银行收讫章管理办法

银行收讫章管理办法一、总则（一）目的为加强银行收讫章的管理，规范印章使用行为，防范风险，确保银行各项业务的正常开展，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本行内部各部门及分支机构在办理涉及收讫款项业务时对银行收讫章的使用与管理。（三）定义银行收讫章是指本行用于证明款项已实际收到的专用印章，具有法律效力。（四）管理原则1.严格审批原则：印章使用必须经过严格的审批流程，确保用印事项合法合规。2.专人保管原则：指定专人负责收讫章的保管，明确保管责任。3.规范使用原则：按照规定的用途、范围和程序使用收讫章，保证印章使用的规范性和严肃性。4.监督检查原则：加强对收讫章使用和保管情况的监督检查，及时发现和纠正问题。二、印章的刻制与启用（一）刻制1.银行收讫章由总行统一指定具有资质的印章制作单位刻制。2.刻制的印章必须符合国家相关法律法规及行业标准要求，具备防伪功能。（二）启用1.新刻制的银行收讫章在启用前，应进行登记备案，记录印章名称、编号、规格、启用日期等信息。2.总行应将印章启用的相关信息及时通知各分支机构及相关部门，并明确告知印章的使用范围和管理要求。三、印章的保管（一）保管人员1.银行收讫章应指定专人保管，保管人员应具备良好的职业道德和责任心，熟悉印章管理规定。2.保管人员不得擅自将印章交予他人代管，确因工作需要临时交接的，应办理交接手续，并由主管领导监交。（二）保管地点1.收讫章应存放在安全可靠的保险柜或专门的印章保管箱内，确保印章存放环境安全。2.存放印章的保险柜或保管箱钥匙应由保管人员专人保管，不得随意放置或交予他人。（三）保管要求1.保管人员应定期检查印章的保管情况，确保印章完好无损。如发现印章有损坏、遗失等情况，应立即报告主管领导，并采取相应的措施。2.非工作时间，印章必须存放在保险柜或保管箱内，不得随身携带或在办公场所随意放置。四、印章的使用（一）使用范围1.银行收讫章仅用于本行已实际收到款项的相关业务凭证、文件、报表等上加盖，以证明款项已收讫。2.具体使用范围包括但不限于各类存款回单、贷款还款凭证、代收代付业务收讫证明等。（二）使用流程1.用印申请：业务部门或分支机构在办理需加盖收讫章的业务时，应填写《银行收讫章使用申请表》，详细说明用印事项、用印文件名称及份数、用印日期等信息，并经部门负责人签字确认。2.审核审批：申请表提交至印章管理部门，由印章管理人员对用印事项的合法性、合规性进行审核。审核通过后，报主管领导审批。主管领导应根据实际情况进行审批，对于重大事项或金额较大的业务，应经更高层级领导审批。3.印章使用：经审批同意后，保管人员凭审批后的申请表在用印文件上加盖收讫章，并在《银行收讫章使用登记簿》上进行登记，记录用印日期、用印文件名称、用印份数、用印人等信息。4.用印监督：在加盖收讫章过程中，应确保印章加盖清晰、端正，不得歪盖、重盖或漏盖。印章管理人员应对用印过程进行监督，防止违规用印行为发生。（三）特殊情况处理1.如遇紧急业务需要当场加盖收讫章，但无法及时完成审批流程的，业务人员应电话请示主管领导同意后先行用印，并在事后及时补办审批手续。2.对于异地分支机构或业务部门因特殊原因无法通过纸质申请表进行申请的，可通过电子方式提交申请，但应确保申请信息真实、完整，并在事后及时补签纸质申请表。五、印章的停用与销毁（一）停用1.因机构撤并、业务调整等原因，银行收讫章不再使用时，应由印章管理部门及时通知相关部门和分支机构，并办理印章停用手续。2.停用的印章应及时收回，由保管人员核对无误后，在《银行收讫章保管登记簿》上注明停用日期。（二）销毁1.对于停用的印章，应按照规定的程序进行销毁。销毁前，应填写《银行收讫章销毁申请表》，经主管领导审批后，由印章管理部门会同审计部门等相关人员共同进行销毁。2.销毁过程应进行详细记录，包括销毁日期、销毁方式、销毁人员等信息，并由参与销毁的人员签字确认。销毁记录应妥善保存，以备查阅。六、监督检查与责任追究（一）监督检查1.印章管理部门应定期对银行收讫章的使用和保管情况进行检查，检查内容包括印章保管是否安全、使用是否规范、审批流程是否执行到位等。2.内部审计部门应不定期对收讫章管理情况进行审计监督，发现问题及时督促整改。（二）责任追究1.对于违反本办法规定使用或保管银行收讫章的行为，将视情节轻重给予相应的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2.因印章保管不善导致印章遗失、被盗用等情况，给本行造成经济损失或不良影响的，保管人员应承担相应的赔偿责任，并视情节给予相应的处罚。七、附则（