融资租赁融资管理办法

融资租赁融资管理办法总则制定目的本办法旨在规范公司融资租赁融资行为，加强融资管理，防范融资风险，确保公司资金安全与稳定，促进公司业务持续健康发展。适用范围本办法适用于公司及所属各部门在融资租赁业务中的融资活动，包括但不限于融资申请、融资审批、融资执行、融资监控等环节。基本原则1.合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和监管要求，确保融资行为合法合规。2.安全性原则：以保障公司资金安全为首要目标，合理控制融资规模和融资风险。3.效益性原则：在确保资金安全的前提下，优化融资结构，降低融资成本，提高融资效益。4.审慎性原则：对融资项目进行全面、深入的评估和分析，审慎决策，避免盲目融资。融资管理职责公司管理层职责1.负责制定公司融资战略和融资政策，审批重大融资项目。2.监督公司融资活动的执行情况，协调解决融资过程中的重大问题。财务管理部门职责1.负责融资业务的财务核算和资金管理，编制融资预算和融资计划。2.对融资项目进行财务评估和分析，提供财务决策支持。3.监控融资资金的使用情况，确保资金专款专用。业务部门职责1.负责提出融资需求，提供融资项目相关资料和信息。2.参与融资项目的尽职调查和风险评估，配合财务管理部门进行融资谈判和合同签订。3.负责融资项目的实施和管理，确保项目按计划推进。风险管理部门职责1.对融资项目进行风险评估和监控，制定风险防范措施。2.审查融资合同条款，防范法律风险和信用风险。3.定期对公司融资风险状况进行评估和报告。融资申请与审批融资申请1.业务部门根据业务发展需要，填写《融资申请表》，详细说明融资项目的基本情况、融资用途、融资规模、融资期限、还款计划等内容。2.同时，提供融资项目相关的可行性研究报告、项目评估报告、财务报表、担保资料等申请材料。融资审批1.财务管理部门收到融资申请后，对申请材料进行初审，重点审查融资项目的必要性、可行性、财务状况和还款能力等。2.初审通过后，提交风险管理部门进行风险评估。风险管理部门根据公司风险政策和风险偏好，对融资项目的风险进行全面评估，提出风险评估意见。3.财务管理部门和风险管理部门将初审意见和风险评估意见提交公司管理层审批。公司管理层根据融资项目的综合情况，做出审批决策。4.对于重大融资项目，需提交公司董事会或股东大会审议通过。融资执行融资合同签订1.融资申请经审批通过后，由财务管理部门代表公司与融资方签订融资合同。融资合同应明确双方的权利和义务，包括融资金额、融资期限、融资利率、还款方式、担保条款、违约责任等内容。2.融资合同签订前，应经公司法律顾问审查，确保合同条款合法合规，不存在法律风险。融资资金使用1.融资资金到位后，由财务管理部门根据融资合同约定和公司资金管理规定，将资金划付至指定账户。2.业务部门负责按照融资项目计划和资金使用用途，合理安排资金使用，确保资金专款专用。3.财务管理部门应建立融资资金使用台账，对资金使用情况进行跟踪和监控，定期向公司管理层报告资金使用进度和效益情况。融资还款管理1.业务部门应根据融资合同约定的还款计划，提前做好还款资金的筹集和安排。2.财务管理部门应在还款日前及时提醒业务部门按时足额还款，并对还款资金进行审核和确认。3.如因特殊原因无法按时还款，业务部门应提前向公司管理层报告，并与融资方协商解决，避免逾期还款产生不良信用记录和额外费用。融资风险管理风险识别与评估1.风险管理部门应定期对公司融资业务进行风险识别和评估，分析融资业务面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险。2.采用定性与定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级。风险应对措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。对于信用风险，加强对融资方的信用调查和评估，要求提供足额有效的担保；对于市场风险，密切关注市场动态，合理安排融资期限和融资利率；对于流动性风险，优化资金配置，确保资金流动性充足；对于操作风险，加强内部控制，规范融资业务流程，防范操作失误和违规行为。2.建立风险预警机制，对可能出现的风险进行实时监测和预警。当风险指标达到预警阈值时，及时发出预警信号，提醒相关部门采取措施防范风险。风险监控与报告1.风险管理部门应定期对融资业务风险状况进行监控和分析，及时掌握风险变化情况。2.每月向公司管理层提交融资风险监控报告，汇报融资业务风险状况、风险应对措施执行情况以及风险预警情况等。3.对于重大风险事件，应及时向公司管理层报告，并采取紧急措施进行处理，最大限度降低风险损失。融资信息管理融资档案管理1.财务管理部门负责建立融资业务档案，对融资项目的申请材料、审批文件、融资合同、还款记录等相关资料进行整理和归档。2.融资档案应妥善保管，确保档案资料的完整性、真实性和保密性。档案保管期限按照国家法律法规和公司相关规定执行。融资信息披露1.公司应按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露融资信息。2.融资信息披露内容包括融资规模、融资期限、融资利率、还款计划、担保情况等。披露方式可通过公司网站、定期报告、临时公告等渠道进行。监督与检查内部审计监督1.公司内部审计部门定期对融资业务进行审计监督，检查融资业务的合规性、风险控制情况和资金使用效益等。2.审计部门应出具审计报告，对发现的问题提出整改意见和建议，并跟踪整改落实情况。外部监管检查1.积极配合外部监管部门的检查工作，及时提供融资业务相关资料和信息。2.对于监管部门提出的整改要求，应认真落实整改措施，确保公司融资业务符合监管要求。附则解释权本