2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷109

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷109

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金管理公司的投资研究部门的主要职责是什么？()A.筹集基金销售资金B.管理基金投资组合C.制定基金营销策略D.负责基金行政管理2.以下哪项不是开放式基金的特点？()A.可以随时申购和赎回B.基金份额不固定C.基金净值每日公布D.可以进行基金拆分3.债券基金的信用风险主要来自于哪些方面？()A.债券发行人违约风险B.市场利率变动风险C.债券发行人经营风险D.债券发行人流动性风险4.指数基金与主动管理基金的主要区别是什么？()A.投资策略不同B.基金规模不同C.基金费用不同D.投资范围不同5.下列哪项是基金管理人的职责？()A.筹集基金销售资金B.管理基金投资组合C.制定基金营销策略D.负责基金行政管理6.以下哪项不是影响基金业绩的因素？()A.市场环境B.基金管理费用C.基金规模D.投资者情绪7.货币市场基金的主要投资对象是什么？()A.股票B.债券C.货币市场工具D.黄金8.基金托管人的职责包括哪些？()A.筹集基金销售资金B.管理基金投资组合C.确保基金资产的安全完整D.负责基金行政管理9.以下哪项不是基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金的分红政策D.基金管理人的任职资格10.基金份额净值计算的公式是什么？()A.净值=基金资产-基金负债/基金总份额B.净值=基金资产/基金负债C.净值=基金负债/基金总份额D.净值=基金资产-基金负债二、多选题(共5题)11.基金投资组合风险管理通常包括哪些方面？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险12.基金份额的申购和赎回可能受到哪些因素的限制？()A.基金合同规定的申购和赎回时间B.基金资产规模C.市场流动性D.投资者风险偏好13.以下哪些是影响基金业绩的因素？()A.市场整体表现B.基金管理费用C.基金规模D.投资者情绪14.基金托管人的职责包括哪些？()A.确保基金资产的安全完整B.监督基金管理人的投资行为C.定期向投资者披露基金信息D.负责基金的投资决策15.以下哪些是基金管理人的职责？()A.筹集基金销售资金B.管理基金投资组合C.制定基金营销策略D.负责基金行政管理三、填空题(共5题)16.基金管理公司的核心业务是______。17.开放式基金的份额通常以______为单位。18.债券基金的信用风险主要来自于______。19.指数基金的目标是______。20.基金托管人负责______。四、判断题(共5题)21.基金管理人的职责仅限于基金的投资管理。()A.正确B.错误22.基金托管人可以参与基金的投资决策。()A.正确B.错误23.货币市场基金的风险低于股票基金。()A.正确B.错误24.基金份额净值每天只计算一次。()A.正确B.错误25.投资者在申购基金时，基金份额的确定以申购当天收盘后的基金份额净值为准。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金管理人的主要职责。27.解释什么是基金托管人，并说明其作用。28.什么是基金份额净值，它如何计算？29.什么是基金的流动性风险，它对基金投资者有什么影响？30.基金投资组合的收益主要来自哪些方面？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷109一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】投资研究部门是基金管理公司进行投资决策的重要部门，主要负责研究和分析市场、行业和公司，为基金经理提供投资建议。2.【答案】D【解析】开放式基金的特点是基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回，基金净值每日公布，但并不支持基金拆分。3.【答案】A【解析】债券基金的信用风险主要来自于债券发行人违约风险，即发行人无法按时支付债券利息或本金的风险。4.【答案】A【解析】指数基金与主动管理基金的主要区别在于投资策略，指数基金跟踪某个指数，而主动管理基金则通过主动选股和择时来获取超额收益。5.【答案】B【解析】基金管理人的主要职责是管理基金投资组合，确保基金按照基金合同和投资策略进行投资。6.【答案】D【解析】影响基金业绩的因素包括市场环境、基金管理费用和基金规模等，而投资者情绪通常不被视为直接影响基金业绩的因素。7.【答案】C【解析】货币市场基金主要投资于货币市场工具，如短期国债、银行承兑汇票等，以追求稳定的收益。8.【答案】C【解析】基金托管人的主要职责是确保基金资产的安全完整，监督基金管理人的投资行为，并定期向投资者披露基金信息。9.【答案】D【解析】基金合同的主要内容通常包括基金的投资目标、运作方式、分红政策等，而基金管理人的任职资格通常在基金管理人的资格认定文件中规定。10.【答案】A【解析】基金份额净值计算的公式是净值=基金资产-基金负债/基金总份额，该公式反映了基金单位资产的价值。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金投资组合风险管理通常包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等多个方面，以确保基金资产的安全和收益的稳定。12.【答案】ABC【解析】基金份额的申购和赎回可能受到基金合同规定的申购和赎回时间、基金资产规模和市场流动性的限制，而投资者风险偏好通常不影响申购和赎回。13.【答案】ABCD【解析】影响基金业绩的因素包括市场整体表现、基金管理费用、基金规模和投资者情绪等多个方面，这些因素相互作用，共同影响基金的表现。14.【答案】ABC【解析】基金托管人的职责包括确保基金资产的安全完整、监督基金管理人的投资行为和定期向投资者披露基金信息，但不负责基金的投资决策。15.【答案】BCD【解析】基金管理人的职责包括管理基金投资组合、制定基金营销策略和负责基金行政管理，筹集基金销售资金通常由基金销售机构负责。三、填空题(共5题)16.【答案】管理基金资产【解析】基金管理公司的核心业务是管理基金资产，包括基金的投资决策、交易执行、风险管理等，以实现基金资产的保值增值。17.【答案】元【解析】开放式基金的份额通常以元为单位，投资者在申购和赎回基金时，需要按照基金管理人规定的价格进行交易。18.【答案】债券发行人违约风险【解析】债券基金的信用风险主要来自于债券发行人违约风险，即发行人无法按时支付债券利息或本金的风险。19.【答案】复制特定指数的表现【解析】指数基金的目标是复制特定指数的表现，通过跟踪指数成分股的权重配置，力求在风险控制的基础上实现与指数相同的收益。20.【答案】基金资产保管和清算【解析】基金托管人负责基金资产保管和清算，确保基金资产的安全，监督基金管理人的投资行为，并定期向投资者披露基金信息。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人的职责不仅限于基金的投资管理，还包括基金的市场营销、注册登记、估值核算、信息披露等。22.【答案】错误【解析】基金托管人作为基金资产的安全保管人，不参与基金的投资决策，其主要职责是监督基金管理人的投资行为。23.【答案】正确【解析】货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，风险相对较低，而股票基金投资于股票市场，风险相对较高。24.【答案】正确【解析】基金份额净值通常在每天交易结束后计算一次，反映了基金当日的净资产价值。25.【答案】错误【解析】投资者在申购基金时，基金份额的确定是以申购申请提交时的基金份额净值为准，而不是以申购当天收盘后的基金份额净值为准。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的主要职责包括：

1.筹集和管理基金资产；

2.制定和执行基金的投资策略；

3.管理基金的投资组合；

4.进行基金的市场营销和销售；

5.确保基金运作的合规性；

6.定期向投资者披露基金信息。【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责基金资产的募集、投资管理和风险控制，同时还要负责基金的市场营销、合规性监督和信息披露等工作。27.【答案】基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作过程中负责基金资产保管和清算的机构。其主要作用包括：

1.保管基金资产，确保基金资产的安全；

2.监督基金管理人的投资行为，防止其违规操作；

3.定期向投资者披露基金信息，保障投资者的知情权。【解析】基金托管人是基金运作的重要组成部分，其独立于基金管理人的地位，有助于提高基金运作的透明度和安全性，保护投资者的利益。28.【答案】基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额的结果，计算公式为：

基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

其中，基金资产净值是指基金投资组合的总市值减去负债后的余额。【解析】基金份额净值是衡量基金投资组合价值的重要指标，它反映了基金每单位份额代表的价值，投资者可以通过基金份额净值了解基金的投资表现。29.【答案】基金的流动性风险是指基金资产无法在合理时间内以合理价格顺利变现的风险。它对基金投资者的影响包括：

1.影响投资者的赎回能力；

2.可能导致投资者在市场波动时无法及时调整投资组合；

3.增加基金管理成本和风险。【解析】流动性风险是基金投资者需要关注的重要风险之一