期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺训练试卷及参考答案详解（达标题）

期货从业资格之《期货法律法规》考前冲刺训练试卷第一部分单选题(50题)1、在我国，期货交易的结算，由（）统一组织进行。

A.中国证券登记结算公司

B.期货公司

C.期货交易所

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题考查我国期货交易结算的组织主体。选项A，中国证券登记结算公司主要负责证券登记、存管和结算等业务，并非期货交易结算的统一组织方，所以A选项错误。选项B，期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，并不承担统一组织期货交易结算的职责，故B选项错误。选项C，按照相关规定，在我国，期货交易的结算由期货交易所统一组织进行，所以C选项正确。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职能是制定行业规范和准则、开展行业培训和宣传等工作，不负责期货交易结算的统一组织，因此D选项错误。综上，本题正确答案是C。2、期货公司会员应当结合投资者个人信用报告等信用证明文件和（）的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国银监会

D.中国人民银行

【答案】：B

【解析】本题主要考查对投资者诚信状况进行综合评估时所依据的投资者信用风险信息数据库的管理主体。选项A：中国证监会中国证监会主要负责统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行等宏观层面的监管工作，并非专门管理投资者信用风险信息数据库来供期货公司会员评估投资者诚信状况，所以该选项错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其建立的投资者信用风险信息数据库能够为期货公司会员提供相关信用信息，便于期货公司会员结合投资者个人信用报告等信用证明文件，对投资者的诚信状况进行综合评估，该选项正确。选项C：中国银监会中国银监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对银行业和保险业进行监督管理，与期货行业投资者信用风险信息数据库并无直接关联，所以该选项错误。选项D：中国人民银行中国人民银行是我国的中央银行，主要负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等，虽然人民银行有征信系统，但本题强调的是期货行业特定的投资者信用风险信息数据库，并非人民银行的征信系统，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。3、首席风险官作为期货公司的高级管理人员，主要负责（）。

A.期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况的监督检查

B.期货公司的合法性和风险管理

C.监督期货公司其他高级管理人员

D.监管期货公司业务执行

【答案】：A

【解析】本题可根据首席风险官的职责定义，对各选项进行逐一分析。A选项：首席风险官是期货公司的高级管理人员，其主要职责是对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。该选项准确表述了首席风险官的核心职责，所以A选项正确。B选项：“期货公司的合法性和风险管理”表述过于宽泛。首席风险官重点监督的是经营管理行为的合法合规性以及风险管理状况，而不是笼统的“合法性”，该选项不够精准，故B选项错误。C选项：首席风险官的主要职责并非监督期货公司其他高级管理人员，其核心工作围绕公司经营管理行为的合法合规及风险管理，所以C选项错误。D选项：首席风险官主要是对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督，而不是直接监管期货公司业务执行，该选项不符合首席风险官的职责定位，故D选项错误。综上，本题答案选A。4、全面结算会员期货公司的期货保证金账户应当与其（）相互独立、分别管理。??

A.自有资金账户

B.非结算会员保证金账户

C.个人客户保证金账户

D.现金账户

【答案】：A

【解析】本题考查全面结算会员期货公司期货保证金账户的管理规定。依据相关规定，全面结算会员期货公司的期货保证金账户应当与其自有资金账户相互独立、分别管理。这是为了保障期货交易保证金的安全，防止保证金与公司自有资金混淆，避免因公司自有资金的问题影响期货保证金的正常运作和客户资金安全。选项B，非结算会员保证金账户是独立于全面结算会员期货公司期货保证金账户体系内的另一类账户，但题干强调的是与哪种账户和自身期货保证金账户的关系，非结算会员保证金账户并非该问题所指的答案。选项C，个人客户保证金账户包含在全面结算会员期货公司的期货保证金账户体系内，不是与之相互独立、分别管理的对象。选项D，现金账户与全面结算会员期货公司期货保证金账户的管理独立性并无直接关联，不在规定范围内。综上所述，正确答案是A。5、客户对交易结算报告有异议的，应当在期货经纪合同约定的时间内以（）提出，期货公司应当在约定时间内进行核实。

A.电话方式

B.邮件方式

C.书面方式

D.任何方式

【答案】：C

【解析】本题主要考查客户对交易结算报告有异议时的提出方式。在期货交易相关规定中，为保证信息的准确性、可追溯性和规范性，当客户对交易结算报告有异议时，应当以书面方式在期货经纪合同约定的时间内提出，期货公司也会在约定时间内进行核实。书面方式能够明确记录客户的异议内容、时间等关键信息，相比电话方式的易逝性、随意性以及邮件方式在某些情况下可能存在的接收和确认不及时等问题，书面方式更有利于保障双方的合法权益和交易的规范进行，同时也便于后续的存档和查询。而“任何方式”表述过于宽泛，缺乏规范性和严谨性。所以本题正确答案是C。6、某期货公司的期末报表显示，其净资本为5000万元，监管机构发现该公司资产负债表中的“预计负债”为200万元，但按照企业会计准则的规定，期末须确认的预计负债应为400万元。针对上述情况进行调整后，该公司的期末净资本实际为（）万元

A.5400

B.4400

C.4800

D.5200

【答案】：C

【解析】本题可根据净资本的调整规则，结合该期货公司现有净资本以及预计负债的实际情况来计算调整后的净资本。已知该期货公司期末报表显示净资本为\(5000\)万元，资产负债表中的“预计负债”为\(200\)万元，但按照企业会计准则规定，期末须确认的预计负债应为\(400\)万元，这意味着该公司少确认了预计负债，少确认的金额为\(400-200=200\)万元。在计算净资本时，需要对资产负债表中的项目进行调整，少确认的预计负债需要从净资本中扣除，以反映公司实际的财务状况和风险水平。所以调整后该公司的期末净资本实际为\(5000-200=4800\)万元。因此，答案选C。7、交割仓库有《期货交易管理条例》第三十五条第二款所列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令期货交易所暂停或者取消其交割仓库资格。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。

A.20万元以上100万元以下

B.10万元以上50万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.1万元以上10万元以下

【答案】：D

【解析】本题考查交割仓库相关违规行为中对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款规定。根据题干所给信息，在交割仓库出现《期货交易管理条例》第三十五条第二款所列行为之一时，对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处相应罚款。结合选项来看：-选项A：20万元以上100万元以下，题干中未提及此罚款范围适用于对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，所以A选项错误。-选项B：10万元以上50万元以下，这是没有违法所得或者违法所得不满10万元时对交割仓库的罚款范围，并非对直接负责人员的罚款额度，所以B选项错误。-选项C：50万元以上500万元以下，题干中并无此罚款范围的对应规定，所以C选项错误。-选项D：1万元以上10万元以下，符合题干中对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告后并处的罚款规定，所以D选项正确。综上，答案选D。8、下列主体中，不必提取风险准备金的是（）。

A.期货交易所

B.期货公司

C.非期货公司结算会员

D.期货保证金安全存管监控机构

【答案】：D

【解析】本题可依据相关金融法规和行业规定，对各选项主体是否需要提取风险准备金进行逐一分析。选项A：期货交易所期货交易所作为期货市场的核心组织和管理机构，承担着市场交易的组织、监督和风险控制等重要职责。为了应对可能出现的市场风险、交易风险等各类不确定性因素，保障期货市场的稳定运行，依据相关规定，期货交易所需要提取风险准备金。所以选项A不符合题意。选项B：期货公司期货公司是连接投资者与期货交易所的重要桥梁，在期货市场中扮演着重要角色。其业务活动涉及到客户资金的管理、交易代理等多个方面，面临着市场波动、客户违约等多种风险。为了增强自身应对风险的能力，保护客户的合法权益，期货公司必须按照规定提取风险准备金。因此，选项B不符合题意。选项C：非期货公司结算会员非期货公司结算会员主要负责为其客户或交易会员进行期货交易的结算业务。结算过程中存在着资金划转、盈亏结算等操作，可能会面临信用风险、市场风险等。为了保障结算业务的顺利进行，防范可能出现的风险，非期货公司结算会员也需要提取风险准备金。所以，选项C不符合题意。选项D：期货保证金安全存管监控机构该机构的主要职责是对期货保证金的安全存管进行监控，确保客户保证金的安全和规范使用，其本身并不直接参与期货交易活动，也不承担交易相关的风险。所以，期货保证金安全存管监控机构不必提取风险准备金，选项D符合题意。综上，答案选D。9、从业人员违反有关规定向投资者承诺或者保证收益，且情节严重的，协会将（）。

A.公开谴责

B.暂停其从业资格6个月至12个月

C.撤销其从业资格并在3年内拒绝受理其从业资格申请

D.撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其从业资格申请

【答案】：D

【解析】本题考查从业人员违反规定承诺或保证收益且情节严重时协会的处理措施。-选项A：公开谴责一般适用于违规情节相对较轻的情况，对于向投资者承诺或者保证收益且情节严重的行为，公开谴责力度明显不足，所以选项A不符合。-选项B：暂停其从业资格6个月至12个月通常是针对违规情节不太严重的情况，题干中明确指出是情节严重，该处理措施不匹配，所以选项B不正确。-选项C：撤销其从业资格并在3年内拒绝受理其从业资格申请不够全面，对于情节严重的此类违规行为，除了3年内拒绝受理从业资格申请外，还存在永久性拒绝受理的可能性，所以选项C不准确。-选项D：当从业人员违反有关规定向投资者承诺或者保证收益，且情节严重时，协会应撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其从业资格申请，此选项符合相关规定和实际处理方式。综上，本题答案为D。10、投资者应当遵守（）的原则，承担金融期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。

A.买卖自负

B.盈亏自负

C.收益自担

D.风险分担

【答案】：A

【解析】这道题主要考查投资者在金融期货交易中应遵守的原则及履约责任相关知识。在金融期货交易里，“买卖自负”原则强调投资者自主做出买卖决策，就要对自己的交易行为负责，承担相应的履约责任，即便不符合投资者适当性标准，也不能拒绝承担履约责任，所以选项A符合题意。“盈亏自负”侧重于投资者要自行承担交易的盈利和亏损结果，但没有直接体现出交易过程中的自主买卖决策这一关键因素与履约责任的紧密联系，与本题强调的以自主买卖为基础承担履约责任的核心内容不直接对应，故选项B不符合。“收益自担”主要突出投资者自行承担收益情况，没有全面涵盖交易行为决策及履约责任的要点，不能准确体现本题所表达的完整含义，因此选项C不合适。“风险分担”通常指风险由多方共同承担，与题目中投资者个体应独自承担金融期货交易履约责任的表述相悖，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。11、通过期货从业资格考试的人员，可以取得（）.

A.中国期货业协会颁发的从业资格证书

B.中国期货业协会颁发的从业资格考试合格证明

C.中国证监会颁发的从业资格考试合格证明

D.中国证监会颁发的从业资格证书

【答案】：B

【解析】这道题主要考查通过期货从业资格考试后取得的证明相关知识。根据相关规定，通过期货从业资格考试的人员，会取得中国期货业协会颁发的从业资格考试合格证明，而非从业资格证书。从业资格证书需要在符合一定的职业条件后，由所在机构为其申请。同时，并非由中国证监会来颁发从业资格考试合格证明或从业资格证书。所以本题答案选B。12、刘某为甲期货公司从业人员，在得知乙期货公司给居间人较高的返佣后，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司，刘某违反的期货从业人员执业行为准则是（）。

A.不得在投资者不知情的情况下向介绍人返还佣金

B.不得以他人名义参与期货交易

C.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

D.除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务

【答案】：D

【解析】本题可根据选项内容逐一分析各行为准则与题干中刘某行为的关联性。选项A，题干中并没有提及刘某向介绍人返还佣金的情况，主要强调的是刘某将新开发客户介绍给其他期货公司这一行为，所以A选项不符合题干情况。选项B，题干中未出现刘某以他人名义参与期货交易的相关内容，该选项与题干所描述的行为不相关，故B选项不正确。选项C，题干没有体现刘某进行虚假宣传、诱骗客户参与期货交易的信息，主要围绕的是刘某私下介绍客户到其他公司的行为，因此C选项也不符合题意。选项D，刘某作为甲期货公司从业人员，在未获得所在甲期货公司同意的情况下，私下将新开发客户介绍给乙期货公司，这种行为相当于兼任了乙期货公司的相关业务，极有可能与他在甲期货公司的现任职务产生实际或潜在的利益冲突，违反了“除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务”这一期货从业人员执业行为准则，所以D选项正确。综上，本题答案选D。13、首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证券监督管理委员会派出机构和公司（）报告。

A.董事会

B.职工大会

C.理事会

D.监事会

【答案】：A

【解析】本题主要考查首席风险官在发现特定违法违规行为或可能发生风险时的报告对象。依据相关规定，首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证券监督管理委员会派出机构和公司董事会报告。董事会是公司的决策机构，能够对公司的重大事项进行决策和管理，首席风险官将相关情况向董事会报告，有助于公司及时采取措施应对违法违规行为或风险，保障公司和客户的利益。而职工大会是企业实行民主管理的基本形式，是职工行使民主管理权力的机构；理事会一般是社会团体法人的权力机构；监事会主要负责监督公司的经营活动和财务状况等。在这种情况下，首席风险官向职工大会、理事会、监事会报告不符合规定和实际工作流程。所以本题正确答案选A。14、某期货交易所与期货公司达成协议，允许该期货公司进行透支交易，并分享利益、共担风险。若该期货公司因透支交易造成损失，对该损失的承担说法正确的是（）。

A.由期货公司自行承担

B.由期货交易所承担全部的赔偿责任

C.由期货交易所承担次要的赔偿责任

D.由期货交易所承担相应的赔偿责任

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货交易所与期货公司进行透支交易产生损失时的责任承担问题。在期货交易中，当期货交易所与期货公司达成允许透支交易的协议，并约定分享利益、共担风险时，这是一种特殊的交易情形。一旦期货公司因透支交易造成损失，依据相关规定，不能简单地让期货公司自行承担全部损失，选项A错误；同时，也并非由期货交易所承担全部的赔偿责任，因为期货公司作为参与交易的主体，自身也应承担一定的交易风险，选项B错误；也不是由期货交易所承担次要的赔偿责任这种固定比例模式，选项C错误。而根据规定，在此种情况下，应由期货交易所承担相应的赔偿责任，这里的“相应”考虑到了双方在交易中的约定以及各自应承担的风险等多种因素，所以选项D正确。15、某期货公司成立于2009年6月，注册资本金为9000万元，甲公司出资460万元，为其第五大股东，2010年7月，甲公司因欠乙公司贷款，约定将其持有的出资抵交欠款，期货公司其他股东未持异议，抵债协议签订后的次日。乙公司以股东身份要求查询公司会计账簿，并要求公司向工商管理部门办理变更登记手续，下列关于乙公司的说法中，正确的是（）。

A.乙公司持有的股权有表决权，但没有分红权

B.乙公司持有的股权有分红权，但没有表决权

C.中国证监会可以责令乙公司限期转让股权

D.乙公司与甲公司共同持有相应股权

【答案】：C

【解析】这道题主要考查对期货公司股权相关规定及股东权利的理解。选项A和B，在甲公司将其持有的期货公司出资抵交欠款给乙公司且其他股东未持异议后，乙公司依法取得该股权，根据公司法规定，股东通常享有包括表决权和分红权等在内的股东权利。所以A选项说乙公司持有的股权有表决权但没有分红权，B选项说有分红权但没有表决权，均不符合法律规定，这两个选项错误。选项C，根据相关规定，为防范期货公司股东不当行为可能引发的风险，中国证监会有权对不符合规定的股权持有情况进行监管。在本题这种情形下，中国证监会可以责令乙公司限期转让股权，该选项正确。选项D，抵债协议签订且其他股东未持异议后，甲公司已将其持有的出资抵交欠款给乙公司，乙公司取得该股权，并非与甲公司共同持有相应股权，所以该选项错误。综上，正确答案是C。16、以标准仓单充抵保证金的，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的（）为基准计算作价。

A.结算价

B.最高价

C.最低价

D.平均价

【答案】：A

【解析】本题考查以标准仓单充抵保证金时的作价基准。在期货交易中，当以标准仓单充抵保证金时，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算作价。结算价是指某一期货合约在当日交易期间成交价格按成交量的加权平均价，它能够较为客观地反映该合约在一个交易日内的总体价格水平。而最高价只是该交易日内达到的最高成交价格，最低价是该交易日内达到的最低成交价格，它们都只是价格波动中的一个极端值，不能全面反映该合约在当天的整体价格情况；平均价的概念较为宽泛，没有像结算价这样在期货交易中有特定的、统一的计算方式和明确的定义及用途。所以，以结算价作为充抵保证金的作价基准更为合理和科学。故本题正确答案为A。17、甲是某期货公司职员，明知乙是恐怖活动组织的成员，仍通过期货交易帮助乙掩盖其筹集的用于恐怖活动的资金的性质。甲的行为属于（）。

A.资助恐怖活动罪

B.参加恐怖组织罪

C.洗钱罪

D.不构成犯罪

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项所涉及罪名的构成要件，结合题干中甲的行为进行分析。选项A：资助恐怖活动罪资助恐怖活动罪是指为恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人或者恐怖活动培训提供资金、物资等资助的行为。而在本题中，甲的行为是通过期货交易帮助乙掩盖其筹集的用于恐怖活动的资金的性质，并非直接为恐怖活动提供资助，不符合资助恐怖活动罪的构成要件，所以该选项错误。选项B：参加恐怖组织罪参加恐怖组织罪是指参加恐怖组织，危害公共安全的行为。本题中甲并没有参加恐怖组织的相关行为，只是帮助恐怖活动组织成员掩盖资金性质，因此不构成参加恐怖组织罪，该选项错误。选项C：洗钱罪洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有提供资金帐户等行为之一的犯罪。在本题中，甲明知乙是恐怖活动组织的成员，仍通过期货交易帮助乙掩盖其筹集的用于恐怖活动的资金的性质，符合洗钱罪的构成要件，所以该选项正确。选项D：不构成犯罪由于甲的行为符合洗钱罪的构成要件，已经构成犯罪，所以该选项错误。综上，本题答案选C。18、期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，由（）。

A.期货公司不承担任何责任

B.期货公司承担主要赔偿责任

C.期货公司承担次要赔偿责任，赔偿额不超过损失的60％

D.期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80％

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司允许客户开仓透支交易时，对透支交易造成损失的责任承担问题。选项A：期货公司允许客户开仓透支交易，这明显违背了相关规定和操作规范，如果期货公司不承担任何责任，这既不公平合理，也不符合法律对于规范市场主体行为的要求，所以选项A错误。选项B：虽然期货公司在允许客户开仓透支交易这件事上要承担主要责任，但并非承担全部损失，赔偿额是有一定限制的，所以选项B表述不准确。选项C：一般来说，期货公司允许客户开仓透支交易时，其过错程度较大，应承担主要赔偿责任而非次要赔偿责任，所以选项C错误。选项D：依据相关规定，期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，期货公司承担主要赔偿责任，且赔偿额不超过损失的80％，该选项符合规定。综上，正确答案是D。19、客户的保证金应当与期货公司的自有资产（）。

A.相互混合、分别管理

B.相互独立、共同管理

C.相互独立、分别管理

D.相互混合、共同管理

【答案】：C

【解析】本题主要考查客户保证金与期货公司自有资产的管理方式。选项A，“相互混合、分别管理”说法错误。若二者相互混合，难以清晰界定客户保证金和期货公司自有资产的界限，不利于对客户保证金进行单独有效的管理和保护，所以该选项不符合要求。选项B，“相互独立、共同管理”也不正确。虽然强调了相互独立，但是共同管理容易导致管理责任不清晰，可能出现将客户保证金与自有资产混淆管理的情况，无法切实保障客户保证金的安全，因此该选项也不符合实际规定。选项C，“相互独立、分别管理”是正确的。客户保证金与期货公司自有资产相互独立，能够确保客户保证金的安全和完整，避免期货公司将客户保证金用于自身经营等非客户交易相关的用途。分别管理则可以使对客户保证金和自有资产进行针对性的管理和核算，保障客户权益，符合相关规定，所以该选项正确。选项D，“相互混合、共同管理”存在明显问题。相互混合会使客户保证金面临被挪用等风险，共同管理又无法明确区分管理责任，不能保障客户资金的安全，所以该选项错误。综上，正确答案是C。20、刘某为甲期货公司从业人员，在得知乙期货公司给居间人较高的返佣后，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司。刘某违反的期货从业人员执业行为准则是（）。

A.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

B.不得以他人名义参与期货交易

C.除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务

D.不得在投资者不知情的情况下给介绍人返还佣金

【答案】：C

【解析】本题主要考查对期货从业人员执业行为准则的理解与应用，需判断刘某的行为违反了哪一项准则。题干分析刘某作为甲期货公司从业人员，在未得到所在机构同意的情况下，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司。选项分析A选项：题干中并未提及刘某进行虚假宣传、诱骗客户参与期货交易的相关内容，所以该选项不符合题意。B选项：题干没有体现刘某以他人名义参与期货交易的行为，因此该选项也不正确。C选项：刘某私下将客户介绍给乙期货公司，这一行为相当于在未获所在机构同意的情况下兼任了对乙期货公司的业务，可能会导致与他在甲期货公司的现任职务产生实际或潜在利益冲突，符合该选项所描述的准则，所以该选项正确。D选项：题干中没有涉及在投资者不知情的情况下给介绍人返还佣金的情况，故该选项不符合。综上，刘某违反的期货从业人员执业行为准则是除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务，答案选C。21、期货公司的客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司客户资料保存期限的相关规定。对于期货公司而言，客户资料的妥善保存具有重要意义，它不仅有助于公司进行业务追溯和管理，也有利于维护客户权益以及满足监管要求。法律明确规定了期货公司的客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于的年限。逐一分析各选项：-选项A：5年的保存期限较短，不足以满足可能出现的长期业务查询、监管审计等需求，无法充分保障客户权益和公司合规运营，所以该选项不符合规定。-选项B：10年虽然相较于5年有所增加，但依然无法达到法律规定的要求，不能确保资料的完整性和可追溯性，故该选项也不正确。-选项C：15年同样未达到法定的保存期限标准，不能有效应对可能出现的各种情况，因此该选项也错误。-选项D：法律规定期货公司的客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于20年，该选项符合法律要求，是正确的。综上，本题正确答案是D。22、2015年5月，王某在甲期货公司开户从事期货交易，并缴纳保证金15万元。由于期货行情不稳定，王某的账户发生亏损，账户实际可动用资金仅剩余9万元。2016年3月，王某持仓的浮动亏损超过规定幅度，于是甲期货公司要求王某按照期货经纪合同约定的时间追加保证金，并将追加保证金的通知送达王某手中，但是王某拒绝追加保证金。2016年5月，甲期货公司依照法律规定就王某未平仓的期货合约强行平仓，给王某造成损失。根据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》，甲期货公司强行平仓造成的损失由（）承担。

A.王某

B.甲期货公司

C.王某和甲期货公司承担连带责任

D.王某承担主要责任，甲期货公司承担补充责任

【答案】：A

【解析】本题可依据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》的相关规定来分析甲期货公司强行平仓造成的损失承担主体。题干中，2015年5月王某在甲期货公司开户从事期货交易，后因行情不稳定账户发生亏损，可动用资金仅剩余9万元。2016年3月，王某持仓的浮动亏损超过规定幅度，甲期货公司按约定要求王某追加保证金，并将通知送达王某，但王某拒绝追加保证金。2016年5月，甲期货公司依照法律规定对王某未平仓的期货合约强行平仓并造成损失。根据规定，客户的交易保证金不足，又未能按期货经纪合同约定的时间追加保证金的，按期货经纪合同的约定处理；约定不明确的，期货公司有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓造成的损失，由客户承担。在本题中，王某保证金不足，甲期货公司按约定通知其追加保证金，王某拒绝追加，甲期货公司依法强行平仓，所以强行平仓造成的损失应由王某承担。综上，答案选A。23、中国证监会某派出机构对辖区内期货公司进行现场检查，发现一家期货公司报送的风险监管表存在重大遗漏，该派出机构的下列行为中，符合《期货公司风险监管指标管理办法》规定的是（）。

A.要求该期货公司限期报送或者补充更正

B.认定该期货公司风险监管指标不符合规定

C.要求该期货公司进行重大业务决策时，提前向派出机构报送临时报告

D.要求该期货公司提交合规检查报告

【答案】：A

【解析】本题主要考查对《期货公司风险监管指标管理办法》规定的理解与应用，解题关键在于分析每个选项是否符合法规针对期货公司报送风险监管表存在重大遗漏时的处理规定。选项A依据《期货公司风险监管指标管理办法》，当中国证监会及其派出机构发现期货公司报送的风险监管报表存在问题时，要求期货公司限期报送或者补充更正属于合理且符合规定的行为。该期货公司报送的风险监管表存在重大遗漏，派出机构要求其限期报送或者补充更正，这有助于确保监管信息的完整性和准确性，符合法规要求，所以选项A正确。选项B仅因期货公司报送的风险监管表存在重大遗漏，不能直接认定该期货公司风险监管指标不符合规定。风险监管指标是否符合规定需要综合多方面因素进行判断，不能仅仅依据报表存在遗漏这一单一情况就做出认定。所以选项B错误。选项C题干仅表明该期货公司报送的风险监管表存在重大遗漏，并未提及该公司在重大业务决策方面存在问题，也没有相关规定表明仅因风险监管表存在遗漏，就要求该期货公司进行重大业务决策时提前向派出机构报送临时报告。所以选项C错误。选项D题干中没有体现出需要该期货公司提交合规检查报告的情形，不能因为风险监管表存在重大遗漏就要求其提交合规检查报告，这种要求缺乏相应依据。所以选项D错误。综上，正确答案是A。""24、证券公司从事介绍业务，应当接受（）的监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.期货业协会

C.证券交易所

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题主要考查证券公司从事介绍业务的监督管理主体。选项A，中国证监会及其派出机构是全国证券期货市场的监督管理机构，证券公司从事介绍业务属于证券期货市场相关业务活动，需要接受中国证监会及其派出机构的监督管理，该选项正确。选项B，期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、制定行业规范等，并非对证券公司从事介绍业务进行监督管理的机构，该选项错误。选项C，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，主要侧重于证券交易层面的管理，不是对证券公司介绍业务进行监督管理的主体，该选项错误。选项D，期货交易所是进行期货交易的场所，主要负责期货交易的组织、运行和管理等工作，并非对证券公司从事介绍业务进行监督管理的机构，该选项错误。综上，正确答案是A。25、（）依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的主体。选项A：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理，故该选项正确。选项B：中国证监会派出机构是中国证监会的下属机构，在中国证监会的授权范围内履行职责，并非对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的主体，故该选项错误。选项C：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、从业人员资格管理等工作，不具有对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的职能，故该选项错误。选项D：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构，主要负责组织和监督期货交易等工作，并非监督管理期货公司董监高的主体，故该选项错误。综上，本题答案选A。26、关于提供期货投资咨询服务，期货投资咨询业务人员应当（）。

A.以个体名义开展投资咨询服务，并说明其观点仅供参考，不代表任何机构

B.以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动

C.直接接受公司总部专门部门的管理，相对独立于本公司的其他专业人员

D.以上都不对

【答案】：B

【解析】本题可根据期货投资咨询业务人员开展业务的相关规定来逐一分析选项。选项A：期货投资咨询业务人员不能以个体名义开展投资咨询服务。因为以个体名义开展业务，难以保证服务的规范性、专业性以及责任的可追溯性，可能会导致市场秩序混乱，投资者权益难以得到保障。所以选项A错误。选项B：期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动。这是为了确保业务活动的规范性和责任的明确性，期货公司作为合法合规的经营主体，具备相应的专业能力和风险控制机制，能够为投资者提供更可靠的投资咨询服务。所以选项B正确。选项C：期货投资咨询业务人员通常并非直接接受公司总部专门部门的管理且相对独立于本公司其他专业人员。在实际的期货公司运营中，各部门之间存在着紧密的协作和管理关系，并非如该选项所描述的这种管理模式。所以选项C错误。综上，本题正确答案是B。27、期货公司及其分支机构接受未办理开户手续的单位或者个人委托进行期货交易，或者将客户的资金账号、交易编码借给其他单位或者个人使用的，给予警告，单处或者并处（）元以下罚款。

A.3万

B.5万

C.10万

D.20万

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司及其分支机构相关违规行为的罚款金额规定。《期货从业人员管理办法》等相关法规对期货公司及其分支机构的经营行为有明确规范，对于期货公司及其分支机构接受未办理开户手续的单位或者个人委托进行期货交易，或者将客户的资金账号、交易编码借给其他单位或者个人使用的这类违规行为，给予警告，同时可单处或者并处一定金额的罚款。依据相关法规内容，该类违规行为应单处或者并处3万元以下罚款，所以本题正确答案是A选项。28、下列关于期货交易基本规则的表述，错误的是（）。

A.客户可以通过电话向期货公司下达交易指令

B.客户的交易指令应当明确.全面

C.在期货交易所进行期货交易的，应当是客户

D.期货公司不得使用不正当手段诱骗客户发出交易指令

【答案】：C

【解析】本题可对每个选项进行分析，判断其是否符合期货交易基本规则。选项A在期货交易中，客户下达交易指令的方式是多样的，电话是一种常见且被允许的方式。客户可以通过电话向期货公司清晰传达自己的交易意图，所以客户可以通过电话向期货公司下达交易指令这一表述是正确的。选项B客户的交易指令明确、全面是非常重要的。只有指令明确全面，期货公司才能准确理解客户的交易需求，从而按照客户的意愿在期货市场进行交易操作，避免因指令模糊而导致交易失误等情况的发生，因此该表述正确。选项C在期货交易所进行期货交易的，应当是期货交易所会员，而非客户。客户若要参与期货交易，需通过期货公司等会员单位进行，所以“在期货交易所进行期货交易的，应当是客户”这一表述错误。选项D期货公司作为金融服务机构，必须遵守行业规范和职业道德，不得使用不正当手段诱骗客户发出交易指令。这是为了保护客户的合法权益，维护期货市场的公平、公正和有序发展，所以该表述正确。综上，答案选C。29、期货公司开展期货投资咨询业务，应当（）了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况。

A.事前

B.事后

C.逐步

D.无需

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司开展期货投资咨询业务时了解客户相关情况的时间要求。期货公司开展期货投资咨询业务时，为了能够为客户提供更符合其实际情况的投资咨询服务，有效评估客户的风险承受能力等，需要在开展业务前就对客户的身份、财务状况、投资经验等情况进行了解。“事前”即事情发生之前，期货公司在开展业务前了解客户情况，有助于合理评估客户需求和风险承受能力，从而提供更精准的咨询服务，符合业务操作的规范和要求，故选项A正确。“事后”是指事情发生之后，在业务开展后再去了解客户这些基本情况，对于业务开展过程中为客户提供有效咨询服务并无帮助，此时可能已经造成了一些不恰当决策的风险，所以选项B错误。“逐步”意味着分阶段、循序渐进，但在开展期货投资咨询业务前就应该全面准确了解客户情况，而不是逐步了解，逐步了解可能导致前期提供的服务缺乏针对性，所以选项C错误。“无需”则明显错误，了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况是期货公司开展投资咨询业务的必要环节，只有充分了解客户，才能更好地为客户服务，控制风险，所以选项D错误。综上，本题答案选A。30、关于客户开户及交易编码的申请，当日分配的客户交易编码，期货交易所应当于()允许客户使用。

A.当日

B.下一交易日

C.两天内

D.一周后

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所对当日分配的客户交易编码允许客户使用的时间规定。选项A，当日分配编码后当日就允许客户使用，这种情况不符合相关规定的流程和实际操作要求，因为还需要进行一系列的准备和确认工作，所以该选项错误。选项B，按照规定，期货交易所对于当日分配的客户交易编码，应当于下一交易日允许客户使用。这是为了保证交易的有序性和规范性，以及相关信息的准确传递和系统的准备工作，该选项正确。选项C，规定是下一交易日，并非两天内，“两天内”表述不精准，不符合法规要求，所以该选项错误。选项D，一周后时间过长，不符合正常的交易流程和时间安排，也没有相关法规支持这样的时间设定，所以该选项错误。综上，答案选B。31、期货公司现任法定代表人不具有期货从业人员资格的，应当自期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法施行之日起（）年内取得期货从业人员资格。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

【解析】本题考查《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》中关于期货公司现任法定代表人取得期货从业人员资格的时间规定。根据相关规定，期货公司现任法定代表人不具有期货从业人员资格的，应当自该办法施行之日起1年内取得期货从业人员资格。所以本题正确答案是A选项。32、被免职的首席风险官可以向（）解释说明情况。

A.公司住所地中国证监会派出机构

B.中国期货业协会

C.公司董事会

D.公司住所地期货交易所

【答案】：A

【解析】本题可根据相关规定来分析各选项。A项：被免职的首席风险官可以向公司住所地中国证监会派出机构解释说明情况，该项符合规定，故A项正确。B项：中国期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并非被免职的首席风险官解释说明情况的对象，所以B项错误。C项：公司董事会是公司的决策机构，被免职的首席风险官通常不是向公司董事会解释说明情况，所以C项错误。D项：公司住所地期货交易所主要负责期货交易的组织、监督等工作，并非被免职的首席风险官解释说明的对象，所以D项错误。综上，答案选A。33、证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续的，应当按照本规定的要求对照核实客户真实身份，核对客户期货结算账户户名与其有效身份证明文件中姓名或者名称一致，采集并留存客户影像资料，并随同其他开户资料一并提交（）审核开户和存档。

A.证券公司

B.期货交易所

C.期货结算机构

D.期货公司

【答案】：D

【解析】本题主要考查证券公司协助期货公司办理开户手续时，开户资料的审核与存档主体。证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续时，需要完成一系列规范动作，如对照核实客户真实身份、核对客户期货结算账户户名与其有效身份证明文件中姓名或者名称一致、采集并留存客户影像资料等，并将这些开户资料提交给指定主体进行审核开户和存档。根据相关规定，证券公司是受期货公司委托开展协助开户工作，最终开户资料要提交给委托方即期货公司进行审核开户和存档。而证券公司主要负责协助办理相关手续，并非最终的审核和存档主体，所以A选项错误；期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则等，并不负责具体客户开户资料的审核和存档工作，所以B选项错误；期货结算机构主要负责期货交易的结算等相关业务，一般不承担客户开户资料审核和存档的职责，所以C选项错误。综上，答案选D。34、证券公司申请介绍业务资格，申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准，其中净资本不得低于()亿元。

A.5

B.10

C.12

D.20

【答案】：C

【解析】本题主要考查证券公司申请介绍业务资格时净资本的相关规定。证券公司申请介绍业务资格，在申请日前6个月各项风险控制指标需符合规定标准，其中净资本不得低于12亿元。所以本题的正确答案是C选项。35、根据《期货市场客户开户管理规定》，()应当建立健全相应的应急处理机制，防范和化解统一开户系统的运行风险。

A.期货交易所

B.中国期货保证金监控中心

C.期货公司

D.中国证监会派出机构

【答案】：B

【解析】本题可依据《期货市场客户开户管理规定》的相关内容来确定建立健全相应应急处理机制以防范和化解统一开户系统运行风险的主体。选项A：期货交易所期货交易所主要负责组织和监督期货交易、发布市场信息、制定交易规则等工作，其核心职责在于保障期货交易的公平、公正、公开进行，并非专门针对统一开户系统的运行风险建立应急处理机制，所以选项A错误。选项B：中国期货保证金监控中心中国期货保证金监控中心承担着期货市场统一开户系统的建设、运营和管理工作，对于统一开户系统的运行情况最为了解，也最有责任和能力建立健全相应的应急处理机制，以防范和化解统一开户系统的运行风险。所以选项B正确。选项C：期货公司期货公司主要从事期货经纪业务，为客户提供期货交易服务，其工作重点在于客户开发、交易指导等方面，而非统一开户系统的运行管理及风险防范，所以选项C错误。选项D：中国证监会派出机构中国证监会派出机构主要负责辖区内期货市场的监督管理工作，对期货市场的合规性进行检查等，并非负责统一开户系统的运行及相关风险防范机制的建立，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。36、根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》的规定，当期货从业人员发现投资者有不诚信行为时，应当（）。

A.报告中国期货业协会

B.报告中国证监会派出机构

C.报告期货交易所

D.及时向所在地期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险

【答案】：D

【解析】这道题考查的是期货从业人员面对投资者不诚信行为时的正确处理方式。依据《期货从业人员执业行为准则(修订)》，期货从业人员在发现投资者存在不诚信行为时，有明确的处理要求。选项A，报告中国期货业协会并不是面对投资者不诚信行为的直接处理方式，中国期货业协会主要负责行业自律管理等宏观层面工作，并非处理此类具体问题的首要对象。选项B，报告中国证监会派出机构也不合适，中国证监会派出机构主要负责对辖区内的证券期货市场进行监督管理，期货从业人员发现投资者不诚信行为并非直接向其报告。选项C，报告期货交易所也不正确，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等业务，对于投资者不诚信行为，期货从业人员一般不直接向其报告。选项D，期货从业人员及时向所在地期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险，这符合相关准则规定。因为期货经营机构是与投资者直接发生业务往来的主体，能够在第一时间对投资者的不诚信行为进行处理和防范风险。所以本题的正确答案是D。37、国有公司、企业的工作人员，由于滥用职权，造成国有公司、企业破产，致使国家利益遭受特别重大损失的，处（）年有期徒刑。

A.3～5

B.3～7

C.5～7

D.7～10

【答案】：B

【解析】本题考查国有公司、企业工作人员滥用职权造成国有公司、企业破产致使国家利益遭受特别重大损失时的量刑规定。依据相关法律，国有公司、企业的工作人员，由于滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。因此选项B正确。选项A“3-5年”、选项C“5-7年”、选项D“7-10年”的表述均不符合法律规定的该情形量刑区间。综上，本题答案选B。38、期货从业人员受到中国期货业协会的纪律惩戒后，享有（）权利。

A.申请行政复议

B.抗辩

C.上诉

D.申诉

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货从业人员受到中国期货业协会纪律惩戒后所享有的权利。选项A，行政复议是公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，依法向行政复议机关提出复查该具体行政行为的申请。中国期货业协会并非行政机关，其作出的纪律惩戒不属于行政行为，所以期货从业人员受到该协会纪律惩戒后不能申请行政复议。选项B，抗辩通常是在法律诉讼等场景中，针对对方的主张进行反驳和辩解。而这里是期货从业人员受到行业协会的纪律惩戒，并非是在诉讼等抗辩场景下，所以此选项不符合。选项C，上诉是指当事人对人民法院所作的尚未发生法律效力的一审判决、裁定或评审决定，在法定期限内，依法声明不服，提请上一级人民法院重新审判的活动。中国期货业协会的纪律惩戒不是法院的判决裁定，因此不存在上诉的说法。选项D，申诉是指公民、法人或其他组织，认为对某一问题的处理结果不正确，而向国家的有关机关申述理由，请求重新处理的行为。期货从业人员受到中国期货业协会的纪律惩戒后，享有申诉的权利，该选项正确。综上，答案选D。39、在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员，在必须取得从业资格考试合格证明，并（）。

A.事先通过其所在的机构向中国期货业协会申请从业资格

B.事先通过其所在的机构向中国证监会申请从业资格

C.以个人名义向中国期货业协会申请从业资格

D.以个人名义向中国证监会申请从业资格

【答案】：A

【解析】本题考查在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员取得从业资格的相关规定。根据相关规定，在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员，必须取得从业资格考试合格证明后，应事先通过其所在的机构向中国期货业协会申请从业资格。选项A，符合上述规定，是正确的做法，所以该选项正确。选项B，从业资格是向中国期货业协会申请而非中国证监会，所以该选项错误。选项C，此类人员申请从业资格需通过所在机构，不能以个人名义申请，所以该选项错误。选项D，既不能以个人名义申请，也不是向中国证监会申请，所以该选项错误。综上，本题的正确答案是A。40、在我国，依法对期货公司首席风险官进行监督管理的机构是（）。

A.期货交易所

B.中国证监会及其派出机构

C.中国期货业协会

D.国务院国有资产监督管理机构

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货公司首席风险官进行监督管理的机构。选项A：期货交易所期货交易所主要负责组织并监督期货交易、结算和交割等期货市场交易环节的相关活动，其职责重点在于维护期货交易的正常秩序和市场的平稳运行，并不负责对期货公司首席风险官进行监督管理，所以选项A错误。选项B：中国证监会及其派出机构中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会及其派出机构负责对期货公司首席风险官进行监督管理，以确保期货公司合规运营和风险管理工作的有效开展，所以选项B正确。选项C：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要发挥行业自律、服务、传导等职能，通过制定行业规范和准则，促进行业的健康发展，但它并非对期货公司首席风险官进行监督管理的法定机构，所以选项C错误。选项D：国务院国有资产监督管理机构国务院国有资产监督管理机构主要负责监管国有资产，确保国有资产的保值增值，其职责主要集中在国有资产的管理方面，与期货公司首席风险官的监督管理无关，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。41、期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限应当不少于（）年。

A.30

B.20

C.40

D.60

【答案】：B"

【解析】本题考查期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限。依据相关规定，期货交易所对期货交易、结算、交割资料的保存期限应当不少于20年，所以本题正确答案为B选项。"42、（）应当依据《期货市场客户开户管理规定》制定期货市场客户开户管理的业务操作规则，并报告中国证监会。

A.期货公司

B.期货交易所

C.中国期货保证金监控中心

D.中国期货业协会

【答案】：C"

【解析】本题正确答案选C。依据《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心应当制定期货市场客户开户管理的业务操作规则，并报告中国证监会。选项A期货公司主要是接受客户委托，为客户进行期货交易等业务，并非制定客户开户管理业务操作规则的主体；选项B期货交易所主要负责组织和监督期货交易等工作；选项D中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理等工作。所以ABD选项均不符合规定，本题应选C。"43、期货公司及其分支机构的许可证由（）统一印制。

A.国家工商管理局

B.中国证券监督管理委员会

C.中国期货业协会

D.财政部

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司及其分支机构许可证的统一印制主体。对各选项的分析选项A：国家工商管理局：国家工商管理局主要负责市场监督管理和行政执法等工作，其职能侧重于企业登记注册、市场监管等方面，并不负责期货公司及其分支机构许可证的印制工作，因此该选项错误。选项B：中国证券监督管理委员会：中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依法对证券期货市场实行集中统一监管。期货公司及其分支机构的许可证由中国证券监督管理委员会统一印制，该选项正确。选项C：中国期货业协会：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是制定行业自律规则、开展从业人员资格考试和后续职业培训等，不负责许可证的印制，所以该选项错误。选项D：财政部：财政部主要负责财政收支、财税政策、国有资产管理等方面的工作，与期货公司及其分支机构许可证的印制无关，所以该选项错误。综上，本题答案选B。44、非结算会员的结算准备金余额（），并未能在约定时间内补足的，全面结算会员期货公司应当按照约定的原则和措施对非结算会员或者其客户的持仓强行平仓。

A.大于零

B.小于零

C.等于零

D.不等于零

【答案】：B

【解析】本题考查全面结算会员期货公司对非结算会员持仓强行平仓的条件。在期货交易中，当非结算会员的结算准备金余额小于零，意味着其账户资金不足以维持当前的持仓，出现了资金缺口。并且在未能在约定时间内补足这一资金缺口的情况下，为了控制风险，保障市场的稳定和正常运行，全面结算会员期货公司应当按照约定的原则和措施对非结算会员或者其客户的持仓强行平仓。而选项A，结算准备金余额大于零说明账户资金充足，不存在需要强行平仓的资金问题；选项C，结算准备金余额等于零虽无剩余资金但也未出现资金缺口，通常不需要强行平仓；选项D，不等于零包含了大于零和小于零的情况，表述不确切，不能准确体现强行平仓的触发条件。所以本题正确答案是B。45、全面结算会员期货公司应当按规定向（）报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.期货保证金安全存管监控机构

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题主要考查全面结算会员期货公司报送非结算会员及非结算会员客户相关信息的对象。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其主要职责是统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但全面结算会员期货公司按规定并非向中国证监会报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息，所以A选项错误。选项B，中国证监会派出机构是中国证监会的下属机构，主要负责辖区内证券期货市场的一线监管工作，同样，全面结算会员期货公司不是向其报送相关信息，B选项错误。选项C，期货保证金安全存管监控机构的主要职能是建立并管理期货保证金安全监控系统，对期货保证金及相关业务进行监控，全面结算会员期货公司按规定应当向期货保证金安全存管监控机构报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息，以便监控机构对保证金的安全等情况进行有效监管，C选项正确。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责包括教育和组织会员及期货从业人员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则等，并非全面结算会员期货公司报送相关信息的对象，D选项错误。综上，本题正确答案为C。46、根据《期货公司资产管理业务试点办法》，单一客户的起始委托资产不得低于（）万元人民币。

A.50

B.80

C.30

D.100

【答案】：D"

【解析】《期货公司资产管理业务试点办法》对单一客户起始委托资产有明确规定，该规定为单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题问的是单一客户的起始委托资产不得低于多少万元人民币，正确答案应选D选项。"47、期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为（）级。

A.A1、A2、A3、A4、A5

B.B1、B2、B3、B4、B5

C.C1、C2、C3、C4、C5

D.R1、R2、R3、R4、R5

【答案】：D

【解析】本题考查期货行业产品或服务风险等级的划分。在期货行业中，为了便于对产品或服务的风险进行评估和管理，通常会将其风险等级按照由低到高的顺序进行划分。选项A的A1、A2、A3、A4、A5并非期货行业产品或服务风险等级的划分标准表述，故A选项错误。选项B的B1、B2、B3、B4、B5同样不属于期货行业对于产品或服务风险等级的规范分级，所以B选项不正确。选项C的C1、C2、C3、C4、C5也不是期货行业通用的风险等级划分级别，因此C选项错误。选项D的R1、R2、R3、R4、R5是期货行业产品或服务风险等级由低到高划分的五级表示方式，所以本题正确答案选D。48、根据《期货市场客户开户管理规定》，

A.结算账户

B.交易编码

C.资金账号

D.统一开户编码

【答案】：D"

【解析】本题考查对《期货市场客户开户管理规定》相关内容的理解。在期货市场客户开户管理中，统一开户编码具有重要地位和特定意义。结算账户主要用于资金的结算往来，是客户与期货交易相关资金进出的账户；交易编码是客户进行期货交易的标识代码，用于区分不同客户的交易指令；资金账号是客户在期货公司开立的用于存放交易资金的账号。而统一开户编码是整个开户体系中的关键编码，它是按照相关规定和统一标准为客户编制的唯一识别码，在整个期货市场的开户管理等环节起到核心作用，所以本题正确答案是D。"49、下列关于客户资产保护的表述中，错误的是()。

A.客户开立期货保证金账户的，仅需向期货保证金安全存管监控机构备案

B.期货公司应按规定向客户披露期货保证金账户开立.变更或者撤销情况

C.严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金

D.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户

【答案】：A

【解析】本题主要考查对客户资产保护相关规定的理解。选项A客户开立期货保证金账户的，不仅需要向期货保证金安全存管监控机构备案，还应向期货公司备案等，并非仅需向期货保证金安全存管监控机构备案。所以该选项表述错误。选项B期货公司按照规定向客户披露期货保证金账户开立、变更或者撤销情况，有助于客户及时了解自身保证金账户的相关变动信息，保障客户对自身资产情况的知情权，这是客户资产保护的重要举措，该选项表述正确。选项C严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金，能够有效防止客户保证金被挪用等风险，保障客户保证金的安全，该选项表述正确。选项D客户向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户，便于期货公司准确识别客户资金来源和去向，保障资金流转的安全性和可追溯性，该选项表述正确。综上，答案选A。50、下列关于结算担保金和结算准备金的表述，错误的是（）

A.期货公司应当维持最低数额的结算准备金等专用资金，确保客户期货交易的正常进行

B.期货公司应当使用自有资金缴存结算担保金

C.期货公司应当按照保证金存管银行的具体规定，缴存结算担保金、结算准备金

D.期货公司应当按照期货交易所规则，缴存结算担保金

【答案】：C

【解析】本题可对每个选项进行逐一分析，判断其表述是否正确。选项A：期货公司维持最低数额的结算准备金等专用资金，能够为客户的期货交易提供资金保障，确保客户期货交易的正常进行。所以该选项表述正确。选项B：结算担保金是指由结算会员依交易所规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。期货公司作为结算会员，应当使用自有资金缴存结算担保金。所以该选项表述正确。选项C：结算担保金和结算准备金的缴存规定是由期货交易所制定的规则来确定的，而不是按照保证金存管银行的具体规定。所以该选项表述错误。选项D：期货交易所会根据市场情况和风险管理要求，制定结算担保金的缴存规则，期货公司应当按照这些规则来缴存结算担保金。所以该选项表述正确。本题要求选择表述错误的选项，因此答案选C。第二部分多选题(20题)1、根据《中国期货业协会纪律惩戒程序》的规定，中国证券业协会发现会员和期货从业人员可能存在违规行为的渠道包括（）。

A.实名举报

B.匿名投诉

C.监管部门转交

D.在自律检查中发现

【答案】：ABCD

【解析】本题考查中国证券业协会发现会员和期货从业人员可能存在违规行为的渠道。选项A：实名举报实名举报是指举报人使用自己的真实姓名，通过来信、来访、电话、传真、电子邮件等形式，向相关部门检举、揭发违规行为。由于举报人使用真实身份，这使得举报具有一定的可信度和可靠性，相关部门可以进一步与举报人沟通核实情况，所以实名举报是发现违规行为的重要渠道之一。选项B：匿名投诉匿名投诉是指投诉人不使用真实姓名进行的投诉。虽然匿名投诉可能存在核实难度，但它也能为协会提供有关违规行为的线索，促使协会进一步调查，因此匿名投诉同样是发现违规行为的渠道。选项C：监管部门转交监管部门在日常工作中会掌握大量的市场信息和行业动态，当监管部门发现会员和期货从业人员可能存在违规行为时，会将相关线索和材料转交给中国证券业协会。监管部门的信息来源广泛、专业，其转交的信息对于协会发现违规行为具有重要作用。选项D：在自律检查中发现自律检查是中国证券业协会对会员和期货从业人员进行日常监管的重要手段。协会会定期或不定期地组织对会员和期货从业人员的经营活动、业务操作等方面进行检查，通过检查可以及时发现可能存在的违规行为，所以在自律检查中发现也是重要的渠道。综上所述，中国证券业协会发现会员和期货从业人员可能存在违规行为的渠道包括实名举报、匿名投诉、监管部门转交以及在自律检查中发现，本题答案选ABCD。2、金融期货投资者适当性制度要求自然人投资者应全面评估自身的（），审慎决定自己是否参与金融期货交易。

A.生理及心理承受能力

B.产品认知能力

C.风险控制能力

D.经济实力

【答案】：ABCD

【解析】该题答案选ABCD。金融期货投资者适当性制度旨在确保投资者具备参与金融期货交易的相应条件和能力，以保护投资者的合法权益和维护市场的稳定运行。对于自然人投资者而言，需要全面评估多个方面来审慎决定是否参与金融期货交易。A选项，生理及心理承受能力是重要因素。金融期货交易具有较高的风险性和不确定性，价格波动可能较为剧烈。投资者在交易过程中可能会面临巨大的压力，如果生理及心理承受能力不足，可能无法应对交易带来的压力，甚至影响身心健康，进而影响投资决策，所以需要评估这方面能力。B选项，产品认知能力必不可少。金融期货产品有其独特的交易规则、合约条款和风险特征等。只有充分了解这些产品知识，投资者才能理解交易的本质和潜在风险，做出理性的投资决策。如果对产品认知不足，盲目参与交易，很可能遭受损失。C选项，风险控制能力是关键。在金融期货交易中，市场风险无处不在。投资者需要具备风险控制的意识和能力，如合理设置止损、控制仓位等。良好的风险控制能力可以帮助投资者在市场不利变化时，最大程度地减少损失，保障资金安全。D选项，经济实力是参与金融期货交易的基础。金融期货交易需要一定的资金投入，并且可能会出现亏损。投资者需要有足够的经济实力来承担可能的损失，同时也要确保投资不会对自身的生活和财务状况造成严重影响。因此，经济实力也是投资者需要评估的重要内容。综上，ABCD四个选项均是自然人投资者应全面评估的方面，本题答案为ABCD。3、有下列情形之一的，资产管理计划终止（）

A.资产管理计划存续期届满且不展期

B.证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在三个月内没有新的管理人承接

C.经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的

D.集合资产管理计划存续期间，持续五个工作日投资者少于二人

【答案】：ACD

【解析】本题可根据各选项所描述的情形，结合资产管理计划终止的相关规定来逐一分析判断。选项A资产管理计划存续期届满且不展期时，按照正常的计划安排，其使命已经完成，这种情况下资产管理计划自然终止。所以选项A符合资产管理计划终止的情形。选项B证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在六个月内没有新的管理人承接时，资产管理计划才会终止，而题干中说的是“三个月内”，该选项时间表述错误，不符合资产管理计划终止的规定，所以选项B错误。选项C经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止，这体现了相关主体的共同意愿和自主决策，当各方达成一致意见时，资产管理计划可以终止。所以选项C符合资产管理计划终止的情形。选项D集合资产管理计划存续期间，持续五个工作日投资者少于二人，意味着该集合资产管理计划已不满足集合的基本要求，失去了继续运行的基础，此时资产管理计划应终止。所以选项D符合资产管理计划终止的情形。综上，本题正确答案为ACD。4、期货投资者保障基金的后续资金来源包括（）。

A.期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的一定比例缴纳

B.期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千分之五至十的比例缴纳

C.期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的一定比例缴纳

D.保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产

【答案】：ACD

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金的后续资金来源相关知识点。选项A期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的一定比例缴纳，这是保障基金后续资金来源的一部分。期货交易所作为市场的重要组织和管理机构，通过这种方式为保障基金提供资金支持，以增强保障基金的资金实力，从而更好地保护期货投资者的合法权益，所以该选项正确。选项B期货公司并非从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千分之五至十的比例缴纳。这种表述不符合实际规定，因此该选项错误。选项C期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的一定比例缴纳是保障基金后续资金的合理来源之一。期货公司在期货交易中扮演着重要角色，通过按一定比例缴纳资金，有助于充实保障基金，维护市场的稳定和投资者的信心，所以该选项正确。选项D保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产也属于保障基金的后续资金来源。这体现了保障基金在资金筹集方面的多元化和灵活性，能够进一步增强保障基金应对风险的能力，所以该选项正确。综上，答案选ACD。5、期货公司应当按照本办法的规定（）风险监管报表。

A.编制

B.报送

C.审核

D.批示

【答案】：AB

【解析】本题可根据期货公司在处理风险监管报表时的相关规定来逐一分析各选项。选项A：编制期货公司需要依据相关办法对风险监管报表进行编制。编制风险监管报表是对公司风险状况进行全面梳理和统计的过程，是准确呈现公司风险水平的基础工作。只有通过科学、合理的编制，才能形成反映公司实际风险状况的报表。所以期货公司应当按照规定编制风险监管报表，该选项正确。选项B：报送在完成风险监管报表的编制后，期货公司还需按照规定将报表进行报送。报送报表是向相关监管部门提供公司风险信息的重要环节，有助于监管部门对期货公司的风险状况进行监督和管理，保障市场的稳定运行。因此，期货公司有义务按规定报送风险监管报表，该选项正确。选项C：审核通常审核风险监管报表是相关监管部门或者上级管理机构的职责，期货公司主要负责编制和报送报表，一般不承担对风险监管报表的审核工作。所以该选项错误。选项D：批示批示一般是上级领导或者相关管理部门对文件等进行的指示性意见，期货公司作为报表的编制和报送主体，并无批示风险监管报表的权力和职责。所以该选项错误。综上，正确答案是AB。6、全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的，应当在当日结算前向（）报告。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.期货保证金安全存管监控机构

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：AC

【解析】本题主要考查全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额时的报告对象。选项A：期货交易所期货交易所是期货市场的核心组织和监管机构，对期货交易的各个环节进行全面管理和监督。全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额这一行为与期货交易的结算环节密切相关，期货交易所需要及时掌握此类信息，以确保市场的正常运行和交易的结算安全，所以应当在当日结算前向期货交易所报告，该选项正确。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业的自律管理、从业人员资格管理、行业信息统计等工作。它并不直接参与期货交易的日常结算和资金监管等具体业务操作，全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的报告事宜通常不属于其职责范围，因此该选项错误。选项C：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构的主要职责是对期货保证金的安全存管进行监控，确保客户保证金的安全。全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额会直接影响到保证金的数额和安全管理，该机构需要及时了解相关情况，以保障保证金的安全和市场的稳定，所以需要向其报告，该选项正确。选项D：中国证监会及其派出机构中国证监会及其派出机构主要负责对期货市场进行宏观的监管和政策制定，侧重于对整个市场的规范性和合法性进行监督，一般不会要求全面结算会员期货公司就调整非结算会员结算准备金最低余额这一具体的日常结算操作在当日结算前进行报告，该选项错误。综上，答案选AC。7、下列人员中可以成为本期货公司资产管理业务客户的是（）

A.公司董事张某

B.公司股东刘某

C.公司苗事长的母亲钱某

D.公司副总经理的