2024-2025学年度银行岗位自我提分评估及答案详解【真题汇编】

银行岗位自我提分评估考试时间：90分钟；命题人：教研组考生注意：1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。第I卷（选择题46分）一、单选题（10小题，每小题4分，共计40分）1、（单选题）加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

正确答案：B

2、（单选题）()是“赢在大堂”策略和网点现场管理的组织策划者和第一责任人

A.网点负责人

B.大堂经理

C.客户经理

D.柜员

正确答案：A

3、（单选题）金融信用信息基础数据库管理员用户因离职.离岗等原因不再担任一般管理员用户时，由所在部门向上级一般管理员用户报告，将该管理员用户停用，同时申请创建新的管理员用户（）。

A.下级

B.上级

C.总部

D.分部。

正确答案：A

4、（单选题）承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以（）的商品交易为基础。

A.真实、合法

B.双方互惠互利

C.经过银行认证

D.经过有权机关的审查

正确答案：A

5、（单选题）下列不属于不良贷款的有（）

A.关注贷款

B.逾期贷款

C.呆账贷款

D.损失贷款

正确答案：A

6、（单选题）伪造、变造的人民币由______统一销毁。

A..国务院

B.中国人民银行

C.财政部

正确答案：B

7、（单选题）金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

正确答案：A

8、（单选题）担保贷款是属于贷款（）

A.风险抑制

B.风险转移

C.风险的内部分散

D.风险的外部分散

正确答案：B

9、（单选题）艾格蒙特集团定位是（）

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

正确答案：B

10、（单选题）农村信用社执行资产负债比例管理指标情况以（）为单位进行考核

A.联社

B.法人社

C.除联社以外的法人社

D.联社营业部。

正确答案：B

二、多选题（2小题，每小题3分，共计6分）1、（多选题）关于国务院反假货币工作联席会议,下列说法正确的有_______。

A.是我国反假货币工作的最高组织形式

B.负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪工作

C.负责组织和协调各有关部门开展反假货币宣传、教育、管理等工作。

D.由中国人民银行行长担任召集人。

正确答案：ABCD

2、（多选题）不动产物权的()和消灭，应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定交付

A.设立

B.变更

C.转让

D.处置

正确答案：ABC

第Ⅱ卷（非选择题54分）三、判断题（22小题，每小题2分，共计44分）1、（判断题）记账串户，应填制同一方向红蓝字冲正凭证办理冲正。用蓝字凭证记入原错误的账户，在摘要栏内注明“冲销×年×月×日错账”字样，用红字凭证记入正确的账户，在摘要栏内注明“补记冲正×年×月×日账”字样，并在原凭证上及原错账摘要栏内批注“×年×月×日冲正”字样。

正确答案：

错误

2、（判断题）过程评价是对内部控制主要目标实现程度的评价。

正确答案：

正确

3、（判断题）一般管理员用户发现金融监管部门查询用户未按照规定查询信用信息的，将查询的信息用于本单位业务之外的，有权停止其查询权限，同时通知查询用户所在部门（）。

正确答案：

正确

4、（判断题）农村信用社对呆账贷款，应由信贷部门提出书面意见，信贷风险管理部门审核，并会同稽核部门共同认定，报主任办公会或风险管理委员会集体审议决定后，由会计部门转入呆账贷款科目

正确答案：

错误

5、（判断题）为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

正确答案：

错误

6、（判断题）保证收益理财计划或相关产品中不得有高于同期储蓄存款利率的保证收益。

正确答案：

错误

7、（判断题）商业银行可以发放不指定用途的个人贷款

正确答案：

错误

8、（判断题）金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

正确答案：

正确

9、（判断题）经中国银行业监督管理委员会批准，农村商业银行可经营《中华人民共和国商业银行法》规定的部分或全部业务。

正确答案：

正确

10、（判断题）个人信用报告中包含个人住房公积金信息。

正确答案：

正确

11、（判断题）当外资企业法与公司法有冲突时，中外合资股份有限公司应该优先适用外资企业法的规定，而不是优先适用公司法。

正确答案：

正确

12、（判断题）单位应当根据内部治安保卫工作需要，设置治安保卫机构或配备专职、兼职治安保卫人员。

正确答案：

正确

13、（判断题）农村合作银行董事会的决议违反法律、法规或章程，致使农村合作银行遭受严重损失的，参与决策且未表示异议的董事应负赔偿责任。

正确答案：

正确

14、（判断题）高管人员不准对党中央、国务院的路线、方针、政策，上级行的决策、命令、指示、规章制度不认真传达贯彻、组织实施或拖延推诿。

正确答案：

正确

15、（判断题）中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。

正确答案：

正确

16、（判断题）商业银行因贷后管理，需查询客户信用报告时，可不需客户书面授权。

正确答案：

错误

17、（判断题）《商业银行操作风险管理指引》中定义的操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。

正确答案：

错误

18、（判断题）农村合作银行的财务会计报表应当在召开股东代表大会的10日前置备于该行，供股东查阅。

正确答案：

错误

19、（判断题）中小企业在申请贷款时，通常要审查中小企业业主的个人信用状况。

正确答案：

错误

20、（判断题）数据报送用户是指从事信贷业务的机构负责向金融信用信息基础数据库报送本单位信贷信息的用户

正确答案：

正确

21、（判断题）在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体

正确答案：

正确

22、（判断题）在企业征信系统中，已结清贷款业务的含义是合同项下有一笔借据余额为零的贷款业务

正确答案：

正确

四、简答题（1小题，每小题10分，共计10