atm机安全管理办法

atm机安全管理办法一、总则（一）目的为加强本公司/组织ATM机的安全管理，保障ATM机的正常运行，防范各类安全风险，保护客户和公司/组织的财产安全，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本公司/组织所有在用的ATM机及相关附属设备，包括但不限于ATM机的安装、使用、维护、管理等环节。（三）基本原则1.安全第一原则：始终将ATM机的安全运行放在首位，采取有效措施防范各类安全事故的发生。2.预防为主原则：建立健全各项安全管理制度和防范机制，加强对ATM机运行过程的监控和管理，及时发现和消除安全隐患。3.综合治理原则：ATM机安全管理涉及多个部门和环节，各部门应密切配合，形成合力，共同做好安全管理工作。4.依法合规原则：严格遵守国家相关法律法规和行业标准，确保ATM机安全管理工作合法合规。二、职责分工（一）安全管理部门1.负责制定和完善ATM机安全管理制度和操作规程，并监督执行。2.组织开展ATM机安全检查和隐患排查工作，督促相关部门及时整改安全隐患。3.协调处理ATM机安全事故，组织开展事故调查和分析，提出处理意见和防范措施。4.负责与外部监管部门和相关单位的沟通协调，及时了解和掌握ATM机安全管理的政策法规和行业动态。（二）运营管理部门1.负责ATM机的日常运营管理，确保ATM机的正常运行和现金供应。2.组织开展ATM机的清机加钞、现金清点等工作，确保现金安全。3.负责对ATM机操作人员进行培训和管理，提高操作人员的业务水平和安全意识。4.配合安全管理部门开展ATM机安全检查和隐患排查工作，及时整改运营过程中发现的问题。（三）技术保障部门1.负责ATM机的技术维护和管理，确保ATM机的硬件设备和软件系统正常运行。2.建立健全ATM机技术保障体系，制定应急预案，及时处理ATM机技术故障。3.加强对ATM机网络安全的管理，防范网络攻击和数据泄露等安全风险。4.配合安全管理部门开展ATM机安全检查和隐患排查工作，提供技术支持和保障。（四）保卫部门1.负责ATM机营业场所的安全保卫工作，制定安全保卫制度和应急预案，确保营业场所的安全。2.加强对ATM机营业场所的巡逻和监控，及时发现和处理各类安全事件。3.负责与公安机关等相关部门的沟通协调，维护ATM机营业场所的治安秩序。4.配合安全管理部门开展ATM机安全检查和隐患排查工作，落实安全保卫措施。（五）其他部门其他部门应按照各自职责，配合做好ATM机安全管理相关工作。三、ATM机选型与安装（一）选型原则1.选择具有良好信誉和技术实力的ATM机供应商，确保ATM机的质量和性能符合国家相关标准和行业要求。2.根据本公司/组织的业务需求和客户特点，合理选择ATM机的型号和功能配置，满足不同客户的使用需求。3.优先选择具备安全防护功能的ATM机，如防窥屏、密码键盘保护罩、监控摄像头等，提高ATM机的安全性。（二）安装要求1.ATM机应安装在安全、便利、通风良好的营业场所，避免安装在人员密集、交通要道等易发生安全事故的区域。2.ATM机的安装位置应符合消防安全要求，确保在发生火灾等紧急情况时能够及时疏散人员和进行灭火救援。3.ATM机的安装应牢固可靠，避免因震动、碰撞等原因导致ATM机损坏或发生故障。4.ATM机的安装应符合电气安全要求，确保电气线路连接正确、接地良好，避免发生电气火灾和触电事故。（三）验收程序1.ATM机安装完成后，应由技术保障部门组织相关人员进行验收，确保ATM机的硬件设备和软件系统正常运行。2.验收内容包括ATM机的外观、功能、性能、安全防护等方面，验收合格后方可投入使用。3.验收合格后，应填写ATM机验收报告，并由验收人员签字确认。四、ATM机操作与使用（一）操作人员管理1.操作人员应经过专业培训，熟悉ATM机的操作流程和安全注意事项，具备良好的业务水平和安全意识。2.操作人员应严格遵守操作规程，不得擅自更改ATM机的设置和参数，不得违规操作ATM机。3.操作人员应定期更换密码，并妥善保管密码，不得将密码告知他人。4.操作人员在操作ATM机时，应注意观察周围环境，防止他人窥视密码和进行其他非法操作。（二）客户操作引导1.在ATM机营业场所应设置明显的操作指南和安全提示，引导客户正确使用ATM机。2.营业场所工作人员应主动为客户提供帮助和指导，解答客户在使用ATM机过程中遇到的问题。3.提醒客户注意保护个人信息安全，不要随意透露银行卡密码、验证码等重要信息。（三）日常操作规范1.ATM机操作人员应按照规定的时间和频率进行清机加钞、现金清点等工作，确保ATM机的现金充足和安全。2.在清机加钞过程中，应严格遵守双人操作制度，确保操作过程的安全和规范。3.操作人员应定期对ATM机进行巡检，检查ATM机的运行状态、外观情况、安全防护设施等，及时发现和处理异常情况。4.如发现ATM机出现故障或异常情况，操作人员应立即停止使用，并及时报告技术保障部门进行维修处理。五、安全防护措施（一）物理安全1.ATM机营业场所应安装防盗门窗、监控摄像头、报警装置等安全防护设施，确保营业场所的安全。2.ATM机应安装防窥屏、密码键盘保护罩等防护装置，防止客户密码被窥视和窃取。3.ATM机的现金箱应采用防盗、防火、防撬等安全设计，确保现金安全。4.定期对ATM机营业场所的安全防护设施进行检查和维护，确保其正常运行。（二）网络安全1.加强对ATM机网络安全的管理，采取防火墙、入侵检测、加密传输等技术手段，防范网络攻击和数据泄露等安全风险。2.定期对ATM机的网络系统进行安全评估和漏洞扫描，及时发现和修复安全漏洞。3.严格控制ATM机网络的访问权限，只有经过授权的人员才能访问ATM机网络系统。4.加强对ATM机网络设备的管理和维护，确保网络设备的正常运行。（三）数据安全1.建立健全ATM机数据安全管理制度，加强对客户信息和交易数据的保护。2.对ATM机的数据进行定期备份，并将备份数据存储在安全的地方，防止数据丢失。3.严格控制ATM机数据的访问权限，只有经过授权的人员才能访问和处理ATM机数据。4.加强对ATM机数据传输过程的加密管理，确保数据传输的安全。六、监控与报警（一）监控系统1.在ATM机营业场所应安装监控摄像头，对ATM机的操作区域、客户交易区域、现金箱存放区域等进行实时监控。2.监控摄像头应具备高清、夜视、远程存储等功能，确保监控图像清晰、完整、可追溯。3.监控录像应保存一定期限，以便在需要时进行查阅和调查。（二）报警系统1.ATM机营业场所应安装报警装置，如紧急报警按钮、声光报警器等，确保在发生紧急情况时能够及时报警。2.报警装置应与公安机关的报警系统联网，确保报警信息能够及时准确地传达到公安机关。3.定期对报警系统进行测试和维护，确保其正常运行。（三）监控与报警管理1.安全管理部门应指定专人负责监控系统和报警系统的管理和维护，确保监控图像和报警信息的正常存储和传输。2.监控人员应定期查看监控录像，及时发现和处理异常情况，并做好记录。3.如发生报警事件，应立即通知安全管理部门和保卫部门，并配合相关部门进行调查处理。七、应急管理（一）应急预案制定1.安全管理部门应制定ATM机安全应急预案，明确应急处置流程、责任分工、应急资源等内容。2.应急预案应定期进行修订和完善，确保其科学性、实用性和可操作性。3.组织开展应急预案的培训和演练，提高员工的应急处置能力和协同配合能力。（二）应急处置流程1.当ATM机发生安全事故或异常情况时，操作人员应立即停止使用ATM机，并按照应急预案的要求进行报告。2.安全管理部门接到报告后，应立即启动应急预案，组织相关人员进行应急处置。3.在应急处置过程中，应采取有效措施保护现场，防止事故扩大，并及时通知公安机关等相关部门。4.应急处置结束后，应及时对事故原因进行调查和分析，总结经验教训，提出改进措施。（三）应急资源保障1.建立健全ATM机应急资源保障体系，配备必要的应急救援设备和物资，如灭火器、急救箱、备用现金等。2.定期对应急资源进行检查和维护，确保其处于良好状态。3.加强与外部应急救援力量的沟通协调，确保在需要时能够及时获得支持和援助。八、培训与教育（一）培训计划制定1.安全管理部门应制定ATM机安全培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间等要求。2.培训计划应根据员工的岗位需求和安全管理要求进行制定，确保培训内容具有针对性和实用性。（二）培训内容1.ATM机安全管理制度和操作规程。2.ATM机操作技能和应急处置方法。3.ATM机安全防护知识和网络安全知识。4.客户信息保护和反洗钱等法律法规知识。（三）培训方式1.定期组织内部培训，邀请专业人员进行授课，提高员工的业务水平和安全意识。2.开展在线培训，通过网络平台为员工提供学习资源，方便员工自主学习。3.组织实地演练，让员工在实际操作中掌握应急处置技能。（四）教育宣传1.在公司/组织内部开展ATM机安全宣传教育活动，提高员工对ATM机安全管理的重视程度。2.通过多种渠道向客户宣传ATM机安全使用知识，提高客户的安全意识和自我保护能力。九、监督检查与考核（一）监督检查制度1.安全管理部门应定期对ATM机安全管理工作进行监督检查，及时发现和纠正存在的问题。2.监督检查内容包括ATM机的安全防护设施、操作规范、监控与报警、应急管理等方面。3.对监督检查中发现的问题，应下达整改通知书，责令相关部门限期整改。（二）考核机制1.建立ATM机安