为5000万元，风险资本准备为5500万元，净资本低于风险资本准备，不符合规定标准。对于不符合风险监管指标标准的期货公司，中国证监会派出机构通常会责令其限期整改。选项A“限制或暂停部分期货业务”，一般是在期货公司出现较为严重的违规行为或风险隐患，且经过整改仍未有效改善等情况下才会采取的措施，本题仅表明净资本与风险资本准备的关系不符合标准，未达到需限制或暂停部分期货业务的严重程度。选项B“限制有关股东行使股东权利”，通常是针对股东存在违规行为，影响公司治理或利益等情形，本题情况主要是公司自身净资本和风险资本准备的问题，并非涉及股东行使权利的违规问题。选项D“责令有关股东限期转让股权”，一般是在股东的某些行为严重影响公司合规运营、不符合股东资格等特定情况下才会要求，本题未体现此类与股东股权相关的情形。综上，中国证监会派出机构应当对该公司采取责令限期整改的监管措施，答案选C。15、（）依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的主体。选项A：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理，故该选项正确。选项B：中国证监会派出机构是中国证监会的下属机构，在中国证监会的授权范围内履行职责，并非对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的主体，故该选项错误。选项C：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、从业人员资格管理等工作，不具有对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的职能，故该选项错误。选项D：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构，主要负责组织和监督期货交易等工作，并非监督管理期货公司董监高的主体，故该选项错误。综上，本题答案选A。16、经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时应给予投资者（）24小时的冷静期。

A.至少

B.至多

C.正好

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题主要考查经营机构向普通投资者销售高风险等级产品或服务时冷静期的相关规定。在经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，从保护投资者的角度出发，需要给予投资者一定时间来充分考虑投资决策，避免投资者因冲动而做出不合理的投资行为。“至少”24小时的冷静期规定，意味着经营机构给予投资者的冷静期不能少于24小时，这样能保证投资者有足够的时间去评估风险、了解产品或服务的详细情况，从而更谨慎地做出投资决策。“至多”24小时限制了冷静期的时长，可能无法让投资者充分思考，不符合保护投资者的目的；“正好”24小时过于绝对，没有考虑到不同投资者的实际情况和需求，也不利于充分保护投资者。所以应该是至少给予投资者24小时的冷静期，答案选A。17、关于客户的开户资料及其影像资料的保存，要求（）统一保存。

A.期货公司总部

B.期货公司各营业部

C.期货公司总部及各营业部

D.期货公司总部或者各营业部

【答案】：C

【解析】本题考查客户开户资料及其影像资料的保存主体。在期货业务中，为了确保客户开户资料及其影像资料的完整性、安全性和可追溯性，规定由期货公司总部及各营业部统一保存。因为期货公司各营业部是直接与客户接触、办理开户业务的一线部门，掌握着客户开户的第一手资料，而期货公司总部则需要对整体的客户资料进行统筹管理和监督，两者结合才能全面、有效地保存客户开户资料及其影像资料。选项A，仅由期货公司总部保存，会导致各营业部手头的原始资料缺乏统一管理和留存，不利于资料的完整保存以及后续可能出现的查询、核对等工作。选项B，仅期货公司各营业部保存，缺乏总部层面的统一管理和监督，可能出现资料分散、管理标准不统一、容易丢失或损坏等问题。选项D，“期货公司总部或者各营业部”意味着只需要其中一方保存即可，这同样无法保证资料的全面性和完整性。综上所述，正确答案是C。18、下列关于客户资产保护的表述，错误的是（）。

A.期货公司存管的期货保证金属于客户所有

B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用.挪用客户保证金

C.期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产

D.客户的保证金可以与期货公司的自有财产合并管理

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易中客户资产保护的相关规定，对每个选项进行逐一分析。选项A在期货交易中，期货公司存管的期货保证金是客户为进行期货交易而存入的资金，其所有权归客户所有。这是保障客户合法权益的基本规定，期货公司只是负责对这笔资金进行存管，所以选项A表述正确。选项B客户的期货保证金是客户进行期货交易的专项资金，除了依据法律规定进行划转，如用于客户的交易结算等情况外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金。这一规定是为了保证客户资金的安全和独立性，防止期货公司或其他主体擅自使用客户资金，损害客户利益，所以选项B表述正确。选项C当期货公司破产时，客户的保证金具有独立性，不属于期货公司的破产财产。这是为了确保客户的资金在期货公司出现经营危机时不受影响，能够得到妥善保护，保障客户的合法权益，所以选项C表述正确。选项D根据相关规定，客户的保证金必须与期货公司的自有财产严格分开管理。将客户保证金与期货公司自有财产合并管理，可能会导致资金混同，增加客户资金被挪用或侵占的风险，不利于对客户资产的保护。因此，选项D表述错误。综上，本题答案选D。19、证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的（）和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险。

A.开户资料

B.资产收益

C.风险承受能力

D.交易级别

【答案】：A

【解析】本题考查证券公司协助开户制度中对客户审查的内容。选项A：开户资料是客户开户时提供的基础信息，证券公司对开户资料进行审查，能确保资料的完整性和合规性，同时通过审查也有助于核实客户身份的真实性，是建立完备协助开户制度的重要环节，该选项正确。选项B：资产收益是客户进行交易或投资后可能获得的经济回报情况，它并非证券公司在协助开户审查环节重点关注的内容，主要侧重于审查客户开户及交易的基本条件等，而非资产收益，该选项错误。选项C：虽然风险承受能力对于客户参与期货交易很重要，证券公司也会在适当性管理等环节评估客户风险承受能力，但本题强调的是协助开户制度中审查的内容，直接关联的是开户资料和身份真实性等，风险承受能力不是此环节主要审查对象，该选项错误。选项D：交易级别通常是根据客户的交易经验、资金规模等多种因素在客户开户后进行设定和管理的，并非在协助开户时审查的关键内容，不符合题意，该选项错误。综上，答案选A。20、期货交易所应当按照（）的比例提取风险准备金，风险准备金应当单独核算，专户存储。

A.经营利润的30%

B.经营利润的20%

C.手续费收入的30%

D.手续费收入的20%

【答案】：D"

【解析】该题正确答案选D。在期货交易的规则体系中，期货交易所按照手续费收入的20%比例提取风险准备金，并且此风险准备金需单独核算、专户存储。A选项经营利润的30%、B选项经营利润的20%以及C选项手续费收入的30%均不符合相关规定要求，所以本题应选D。"21、A、B两个期货交易所合并成立C期货交易所，关于合并前A、B的债权债务，下列说法正确的是（）。

A.自动消灭

B.由C期货交易所继承

C.根据AB商定的方案处理

D.由人民法院根据公平原则确定偿还方案

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所合并后债权债务的处理规定。根据相关规定，在法人合并的情形下，合并前各法人的债权债务应由合并后存续或者新设的法人承继。在本题中，A、B两个期货交易所合并成立C期货交易所，属于法人合并的情况。因此，合并前A、B的债权债务应由C期货交易所继承。选项A，自动消灭不符合法律规定和实际情况，债权债务不会因为法人合并而自动消失，所以该选项错误。选项C，虽然在一些情况下当事人可以自行商定方案，但对于法人合并这种法定情形，其债权债务处理有明确的法律规定是由合并后的法人继承，并非根据AB商定的方案处理，所以该选项错误。选项D，人民法院根据公平原则确定偿还方案一般适用于没有明确法律规定或者存在争议需要法院裁决的情况，但对于法人合并后债权债务的处理是有明确法律规定由合并后法人继承，不需要法院根据公平原则确定偿还方案，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。22、中国金融期货交易所制定的投资者适当性制度的具体标准和实施指引，应报（）备案。

A.中国期货业协会

B.中国证监会

C.中国期货保证金监控中心公司

D.商务部

【答案】：B

【解析】本题考查中国金融期货交易所投资者适当性制度备案相关规定。中国金融期货交易所制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，需报中国证监会备案。中国证监会作为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。对金融期货交易所的投资者适当性制度进行备案监管是其履行监督管理职责的体现。而中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理等工作，并非备案的负责主体；中国期货保证金监控中心公司主要负责期货保证金的监控等工作；商务部是主管国内外贸易和国际经济合作的国务院组成部门，与金融期货交易所投资者适当性制度备案无关。因此，答案选B。23、期货公司营业部负责人的任职资格由（）依法核准。

A.期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

B.期货公司营业部所在地的工商行政管理机构

C.期货公司营业部所在地的期货交易所

D.期货公司住所地的中国证监会派出机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司营业部负责人任职资格的核准主体。选项A：依据相关规定，期货公司营业部负责人的任职资格由期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构依法核准，该选项正确。选项B：工商行政管理机构主要负责市场主体登记注册、市场监管等工商行政管理方面的事务，并不负责核准期货公司营业部负责人的任职资格，所以该选项错误。选项C：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构，其主要职能围绕期货交易的组织和管理等，不具备核准期货公司营业部负责人任职资格的职责，因此该选项错误。选项D：核准期货公司营业部负责人任职资格的是营业部所在地的中国证监会派出机构，而非期货公司住所地的中国证监会派出机构，所以该选项错误。综上，答案选A。24、外资持有股权的期货公司，应当按照法律、行政法规的规定，向（）申请办理外商投资企业批准证书。

A.外汇管理局管理部门

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院商务主管部门

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题考查外资持有股权的期货公司申请办理外商投资企业批准证书的主管部门。《期货交易管理条例》等相关规定旨在明确不同监管部门的职责分工，以保障期货市场及相关企业的规范运营。对于外资持有股权的期货公司，其申请办理外商投资企业批准证书的事宜，需向特定的官方部门提出。选项A，外汇管理局管理部门主要负责外汇收支、外汇市场等方面的管理和监督工作，并不负责办理外商投资企业批准证书，所以A选项错误。选项B，中国证券监督管理委员会是对证券期货市场进行集中统一监管的机构，其主要职责集中于市场监管、规则制定等方面，并非办理外商投资企业批准证书的部门，因此B选项错误。选项C，国务院商务主管部门负责外商投资企业的设立、变更等相关审批和管理工作，外资持有股权的期货公司按法律、行政法规规定，应向国务院商务主管部门申请办理外商投资企业批准证书，所以C选项正确。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律、服务、传导等工作，不具备办理外商投资企业批准证书的职能，故D选项错误。综上，本题正确答案是C。25、从业人员必须遵守有关法律、法规、规章和政策，遵守（）有关规则和所在机构的规章制度。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.期货交易所

D.保证金监控中心

【答案】：C

【解析】本题主要考查从业人员需要遵守的规则的相关管理主体。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。但题干强调的是有关规则和所在机构规章制度，并非主要针对中国证监会的规则，所以A选项不符合题意。选项B，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责对期货从业人员进行自律管理等，但题干所涉及的更为具体的“有关规则”并非主要指中国期货业协会的规则，故B选项不正确。选项C，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构。从业人员在进行期货交易等相关业务时，必须遵守期货交易所的有关规则以及所在机构的规章制度，所以C选项正确。选项D，保证金监控中心主要是对期货保证金的安全存管进行监控，不涉及制定题干中所提到的有关规则，因此D选项不合适。综上，答案选C。26、客户孙某在账户上没有可用保证金时(按照期货交易所规定标准计算)，

A.是孙某主动要求期货公司允许其下单，即便认定透支交易，孙某对该笔经济损失也应承担主要责任

B.期货公司应对孙某的损失承担主要赔偿责任，赔偿额应该在4.8万元以下

C.孙某实际占用了期货公司的资金，构成了透支交易，透支交易是有关法规禁止的行为，期货公司应当承担全部的赔偿责任

D.孙某在一个交易日之内完成了开平仓交易，从期货公司结算报表上看，孙某并不亏欠期货公司的保证金，因此，孙某的行为不构成透支交易

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货交易中透支交易及责任承担相关规定的理解。分析选项A若孙某主动要求期货公司允许其下单，即便认定为透支交易，也不能简单判定孙某就应对该笔经济损失承担主要责任。在期货交易中，期货公司有义务按照规定标准对客户的保证金进行监管，不能仅因客户主动要求就减少自身应承担的责任，所以选项A错误。分析选项B根据相关规定，期货公司允许客户在保证金不足的情况下进行交易并造成损失的，期货公司应对孙某的损失承担主要赔偿责任。同时，赔偿额按照规定一般不应超过损失额的百分之八十。所以赔偿额应该在4.8万元以下的表述合理，选项B正确。分析选项C虽然孙某实际占用了期货公司的资金构成了透支交易，且透支交易是被法规禁止的行为，但不能就此认定期货公司应当承担全部的赔偿责任。客户自身在进行交易时也有一定的谨慎和注意义务，不能将全部责任都归咎于期货公司，所以选项C错误。分析选项D判断孙某的行为是否构成透支交易，不能仅依据一个交易日之内完成开平仓交易以及从期货公司结算报表上看是否亏欠保证金来判定。关键在于交易时账户上是否有可用保证金（按照期货交易所规定标准计算），题干表明孙某在账户上没有可用保证金时进行了下单操作，已经构成了透支交易，所以选项D错误。综上，本题正确答案选B。27、参加期货从业人员资格考试的人员，不符合考试条件的是（）。

A.境外国籍人员

B.具有大专以上文化程度

C.具有完全民事行为能力

D.年满20周岁

【答案】：A

【解析】本题可依据期货从业人员资格考试的报考条件，对各选项逐一分析判断。选项A期货从业人员资格考试通常主要面向符合我国相关规定的人员。境外国籍人员可能在身份认定、适用法律法规等方面存在诸多不匹配的情况，不符合我国组织的期货从业人员资格考试的报考条件，所以该选项符合题意。选项B具有大专以上文化程度是较为常见的考试报名条件之一，能保证考生具备一定的知识基础和学习能力以适应期货从业相关知识的学习与考试，属于符合考试条件的情况，故该选项不符合题意。选项C具有完全民事行为能力是参与各类考试及社会活动的基本要求。只有具备完全民事行为能力，才能独立地享有民事权利和承担民事义务，对自己的行为负责，因此具有完全民事行为能力的人员是符合期货从业人员资格考试条件的，该选项不符合题意。选项D年满20周岁的人员一般心智相对成熟，能够较好地理解和掌握考试所需的知识内容，并独立完成考试相关流程，是符合考试条件的，该选项不符合题意。综上，答案选A。28、期货公司向客户发出追加保证金通知的，客户否认收到通知的，由（）承担举证责任。

A.期货公司

B.客户代理人

C.客户

D.期货公司经纪人

【答案】：A"

【解析】该题正确答案选A。在期货交易中，当期货公司向客户发出追加保证金通知，若客户否认收到通知，根据相关规定和交易原则，举证责任应由期货公司承担。这是因为期货公司作为专业的金融机构，在业务流程和管理中有责任妥善记录和保存向客户发出通知的相关证据，具备更强的举证能力和条件。相比之下，客户可能难以自证是否收到通知，所以为保障交易的公平公正和规范有序，让期货公司承担举证责任是合理的安排。B选项客户代理人并非直接与期货公司就追加保证金通知产生联系，其不承担该举证责任；C选项客户处于相对被动接受通知的地位，难以主动证明未收到通知的情况；D选项期货公司经纪人是期货公司的工作人员，其行为代表期货公司，并非以个人身份承担对客户通知的举证责任。所以答案为A。"29、推荐人签署的意见有虚假陈述的，自中国证监会及其派出机构作出认定之日起（）年内不再受理该推荐人的推荐意见和签署意见的年检登记表，并记入该推荐人的诚信档案。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A"

【解析】本题考查推荐人存在虚假陈述时，相关限制措施的时间规定。依据规定，推荐人签署的意见有虚假陈述的，自中国证监会及其派出机构作出认定之日起2年内不再受理该推荐人的推荐意见和签署意见的年检登记表，并记入该推荐人的诚信档案。所以本题正确答案是A选项。"30、（）是公司制期货交易所的法定代表人。

A.总经理

B.董事长

C.理事长

D.监事长

【答案】：A

【解析】本题主要考查公司制期货交易所的法定代表人相关知识点。在公司制期货交易所中，总经理是其法定代表人。董事长是公司董事会的负责人，主要职责是召集和主持董事会会议等，并非法定代表人；理事长是会员制期货交易所的职务，与公司制期货交易所法定代表人概念无关；监事长主要负责监督公司的运营和管理等工作，也不是公司制期货交易所的法定代表人。所以答案选A。31、非结算会员向期货交易所支付的（），由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨。

A.手续费

B.佣金

C.保证金

D.开户费

【答案】：A

【解析】本题主要考查非结算会员向期货交易所支付费用的相关规定。对选项A的分析手续费是期货交易中常见的费用类型。非结算会员向期货交易所支付手续费时，按照规定是由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨的，所以选项A符合题意。对选项B的分析佣金通常是指期货公司向客户收取的代理交易费用，并非非结算会员向期货交易所支付且通过全面结算会员期货公司期货保证金账户划拨的款项，所以选项B不符合要求。对选项C的分析保证金是客户在期货交易中为确保履约而存入的资金，它与非结算会员向期货交易所支付费用并通过特定方式划拨的情况不同，所以选项C不正确。对选项D的分析开户费是在开设期货账户时可能产生的费用，它不是由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨的非结算会员向期货交易所支付的费用，所以选项D也不符合。综上，本题正确答案为A。32、下列关于期货公司及其从业人员开展期货投资咨询服务的表述，正确的是（）。

A.可以向客户作获利保证

B.不得以虚假信息或者内幕消息为依据向客户提供期货投资咨询服务，如以市场传言为依据，应当给予特别声明

C.在任何情形下，都不得接受客户委托代为从事期货交易

D.经期货公司董事会批准，可以以个人名义收取服务报酬

【答案】：C

【解析】本题可根据期货公司及其从业人员开展期货投资咨询服务的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A期货市场具有不确定性和风险性，期货公司及其从业人员不能向客户作获利保证。因为期货价格受到多种因素影响，包括宏观经济状况、政策法规、市场供需等，这些因素复杂多变，无法准确预测获利情况。向客户作获利保证可能会误导客户，使其忽视投资风险，不符合期货投资咨询服务的规范，所以选项A错误。选项B期货公司及其从业人员不得以虚假信息、内幕消息或者市场传言等为依据向客户提供期货投资咨询服务。市场传言本身缺乏可靠依据，具有不确定性和误导性，即使给予特别声明也不能以此为依据提供服务，这样才能保证投资咨询服务的真实性和可靠性，所以选项B错误。选项C期货公司及其从业人员在任何情形下，都不得接受客户委托代为从事期货交易。这是为了防范利益冲突和道德风险，确保期货交易的公平、公正和透明。如果期货公司及其从业人员接受客户委托代为交易，可能会出现挪用客户资金、操纵交易等违规行为，损害客户利益，所以选项C正确。选项D期货公司及其从业人员不能以个人名义收取服务报酬。期货投资咨询服务是期货公司的业务活动，服务报酬应通过公司正规的财务渠道收取，以体现公司的统一管理和规范运营。以个人名义收取服务报酬可能导致财务管理混乱、偷税漏税等问题，同时也不利于监管部门的监督管理，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。33、根据《证券高货经营机构私要资产营理业务管理力法》。以下关于资产管理计划财产的说法，错误的是（）。

A.证券期货经营机构可以将资产管理计划财产归入其固有财产

B.证券期货经营机构因资产管理计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入资产管理计划财产

C.资产管理计划财产的债务由资产管理计划财产本身承担

D.投资者以其出资为限对资产管理计划财产的债务承担责任，资产管理合同依法另有约定的从其约定

【答案】：A

【解析】本题主要考查对《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》中资产管理计划财产相关规定的理解。选项A证券期货经营机构不可以将资产管理计划财产归入其固有财产。资产管理计划财产具有独立性，它与证券期货经营机构的固有财产应严格区分开来，以保障资产的安全以及投资者的合法权益。所以选项A说法错误。选项B证券期货经营机构因资产管理计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，按照规定是要归入资产管理计划财产的。这样做能够准确反映资产管理计划的实际资产状况和收益情况，保护投资者的利益，该选项说法正确。选项C资产管理计划财产的债务由资产管理计划财产本身承担，这体现了资产管理计划财产的独立性原则。资产管理计划作为一个独立的资产运作主体，其债务理应由其自身的财产来进行清偿，该选项说法正确。选项D投资者通常以其出资为限对资产管理计划财产的债务承担责任，但如果资产管理合同依法另有约定的，则从其约定。这既遵循了一般的有限责任原则，又考虑到了合同约定的灵活性，该选项说法正确。综上，本题答案选A。34、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司保存风险监管报表的期限应当()。

A.不少于20年

B.不少于15年

C.不少于10年

D.不少于5年

【答案】：D

【解析】本题主要考查对《期货公司风险监管指标管理办法》中期货公司保存风险监管报表期限规定的了解。《期货公司风险监管指标管理办法》明确规定，期货公司保存风险监管报表的期限应当不少于5年。所以在本题所给的四个选项中，A选项不少于20年、B选项不少于15年、C选项不少于10年均不符合该办法规定，正确答案是D选项。35、甲、乙是某期货公司的客户，做期货交易。甲持有空头合约，乙持有多头合约，甲和乙均向期货公司申请交割。期货公司因疏忽未代甲办理交割；乙虽然正常交割，但在交割仓库提货时发现所提交割品已霉烂变质，无法使用。如果因未能按计划交割，造成甲一定损失，则甲可以（）。

A.要求期货公司承担违约责任

B.要求期货交易所承担违约责任

C.要求期货公司承担侵权责任

D.要求期货交易所对期货公司承担担保责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易中各主体的责任和义务，结合题目所给情形对各选项进行逐一分析。分析选项A在期货交易中，甲作为期货公司的客户向期货公司申请交割，期货公司与甲之间形成了合同关系。期货公司因疏忽未代甲办理交割，导致甲未能按计划交割并造成一定损失，这属于期货公司未履行合同约定的义务，构成违约。根据《民法典》等相关法律法规，甲有权要求期货公司承担违约责任。所以选项A正确。分析选项B期货交易所主要负责组织期货交易，制定交易规则等，在本题情形中，甲与期货公司之间存在合同关系，未办理交割是期货公司的疏忽所致，并非期货交易所的违约行为，期货交易所与甲之间不存在直接的合同约定需要承担甲交割方面的责任。所以甲不能要求期货交易所承担违约责任，选项B错误。分析选项C侵权责任是指民事主体因实施侵权行为而应承担的民事法律后果，一般要求存在侵权行为、损害后果、侵权行为与损害后果之间有因果关系以及行为人主观过错等要件。本题中期货公司的行为主要是违反了与甲的合同约定，是合同违约行为，并非典型的侵权行为。所以甲不能要求期货公司承担侵权责任，选项C错误。分析选项D期货交易所和期货公司是不同的市场主体，各自承担独立的责任。期货交易所并没有法律规定或合同约定需要对期货公司的违约行为承担担保责任。所以甲不能要求期货交易所对期货公司承担担保责任，选项D错误。综上，正确答案是A选项。36、对期货投资者的保证金损失，现有期货投资者保障基金不足补偿的，（）。

A.由期货公司风险准备金补偿

B.由期货交易所风险准备金补偿

C.由后续缴纳的保障基金补偿

D.不再补偿

【答案】：C

【解析】本题可依据期货投资者保障基金的相关规定来对各选项进行分析。对于期货投资者的保证金损失，当现有期货投资者保障基金不足以补偿时，会由后续缴纳的保障基金进行补偿。A选项，期货公司风险准备金主要用于应对期货公司自身的经营风险、弥补可能出现的损失等，并非用于补偿期货投资者保证金损失中现有保障基金不足的部分，所以A选项错误。B选项，期货交易所风险准备金是为了维护期货市场的平稳运行，应对期货交易所可能出现的风险等情况，和补偿期货投资者保证金损失中现有保障基金不足的问题不相关，所以B选项错误。C选项，当现有期货投资者保障基金不足以补偿投资者保证金损失时，后续缴纳的保障基金将承担起继续补偿的责任，该选项正确。D选项，为了保护期货投资者的合法权益，在现有保障基金不足补偿时，并不是不再补偿，而是会由后续缴纳的保障基金进行补偿，所以D选项错误。综上所述，答案选C。37、国有以及国有控股企业违反《期货交易管理条例》和国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定进行期货交易，或者单位、个人违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予（）。

A.直接开除的处分

B.降级直至判刑的处罚

C.降级的纪律处分

D.降级直至开除的纪律处分

【答案】：D

【解析】本题主要考查国有以及国有控股企业等违规进行期货交易时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处分规定。选项A“直接开除的处分”说法过于绝对，对于违规人员的处分通常是根据情节轻重有一个范围，并非直接就是开除，所以A项错误。选项B“降级直至判刑的处罚”，这里“判刑”属于刑事处罚，题干描述的是违反相关规定进行期货交易的情况，一般是给予纪律处分，并非直接涉及刑事处罚判刑，所以B项错误。选项C“降级的纪律处分”不全面，《期货交易管理条例》对于此类违规行为，对相关责任人员的处分是有一个从降级到开除的范围，而不只是单一的降级处分，所以C项错误。选项D“降级直至开除的纪律处分”符合《期货交易管理条例》以及国务院国有资产监督管理机构等部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定，当国有以及国有控股企业违反相关规定进行期货交易，或者单位、个人违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员应给予降级直至开除的纪律处分，所以D项正确。综上，答案选D。38、2015年，某期货交易所的手续费收入为5000万元人民币，根据《期货交易所管理办法》的规定，该期货交易所应提取的风险准备金为（）。

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.2500万元

【答案】：B

【解析】本题可根据《期货交易所管理办法》中关于期货交易所应提取风险准备金的规定来计算该期货交易所应提取的风险准备金金额。根据相关规定，期货交易所应当按照手续费收入的20%的比例提取风险准备金。已知2015年该期货交易所的手续费收入为5000万元人民币，那么该期货交易所应提取的风险准备金为：5000×20%=1000（万元）所以答案选B。39、证券公司除了下列（）行为，都要受到处罚。

A.协助开户，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司

B.代理客户进行期货交易、结算或者交割

C.收付、存取或者划转期货保证金

D.为客户从事期货交易提供融资或者担保

【答案】：A

【解析】本题可根据证券公司的相关规定来逐一分析各个选项。选项A：证券公司协助开户，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司，这属于证券公司在期货交易开户环节的正常合规操作，是符合规定的行为，不会受到处罚。选项B：代理客户进行期货交易、结算或者交割，这超出了证券公司的业务范围，属于违规行为。因为证券公司本身不具备直接代理客户进行期货交易等核心操作的资质，这种行为会扰乱期货市场的正常秩序，因此要受到处罚。选项C：收付、存取或者划转期货保证金，期货保证金的相关操作有着严格的规定和流程，证券公司一般没有相应权限进行这些操作。证券公司直接进行收付、存取或者划转期货保证金，容易导致保证金管理混乱，存在资金安全风险等问题，所以该行为要受到处罚。选项D：为客户从事期货交易提供融资或者担保，期货交易具有较高的风险性，证券公司为客户提供融资或担保会放大交易风险，可能引发金融风险和不稳定因素，而且这也不符合相关监管要求，因此该行为要受到处罚。综上，答案选A。40、()依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。

A.中国证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.证券交易所

D.国务院期货监督管理机构

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务监督管理主体的了解。选项A，中国证券业协会是证券业的自律性组织，主要负责对证券行业进行自律管理，并非对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理的主体，所以选项A错误。选项B，中国证监会及其派出机构依法对期货市场实行集中统一的监督管理，期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务属于期货市场业务范畴，因此中国证监会及其派出机构有权对其进行监督管理，选项B正确。选项C，证券交易所主要是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务没有监督管理的职责，所以选项C错误。选项D，国务院期货监督管理机构侧重于对期货市场宏观层面的监管以及制定相关政策法规等，而对期货公司及其从业人员具体从事期货投资咨询业务进行监督管理的是中国证监会及其派出机构，所以选项D错误。综上，答案选B。41、有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司（）。

A.重新进行预计负债确认

B.核减净资本金额

C.增加净资本总额

D.增加风险准备金

【答案】：B

【解析】本题主要考查中国证监会派出机构针对期货公司未能准确确认预计负债的处理措施。选项A，虽然期货公司未能准确确认预计负债可能需要重新确认，但题干问的是中国证监会派出机构应当要求期货公司采取的措施，重新进行预计负债确认并非直接的要求举措，所以A选项不符合题意。选项B，当有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时，为了更准确地反映期货公司的财务状况和风险水平，中国证监会派出机构会要求期货公司核减净资本金额。因为不准确确认预计负债可能导致公司财务数据失真，核减净资本金额可以使公司净资本更接近真实水平，符合监管要求，所以B选项正确。选项C，增加净资本总额并不能解决期货公司未能准确确认预计负债的问题，该行为与解决预计负债不准确的关联性不大，故C选项错误。选项D，增加风险准备金主要是为了应对可能出现的风险，但这并不是针对期货公司未能准确确认预计负债的直接处理方式，所以D选项不合适。综上，答案选B。42、期货公司股东、董事不能越过（）直接向首席风险官下达指令或者干涉首席风险官的工作。

A.总经理

B.董事长

C.董事会

D.董事会常设的风险管理委员会

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司股东、董事对首席风险官下达指令的规范要求。在期货公司的管理架构中，董事会是公司的决策机构，其在公司治理中有着明确的职责和权力范围。首席风险官作为公司风险管理的重要岗位人员，需要独立、客观地履行职责，以保障公司的风险可控。选项A，总经理是公司日常经营管理的负责人，虽然在公司运营中具有重要权力，但股东、董事越过总经理向首席风险官下达指令并非本题所关注的核心问题，所以A选项不符合题意。选项B，董事长是董事会的负责人，董事长个人不能代表整个董事会的意志，并且董事长也不能越过董事会直接干涉首席风险官工作，所以B选项错误。选项C，董事会是期货公司决策的法定组织形式，股东、董事不能越过董事会直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作，这样可以保证首席风险官工作的独立性和客观性，使其能够更好地履行风险管理职责，所以C选项正确。选项D，董事会常设的风险管理委员会是董事会的下设机构，其职责是协助董事会进行风险管理工作，本身也是在董事会的领导下开展工作，股东、董事主要是不能越过董事会，而非风险管理委员会，所以D选项不正确。综上，本题答案选C。43、申请期货公司首席风险官的任职资格，应当具有从事期货业务3年以上经验，并担任期货公司交易、结算、风险管理或者合规负责人职务不少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B"

【解析】本题主要考查申请期货公司首席风险官任职资格的相关条件。申请期货公司首席风险官的任职资格，需要具有从事期货业务3年以上经验，并且要担任期货公司交易、结算、风险管理或者合规负责人职务一定年限。根据相关规定，该年限不少于2年，所以本题答案选B。"44、中国期货业协会应当定期向（）报告期货从业人员管理的有关情况。

A.期货交易所

B.期货公司董事会

C.商务部

D.中国证监会

【答案】：D

【解析】本题主要考查中国期货业协会报告期货从业人员管理情况的对象。选项A：期货交易所是进行期货交易的场所，主要负责组织和监督期货交易活动等，并非是中国期货业协会定期报告期货从业人员管理有关情况的对象，所以A选项错误。选项B：期货公司董事会主要负责期货公司的经营决策等内部事务，与中国期货业协会报告期货从业人员管理情况的主体不相关，故B选项错误。选项C：商务部主要负责国内外贸易和国际经济合作等事务，和期货从业人员管理情况的报告并无直接联系，因此C选项错误。选项D：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国期货业协会作为期货行业的自律性组织，应当定期向中国证监会报告期货从业人员管理的有关情况，所以D选项正确。综上，答案选D。45、期货交易所联网交易的，应当于决定之日起（）日内报告中国证监会。

A.5

B.10

C.15

D.30

【答案】：B"

【解析】本题考查期货交易所联网交易报告中国证监会的时间规定。依据相关法规，期货交易所联网交易的，应当于决定之日起10日内报告中国证监会。所以本题正确答案选B。"46、某经营机构于2016年3月20日与客户王某签订了一份期货经纪合同。经查，该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格。则以下说法正确的是（）。

A.如果该机构没有按客户的交易指令人市交易，则该机构应当返还客户的保证金但无须赔偿客户的损失

B.如果该机构没有按客户的交易指令人市交易，客户没有过错的，则该机构应当返还客户的保证金但无须赔偿客户的损失

C.如果该机构没有按客户的交易指令入市交易，则该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失

D.如果该机构没有按客户的交易指令人市交易，客户没有过错的，则该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失

【答案】：D

【解析】本题考查对于不具备期货经纪业务主体资格的经营机构未按客户交易指令入市交易的责任判定。分析各选项A选项：该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格，且未按客户的交易指令入市交易，若仅返还客户的保证金而不赔偿客户的损失，显然对客户不公平，因为客户因该机构的违规行为遭受了损失，应当获得相应赔偿，所以A选项错误。B选项：即使客户没有过错，机构不赔偿客户损失也是不合理的。机构本身不具备从事期货经纪业务的主体资格，还未按指令入市交易，其行为存在明显过错，理应承担赔偿责任，所以B选项错误。C选项：此说法没有考虑客户是否存在过错。如果客户自身存在过错，在判定机构责任时应综合考量，不能一概而论地要求机构承担赔偿责任，所以C选项不准确。D选项：当该机构不具有从事期货经纪业务的主体资格，且没有按客户的交易指令入市交易，同时客户没有过错时，机构的违规行为导致了客户的损失，按照法律规定和公平原则，该机构应当返还客户的保证金并赔偿客户的损失，故D选项正确。综上，本题正确答案是D。47、客户在期货交易中违约造成保证金不足的，（）应当以风险准备金和自有资金垫付。

A.期货公司

B.期货业协会

C.财务部

D.证监会

【答案】：A"

【解析】该题正确答案为A选项。在期货交易中，当客户违约致使保证金不足时，依据相关规定和市场机制，期货公司承担着以风险准备金和自有资金进行垫付的责任。期货公司作为连接客户与期货市场的直接主体，对客户交易行为负责并提供服务，当客户违约出现保证金不足情形时，有义务采取措施保障交易的正常进行，因此需用风险准备金和自有资金垫付。而期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并非承担垫付职责的主体；财务部是负责财政财务管理等工作的部门，与期货交易中客户违约保证金垫付无关；证监会主要负责对证券期货市场进行监管，也不是进行垫付操作的主体。所以本题选A。"48、期货执业人员在执业中应当（）。

A.诚实守信，恪尽职守

B.向客户承诺或保证最低收益

C.当自身利益与客户利益发生冲突时应先满足自身利益

D.以本人或者他人名义从事期货交易

【答案】：A

【解析】本题可根据期货执业人员的执业准则，对各选项逐一进行分析。选项A：诚实守信，恪尽职守诚实守信、恪尽职守是期货执业人员应当遵循的基本职业道德和执业准则。只有诚实守信，才能赢得客户的信任；只有恪尽职守，才能做好本职工作，维护期货市场的正常秩序，该选项符合要求。选项B：向客户承诺或保证最低收益期货市场具有不确定性和风险性，收益情况受到多种因素影响，无法保证最低收益。向客户承诺或保证最低收益的行为不仅违反了期货市场的基本规律，还可能误导客户，损害客户利益，是不被允许的，所以该选项错误。选项C：当自身利益与客户利益发生冲突时应先满足自身利益期货执业人员应当以客户利益为首要考虑，当自身利益与客户利益发生冲突时，应优先保障客户利益。如果先满足自身利益，可能会损害客户的合法权益，破坏市场信任，该选项错误。选项D：以本人或者他人名义从事期货交易期货执业人员有特定的执业规范和管理要求，以本人或者他人名义从事期货交易，可能会存在利益冲突、内幕交易等问题，干扰期货市场的正常运行，违反相关规定，该选项错误。综上，正确答案是A。49、总经理或者相关负责人对首席风险官报告存在的问题不整改或者整改未达到要求的，可以向监事会报告，没设监事会的期货公司，可报告（）。

A.董事长

B.理事长

C.监事

D.总经理或者相关负责人

【答案】：C

【解析】本题考查总经理或相关负责人对首席风险官报告问题不整改或整改未达要求时的报告对象。当总经理或者相关负责人对首席风险官报告存在的问题不整改或者整改未达到要求时，对于设有监事会的期货公司，可向监事会报告；而对于没设监事会的期货公司，应报告给监事。选项A董事长主要负责公司重大决策等管理事务，并非此情形下的报告对象；选项B理事长一般是在特定组织如协会等中出现的职务，与本题所涉及的期货公司情形不相关；选项D总经理或者相关负责人是出现问题的主体，不可能向他们自己报告问题。所以本题正确答案是C。50、因实物交割发生纠纷的，其合同履行地为（）。

A.期货公司住所地

B.期货交易所住所地

C.交仓所在地

D.客户住所地

【答案】：B

【解析】本题主要考查因实物交割发生纠纷时合同履行地的确定。在期货交易中，期货交易所作为交易的核心组织和管理机构，对实物交割相关活动进行集中监管和协调。实物交割的流程、规则等都围绕期货交易所来制定和执行。当因实物交割发生纠纷时，以期货交易所住所地作为合同履行地，有利于明确管辖、便于调查取证以及高效处理纠纷。而期货公司住所地主要是期货公司开展业务活动的场所，与实物交割纠纷的直接关联性较小；交仓所在地虽然与实物存放有一定联系，但缺乏统一明确的规范和管理机制；客户住所地则因客户分布广泛且不具有在实物交割中的核心地位，不能作为确定合同履行地的合理选择。因此，因实物交割发生纠纷的，其合同履行地为期货交易所住所地，答案选B。第二部分多选题(20题)1、北京某期货公司经营不善，面临破产，某银行对该公司的8000万元贷款申请法律保护，下列关于法院处理不正确的是（）。

A.冻结客户在期货公司保证金中的资金

B.划拨客户在期货公司保证金中的资金

C.期货公司有其他财产的，先行冻结、查封

D.冻结保证金账户中属于期货公司的自有资金

【答案】：AB

【解析】本题可依据期货公司相关资金的保护规定，对各选项进行逐一分析。选项A：客户在期货公司保证金中的资金是客户为进行期货交易而存入的，具有特定的用途和性质，应受到严格保护。法院不能随意冻结客户在期货公司保证金中的资金，因为这部分资金并非期货公司的自有财产，冻结该资金会损害客户的合法权益，所以该项法院处理不正确。选项B：同理，客户在期货公司保证金中的资金属于客户所有，法院划拨这部分资金是不合理的，会严重侵犯客户的权益，因此该项法院处理错误。选项C：当期货公司经营不善面临破产，银行对其贷款申请法律保护时，如果期货公司有其他财产，根据相关法律和程序，法院应先行冻结、查封这些其他财产，这种处理方式符合法律规定和资产处置的一般原则，故该项法院处理正确。选项D：保证金账户中属于期货公司的自有资金，这部分资金归期货公司所有，在符合法律规定和程序的情况下，法院可以对其进行冻结等操作，以保障债权人的合法权益，所以该项法院处理正确。综上，答案选AB。2、以下关于期货公司风险监管指标设置预警标准的说法中，正确的有（）。

A.期货公司风险监管指标达到预警标准的，进入风险预警期

B.期货公司风险监管指标达到预警标准的，期货公司应当于当日向全体股东书面报告

C.规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120﹪

D.期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的，风险预警期结束

【答案】：AD

【解析】本题可根据期货公司风险监管指标设置预警标准的相关规定，对各选项逐一分析：选项A：当期货公司风险监管指标达到预警标准时，按照相关规定，该期货公司即进入风险预警期，此选项说法正确。选项B：期货公司风险监管指标达到预警标准的，期货公司应当于当日向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告，而不是向全体股东书面报告，所以该选项说法错误。选项C：规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%；规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%。所以该选项说法错误。选项D：若期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月，表明公司风险状况得到有效改善，符合风险预警期结束的条件，风险预警期会结束，此选项说法正确。综上，正确答案是AD。3、期货公司破产或者清算时，（）不属于破产财产或者清算财产。

A.客户委托资产

B.客户保证金

C.期货公司对外投资持有的股权

D.期货公司向期货交易所以自有资金缴纳的最低限额的结算准备金

【答案】：AB

【解析】本题可根据相关规定，对每个选项进行分析判断。选项A客户委托资产是客户交付给期货公司用于特定交易等目的的资产，其所有权属于客户，并非期货公司的自有资产。在期货公司破产或者清算时，客户委托资产应归还给客户，不属于破产财产或者清算财产，所以选项A正确。选项B客户保证金是客户为进行期货交易而存入期货公司的资金，其性质是客户的款项，期货公司只是代为保管。当期货公司破产或者清算时，客户保证金应优先用于保障客户的权益，不属于破产财产或者清算财产，所以选项B正确。选项C期货公司对外投资持有的股权，是期货公司使用自有资金进行投资所获得的权益，属于期货公司的资产。在期货公司破产或者清算时，该股权应作为破产财产或者清算财产进行处理，所以选项C错误。选项D期货公司向期货交易所以自有资金缴纳的最低限额的结算准备金，其资金来源是期货公司的自有资金，是期货公司基于自身业务运营向交易所缴纳的资金，在性质上属于期货公司的资产范畴。当期货公司破产或者清算时，这部分结算准备金会被纳入破产财产或者清算财产进行相应处理，所以选项D错误。综上，答案选AB。4、下列关于避免利益冲突原则的表述，正确的有（）。

A.从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益发生冲突时，应当以交易量大的客户利益优先

B.从业人员在执业过程中遇到自身利益与投资者的利益可能发生冲突时，以自身利益优先

C.从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益可能发生冲突，且无法避免时，应当确保投资者的利益得到公平的对待

D.从业人员在执业过程中遇到自身利益与投资者的利益发生冲突时，必须及时向投资者披露

【答案】：CD

【解析】本题主要考查对避免利益冲突原则的理解，以下对各选项进行逐一分析：选项A：当从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益发生冲突时，应始终以投资者利益优先，而不是以交易量大的客户利益优先。交易量大并不意味着该客户的利益就应被优先考虑，这种表述违反了避免利益冲突原则中保护投资者利益的核心要求，所以选项A错误。选项B：在执业过程中，当从业人员自身利益与投资者的利益可能发生冲突时，应将投资者利益放在首位，而不是以自身利益优先。这是作为从业人员应遵循的基本职业操守，以确保投资者的合法权益不受侵害，所以选项B错误。选项C：当从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益可能发生冲突且无法避免时，确保投资者的利益得到公平的对待是正确的做法。这体现了对投资者权益的保护以及行业的公正性和专业性，所以选项C正确。选项D：当从业人员在执业过程中遇到自身利益与投资者的利益发生冲突时，必须及时向投资者披露，让投资者了解情况并做出相应决策。这是保障投资者知情权的重要措施，符合避免利益冲突原则，所以选项D正确。综上，本题正确答案是CD。5、期货公司申请金融期货交易结算业务资格，除应当具备申请金融期货结算业务资格的基本条件外，还应具备的条件有（）。

A.董事长、总经理和副总经理中，至少2人的期货或者证券从业时间在5年以上，其中至少1人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或者高级管理人员时间在3年以上

B.注册资本不低于人民币1亿元，申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准

C.申请日前3个会计年度中，至少1年盈利且每季度末客户权益总额平均不低于人民币8000万元

D.控股股东期末净资本不低于人民币5亿元

【答案】：ACD

【解析】本题主要考查期货公司申请金融期货交易结算业务资格除基本条件外还应具备的条件。选项A董事长、总经理和副总经理中，至少2人的期货或者证券从业时间在5年以上，其中至少1人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或者高级管理人员时间在3年以上。这一条件有助于确保公司的核心管理团队具备丰富的期货或证券从业经验，能够有效管理和运营金融期货交易结算业务，故该选项正确。选项B期货公司申请金融期货交易结算业务资格，注册资本应不低于人民币5000万元，而非1亿元，且申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。所以该项表述错误，予以排除。选项C申请日前3个会计年度中，至少1年盈利且每季度末客户权益总额平均不低于人民币8000万元。这一要求可以保证公司在一定时期内具备良好的盈利能力和客户权益保障能力，有利于业务的稳健开展，故该选项正确。选项D控股股东期末净资本不低于人民币5亿元。控股股东拥有较强的资金实力，能够为期货公司提供更稳定的支持，增强公司抵御风险的能力，所以该选项正确。综上，答案选ACD。6、证券公司应当按照（）的原则，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。

A.自律

B.合规

C.内部控制

D.审慎经营

【答案】：BD

【解析】本题可根据证券公司业务风险防范的相关原则来分析各个选项。选项A：自律自律强调的是行业或组织内成员自我约束、自我管理，但这并非确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务风险的直接原则，它更多地侧重于行业整体的规范和成员的自觉行为，对业务风险隔离的针对性不强，所以选项A不符合要求。选项B：合规合规是指证券公司的各项业务活动必须符合法律法规、监管规定和行业准则等要求。在开展介绍业务及其他业务时，只有遵循合规原则，才能保证公司的运营在法律框架内进行，避免因违法违规行为导致业务风险的产生和扩散，从而有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险，故选项B正确。选项C：内部控制内部控制主要是公司内部的一系列制度、流程和方法，用于规范公司内部管理和运营，确保公司目标的实现和风险的管控。虽然内部控制对公司整体风险管理很重要，但它并非专门针对介绍业务与其他业务风险隔离的原则，与本题所问的原则侧重点不同，所以选项C不正确。选项D：审慎经营审慎经营要求证券公司在开展业务过程中保持谨慎、稳健的态度，充分评估业务风险，合理配置资源。在处理介绍业务与其他业务时，秉持审慎经营原则可以使公司充分考虑不同业务之间可能存在的风险传染和利益冲突等问题，采取有效的措施进行风险隔离和防范，因此选项D正确。综上，正确答案是BD。7、参加期货从业人员资格考试的，应当符合的条件有（）。

A.年满18周岁

B.具有完全民事行为能力

C.具有高中以上文化程度

D.中国证券监督管理委员会规定的其他条件

【答案】：ABCD

【解析】本题考查参加期货从业人员资格考试应符合的条件。以下对各选项进行逐一分析：A选项：年满18周岁是较为合理的年龄限制，这个年龄阶段的人群在心智和社会认知等方面通常有了一定的发展，能够更好地理解和适应期货从业资格考试及相关工作要求，所以年满18周岁是参加该考试应当符合的条件之一。B选项：具有完全民事行为能力意味着考生能够独立进行民事活动，对自己的行为负责，这对于从事期货业务至关重要，因为期货交易涉及大量的经济活动和法律责任，只有具备完全民事行为能力的人才能独立承担相应的后果，因此具有完全民事行为能力也是参加考试的必要条件。C选项：期货行业具有一定的专业性和复杂性，需要考生具备一定的知识基础和学习能力。具有高中以上文化程度能够保证考生具备基本的知识素养，有能力学习和掌握期货从业所需要的相关知识，所以具有高中以上文化程度是参加考试应符合的条件。D选项：中国证券监督管理委员会作为行业的监管部门，有权根据行业发展的实际情况和监管要求，规定除上述基本条件之外的其他必要条件，以确保参加考试人员的素质和能力符合行业发展的需要，所以中国证券监督管理委员会规定的其他条件也是参加考试应当符合的。综上，ABCD四个选项均是参加期货从业人员资格考试应当符合的条件，本题答案选ABCD。8、某期货公司从业人员李某在执业过程中，利用客户的交易信息进行期货交易，同时向其他期货公司泄露其信息，但未对其造成损失。对李某的行为，中国证监会可以采取的措施包括（）。

A.责令期货公司开除

B.责令改正

C.监管谈话

D.出具警示函

【答案】：BCD

【解析】本题考查中国证监会对期货公司从业人员违规行为可采取的措施。选项A分析责令期货公司开除并不是中国证监会可以直接采取的措施。中国证监会主要负责对期货市场进行监督管理，其监管措施通常围绕对违规行为主体的纠正、警示和规范等方面，而开除员工属于