2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷空白卷

2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷【空白卷

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人应当自基金合同生效之日起多少个工作日内聘请会计师事务所审计，并将审计结果予以公告？()A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日2.基金销售机构在销售基金产品时，下列哪项行为是合法的？()A.向投资者承诺收益B.强制搭售其他金融产品C.提供虚假基金业绩信息D.允许投资者自由选择购买基金产品3.基金托管人违反基金托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担什么责任？()A.民事责任B.行政责任C.刑事责任D.以上都是4.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，在行使职权或者从事业务活动时，应当遵守哪些规定？()A.公正、公平、公开的原则B.诚实信用、勤勉尽责的原则C.保守秘密的原则D.以上都是5.基金销售机构在进行基金宣传推介时，下列哪项内容是必须披露的？()A.基金投资策略B.基金业绩排名C.基金费用结构D.基金投资风险6.基金管理公司设立基金管理部的主要职责是什么？()A.管理基金资产B.制定基金投资策略C.执行基金投资决策D.以上都是7.基金托管人在履行职责时，下列哪项行为是合法的？()A.未经基金管理人同意，擅自变更基金托管协议B.向基金管理人提供虚假基金财务会计报告C.严格按照基金合同约定履行基金托管职责D.以上都不是8.基金管理人在进行基金募集时，下列哪项行为是合法的？()A.向投资者承诺收益B.提供虚假基金业绩信息C.允许投资者自由选择购买基金产品D.强制搭售其他金融产品9.基金销售机构在销售基金产品时，下列哪项行为是合法的？()A.向投资者承诺收益B.强制搭售其他金融产品C.提供虚假基金业绩信息D.允许投资者自由选择购买基金产品10.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，在行使职权或者从事业务活动时，下列哪项行为是合法的？()A.利用职务之便为自己或者他人谋取不正当利益B.保守秘密，不得泄露基金投资信息C.损害基金份额持有人利益，进行不正当竞争D.以上都不是二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的职责包括以下哪些？()A.筹集基金财产B.投资基金财产C.管理基金财产D.监督基金托管人12.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守以下哪些原则？()A.诚实信用原则B.公正公平原则C.客户至上原则D.专业胜任原则13.基金托管人在基金托管业务中，应当履行以下哪些职责？()A.保管基金财产B.审计基金财务C.监督基金投资D.按时向基金管理人提供基金财产状况报告14.基金管理公司的内部控制制度应当包括以下哪些内容？()A.风险控制制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.人力资源管理制度15.基金从业人员在职业道德方面应当遵循以下哪些准则？()A.诚实守信B.勤勉尽责C.客户至上D.公正公平三、填空题(共5题)16.基金管理人在进行基金募集时，应当向投资者提供基金招募说明书，该说明书应当载明哪些内容？17.基金从业人员在执业活动中，应当遵守的职业道德规范不包括以下哪项？18.基金托管银行在基金托管业务中，对基金资产进行独立核算，其核算结果应当与基金管理人的核算结果进行核对，核对的时间为每月多少次？19.基金销售机构在销售基金产品时，应确保基金销售适用性，以下哪项不是销售适用性的内容？20.基金管理人在基金信息披露中，应当披露哪些信息？四、判断题(共5题)21.基金管理人可以在未履行适当程序的情况下，自行决定变更基金托管人。()A.正确B.错误22.基金销售人员在销售过程中，可以不披露基金产品的投资风险。()A.正确B.错误23.基金管理公司的内部控制制度不需要经过独立第三方的审计。()A.正确B.错误24.基金从业人员在离职后，可以立即加入其曾服务的基金公司的竞争对手。()A.正确B.错误25.基金托管人在履行职责时，有权对基金管理人的投资决策进行干涉。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金管理人在基金募集过程中应当履行的信息披露义务。27.基金销售适用性原则的主要内容是什么？28.基金托管人在基金托管业务中，应当如何履行其监督职责？29.请列举基金管理公司内部控制制度的主要内容。30.基金从业人员在职业道德方面应当遵循哪些基本准则？

2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷【空白卷一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起10个工作日内聘请会计师事务所审计，并将审计结果予以公告。2.【答案】D【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》第二十条规定，基金销售机构应当允许投资者自由选择购买基金产品，不得强制搭售其他金融产品，不得提供虚假基金业绩信息，也不得向投资者承诺收益。3.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》第一百零五条规定，基金托管人违反基金托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担民事责任、行政责任和刑事责任。4.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，在行使职权或者从事业务活动时，应当遵守公正、公平、公开的原则，诚实信用、勤勉尽责的原则，保守秘密的原则。5.【答案】D【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定，基金销售机构在进行基金宣传推介时，必须披露基金投资风险，包括基金投资策略、基金费用结构等相关信息。6.【答案】D【解析】基金管理公司设立基金管理部的主要职责包括管理基金资产、制定基金投资策略、执行基金投资决策等，以确保基金资产的安全和增值。7.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十八条规定，基金托管人应当按照基金合同约定履行基金托管职责，未经基金管理人同意，不得擅自变更基金托管协议。8.【答案】C【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》第二十条规定，基金管理人在进行基金募集时，应当允许投资者自由选择购买基金产品，不得强制搭售其他金融产品，也不得提供虚假基金业绩信息或向投资者承诺收益。9.【答案】D【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》第二十条规定，基金销售机构在销售基金产品时，应当允许投资者自由选择购买基金产品，不得强制搭售其他金融产品，也不得提供虚假基金业绩信息或向投资者承诺收益。10.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，在行使职权或者从事业务活动时，应当保守秘密，不得泄露基金投资信息。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的职责包括筹集基金财产、投资基金财产、管理基金财产和监督基金托管人，确保基金财产的安全和增值。12.【答案】ABCD【解析】基金销售人员应当遵守诚实信用原则、公正公平原则、客户至上原则和专业胜任原则，以确保销售活动的合规性和服务质量。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人应当履行保管基金财产、审计基金财务、监督基金投资和按时向基金管理人提供基金财产状况报告等职责，确保基金财产的安全和合规运作。14.【答案】ABCD【解析】基金管理公司的内部控制制度应当包括风险控制制度、投资决策制度、信息披露制度和人力资源管理制度等，以确保公司运营的合规性和有效性。15.【答案】ABCD【解析】基金从业人员在职业道德方面应当遵循诚实守信、勤勉尽责、客户至上和公正公平等准则，以维护基金行业的良好形象和投资者的利益。三、填空题(共5题)16.【答案】基金的投资目标、投资策略、投资范围、基金份额发售价格、基金管理人、基金托管人等信息。【解析】基金招募说明书是基金募集的重要文件，需详细说明基金的基本信息，以便投资者了解和判断投资决策。17.【答案】个人利益优先。【解析】基金从业人员的职业道德规范强调服务公众、诚信为本、勤勉尽责等，个人利益优先违背了这些基本准则。18.【答案】至少每周一次。【解析】根据《证券投资基金法》的规定，基金托管银行至少每周应与基金管理人核对一次基金资产，确保账务的准确性。19.【答案】基金销售人员的业绩考核。【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应确保所销售的基金产品与投资者的风险承受能力相匹配，与业绩考核无关。20.【答案】基金的资产净值、份额净值、基金投资组合情况、基金经理变动情况、基金费用等信息。【解析】基金信息披露是保障投资者知情权和监督基金运作的重要手段，基金管理人需定期披露上述信息。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人变更基金托管人需要履行相应的程序，并获得相关监管机构的批准。22.【答案】错误【解析】基金销售人员有义务向投资者充分披露基金产品的投资风险，不得隐瞒或误导投资者。23.【答案】错误【解析】为了确保内部控制制度的有效性，基金管理公司的内部控制制度应当接受独立第三方的审计。24.【答案】错误【解析】基金从业人员在离职后，根据相关规定，需要遵守一定的竞业禁止期限，不得立即加入竞争对手。25.【答案】错误【解析】基金托管人作为独立的第三方，有责任监督基金管理人的投资运作，但无权干涉基金管理人的正常投资决策。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人在基金募集过程中应当履行的信息披露义务包括：向投资者提供基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件；公开披露基金募集情况、基金份额发售价格、基金资产净值等信息；按照规定的时间和方式披露基金的投资组合、基金业绩、费用情况等。【解析】基金管理人的信息披露义务是保障投资者知情权的重要环节，有助于投资者做出明智的投资决策。27.【答案】基金销售适用性原则的主要内容包括：投资者适当性原则，即基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品；产品适当性原则，即基金销售机构应当根据基金产品的风险特征向投资者推荐合适的基金产品。【解析】基金销售适用性原则是基金销售活动的基本准则，旨在确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配，保护投资者利益。28.【答案】基金托管人应当履行以下监督职责：监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同的规定；监督基金管理人的费用列支是否符合规定；定期与基金管理人核对基金资产，确保账务的准确性；发现基金管理人的违规行为，应当及时制止并向监管机构报告。【解析】基金托管人的监督职责是确保基金财产安全、规范运作的重要保障，对维护投资者利益具有重要作用。29.