基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-11

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-11

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.筹集基金资金B.投资管理C.基金份额登记D.基金信息披露2.以下哪项不是基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的募集规模C.基金的托管人D.基金的存续期限3.下列关于开放式基金申购和赎回的说法，正确的是？()A.申购和赎回都是实时完成的B.申购和赎回都需要支付手续费C.申购和赎回都可以在交易时间内进行D.申购和赎回的价格都是固定的4.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.保本基金5.基金管理公司进行投资决策的主要依据是什么？()A.基金管理公司的规模B.市场行情分析C.投资者的风险偏好D.基金合同的规定6.基金份额净值在计算时，以下哪个因素不会影响其数值？()A.基金资产净值B.基金负债C.基金份额总数D.市场利率7.以下哪种基金适合追求长期稳定收益的投资者？()A.股票型基金B.指数型基金C.保本基金D.货币市场基金8.基金管理人进行资产配置时，以下哪个因素不是主要考虑因素？()A.基金合同的规定B.市场风险C.投资者的风险承受能力D.政策法规9.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.监督基金投资运作B.确保基金资产安全完整C.代为收取基金管理费D.审核基金财务报告10.以下哪种基金适合风险承受能力较高的投资者？()A.货币市场基金B.债券型基金C.混合型基金D.指数型基金二、多选题(共5题)11.基金资产配置的方法包括哪些？()A.资产配置比例法B.资产配置目标法C.资产配置风险控制法D.资产配置成本效益法12.以下哪些属于基金的投资风险？()A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.政策风险13.基金份额净值计算时，以下哪些因素需要考虑？()A.基金资产净值B.基金负债C.基金份额总数D.基金管理费用14.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()A.基金募集信息披露B.基金运作信息披露C.基金终止信息披露D.基金投资者关系管理15.以下哪些属于基金销售机构的主要职责？()A.基金产品的设计B.基金的募集销售C.基金份额的登记D.基金投资管理三、填空题(共5题)16.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投资者之间约定基金运作的基本法律文件。17.开放式基金的申购和赎回价格通常以基金份额净值为基础，加减一定的手续费。18.基金管理人的主要职责包括基金的投资管理、基金资产的保管和基金信息披露。19.基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人，负责保管基金资产和监督基金管理人的投资运作。20.基金投资组合报告是基金管理人定期披露的重要文件，用于展示基金的投资组合情况。四、判断题(共5题)21.基金管理公司只能由具有金融业务许可证的机构担任。()A.正确B.错误22.开放式基金的投资人可以随时申购和赎回基金份额。()A.正确B.错误23.债券型基金的投资风险低于股票型基金。()A.正确B.错误24.基金托管人负责基金的投资决策。()A.正确B.错误25.基金份额净值在任何交易时间都可以获取。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金管理人的主要职责。27.为什么说基金是一种相对分散的投资方式？28.基金投资组合报告主要包括哪些内容？29.什么是基金的风险控制？30.基金托管人的作用是什么？

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-11一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金份额登记是基金份额登记机构的职责，不属于基金管理人的职责范围。2.【答案】C【解析】基金的托管人是基金合同中约定的，但不是主要内容。基金合同的主要内容应包括投资目标、募集规模、存续期限等。3.【答案】C【解析】申购和赎回都可以在交易时间内进行，但申购不一定实时完成，价格可能根据基金净值变动。4.【答案】B【解析】债券型基金通常风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。5.【答案】B【解析】市场行情分析是基金管理公司进行投资决策的主要依据。6.【答案】D【解析】市场利率不会直接影响基金份额净值的计算。7.【答案】C【解析】保本基金适合追求长期稳定收益的投资者。8.【答案】D【解析】政策法规对基金管理人的资产配置影响较小，不是主要考虑因素。9.【答案】C【解析】代为收取基金管理费是基金销售机构的职责，不属于基金托管人的职责。10.【答案】A【解析】货币市场基金风险较低，不适合风险承受能力较高的投资者。二、多选题(共5题)11.【答案】A,B,C【解析】基金资产配置的方法包括资产配置比例法、资产配置目标法和资产配置风险控制法，这些方法有助于优化基金资产结构，降低风险，提高收益。12.【答案】A,B,C,D【解析】基金的投资风险包括市场风险、流动性风险、操作风险和政策风险，这些风险都可能对基金的投资回报产生不利影响。13.【答案】A,B,C【解析】基金份额净值计算时需要考虑基金资产净值、基金负债和基金份额总数，这些因素共同决定了基金份额净值。基金管理费用通常不计入净值计算。14.【答案】A,B,C【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金终止信息披露，这些是保障投资者知情权和保护投资者利益的重要措施。15.【答案】B,C【解析】基金销售机构的主要职责包括基金的募集销售和基金份额的登记，它们负责将基金产品销售给投资者，并管理基金份额的登记和变更。基金产品的设计和投资管理属于基金管理人的职责。三、填空题(共5题)16.【答案】基金管理人、基金托管人和基金投资者【解析】基金合同明确了各方的权利义务，是基金运作的法律基础。17.【答案】基金份额净值、手续费【解析】开放式基金的申购和赎回价格基于基金份额净值，并可能包含一定的手续费。18.【答案】基金的投资管理、基金资产的保管、基金信息披露【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责投资决策、资产管理和信息披露等工作。19.【答案】基金资产的名义持有人和保管人、监督基金管理人的投资运作【解析】基金托管人的角色是确保基金资产的安全和合规运作。20.【答案】基金的投资组合情况【解析】投资组合报告提供了基金投资的详细信息，有助于投资者了解基金的投资方向和风险状况。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】基金管理公司必须具备相应的金融业务许可证，才能开展基金管理业务。22.【答案】正确【解析】开放式基金允许投资者在交易日进行申购和赎回，提供了较高的流动性。23.【答案】正确【解析】债券型基金主要投资于债券，相比股票型基金，风险较低。24.【答案】错误【解析】基金托管人负责基金资产的保管和合规运作监督，不负责投资决策。25.【答案】错误【解析】基金份额净值通常只在交易结束后计算并公布，不是实时可获取的。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的主要职责包括：

1.筹集和管理基金资产；

2.根据基金合同和招募说明书进行投资管理；

3.定期编制和披露基金报告；

4.维护基金份额持有人的利益。【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责基金资产的募集、投资管理和信息披露等工作。27.【答案】基金通过将众多投资者的资金汇集起来，投资于多种资产，从而分散了单一投资的风险，实现了投资组合的多元化。这种分散化投资降低了投资者面临的风险，并可能提高投资回报的稳定性。【解析】分散化投资是降低投资风险的有效手段，基金通过集合投资的方式，使得单个投资者能够享受到多元化的投资组合带来的风险分散效应。28.【答案】基金投资组合报告主要包括以下内容：

1.投资组合的总体情况；

2.各类资产配置情况；

3.重仓股票或债券的具体情况；

4.投资收益和风险分析。【解析】投资组合报告是投资者了解基金投资情况的重要途径，它提供了基金资产配置和投资收益的详细信息。29.【答案】基金的风险控制是指基金管理人在投资过程中采取的一系列措施，以识别、评估、监控和降低基金投资风险。这包括但不限于：

1.制定风险管理制度；

2.优化资产配置；

3.运用风险管理工具；

4.定期进行风险