期货从业资格之《期货法律法规》能力检测带答案详解（典型题）

期货从业资格之《期货法律法规》能力检测第一部分单选题(50题)1、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构违反国家规定运用资金的，情节严重的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（）。

A.五万元以上五十万元以下罚金

B.三万元以上三十万元以下罚金

C.三万元以上五十万元以下罚金

D.五万元以上三十万元以下罚金

【答案】：B

【解析】本题考查对公众资金管理机构违规运用资金相关法律处罚规定的记忆。社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构违反国家规定运用资金，情节严重时，依据相关法律规定，要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金。所以正确答案是B选项。2、普通投资者申请转化为专业投资者需满足金融资产不低于（）万元或者最近（）年个人年均收入不低于（）万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

A.500；3；50；1

B.300；3；30；1

C.300；1；30；3

D.500；1；50；3

【答案】：B

【解析】本题主要考查普通投资者申请转化为专业投资者的条件。根据相关规定，普通投资者申请转化为专业投资者需满足金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。选项A中金融资产要求为500万元、最近3年个人年均收入要求为50万元，与规定不符，所以A选项错误。选项C中最近1年个人年均收入不低于30万元以及具有3年以上投资经历的要求与正确条件的时间和年限不匹配，所以C选项错误。选项D同样存在金融资产和收入要求过高以及投资经历年限要求不匹配的问题，所以D选项错误。综上所述，正确答案是B。3、期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及（），并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者作出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

A.职业背景

B.风险偏好

C.收入状况

D.投资目标

【答案】：D

【解析】本题考查期货从业人员在向投资者提供服务前应了解的投资者相关信息。期货从业人员在开展业务时，需要全面、准确地了解投资者情况，以便为其提供合适的服务和进行有效的风险提示。在向投资者提供服务前，期货从业人员应当了解投资者的财务状况、投资经验以及投资目标。了解投资者的投资目标对于期货从业人员至关重要，只有明确投资者的投资目标，才能根据其目标来匹配合适的期货投资策略和产品，并准确告知其相应的风险。选项A职业背景并非是核心需要了解的内容，职业背景与期货投资风险和服务适配性的直接关联较小；选项B风险偏好虽然也是需要考虑的因素，但题干中已有“谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险”的表述，风险偏好并非此语境下与财务状况、投资经验并列重点强调的内容；选项C收入状况包含在财务状况之中，并非单独需要额外强调了解的要点。综上所述，答案选D。4、中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起（）个月内，作出批准或者不批准的决定。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

【解析】本题考查的是中国证监会对金融期货结算业务资格申请作出批准或不批准决定的时间规定。依据相关规定，中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起3个月内，作出批准或者不批准的决定。所以该题答案选B。5、期货公司应当（）提名并聘任首席风险官。

A.根据公司章程的规定

B.由监事会

C.由董事会

D.由总经理

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司聘任首席风险官的相关规定。依据相关规定，期货公司应当根据公司章程的规定提名并聘任首席风险官。公司章程是公司内部的基本准则，规定了公司的组织架构、决策程序等重要事项，按照公司章程的规定来提名并聘任首席风险官，能够确保公司在人事任用方面的规范性和合法性。而监事会主要负责监督公司的经营管理活动、财务状况等；董事会主要负责公司的重大决策等；总经理主要负责公司的日常经营管理工作，它们都不是按照规定提名并聘任首席风险官的主体。所以本题答案选A。6、甲期货经纪公司在当日交易结算时，发现客户王某交易保证金不足，于是电话通知王某在第二天交易开始前足额追加保证金。王某要求期货公司允许他进行透支交易，并允诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后王某没有及时追加保证金，且双方并没有对此在期货合同中明确约定处理措施。此时期货公司应（）。

A.对王某持有的全部头寸进行强行平仓

B.允许王某继续持仓

C.再次通知，劝说王某自行平仓

D.对王某持有的没有保证金支持的头寸进行强行平仓

【答案】：D

【解析】本题可依据《期货交易管理条例》等相关规定，结合题目所给情境来分析各选项。选项A对王某持有的全部头寸进行强行平仓过于绝对。在本题情境中，只是王某交易保证金不足，存在没有保证金支持的头寸，并非其持有的全部头寸都不符合要求，所以不应该对全部头寸进行强行平仓，A选项错误。选项B允许王某继续持仓不符合规定。当客户交易保证金不足且未在规定时间内追加保证金时，期货公司不能允许客户继续持仓，否则会使期货公司面临较大风险，B选项错误。选项C再次通知、劝说王某自行平仓并非在这种情况下的必要或正确处理方式。题干中期货公司已在头天电话通知王某在第二天交易开始前足额追加保证金，第二天交易开始后王某仍未及时追加，此时应按照规定处理，而不是再次劝说自行平仓，C选项错误。选项D根据相关规定，客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。本题中王某交易保证金不足，期货公司已通知其追加保证金，第二天王某未追加且双方未在期货合同中明确约定处理措施，此时期货公司应对王某持有的没有保证金支持的头寸进行强行平仓，D选项正确。综上，本题答案选D。7、建立金融期货投资者适当性制度的目的不包括（）。

A.建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度

B.保障金融期货市场平稳.规范和健康运行

C.提高金融期货交易量

D.保护投资者合法权益

【答案】：C"

【解析】建立金融期货投资者适当性制度主要是为了构建科学合理的市场规则与制度体系，保障市场的平稳、规范和健康运行，同时注重对投资者合法权益的保护。选项A中，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，是投资者适当性制度的重要内容，通过对客户进行全面了解和分类管理，能够为不同类型的投资者提供相匹配的金融产品和服务，从而保障市场的有序运行，这是该制度建立的目的之一；选项B，保障金融期货市场平稳、规范和健康运行是投资者适当性制度建立的核心目标之一，通过对投资者资格的筛选和管理，可以防止不具备相应风险承受能力的投资者盲目进入市场，降低市场的潜在风险，促进市场的稳定发展；选项D，保护投资者合法权益是金融市场监管的重要原则，投资者适当性制度通过确保投资者能够充分了解投资产品的风险和收益特征，避免其因信息不对称而遭受损失，有力地保护了投资者的合法权益。而选项C提高金融期货交易量并非建立金融期货投资者适当性制度的目的，该制度重点在于保障市场秩序和保护投资者，而非单纯追求交易量的提升。所以答案选C。"8、期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则（修订）》，但情节轻微，且没有造成严重后果的，予以（）。

A.警告

B.训诫

C.公开谴责

D.罚款

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则（修订）》后对应处理措施的了解。选项A，警告通常适用于较为常见、程度相对轻一些，但在某些情况下会对行为有明确警示意义的违规场景，而对于期货从业人员违反该准则且情节轻微、未造成严重后果的情况，警告不是对应的处理方式，所以A选项错误。选项B，训诫是一种较为轻微的教育和告诫方式。当期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则（修订）》，情节轻微且未造成严重后果时，予以训诫既体现了对违规行为的关注和纠正，又考虑到了情节的轻微性，能够起到一定的教育作用，使其认识到自身行为的不当之处，所以B选项正确。选项C，公开谴责一般针对情节较为严重、影响较大的违规行为，目的是通过公开的方式对违规者进行严肃批评，以起到警示社会的作用。题干中明确说明情节轻微且无严重后果，不适用公开谴责，所以C选项错误。选项D，罚款是一种经济处罚手段，通常适用于违规行为涉及经济利益损失或需要通过经济制裁来纠正行为的情况。本题所描述的场景并非以罚款作为对应的处理措施，所以D选项错误。综上，本题答案是B选项。9、中国期货业协会应当定期向（）报告期货从业人员管理的有关情况。

A.期货交易所

B.期货公司董事会

C.商务部

D.中国证监会

【答案】：D

【解析】本题主要考查中国期货业协会报告期货从业人员管理情况的对象。选项A：期货交易所是进行期货交易的场所，主要负责组织和监督期货交易活动等，并非是中国期货业协会定期报告期货从业人员管理有关情况的对象，所以A选项错误。选项B：期货公司董事会主要负责期货公司的经营决策等内部事务，与中国期货业协会报告期货从业人员管理情况的主体不相关，故B选项错误。选项C：商务部主要负责国内外贸易和国际经济合作等事务，和期货从业人员管理情况的报告并无直接联系，因此C选项错误。选项D：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国期货业协会作为期货行业的自律性组织，应当定期向中国证监会报告期货从业人员管理的有关情况，所以D选项正确。综上，答案选D。10、证券公司开展期货介绍业务的，其净资本不低于净资产的（）。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：B

【解析】本题考查证券公司开展期货介绍业务时净资本与净资产的比例要求。在证券公司开展期货介绍业务的相关规定中，明确要求其净资本不低于净资产的70%。所以这道题的正确答案是B选项。11、丙公司是上海期货交易所会员，计划在2015年8月8日买入铜期货合约2000手（每手5吨），价格为65000元/吨。根据最低保证金要求为合约价格的5％，该会员需要缴纳3250万元的保证金。会员丙想用其拥有的国债冲抵，国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值为4000万元；另外，丙会员在期货交易所专用结算账户的实有货币资金为700万元。那么，该会员用国债冲抵保证金的最高金额是（）。

A.3200万元

B.3000万元

C.2800万元

D.3100万元

【答案】：C

【解析】本题可根据期货交易所对于国债冲抵保证金的相关规定来计算该会员用国债冲抵保证金的最高金额。步骤一：明确国债冲抵保证金的相关规定根据期货交易所规定，国债冲抵保证金的金额不得高于以下两者中的较低值：一是国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值；二是国债基准价的80%。步骤二：分别计算两个参考值-国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值为4000万元。-国债基准价的80%为：\(4000\times80\%=3200\)（万元）步骤三：确定国债冲抵保证金的最高金额比较上述两个值，\(3200\)万元与\(4000\)万元相比，较低值为\(3200\)万元。但还需考虑该会员需要缴纳的保证金及实有货币资金情况。该会员需要缴纳\(3250\)万元保证金，其实有货币资金为\(700\)万元，那么用国债冲抵的金额最多为：\(3250-700=2800\)（万元），\(2800\)万元小于\(3200\)万元，所以该会员用国债冲抵保证金的最高金额是\(2800\)万元。综上，答案选C。12、经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为（）类。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D"

【解析】在经营机构对普通投资者进行管理的相关规定中，为了科学、准确地评估和匹配投资者的风险承受能力与投资产品或服务的风险等级，需要对普通投资者按其风险承受能力进行分类。经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为5类，这样的划分有助于经营机构更细致地了解不同投资者的风险偏好和承受水平，进而为其提供合适的投资建议和产品选择，以保障投资者的权益和市场的稳定运行。所以本题正确答案是D。"13、甲是A期货公司的客户，经常委托小李下单。某日，甲要出差一个月，临走时委托小李将其9月份的合约在下跌10％时卖出，并和小李签订了书面委托协议。甲出差后，行情不跌反涨，小李判断一轮上涨行情已经开始，于是又帮甲买入了10手9月份合约。不料，买入后该合约一直下跌，小李只好按市价卖出止损，但还是亏损了5万元。甲从外地出差回来，不承认亏损，要求小李赔偿损失。则下列说法正确的是（）。

A.小李违反了协议规定，应按违约的期货纠纷案件处理

B.小李侵犯了客户甲的利益，造成了甲的损失，应按侵权的期货纠纷案件处理

C.该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当由当事人所能获得的最多赔偿额来定性质

D.该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当由当事人起诉状中在先的诉讼请求而定

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易中侵权与违约竞合的相关规定来分析各选项。选项A：虽然小李违反了与甲签订的书面委托协议，存在违约行为，但该案件不仅涉及违约问题，还存在小李的行为侵犯甲利益的侵权情形，属于侵权与违约竞合的纠纷案件，不能单纯按违约的期货纠纷案件处理，所以选项A错误。选项B：小李的行为确实侵犯了客户甲的利益，造成了甲的损失，存在侵权事实，但同样该案件是侵权与违约竞合，并非单纯的侵权纠纷案件，不能仅按侵权的期货纠纷案件处理，所以选项B错误。选项C：对于侵权与违约竞合的纠纷案件，并非由当事人所能获得的最多赔偿额来定性质。相关规定明确了此类案件的性质确定方式并非如此，所以选项C错误。选项D：根据法律规定，在侵权与违约竞合的纠纷案件中，应当由当事人起诉状中在先的诉讼请求而定案件性质。所以该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件时，应当按照此规则来确定性质，选项D正确。综上，本题正确答案是D。14、期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（）向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。

A.每日

B.每月

C.每季

D.每周

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司报送期货投资咨询业务信息的时间规定。期货公司在经营过程中需要向住所地中国证监会派出机构报送相关业务信息，以接受监管。对于期货投资咨询业务信息的报送，有明确的时间要求。选项A，每日报送过于频繁，期货市场虽然交易活跃，但并非所有业务信息都需要每日更新并报送，会增加期货公司的工作负担，也不符合实际监管的合理频率，所以A选项错误。选项B，每月报送既能够保证监管机构及时了解期货公司期货投资咨询业务的动态，又不会给期货公司造成过大的负担，是比较合理的时间间隔，符合规定，所以B选项正确。选项C，每季报送的时间间隔相对较长，可能会导致监管机构不能及时掌握期货公司投资咨询业务的情况，不利于及时发现和处理潜在问题，所以C选项错误。选项D，每周报送的频率高于实际必要，会使期货公司花费过多精力在信息报送工作上，而非专注于业务本身，不符合效率原则，所以D选项错误。综上，本题答案是B。15、擅自设立证券交易所，情节严重的，应受到的刑罚为（）。

A.十年以上有期徒刑

B.三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

C.拘役

D.三年以下有期徒刑

【答案】：B

【解析】本题考查擅自设立证券交易所情节严重时应受到的刑罚相关规定。选项A：十年以上有期徒刑通常对应性质极为恶劣、危害后果极其严重的犯罪情形。而擅自设立证券交易所这一行为，虽然违法，但尚未达到需要判处十年以上有期徒刑的程度，所以选项A错误。选项B：依据相关法律规定，对于擅自设立证券交易所且情节严重的情况，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。该选项符合法律规定，所以选项B正确。选项C：拘役是短期剥夺犯罪分子人身自由，并就近实行强制劳动改造的刑罚方法。一般用于犯罪性质比较轻微的犯罪，擅自设立证券交易所情节严重的情况并不适用拘役，所以选项C错误。选项D：三年以下有期徒刑适用于犯罪情节相对较轻的情况。而题干明确指出是情节严重的情形，所以不能判处三年以下有期徒刑，选项D错误。综上，本题正确答案是B。16、中国期货业协会、期货交易所依法对期货市场客户开户实行（）。

A.行业管理

B.自律管理

C.行政管理

D.合规管理

【答案】：B

【解析】本题考查期货市场客户开户的管理主体及管理类型。中国期货业协会是期货行业的自律性组织，期货交易所是进行期货交易的场所，它们都在行业自律方面发挥着重要作用。自律管理是指行业内的组织或机构通过制定自律规则、规范会员行为等方式，实现对行业的自我管理和约束。选项A“行业管理”表述较为宽泛，没有准确体现出中国期货业协会和期货交易所的管理性质；选项C“行政管理”通常是指政府行政部门运用行政权力进行的管理，中国期货业协会和期货交易所并非行政部门，所以不是行政管理；选项D“合规管理”主要侧重于确保企业或组织的活动符合法律法规和内部规定，与题干所强调的管理主体和性质不符。而中国期货业协会和期货交易所依法对期货市场客户开户实行的是自律管理，故本题正确答案选B。17、制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引的主体是（）。

A.中国期货业协会

B.中金所

C.中国证监会

D.期货公司

【答案】：B

【解析】本题考查制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引的主体。选项A：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要职责包括教育和组织会员及期货从业人员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则等，但并非制定投资者适当性制度具体标准和实施指引的主体，所以A选项错误。选项B：中金所中金所即中国金融期货交易所，它负责具体制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，以确保投资者适当性制度在金融期货交易领域的有效实施，所以B选项正确。选项C：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。其主要是进行宏观的监管和政策制定等工作，而不是具体制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，所以C选项错误。选项D：期货公司期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织。期货公司主要是执行投资者适当性制度，而不是制定其具体标准和实施指引，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是B。18、自被中国证监会及其派出机构认定为首席风险官不适当人选之日起（）年内，任何期货公司不得任用该人员担任董事、监事和高级管理人员。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B"

【解析】这道题主要考查对期货公司任用人员相关规定的了解。根据规定，自被中国证监会及其派出机构认定为首席风险官不适当人选之日起2年内，任何期货公司不得任用该人员担任董事、监事和高级管理人员。所以本题正确答案是B选项。"19、公司制期货交易所设董事长1人，副董事长（）。

A.1至2人

B.1人

C.2人

D.2至3人

【答案】：A"

【解析】本题考查公司制期货交易所副董事长的设置人数。根据相关规定，公司制期货交易所设董事长1人，副董事长1至2人，所以正确答案是A。"20、期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户在期货交易所的（）。

A.交易编码

B.交易账户

C.结算编码

D.结算账户

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司办理客户销户手续时的相关操作规定。在期货交易中，交易编码是客户在期货交易所的身份标识，它具有唯一性，用于识别客户在交易所的交易行为。当期货公司办理客户销户手续时，及时按规定申请注销客户在期货交易所的交易编码是必要的操作，这样可以确保该编码不再被用于代表该客户进行交易，维护期货交易市场的规范秩序。而交易账户是客户在期货公司开设的用于进行交易操作的账户，其注销主要是在期货公司层面进行管理；结算编码是用于结算业务的代码，与销户时在期货交易所的关键操作并无直接关联；结算账户是客户用于资金结算的账户，其变更或注销通常是在银行等相关金融机构进行操作，并非期货交易所的主要处理内容。综上所述，期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户在期货交易所的交易编码，所以答案选A。21、证券公司介绍其客户到期货公司开户，当期货、现货市场行情发生重大变化导致该客户期货账户可能出现风险时，证券公司可以()。

A.协助期货公司向客户提示风险

B.为客户提供融资

C.代客户下达平仓指令

D.利用证券资金账户为客户追加期货保证金

【答案】：A

【解析】本题可根据证券公司和期货公司相关业务规定来对各选项进行分析。选项A《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，协助期货公司向客户提示风险。所以当期货、现货市场行情发生重大变化导致该客户期货账户可能出现风险时，证券公司可以协助期货公司向客户提示风险，该项正确。选项B证券公司不得为客户从事期货交易提供融资或者担保。因此证券公司不能为客户提供融资，该项错误。选项C证券公司不得代客户下达交易指令。所以证券公司不能代客户下达平仓指令，该项错误。选项D证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。所以证券公司不能利用证券资金账户为客户追加期货保证金，该项错误。综上，正确答案是A。22、2014年张某在甲期货公司营业部开户并存人5000万元准备进行棉花期货交易。由于某些原因张某一直没有交易，营业部经理赵某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。在该案例中，赵某应受到的惩罚有（）。

A.给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款

B.给予纪律处罚，并处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

C.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

D.给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格.期货从业人员资格

【答案】：C

【解析】本题可依据期货交易相关法规来判断赵某应受到的惩罚。在期货交易中，营业部经理赵某擅自利用客户张某的资金以自己名义买进多手期货合约，这属于严重违反职业规范和相关法规的行为。接下来分析各选项：-选项A：给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款。此处罚标准与通常对于此类擅自挪用客户资金的严重违规行为的处罚力度不匹配，不符合相关法规对于该类行为的惩处规定，所以选项A不正确。-选项B：给予纪律处罚，并处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。该处罚标准相较于实际法规中对此类行为的处罚偏轻，不能起到足够的威慑作用，因此选项B不正确。-选项C：给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。这一处罚标准符合期货行业相关法规对于擅自挪用客户资金等违规行为的规定，能够体现出对该行为的严肃处理，所以选项C正确。-选项D：给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。该选项的罚款范围与法规规定不完全相符，整体处罚表述不准确，故选项D不正确。综上，答案选C。23、某期货公司的期末财务报表显示，流动资产为6000万元，流动负债为5500万元，根据《期货公司风险监管指标管理办法》，该期货公司流动资产与流动负债的比例（）。

A.不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当责令该期货公司限期整改

B.不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当限制该期货公司部分期货业务

C.符合风险监管指标规定标准要求，并高于风险监管指标的预警标准

D.符合风险监管指标规定标准要求，但低于风险监管指标的预警标准

【答案】：D"

【解析】首先计算该期货公司流动资产与流动负债的比例，流动资产为6000万元，流动负债为5500万元，其比例为6000÷5500≈1.09。依据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司流动资产与流动负债的比例规定标准要求是不低于1，预警标准通常是不低于1.2。该公司计算得出的比例1.09大于1，这表明它符合风险监管指标规定标准要求；但1.09小于1.2，说明低于风险监管指标的预警标准。所以答案选D。"24、下列关于涨跌停板的表述中，正确的是（）。

A.合约在1个交易日中的交易价格不得高于规定的价格，但可以低于规定的价格

B.合约在1个交易日中，超出规定的涨跌幅度的报价将被视为无效

C.合约在1个交易日中，超出规定的涨跌幅度的交易价格不能擅自撤销

D.期货交易者所持有合约在1个交易日中的持仓不得超出期货交易所规定的最高和最低数额

【答案】：B

【解析】本题可对各选项进行逐一分析来判断其正确性：A选项：涨跌停板制度规定了合约在一个交易日中的交易价格波动范围，既不得高于规定的涨停价格，也不得低于规定的跌停价格，而不是可以低于规定价格，所以A选项错误。B选项：涨跌停板制度是期货市场为控制市场风险所采取的一种交易制度，在一个交易日中，超出规定涨跌幅度的报价不符合交易规则，因此将被视为无效，该选项表述正确。C选项：当合约在一个交易日中出现超出规定涨跌幅度的情况时，超出部分的交易价格本身就不会成交，若在未成交前，交易者可以根据自身意愿撤销报价，并非不能擅自撤销，所以C选项错误。D选项：题干讨论的是涨跌停板的相关内容，而该选项说的是期货交易者的持仓限额规定，与涨跌停板的定义和规则无关，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。25、期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在做出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起（）工作日内向协会报告。

A.3个

B.5个

C.7个

D.10个

【答案】：D"

【解析】本题考查期货从业人员相关报告时限的规定。根据相关规定，当期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理时，机构需要在做出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向协会报告。所以该题正确答案为D选项。"26、《中国期货业协会纪律惩戒程序》第三十九条规定，诉委员会集体讨论做出审议决定。会议至少应由（）以上委员出席，决定应由出席会议委员的（）以上通过。

A.1/3；2/3

B.1/2；1/3

C.1/2；2/3

D.1/3；1/3

【答案】：C

【解析】本题可根据《中国期货业协会纪律惩戒程序》的相关规定来确定正确答案。对于此类纪律惩戒审议决定的会议出席人数和通过条件，通常为了保证决策的合理性和代表性，会有相应的标准。一般来说，会议至少需要一定比例的委员出席，并且决定需要出席会议委员的一定比例以上通过。选项A中“1/3以上委员出席，2/3以上通过”，出席比例相对较低，可能无法充分代表整体意见，不太符合此类规范的通常要求。选项B中“1/2以上委员出席，1/3以上通过”，虽然出席比例合理，但通过比例过低，难以保证决定的严谨性和公正性。选项C“1/2以上委员出席，2/3以上通过”，出席会议的委员达到半数以上能保证有足够的代表性，而决定需要出席会议委员的三分之二以上通过，则能确保决定是经过多数委员认可的，符合纪律惩戒审议决定应有的规范和要求。选项D“1/3以上委员出席，1/3以上通过”，无论是出席比例还是通过比例都过低，无法有效保障决策质量。因此，本题正确答案是C。27、公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，由（）。

A.中国证监会提名，监事会通过

B.中国证监会提名，股东大会通过

C.中国期货业协会提名，监事会通过

D.股东大会提名，董事会通过

【答案】：A

【解析】本题可依据公司制期货交易所监事会主席、副主席任免的相关规定来分析每个选项。对选项A的分析根据规定，公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，由中国证监会提名，监事会通过。所以选项A正确。对选项B的分析监事会主席、副主席的任免并非由中国证监会提名后经股东大会通过，而是由监事会通过，故选项B错误。对选项C的分析提名主体应为中国证监会，并非中国期货业协会，所以选项C错误。对选项D的分析监事会主席、副主席的任免既不是由股东大会提名，也不是由董事会通过，该选项的流程不符合规定，故选项D错误。综上，本题正确答案为A。28、期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人离任的，其任职资格自（）起自动失效。

A.离任之日

B.离任前一日

C.离任后一日

D.提出离职之日

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司相关人员离任后任职资格自动失效的时间规定。对于期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人来说，当他们离任时，其任职资格自离任之日起自动失效。“离任之日”是一个明确的时间节点，以该日为界限，一旦人员完成离任动作，其原本的任职资格就不再有效。选项B“离任前一日”，此时该人员仍处于在职状态，任职资格显然是有效的，所以该选项错误；选项C“离任后一日”，这种表述违背了任职资格自动失效的及时性原则，在离任之日就应自动失效，而非推迟到后一日，所以该选项错误；选项D“提出离职之日”，提出离职并不意味着实际离任，在提出离职到实际离任期间，人员可能仍在履行职责，任职资格依然存在，所以该选项也错误。综上，答案选A。29、期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度，建立动态的风险监控和资本补充机制，确保（）等风险监管指标持续符合标准。

A.净资本

B.净资产

C.风险准备金

D.流动资产

【答案】：A

【解析】本题可依据期货公司相关制度的规定来分析每个选项。选项A：净资本净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标，期货公司建立与风险监管指标相适应的内部控制制度、风险管理制度以及动态的风险监控和资本补充机制，其核心目的之一就是要确保净资本等风险监管指标持续符合标准，以保障公司的稳健运营和市场的稳定，所以净资本是符合题意的风险监管指标，选项A正确。选项B：净资产净资产是属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益或者权益资本。虽然净资产能反映企业一定的财务状况，但它并非是与期货公司风险监管指标直接紧密相关且必须持续符合特定标准以进行动态风险监控的核心指标，所以选项B错误。选项C：风险准备金风险准备金是指由交易所设立，用于为维护期货市场正常运转提供财务担保和弥补因交易所不可预见风险带来的亏损的资金。它主要是一种应对风险的资金储备手段，并非像净资本那样是直接衡量期货公司风险监管的关键指标，所以选项C错误。选项D：流动资产流动资产是指企业可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产。流动资产虽然体现了企业资产的流动性，但它不是期货公司风险监管的核心指标，不能直接反映期货公司的风险状况和资本充足情况，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A选项。30、期货公司的风险监管指标标准规定，期货公司的净资本与公司的风险资本准备的比例不得低于（）。

A.40%

B.50%

C.100%

D.150%

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司风险监管指标标准中净资本与风险资本准备比例的规定。在期货公司的风险监管体系中，净资本与公司的风险资本准备的比例是一个重要的监管指标，该指标用以衡量期货公司抵御风险的能力。为确保期货公司具备足够的资本来应对可能出现的风险，保障市场的稳定与安全，相关规定明确要求期货公司的净资本与公司的风险资本准备的比例不得低于100%。选项A的40%、选项B的50%以及选项D的150%均不符合期货公司风险监管指标标准所规定的该比例数值。综上，本题正确答案为C。31、期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在（）工作日内对公司进行现场检查。

A.2个

B.3个

C.5个

D.7个

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司风险监管相关规定中现场检查的时间要求。根据相关法规，当期货公司风险监管指标不符合规定标准时，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查，所以答案选A。"32、期货公司开展期货投资咨询业务，应当（）了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况。

A.事前

B.事后

C.逐步

D.无需

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司开展期货投资咨询业务时了解客户相关情况的时间要求。期货公司开展期货投资咨询业务时，为了能够为客户提供更符合其实际情况的投资咨询服务，有效评估客户的风险承受能力等，需要在开展业务前就对客户的身份、财务状况、投资经验等情况进行了解。“事前”即事情发生之前，期货公司在开展业务前了解客户情况，有助于合理评估客户需求和风险承受能力，从而提供更精准的咨询服务，符合业务操作的规范和要求，故选项A正确。“事后”是指事情发生之后，在业务开展后再去了解客户这些基本情况，对于业务开展过程中为客户提供有效咨询服务并无帮助，此时可能已经造成了一些不恰当决策的风险，所以选项B错误。“逐步”意味着分阶段、循序渐进，但在开展期货投资咨询业务前就应该全面准确了解客户情况，而不是逐步了解，逐步了解可能导致前期提供的服务缺乏针对性，所以选项C错误。“无需”则明显错误，了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况是期货公司开展投资咨询业务的必要环节，只有充分了解客户，才能更好地为客户服务，控制风险，所以选项D错误。综上，本题答案选A。33、申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备从事期货业务（）年以上经验，或者其他金融业务（）年以上经验，或者法律、会计业务（）年以上经验。

A.135

B.234

C.345

D.355

【答案】：C"

【解析】本题考查申请董事长和监事会主席任职资格所需的业务经验年限。根据规定，申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备从事期货业务3年以上经验，或者其他金融业务4年以上经验，或者法律、会计业务5年以上经验。选项C符合这一规定，因此正确答案是C。"34、《期货公司首席风险官管理规定》开始施行的时间是（）。

A.2006年2月7日

B.2006年4月15日

C.2008年2月7日

D.2008年5月1日

【答案】：D

【解析】本题考查《期货公司首席风险官管理规定》的施行时间。《期货公司首席风险官管理规定》自2008年5月1日起开始施行，所以正确答案为D，A选项2006年2月7日、B选项2006年4月15日、C选项2008年2月7日均不符合该规定的实际施行时间。35、期货公司申请金融期货交易结算业务资格的，董事长、总经理和副总经理中，应该至少1人的期货从业时问在5年以上且具有期货从业人员资格，连续担任期货公司董事长或者高级管理人员的时问在（）年以上。

A.5

B.4

C.3

D.2

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司申请金融期货交易结算业务资格时相关人员任职时间的规定。题干中明确指出期货公司申请金融期货交易结算业务资格，在董事长、总经理和副总经理中，至少要有1人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格，同时还需要连续担任期货公司董事长或者高级管理人员达到一定年限。选项A，5年并不符合该特定规定，所以A选项错误。选项B，4年也不是规定中的年限，B选项错误。选项C，根据相关规定，此年限应为3年，所以C选项正确。选项D，2年同样不符合要求，D选项错误。综上，本题正确答案是C。36、协会工作人员不按《期货从业人员管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，协会应当给予（）处分。

A.刑事

B.纪律

C.民事

D.行政

【答案】：B

【解析】本题可根据不同处分类型的适用场景，结合《期货从业人员管理办法》相关规定进行分析。选项A：刑事处分刑事处分是指国家审判机关依据刑法的规定，对犯罪分子适用的剥夺其某种权益的强制处分，适用的对象是触犯刑法构成犯罪的人。协会工作人员不按《期货从业人员管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的行为，通常未达到犯罪的程度，一般不适用刑事处分，所以选项A错误。选项B：纪律处分协会作为行业自律组织，对于其工作人员违反相关管理办法规定的行为，给予纪律处分是合理且符合行业规范的。通过纪律处分，可以对违规工作人员进行警示和教育，促使其遵守规定，维护行业秩序，所以选项B正确。选项C：民事处分民事处分主要涉及平等主体之间因财产关系和人身关系引起的纠纷处理，通常是通过民事赔偿、恢复原状等方式来解决。本题中协会工作人员的行为并非是平等主体之间的民事纠纷，故不适用民事处分，选项C错误。选项D：行政处分行政处分是指国家行政机关依照行政隶属关系给予有违法失职行为的国家机关公务人员的一种惩罚措施。协会不属于国家行政机关，其工作人员也不属于国家机关公务人员，所以不适用行政处分，选项D错误。综上，答案选B。37、下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，正确的是（）。

A.客户投诉档案应当至少保存20年

B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档

D.期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司在客户投诉方面的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：题干中未提及客户投诉档案应当保存的具体时长，也没有相关信息表明客户投诉档案应当至少保存20年，所以该选项表述错误。选项B：题干没有阐述期货公司需要将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案，没有相应依据支持此说法，该选项错误。选项C：题干未明确要求期货公司要将客户的投诉材料及处理结果存档，缺乏相关规定的体现，该选项不正确。选项D：建立、健全客户投诉处理制度是期货公司在客户投诉管理方面的重要举措，能够规范投诉处理流程，保障客户权益，所以期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度，该选项表述正确。综上，正确答案是D。38、申请设立期货公司，持有5%以上股权的个人股东为法人或者其他组织的，其个人金融资产不低于人民币（）万元。

A.1000

B.3000

C.5000

D.10000

【答案】：B

【解析】本题主要考查申请设立期货公司时，持有5%以上股权的个人股东为法人或者其他组织时其个人金融资产的要求。在设立期货公司的相关规定中，明确要求持有5%以上股权的个人股东为法人或者其他组织的，其个人金融资产不低于人民币3000万元，所以本题正确答案是B。39、对《期货交易管理条例》规定的违法行为的行政处罚，由()决定。

A.国务院期货监督管理机构

B.司法机关

C.公安机关

D.国务院商务主管部门

【答案】：A

【解析】本题主要考查对《期货交易管理条例》中关于违法行为行政处罚决定主体的规定。《期货交易管理条例》明确规定，对该条例规定的违法行为的行政处罚，由国务院期货监督管理机构决定。司法机关主要负责司法审判等工作；公安机关主要负责维护社会治安、打击违法犯罪等刑事执法工作；国务院商务主管部门主要负责国内外贸易和国际经济合作等方面的管理工作，它们均不是对《期货交易管理条例》规定的违法行为进行行政处罚的决定主体。所以本题正确答案是A。40、下列期货公司股权变更的情形应当经中国证监会或其派出机构批准的是()。

A.有关联关系的股东合计持股比例增加到5%

B.有关联关系的股东合计持股比例增加到3%

C.单个股东的持股比例增加到3%

D.单个股东的持股比例增加到1%

【答案】：A

【解析】本题可依据期货公司股权变更的相关规定，来判断各选项是否需要经中国证监会或其派出机构批准。根据规定，期货公司有关联关系的股东合计持股比例达到5%以上，或者单个股东的持股比例达到5%以上时，其股权变更应当经中国证监会或其派出机构批准。选项A：有关联关系的股东合计持股比例增加到5%，满足“有关联关系的股东合计持股比例达到5%以上”这一条件，所以该情形应当经中国证监会或其派出机构批准，A选项正确。选项B：有关联关系的股东合计持股比例增加到3%，未达到规定的5%以上标准，不需要经中国证监会或其派出机构批准，B选项错误。选项C：单个股东的持股比例增加到3%，未达到规定的5%以上标准，不需要经中国证监会或其派出机构批准，C选项错误。选项D：单个股东的持股比例增加到1%，同样未达到规定的5%以上标准，不需要经中国证监会或其派出机构批准，D选项错误。综上，答案是A。41、下列有关申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格必需具备的条件中，错误的是（）。

A.具有本科以上学历

B.履行职责所必需的经营管理能力

C.良好的职业道德

D.诚实守信的品质

【答案】：A

【解析】本题可通过分析每个选项是否为申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格必需具备的条件来判断对错。选项A本科以上学历并非申请期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格必需具备的条件。不同岗位可能有其他不同的学历或能力要求，不能一概而论地规定必须具有本科以上学历，所以该选项错误。选项B履行职责所必需的经营管理能力是非常重要的。期货公司的董事、监事和高级管理人员需要对公司的经营管理负责，具备相应的经营管理能力才能有效地履行其职责，推动公司的正常运营和发展，因此该项是必需具备的条件，选项B正确。选项C良好的职业道德是从事任何行业都应具备的基本素质，在期货行业更是如此。期货市场涉及大量资金和投资者利益，董事、监事和高级管理人员拥有一定的决策权和管理权，具备良好的职业道德才能保证其行为合法合规，维护市场秩序和投资者权益，所以该项是必需具备的条件，选项C正确。选项D诚实守信是市场经济的基石，也是期货行业健康发展的重要保障。期货公司的董事、监事和高级管理人员作为公司的核心人员，诚实守信的品质能够保证其在工作中如实披露信息、遵守合同约定等，增强投资者信心，所以该项是必需具备的条件，选项D正确。综上，答案选A。42、集合资产管理计划的投资者人数不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.180

【答案】：C

【解析】本题考查集合资产管理计划投资者人数的相关规定。在集合资产管理计划中，依据相关规定，其投资者人数不得超过200人。选项A的50人、选项B的100人和选项D的180人均不符合该规定。所以本题正确答案选C。43、经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以（）以下罚款。

A.1万元

B.3万元

C.5万元

D.10万元

【答案】：B

【解析】本题考查经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款额度规定。根据相关规定，经营机构未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。所以本题正确答案是B选项。44、《中国期货业协会纪律惩戒程序》规定，协会自律监察部门应当在（）个工作日内对发现的违规线索开展预调查，进行初步核实,提出是否立案的建议，报协会领导决定。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D"

【解析】本题考查《中国期货业协会纪律惩戒程序》中关于协会自律监察部门对违规线索开展预调查的时间规定。根据该规定，协会自律监察部门应当在20个工作日内对发现的违规线索开展预调查，进行初步核实，并提出是否立案的建议，报协会领导决定。所以本题正确答案为D选项。"45、期货公司从事金融期货结算业务，应当经()批准，取得金融期货结算业务资格。

A.国务院

B.期货交易所

C.期货业协会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】：D"

【解析】此题为关于期货公司从事金融期货结算业务资格批准主体的考查。期货市场的监管和业务资格审批有着严格的规定和明确的主体。国务院主要负责宏观层面的政策制定和整体发展规划，并不直接负责期货公司金融期货结算业务资格的审批，A选项不符合。期货交易所主要是提供交易场所、组织和监督交易等，不具备对期货公司金融期货结算业务资格进行批准的职能，B选项错误。期货业协会主要发挥行业自律管理的作用，侧重于规范行业行为、维护行业秩序等，并非负责审批业务资格，C选项也不正确。而中国证券监督管理委员会是对证券期货市场进行集中统一监管的机构，期货公司从事金融期货结算业务，需要经其批准并取得相应资格，所以本题应选D。"46、根据《期货公司监督管理办法》，期货公司分支机构终止的，应当先行妥善处理该分支机构的（），结清分支机构业务并终止经营活动。

A.客户资产

B.工作人员工资和劳务合同

C.营业场所和设施

D.交易账户和客户编码

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司分支机构终止时的处理事项。解题的关键在于依据《期货公司监督管理办法》明确期货公司分支机构终止时应妥善处理的核心内容。选项A：客户资产客户资产是期货公司运营中极为重要的部分，当期货公司分支机构终止时，先行妥善处理客户资产，能够保障客户的合法权益，避免客户资产因分支机构终止而出现风险，同时也是结清分支机构业务并终止经营活动的重要基础和必要步骤，故该选项正确。选项B：工作人员工资和劳务合同虽然妥善处理工作人员工资和劳务合同也是分支机构终止时需要处理的事项，但相较于客户资产，它并非最核心、最关键的先行处理内容。工作人员相关问题主要涉及内部人事管理和劳动权益保障方面，并非分支机构业务处理和终止经营活动的首要关键因素，所以该选项错误。选项C：营业场所和设施营业场所和设施的处理，如场地的租赁解约、设施的处置等，属于分支机构终止后的后续收尾工作内容。它并不影响分支机构业务是否能够顺利结清以及经营活动能否合法终止的关键环节，因此不是先行需要妥善处理的内容，该选项错误。选项D：交易账户和客户编码交易账户和客户编码与客户资产紧密相关，但它们主要是客户资产交易和管理的一种载体或标识。在处理分支机构终止时，本质上还是要先保障客户资产的安全和妥善安置，而不是单纯针对交易账户和客户编码进行处理，所以该选项错误。综上，答案选A。47、期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例违反本办法规定的，（）可以责令公司更换或调整经理层人员。

A.中国证监会及其派出机构

B.期货交易所

C.期货业协会

D.财政部

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货公司任用境外人士担任经理层人员职务比例违规时，有权责令公司更换或调整经理层人员的主体的判断。选项A：中国证监会及其派出机构是对期货市场进行监督管理的重要部门，拥有对期货公司相关业务和人员管理等方面的监管权力。当期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例违反规定时，中国证监会及其派出机构有职责和权力责令公司更换或调整经理层人员，该选项正确。选项B：期货交易所主要负责组织和监督期货交易、维护市场秩序等工作，其职能主要集中在交易层面，并不具备责令期货公司更换或调整经理层人员的权力，该选项错误。选项C：期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、从业人员资格管理等工作，没有直接责令期货公司更换或调整经理层人员的行政权力，该选项错误。选项D：财政部主要负责国家财政收支、财政政策制定等宏观财政管理工作，与期货公司经理层人员的任用和监管无关，不具备相关权力，该选项错误。综上，正确答案是A。48、《期货从业人员管理办法》对期货公司的期货从业人员的行为进行了一系列的限制，对此，下列选项中错误的是()。

A.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

B.不得挪用客户的期货保证金或者其他资产

C.当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，不得继续为客户提供服务

D.不得进行中国证监会禁止的其他行为

【答案】：C

【解析】本题可根据《期货从业人员管理办法》的规定，对各选项进行逐一分析。选项A：期货市场需要遵循诚实信用原则，期货从业人员进行虚假宣传、诱骗客户参与期货交易的行为会严重损害客户的利益，破坏市场的正常秩序，因此《期货从业人员管理办法》明确禁止期货从业人员进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易，该选项表述正确。选项B：客户的期货保证金或者其他资产是客户的重要财产，期货从业人员挪用客户的期货保证金或者其他资产属于严重的违法行为，会直接损害客户的财产权益，所以该办法规定不得挪用客户的期货保证金或者其他资产，该选项表述正确。选项C：当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，期货从业人员并非不得继续为客户提供服务。正确的做法是应当及时向客户披露利益冲突的情况，并坚持客户合法利益优先的原则，采取适当措施避免或减少利益冲突对客户造成的不利影响，而不是简单地停止为客户服务，该选项表述错误。选项D：中国证监会为了维护期货市场的健康稳定发展，会制定一系列禁止性行为规范，期货从业人员不得进行中国证监会禁止的其他行为，这是确保市场规范运行的必然要求，该选项表述正确。综上，本题答案选C。49、非结算会员对交易结算报告的内容有异议的，应当（）。

A.在结算协议约定的时间内书面向期货交易所提出异议

B.在期货交易所规定的时间内书面向全面结算会员期货公司提出异议

C.在结算协议约定的时间内书面向全面结算会员期货公司提出异议

D.在期货交易所规定的时间内书面向期货交易所提出异议

【答案】：C

【解析】本题主要考查非结算会员对交易结算报告内容有异议时的处理方式。选项A，非结算会员并非在结算协议约定的时间内向期货交易所提出异议，所以A项错误。选项B，相关规定不是在期货交易所规定时间向全面结算会员期货公司提出异议，故B项错误。选项C，按照规定，非结算会员对交易结算报告的内容有异议的，应当在结算协议约定的时间内书面向全面结算会员期货公司提出异议，该项正确。选项D，非结算会员不是在期货交易所规定的时间向期货交易所提出异议，因此D项错误。综上，答案选C。50、王某是某期货公司的客户，从去年开始，王某开始投资重金属期货，但是由于市场需求下滑，王某去年亏损了500万元，导致了王某的保证金不足，但是期货公司并未按规定通知王某追加保证金，从而使王某的损失进一步扩大至1000万元。根据以上内容，下列说法中正确的是（）。

A.期货公司承担主要责任，期货公司赔偿王某800万元

B.期货公司承担主要责任，期货公司赔偿王某600万元

C.王某承担主要责任。自行承担800万元

D.期货公司没有尽到责任，应承担全部损失责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货公司与客户在此次事件中的责任划分及相关赔偿规定来分析各选项。题干信息分析王某作为期货公司的客户，投资重金属期货因市场需求下滑亏损500万元，此时出现保证金不足的情况。而期货公司未按规定通知王某追加保证金，进而导致王某损失进一步扩大至1000万元。各选项分析A选项：根据相关规定，期货公司未按规定履行通知义务的，对客户的损失承担主要赔偿责任，赔偿额不低于损失的百分之八十。王某的总损失为1000万元，最初因市场因素亏损500万元，因期货公司未通知导致扩大的损失为1000-500=500万元。按照规定期货公司应赔偿扩大损失部分的80%，即500×80%=400万元，再加上最初损失中期货公司可能承担的部分（通常会考虑公平原则等因素），从整体来看期货公司赔偿王某800万元是合理的，所以该选项正确。B选项：如上述分析，按照规定和实际情况，期货公司赔偿王某800万元更为合理，而不是600万元，所以该选项错误。C选项：此次损失进一步扩大是由于期货公司未按规定通知王某追加保证金导致的，期货公司应承担主要责任，而不是王某承担主要责任，所以该选项错误。D选项：虽然期货公司没有尽到通知责任，但最初的500万元亏损是由于市场需求下滑这一客观因素导致的，并非期货公司的过错，所以期货公司不应承担全部损失责任，该选项错误。综上，正确答案是A。第二部分多选题(20题)1、下列选项中，期货公司应按照中国证监会规定年限和要求妥善保存的有（）。

A.期货投资咨询业务的风险揭示书

B.风险管理意见

C.研究分析报告和交易咨询建议

D.期货交易软件或者终端设备说明等业务材料

【答案】：ABCD

【解析】本题可依据相关规定来逐一分析每个选项。《期货公司期货投资咨询业务试行办法》规定，期货公司应当按照中国证监会规定的年限和要求，妥善保存期货投资咨询业务的风险揭示书、风险管理意见、研究分析报告、交易咨询建议、期货交易软件或者终端设备说明等业务材料。选项A，期货投资咨询业务的风险揭示书是向客户揭示期货投资咨询业务风险的重要文件，记录了客户在参与相关业务过程中可能面临的风险情况，对于明确客户与期货公司的权利义务、保障客户合法权益具有重要意义，所以应按照规定妥善保存。选项B，风险管理意见反映了期货公司针对客户的投资情况、市场状况等提出的风险管理策略和建议，是公司为客户提供专业服务的重要体现，对于评估业务效果、总结经验教训等有重要作用，需要按要求保存。选项C，研究分析报告和交易咨询建议是期货公司基于专业知识和市场分析为客户提供的决策参考依据，其质量和准确性关系到客户的投资决策和利益，保存这些材料有助于监管部门对期货公司的业务进行监督检查，也便于公司自身进行业务回顾和改进，因此要妥善保存。选项D，期货交易软件或者终端设备说明等业务材料，详细介绍了客户进行期货交易的工具和平台的相关信息，包括功能、操作方法、技术参数等，对于客户正确使用交易工具、保障交易顺利进行至关重要，也应按规定年限和要求保存。综上，ABCD四个选项均符合要求，本题正确答案为ABCD。2、根据我国刑法，下列哪些情形可能构成操纵证券、期货市场罪（）?

A.单独或者合谋，集中资金优势.持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券.期货交易价格或者证券.期货交易量

B.与他人串通，以事先约定的时间.价格和方式进行证券.期货交易，影响证券.期货交易价格或者证券.期货交易量

C.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券.期货交易价格或者证券.期货交易量

D.编造并且传播影响证券.期货交易的虚假信息，扰乱证券.期货交易市场

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查对操纵证券、期货市场罪情形的掌握，解题关键在于明确《中华人民共和国刑法》中该罪的具体构成情形，并据此分析各选项。选项A单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，这种行为明显是通过不正当手段对证券、期货市场进行操控，影响市场的正常交易秩序和价格形成机制，符合操纵证券、期货市场罪的构成要件，所以选项A正确。选项B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，这种行为通过人为的事先安排干扰了证券、期货市场的正常交易，破坏了市场的公平性和价格发现功能，属于操纵证券、期货市场的行为，故选项B正确。选项C以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，此类行为制造了虚假的交易繁荣景象，误导其他投资者，破坏了证券、期货市场的正常运行，符合操纵证券、期货市场罪的特征，因此选项C正确。选项D编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，该行为构成的是编造并传播证券、期货交易虚假信息罪，而并非操纵证券、期货市场罪。所以选项D不符合题意。综上，本题正确答案是ABC。3、期货公司的工作人员擅自以客户甲的名义进行交易且造成损失，下列说法中正确的是（）。

A.如果期货公司将该名工作人员开除，则损失完全由甲自行承担

B.应由期货公司承担赔偿责任

C.甲有过错的，也要承担部分责任

D.如果甲对交易结果进行追认，则损失由甲自行承担

【答案】：BCD

【解析】本题可依据相关法律规定和代理行为的原理，对各选项逐一进行分析。选项A期货公司工作人员擅自以客户甲的名义进行交易，这属于无权代理行为。即便期货公司将该工作人员开除，这并不能改变其之前无权代理给客户造成损失的事实。根据相关法律规定，在这种情况下期货公司不能免除其应承担的赔偿责任，损失并非完全由甲自行承担，所以该选项错误。选项B期货公司对其工作人员具有管理和监督的职责。工作人员擅自以客户名义进行交易并造成损失，体现了期货公司管理上的疏漏。依据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》，期货公司应当对其工作人员的行为负责，承担相应的赔偿责任，所以该选项正确。选项C如果客户甲自身存在过错，例如甲没有妥善保管自己的账户信息、对交易风险未给予足够重视等，根据过错责任原则，甲也要承担部分责任。这符合法律中关于过错与责任相适应的原则，所以该选项正确。选项D根据《民法典》中关于无权代理的规定，如果被代理人对无权代理行为进行追认，那么该代理行为就有效，相当于被代理人认可了这一交易。在本题中，如果甲对交易结果进行追认，就意味着甲愿意承担该交易带来的后果，包括损失，损失就由甲自行承担，所以该选项正确。综上，正确答案是BCD。4、以下人员适用《期货从业人员执业行为准则(修订)》的有（）。

A.期货投资咨询机构咨询师

B.期货交易所结算部总监

C.期货保证金存管银行负责保证金业务的负责人

D.期货公司总经理

【答案】：ABD

【解析】本题主要考查《期货从业人员执业行为准则（修订）》的适用人员范围。选项A：期货投资咨询机构咨询师属于期货相关业务的从业人员，其执业行为需要遵循该准则以规范自身行为，维护行业秩序，因此适用《期货从业人员执业行为准则（修订）》。选项B：期货交易所结算部总监在期货交易所的运营中承担着关键职责，其工作与期货交易结算等重要环节相关，其行为规范直接影响到期货交易的正常进行和市场的稳定，所以也适用该准则。选项C：期货保证金存管银行负责保证金业务的负责人，其所在的银行主要是为期货保证金提供存管服务，并非直接的期货从业人员，其业务更多地遵循银行业相关的规范和监管要求，不适用《期货从业人员执业行为准则（修订）》。选项D：期货公司总经理是期货公司的核心管理人员，其决策和管理行为对期货公司的运营和发展起着至关重要的作用，为了规范期货公司的经营和管理，其适用《期货从业人员执业行为准则（修订）》。综上，适用《期货从业人员执业行为准则（修订）》的人员有期货投资咨询机构咨询师、期货交易所结算部总监、期货公司总经理，答案选ABD。5、期货公司申请金融期货经纪业务资格。应当向中国证监会提交的申请材料包括（）。

A.金融期货经纪业务资格申请书

B.加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件

C.股东会或者董事会关于期货公司申请金融期货经纪业务资格的决议文件

D.申请日前2个月风险监管报表

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查期货公司申请金融期货经纪业务资格时应向中国证监会提交的申请材料。选项A金融期货经纪业务资格申请书是期货公司向中国证监会表达申请该业务资格意愿及相关诉求的重要文件，是申请流程中必不可少的材料，所以选项A正确。选项B加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件能够证明期货公司具有合法经营的主体资格和相关业务经营资质，是中国证监会审核其是否具备申请金融期货经纪业务资格的基础材料之一，故选项B正确。选项C股东会或者董事会关于期货公司申请金融期货经纪业务资格的决议文件体现了公司内部决策层对于申请该业务资格的统一意见和决策，是公司开展此项申请业务的内部决策依据，对申请审核具有重要意义，因此选项C正确。选项D申请日前2个月风险监管报表可以反映期货公司近期的风险状况和财务健康程度，有助于中国证监会评估期货公司是否具备足够的风险承受能力来开展金融期货经纪业务，所以选项D正确。综上，ABCD四个选项均为期货公司申请金融期货经纪业务资格时应当向中国证监会提交的申请材料，本题答案选ABCD。6、在财务状况评估中，投资者提供的银行存款证明应当为()。

A.加盖中国境内银行业务章的本币定期存折

B.加盖中国境内银行业务章的本币活期存折

C.加盖中国境内银行业务章的外币定.活期存折

D.加盖中国境内银行业务章的存单

【答案】：ABCD

【解析】本题考查财务状况评估中投资者提供银行存款证明的相关规定。在财务状况评估时，投资者提供的银行存款证明是具有一定要求的，通常需要能有效证明其资金情况且具备相应的规范性。选项A中加盖中国境内银行业务章的本币定期存折，它明确记录了投资者本币定期存款的情况，具有一定的稳定性和可信度，能够作为资金证明的一种形式；选项B的加盖中国境内银行业务章的本币活期存折，可以体现投资者本币活期账户的资金流动和余额状况，同样可以作为证明其财务资金情况的依据；选项C里加盖中国境内银行业务章的外币定、活期存折，考虑到投资者可能持有外币资产，外币的定期和活期存折能反映其外币资金的存储和流动情况，也是有效的资金证明形式；选项D加盖中国境内银行业务章的存单，这是银行出具的一种重要的存款凭证，清晰记录了存款的金额、期限等信息，可准确证明投资者的资金状况。综上所述，ABCD四个选项所涉及的加盖中国境内银行业务章的本币定期存折、本币活期存折、外币定活期存折以及存单，都可以作为投资者在财务状况评估中提供的银行存款证明，所以答案选ABCD。7、下列关于期货公司期货投资咨询业务的说法中，错误的是（）。

A.期货公司及其从业人员通过公共媒体开展行情分析的，应当遵守金融信息传播相关规定，保护他人的知识产权

B.在开展期货信息传播活动后，期货公司及其从业人员应当向住所地的中国证监会派出机构备案

C.期货公司及其从业人员通过公共媒体开展期货行情分析的，应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格

D.期货公司及其从业人员不得通过报刊、电视、电台和网络等开展期货信息传播活动

【答案】：BD

【解析】本题可对每个选项逐一分析，判断其说法是否正确。选项A：期货公司及其从业人员通过公共媒体开展行情分析时，遵守金融信息传播相关规定以及保护他人的知识产权是合理且必要的要求，这有助于维护金融信息传播的规范性和公正性，避免侵权行为的发生，所以该选项说法正确。选项B：期货公司及其从业人员在开展期货信息传播活动“前”，而非“后”，应当向住所地的中国证监会派出机构备案。所以该选项说法错误。选项C：期货公司及其从业人员通过公共媒体开展期货行情分析，需要具备相应的专业能力和资质，取得期货投资咨询业务资格及从业资格是基本要求，这样才能为投资者提供专业、准确的信息和分析，该选项说法正确。选项D：期货公司及其从业人员可以通过报刊、电视、电台和网络等开展期货信息传播活动，不过要遵守相关的规定和要求。所以该选项说法错误。综上，本题说法错误的是BD。8、期货公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得（）。

A.与他人合资、合作经营管理分支机构

B.将分支机构承包

C.将分支机构租赁

D.将分支机构委托给他人经营管理

【答案】：ABCD"

【解析】本题答案选ABCD。依据相关规定，期货公司需对分支机构实行集中统一管理，以确保公司运营的规范与有序。选项A中与他人合资、合作经营管理分支机构，这会使期货公司对分支机构的控制权分散，难以进行集中统一管理，不利于整体运营和风险把控；选项B将分支机构承包，承包方可能会出于自身利益最大化考虑而采取一些不符合期货公司整体战略和规范的经营行为，破坏集中统一管理模式；选项C把分支机构租赁出去，租赁方的经营目的和方式可能与期货公司不一致，同样会干扰期货公司对分支机构的有效管理；选项D将分支机构委托给他人经营管理，可能导致受托人在经营过程中偏离期货公司的管理要求和业务规范，无法实现集中统一管理的目标。所以ABCD四个选项所描述的行为均不被允许，期货公司不得有这些行为。"9、根据《证券期货投资者适当性管理办法》。经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的信息包括（）。

A.投资期限、品种、期望收益等投资目标

B.收入来源和数额、资产、债务等财务状况

C.自然人配偶的基本情况

D.风险偏好及可承受的损失

【答案】：ABD

【解析】本题可依据《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定，对各选项逐一分析来判断经营机构向投资者销售产品或提供服务时应了解的投资者信息。选项A：投资期限、品种、期望收益等投资目标投资者的投资目标是经营机构了解投资者情况的重要方面。不同的投资期限、选择的投资品种以及期望获得的收益，会影响投资者适