银行四类库管理办法

银行四类库管理办法一、总则（一）目的为加强银行四类库（以下简称“四类库”）的管理，规范各类库的运营操作，确保库内资产安全、完整，防范各类风险，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本行内涉及四类库管理的所有部门、分支机构及相关工作人员。四类库包括但不限于现金库、重要空白凭证库、代保管物品库、贵金属库。（三）基本原则1.安全性原则：四类库的建设、运营和管理必须确保资产安全，防止各类安全事故和风险事件的发生。2.合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及本行内部的各项规章制度，规范操作流程。3.准确性原则：各类库的账务记载、库存盘点等工作必须准确无误，保证账实相符。4.效率性原则：在确保安全合规的前提下，优化业务流程，提高工作效率，保障业务正常开展。二、现金库管理（一）现金库设置1.库址选择现金库应设置在安全防范设施完善、交通便利的区域，远离易燃易爆场所和人员密集区域。库址应具备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等功能。2.库内布局现金库内应划分现金存放区、操作区、设备存放区等功能区域。现金存放区应设置现金货架或保险柜，按照不同币种、券别分类存放。操作区应配备必要的办公设备和安全监控设备。（二）现金出入库管理1.现金收入柜员收到现金后，应及时清点，核对无误后填写现金收入凭证，将现金交款箱加锁加封，双人送往现金库。现金库管员在收到交款箱后，应再次核对现金金额、券别等信息，无误后在现金收入凭证上签字确认，并办理入库手续。2.现金付出营业机构根据客户取款需求，填制现金付出凭证，经有权人审批后，交现金库管员办理出库手续。现金库管员根据现金付出凭证配款，核对无误后将现金装入现金交款箱，双人送往营业机构。柜员收到现金交款箱后，应再次核对现金金额、券别等信息，无误后办理付款手续。（三）现金库存管理1.库存限额管理本行根据各营业机构的业务量、营业时间等因素，核定各营业机构的现金库存限额。各营业机构应严格执行库存限额管理规定，不得超限额存放现金。2.库存盘点现金库管员应定期对现金库存进行盘点，确保账实相符。盘点时，应采用双人盘点法，即现金库管员与另一名指定人员共同进行盘点。盘点结果应如实记录在库存现金盘点表上，如有差异应及时查明原因并进行处理。3.库存现金调拨各营业机构之间如需进行现金调拨，应填写现金调拨申请，经上级主管部门审批后，由现金库管员办理调拨手续。现金调拨应采用专车押送或通过符合安全要求的押运公司进行押送，确保现金安全。（四）现金库安全管理1.安全防范设施现金库应配备完善的安全防范设施，包括门禁系统、监控系统、报警系统、消防设施等。安全防范设施应定期进行检查、维护和更新，确保其正常运行。2.人员安全管理现金库管员应严格遵守安全操作规程，不得擅自离岗。进入现金库人员应进行身份验证，严禁无关人员进入现金库。在现金出入库过程中，应采取必要的安全防范措施，确保现金安全。3.应急处置本行应制定现金库应急处置预案，明确应急处置流程和责任分工。在发生火灾、盗窃、抢劫等突发事件时，现金库管员应立即启动应急处置预案，采取相应的应急措施，确保现金安全，并及时向上级主管部门报告。三、重要空白凭证库管理（一）重要空白凭证库设置1.库址选择重要空白凭证库应设置在安全可靠、监控设施完备的区域，与现金库相对独立。库址应具备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等功能。2.库内布局重要空白凭证库内应划分凭证存放区、操作区、设备存放区等功能区域。凭证存放区应设置凭证货架或保险柜，按照凭证种类、号码段分类存放。操作区应配备必要的办公设备和安全监控设备。（二）重要空白凭证出入库管理1.重要空白凭证收入柜员领取重要空白凭证时，应填写重要空白凭证领用单，经有权人审批后，交重要空白凭证库管员办理出库手续。重要空白凭证库管员根据领用单配发重要空白凭证，核对无误后在领用单上签字确认，并办理出库手续。2.重要空白凭证付出柜员使用重要空白凭证后，应及时将已使用的重要空白凭证交回重要空白凭证库。重要空白凭证库管员收到交回的重要空白凭证后，应核对凭证号码、数量等信息，无误后办理入库手续。（三）重要空白凭证库存管理1.库存限额管理本行根据各营业机构的业务量、重要空白凭证使用情况等因素，核定各营业机构的重要空白凭证库存限额。各营业机构应严格执行库存限额管理规定，不得超限额领用重要空白凭证。2.库存盘点重要空白凭证库管员应定期对重要空白凭证库存进行盘点，确保账实相符。盘点时，应采用双人盘点法，即重要空白凭证库管员与另一名指定人员共同进行盘点。盘点结果应如实记录在重要空白凭证库存盘点表上，如有差异应及时查明原因并进行处理。3.重要空白凭证销毁对于已停用、作废的重要空白凭证，应及时进行清理和销毁。重要空白凭证销毁应按照规定的程序进行，填写重要空白凭证销毁清单，经上级主管部门审批后，由专人负责监销。销毁过程应进行录像记录，确保销毁彻底。（四）重要空白凭证库安全管理1.安全防范设施重要空白凭证库应配备完善的安全防范设施，包括门禁系统、监控系统、报警系统、消防设施等。安全防范设施应定期进行检查、维护和更新，确保其正常运行。2.人员安全管理重要空白凭证库管员应严格遵守安全操作规程，不得擅自离岗。进入重要空白凭证库人员应进行身份验证，严禁无关人员进入重要空白凭证库。在重要空白凭证出入库过程中，应采取必要的安全防范措施，确保重要空白凭证安全。3.应急处置本行应制定重要空白凭证库应急处置预案，明确应急处置流程和责任分工。在发生火灾、盗窃、丢失等突发事件时，重要空白凭证库管员应立即启动应急处置预案，采取相应的应急措施，确保重要空白凭证安全，并及时向上级主管部门报告。四、代保管物品库管理（一）代保管物品库设置1.库址选择代保管物品库应设置在安全保密、监控设施完善的区域，与现金库、重要空白凭证库相对独立。库址应具备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等功能。2.库内布局代保管物品库内应划分物品存放区、操作区、设备存放区等功能区域。物品存放区应设置物品货架或保险柜，按照代保管物品的种类、规格分类存放。操作区应配备必要的办公设备和安全监控设备。（二）代保管物品出入库管理1.代保管物品收入客户将代保管物品交存本行时，应填写代保管物品交存单，注明物品名称、数量、规格、价值等信息。本行受理后，对代保管物品进行验收，核对无误后办理入库手续。代保管物品入库时，应进行编号登记，并建立详细的物品台账。2.代保管物品付出客户支取代保管物品时，应填写代保管物品支取单，经有权人审批后，交代保管物品库管员办理出库手续。代保管物品库管员根据支取单核对物品编号、名称、数量等信息，无误后办理出库手续，并将代保管物品交还给客户。（三）代保管物品库存管理1.库存盘点代保管物品库管员应定期对代保管物品库存进行盘点，确保账实相符。盘点时，应采用双人盘点法，即代保管物品库管员与另一名指定人员共同进行盘点。盘点结果应如实记录在代保管物品库存盘点表上，如有差异应及时查明原因并进行处理。2.物品保管期限本行应根据代保管物品的性质、特点等因素，确定合理的保管期限。在保管期限届满后，应及时通知客户办理支取手续。如客户逾期未支取，本行应按照规定进行处理。3.物品保管要求代保管物品应按照不同的种类、规格进行分类存放，确保物品安全、完整。对于贵重物品、易损物品等，应采取特殊的保管措施，如专柜存放、防潮防虫等。（四）代保管物品库安全管理1.安全防范设施代保管物品库应配备完善的安全防范设施，包括门禁系统、监控系统、报警系统、消防设施等。安全防范设施应定期进行检查、维护和更新，确保其正常运行。2.人员安全管理代保管物品库管员应严格遵守安全操作规程，不得擅自离岗。进入代保管物品库人员应进行身份验证，严禁无关人员进入代保管物品库。在代保管物品出入库过程中，应采取必要的安全防范措施，确保代保管物品安全。3.保密管理代保管物品库管员应严格遵守保密制度，不得泄露代保管物品的相关信息。对于涉及客户隐私的代保管物品，应采取严格的保密措施，确保客户信息安全。4.应急处置本行应制定代保管物品库应急处置预案，明确应急处置流程和责任分工。在发生火灾、盗窃、丢失等突发事件时，代保管物品库管员应立即启动应急处置预案，采取相应的应急措施，确保代保管物品安全，并及时向上级主管部门报告。五、贵金属库管理（一）贵金属库设置1.库址选择贵金属库应设置在安全保密、监控设施完备的区域，与现金库、重要空白凭证库、代保管物品库相对独立。库址应具备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等功能，同时应具备完善的贵金属存放设施，如专用保险柜、贵金属陈列架等。2.库内布局贵金属库内应划分贵金属存放区、操作区、设备存放区等功能区域。贵金属存放区应按照贵金属的种类、规格、纯度等进行分类存放，设置明显的标识。操作区应配备必要的办公设备和安全监控设备，以及贵金属检测设备、称重设备等。（二）贵金属出入库管理1.贵金属收入本行收到客户交存的贵金属时，应进行严格的验收，核对贵金属的种类、规格、纯度、重量、数量等信息。验收无误后，填写贵金属交存单，办理入库手续。贵金属入库时，应进行编号登记，并建立详细的库存台账。2.贵金属付出客户支取贵金属时，应填写贵金属支取单，经有权人审批后，交贵金属库管员办理出库手续。贵金属库管员根据支取单核对贵金属编号、名称、规格、重量、数量等信息，无误后办理出库手续，并将贵金属交还给客户。在贵金属付出过程中，应进行复秤、检测等操作，确保贵金属的质量和数量准确无误。（三）贵金属库存管理1.库存盘点贵金属库管员应定期对贵金属库存进行盘点，确保账实相符。盘点时，应采用双人盘点法，即贵金属库管员与另一名指定人员共同进行盘点。盘点结果应如实记录在贵金属库存盘点表上，如有差异应及时查明原因并进行处理。2.库存限额管理本行根据市场需求、业务发展等因素，核定贵金属库的库存限额。贵金属库管员应严格执行库存限额管理规定，不得超限额存放贵金属。3.贵金属保管要求贵金属应按照不同的种类、规格、纯度等进行分类存放，确保贵金属安全、完整。对于贵重的贵金属，应采取特殊的保管措施，如专柜存放、双人保管等。同时，应定期对贵金属进行检查、维护，确保其质量不受影响。（四）贵金属库安全管理1.安全防范设施贵金属库应配备完善的安全防范设施，包括门禁系统、监控系统、报警系统、消防设施等。安全防范设施应定期进行检查、维护和更新，确保其正常运行。同时，应安装贵金属防盗报警装置，确保贵金属在库期间的安全。2.人员安全管理贵金属库管员应严格遵守安全操作规程，不得擅自离岗。进入贵金属库人员应进行身份验证，严禁无关人员进入贵金属库。在贵金属出入库过程中，应采取必要的安全防范措施，如双人押运、武装护送等，确保贵金属安全。3.保密管理贵金属库管员应严格遵守保密制度，不得泄露贵金属的相关信息。对于涉及客户隐私的贵金属交易信息，应采取严格的保密措施，确保客户信息安全。4.应急处置本行应制定贵金属库应急处置预案，明确应急处置流程和责任分工。在发生火灾、盗窃、抢劫等突发事件时，贵金属库管员应立即启动应急处置预案，采取相应的应急措施，确保贵金属安全，并及时向上级主管部门报告。同时，应配合公安机关等相关部门进行调查处理，提供必要的协助。六、监督检查与考核（一）监督检查1.内部审计本行内部审计部门应定期对四类库的管理情况进行审计检查，检查内容包括库内设施建设、出入库操作、库存管理、安全防范等方面。审计检查应形成书面报告，对发现的问题提出整改意见，并跟踪整改落实情况。2.日常检查各营业机构应定期对本机构的四类库进行自查，检查内容包括库内设施、出入库手续、库存盘点等方面。上级主管部门应不定期对下级机构的四类库进行抽查，及时发现和纠正存在的问题。3.专项检查根据监管要求或本行实际情况，适时开展四类库专项检查。专项检查应针对特定的问题或风险点进行深入检查，确保四类库管理符合相关规定。（二）考核1.考核指标本行应建立四类库管理考核指标体系，考核指标包括库存账实相符率、出入库操作合规率、安全事故发生率等。考核指标应