之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试卷A卷附答案

之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.我国银行业金融机构的监管机构是哪个？()A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会2.2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元3.3.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.债券投资C.贷款业务D.票据承兑4.4.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()A.结算业务B.信托业务C.贷款业务D.代理业务5.5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()A.商业银行B.保险公司C.政府机构D.中央银行6.6.根据《中华人民共和国合同法》，借款合同应当具备哪些主要条款？()A.借款种类、用途、数额、利率、期限和还款方式B.借款种类、期限、利率、还款方式C.借款种类、用途、期限、利率、还款方式、违约责任D.借款种类、用途、期限、利率7.7.以下哪项不属于商业银行的风险？()A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.政策风险8.8.以下哪项不属于商业银行的内部控制要素？()A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.管理层9.9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在多长时间内报告大额交易？()A.24小时内B.48小时内C.72小时内D.7个工作日内10.10.以下哪项不属于银行客户身份识别的要求？()A.识别客户身份信息B.识别客户受益所有人C.识别客户交易目的D.识别客户交易性质二、多选题(共5题)11.1.商业银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.操作风险12.2.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()A.利用银行账户进行非法资金转移B.购买非法所得的资产C.恶意透支银行信用卡D.提供虚假财务报告13.3.商业银行内部控制的主要目标是哪些？()A.确保银行经营合规B.保护银行资产安全C.提高银行经营效率D.提升银行服务质量14.4.以下哪些属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.贷款业务C.代理业务D.信托业务15.5.以下哪些是《中华人民共和国合同法》规定的合同订立的基本原则？()A.诚实信用原则B.平等原则C.自愿原则D.公正原则三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。17.反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行身份识别，并自业务关系存续期间采取持续的客户身份识别措施，对洗钱风险较高的客户，应当__。18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合__的条件。19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保内部控制有效，以下不属于内部控制要素的是__。20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行检查监督的部门是__。四、判断题(共5题)21.商业银行的存款业务属于其负债业务。()A.正确B.错误22.在反洗钱工作中，金融机构只需要对大额交易进行报告。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的内部控制制度不需要外部审计机构的审核。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人可以任意变更合同内容。()A.正确B.错误25.商业银行的贷款业务不受《中华人民共和国商业银行法》的监管。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.问：什么是商业银行的流动性风险管理？27.问：在反洗钱工作中，金融机构如何识别和报告可疑交易？28.问：什么是金融消费者权益保护？29.问：什么是金融市场的系统性风险？30.问：什么是商业银行的资本充足率？

之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试卷A卷附答案一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】中国银行业监督管理委员会（简称银监会）是负责监管我国银行业金融机构的官方机构。2.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为1000万元人民币。3.【答案】B【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借、债券发行等，而债券投资属于资产业务。4.【答案】C【解析】商业银行的中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，贷款业务不属于中间业务。5.【答案】D【解析】中央银行不直接参与银行间债券市场交易，其主要职责是监管货币政策和金融市场。6.【答案】C【解析】借款合同应当具备借款种类、用途、数额、利率、期限和还款方式等主要条款，并包括违约责任。7.【答案】D【解析】商业银行的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等，政策风险属于宏观环境因素，不属于商业银行的直接风险。8.【答案】D【解析】商业银行的内部控制包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督五个要素，管理层是内部控制的重要组成部分。9.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在交易发生之日起的72小时内报告大额交易。10.【答案】D【解析】银行客户身份识别的要求包括识别客户身份信息、识别客户受益所有人、识别客户交易目的和交易性质等。二、多选题(共5题)11.【答案】AB【解析】市场风险是指由于市场价格波动导致银行资产或负债价值发生不利变化的风险，包括利率风险和汇率风险。信用风险和操作风险属于其他类型的风险。12.【答案】AB【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括利用银行账户进行非法资金转移和购买非法所得的资产。恶意透支和提供虚假财务报告虽然也是违法行为，但不属于洗钱行为。13.【答案】ABCD【解析】商业银行内部控制的主要目标包括确保银行经营合规、保护银行资产安全、提高银行经营效率以及提升银行服务质量。14.【答案】AC【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务和发行债券等，代理业务和信托业务属于中间业务。贷款业务属于资产业务。15.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同订立的基本原则包括诚实信用原则、平等原则和自愿原则。公正原则虽然也是法律原则，但不是合同订立的基本原则。三、填空题(共5题)16.【答案】1000万【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为1000万元人民币，这是设立商业银行的基本条件之一。17.【答案】加强客户身份识别和尽职调查【解析】金融机构在反洗钱工作中，对洗钱风险较高的客户需要采取更加严格的客户身份识别和尽职调查措施，以降低洗钱风险。18.【答案】具体确定【解析】《中华人民共和国合同法》规定，要约应当符合具体确定的条件，即内容具体明确，能够使相对人明确知道要约人的真实意愿。19.【答案】管理层【解析】内部控制包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督五个要素，管理层是内部控制的重要组成部分，但不是要素之一。20.【答案】中国人民银行【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，中国人民银行负责对金融机构的反洗钱工作进行监督和管理，确保反洗钱制度的有效实施。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】存款业务是商业银行最基本的负债业务之一，它构成了商业银行的存款负债。22.【答案】错误【解析】反洗钱工作中，金融机构不仅需要对大额交易进行报告，还需要对可疑交易进行报告，以防止洗钱活动。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的内部控制制度需要接受外部审计机构的审核，以确保内部控制的有效性和合规性。24.【答案】错误【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人应当遵守合同约定，未经对方同意，不得擅自变更合同内容。25.【答案】错误【解析】商业银行的贷款业务是《中华人民共和国商业银行法》监管的重点内容之一，银行必须依法合规地进行贷款业务。五、简答题(共5题)26.【答案】流动性风险管理是指商业银行对流动性风险进行识别、评估、控制和监测，以确保银行在任何时候都能够满足其资金需求，避免流动性危机。【解析】流动性风险管理是商业银行风险管理的重要组成部分，它关系到银行的日常运营和长期稳定。27.【答案】金融机构应通过客户身份识别、交易监测、风险评估等手段，识别可疑交易。一旦发现可疑交易，应立即向反洗钱监测机构报告，并提供相关资料。【解析】金融机构在反洗钱工作中扮演着重要角色，通过有效的监测和报告机制，有助于预防和打击洗钱活动。28.【答案】金融消费者权益保护是指金融机构和监管机构采取各种措施，确保金融消费者在金融交易中享有公平、公正、安全、便捷的服务，并维护其合法权益。【解析】金融消费者权益保护是维护金融市场稳定和社会和谐的重要基础，也是金融机构和监管机构的重要职责。2