-分行全额清分冠字号码查询工作管理办法全额清分和冠字号

***分行全额清分冠字号码查询工作管理办法全额清分和冠字号**银行**分行全额清分冠字号码查询工作管理办法

第一章总则第一条

为保护人民币合法权益,进一步推进我行冠字号码查询工作,落实涉假举证责任,有效的解决银行误付假币的问题。维护消费者的合法权益,树立银行的良好形象。根据《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》(银办发【20**】**号)、《中国人民银行办公厅关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》(银办发【20**】197号)、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》和《关于进一步加强全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》(哈银运管【20**】246号)有关规章制度,制定本办法。第二条

本办法适用**银行**分行所有布置点钞机、清分机、自助设备的分支机构。第三条

职责与权限部门/岗位职责与权限分行运营管理部制定实施细则,对所辖机构进行现场和非现场检查,定期向人民银行上报冠字号码查询工作开展进度、相关数据和报表,协助处理相关重大事项。营业部、各支行负责对所辖网点的现金进行全额清分,对具有冠字号码存储功能的点钞机、清分机的数据进行记录、归档,受理柜台取款客户冠字号码查询申请,向主管部门上报相关数据和重大事项。分行库管员

负责协调与人民银行、工商银行之间涉及冠字号码查询相关工作。自助设备管理员负责自助设备加、退钞冠字号码的记录、归档。自助设备复核员

受理自助设备取款客户冠字号码查询申请,向主管部门上报相关数据和重大事项。分行保卫部负责自助银行、电子视频监控等专用设备的安全防范及监控资料存储质量及保存时间。第二章现金全额清分第四条

现金全额清分的概念,指对人民币现金进行面额和套别区分,真假币鉴别,并按照人民银行颁布的钞票流通标准(依据《不宜流通人民币挑剔标准》)进行质量分类的处理过程。第五条

清分包括机器清分和手工清分,机械清分通过自动化清分机具进行现金清分,100元面额与50元面额的必须进行机器清分,手工清分通过人工方式进行现金清分的处理过程。20元面额以下不合适使用机械清分,可进行手工清分。柜面人员对收入现金进行手工挑剔,鉴伪后付出的行为不属于清分范围。第六条

各营业网点要对柜台、自助设备对外付出的现金进行全额清分,各营业网点应指定专人负责清分工作,包括对现金的清分,清分后现金的调配,对清分机具的检测和维护。第三章冠字号码记录及归档第七条

本办法所指人民币冠字号码记录设备是指我行使用的具备冠字号码识别功能的点钞机、自动化清分机具、取款机和存取一体机等现钞处理设备。第八条

营业网点指定专人每天营业终了(最晚不得迟于第二工作日营业前)对当日点钞机生成的冠字号码数据保存到指定的电脑,建立存储信息文,文名模式为:标识\日期\批量时间。生成的冠字号码文至少包含:采集日期、采集时间、冠字号冠文本及冠字图像,数据保存时间必须达到3个月以上。第九条

各营业网点建立数据信息丢失预案,不定期进行病毒查杀,不定期对数据进行备份。定期对点钞机清点的每批纸币张数与冠字号码记录条数进行校验,对自助设备加钞后取出的纸币与冠字号码记录进行校验。第十条

加强对冠字号码信息的保密工作,数据指定专人管理,要求对数据进行加密,冠字号码信息不得随意泄露。第四章

冠字号码记录责任认定第十一条

柜面收入的现金每百张必须扎把并签章清楚,每千张必须打捆并封包,封包皮必须注明日期,签章齐全。第十二条

库管员和柜员对调入的现金必须审核签章是否清楚,封包皮要素是否齐全、无误。第十三条

网点内部柜员间进行现金调剂,如果现金成捆调剂,调入柜员无须进行清点,如果现金未成捆调剂,调入柜员必须通过具有冠字号码的存储功能点钞机进行清点。第十四条

网点清分后的现金必须通过具有冠字号码存储功能的点钞机进行复点。第五章

冠字号码查询第十五条

金融消费者(以下称查询人)在网点办理现金取款业务后,对现金真伪存在异议,经网点进行真伪识别确认是假币的,网点负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务,查询人可向办理取款业务的营业网点提出冠字号码查询业务申请,以确认假币是否由该网点付出。第十六条

查询人在办理取款业务之日起20个工作日内(含取款当日)携带有效证(身份证、军官证、台胞证或护照等),假币实物或《假币收缴凭证》,办理取款业务的证明资料,(银行卡、存折、取款回单、取款时现金对应的封包皮和纸条),到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》(附1)申请查询。第十七条

查询人如委托第三方代理查询,代理查询人除应提代第十九条规定的材料外,还应提供本人有效合法证。第十八条

对于符合第十六条及第十七条规定的查询申请,查询受理网点应在受理之日起3个工作日内结,如有特殊情况,需延长办理时间的,应提前告知查询人,对于提供证明材料不完备的查询申请,查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料,不得无故拒绝受理查询申请。第十九条

查询申请超过申请时效,查询受理网点不予受理查询申请。第二十条

受理网点接受查询人或查询代理人的申请后,应通过冠字号码保存记录或追溯现金来源查询,在规定的截止日前,向查询人或查询代理人反馈查询结果。查询受理单位应就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》(附近2)一式两联,查询人签字后,第一联查询受理网点存档备查,第二联交查询人。第二十一条

查询受理网点对查询过程必须尽职尽责,查询结果必须描述尽量详细,能提供完整的查询证明,充分履行举证责任。第二十二条

根据冠字号码查询结果判定为网点付出假币,有假币实物的,应由营业网点按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以全额赔偿,假币已被收缴或没收的,网点应收回《假币收缴凭证》并予以全额赔偿。第二十三条

查询人对网点提供的查询结果有异议,在接到查询结果通知书后3个工作日内向受理网点的上级行或人民银行当地分支机构提交《人民币冠字号码再查询申请表》(附3),申请再查询。第二十四条

对于柜面付出的现金,由网点指定专人负责受理查询人的查询申请,对于自助设备付出的现金,由网点自助设备复核员负责受理查询人的查询申请,整个查询过程要求业务主管进行跟踪并复核。第二十五条

受理网点应建立查询登记簿(附4),详细记录受理的每笔查询业务的经办人和复核人,查询号码,查询业务时间,查询结果等信息。第二十六条

查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为5年。第二十七条

如果受理查询与记录冠字号码为行内不同网点,由受理查询网点于第二工作日将查询人提供的相关资料交于记录冠字号码机构进行查询,并作好交接记录。第六章

督导、检查、处罚第二十八条

分行运营管理部定期对辖内营业网点的全额清点和冠字号码查询工作进行现场和非现场的检查。第二十九条

营业网点有下列行为之一的,对该营业网点相关责任人给予警告:(一)以操作不便、运行速度慢为由,停止进行现金全额清分或降低清分标准的；(二)未按规**期将冠字号码数据保存到电脑的;(三）冠字号码保存期限不足3个月的;（四)未按规定办理查询程序的;(五)未在规定期限内完成查询的。第三十条

营业网为有下列行为之一的,对该营业网点相关责任人给予通报批评:(一)冠字号码保存文未加密,致使数据信息泄露,造成严重影响的；(二）无正当理由不受理查询人申请的;（三）自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,提供虚假冠字号码查询证明。第七章

附则第三十一条

本规程由运营管理部负责解释和修订。第三十二条

本规程自下发之日起实施。附1

人民币冠字号码查询申请表

申请日期查询冠字号码

查询人姓名联系电话

有效证类型证号码代理查询人姓名联系电话有效证类型证号码证明资料类型□银行卡

□存折

□取款凭证

证明资料号码:

取款信息取款时间:

年

月

日

时

□

柜面取款

网点名称:

柜台位置:

□

自助取款

类型:

□取款机

□存取款一体机

地点:附2

人民币冠字号码结果通知书

查询日期:

年

月

日查询单位（盖章）编号：查询人取款行(地点)取款时间取款方式

□取款机

□存取款一体机

□柜台

申请查询冠字号码查询方式及查询结果:经办人复核人查询人(或代理查询人)签字:说明：此通知书一式二联,第一联受理网点留在,第二联交查询人

附3人民币冠字号码再查询申请表

申请日期

查询冠字号码

查询人

姓名

联系电话

有效证类型

证号码

代理查询人

姓名

联系电话

有效证类型

证号码

证明资料类型

□银行卡□存折□取款凭证□查询结果通知书

附4

人民币冠字号码查询登记簿

查询人申请时间办理时间经办人复核人冠字号码查询结果号码相同号码数量