2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金管理人的内部控制应当遵循哪些原则？()A.完整性、合规性、有效性原则B.独立性、透明性、合理性原则C.实时性、准确性、可靠性原则D.预防性、补救性、经济性原则2.以下哪项不属于基金销售适用性管理的原则？()A.客户利益优先原则B.诚实守信原则C.公平竞争原则D.信息披露原则3.基金从业人员在处理与客户的业务往来时，以下哪种行为是违反职业道德的？()A.提供专业、客观的投资建议B.收取客户支付的合理费用C.向客户推荐符合其风险承受能力的基金产品D.向客户推荐尚未批准的基金产品4.基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？()A.确保基金财产的安全完整B.保管基金管理人的印章和证券账户卡C.对基金投资决策进行监督D.承担基金投资风险5.基金信息披露义务人包括哪些？()A.基金管理人、基金托管人、基金销售机构B.基金管理人、基金托管人、基金投资者C.基金管理人、基金托管人、基金监管机构D.基金管理人、基金投资者、基金监管机构6.基金合同生效后，以下哪种情况会导致基金合同终止？()A.基金份额持有人大会决定终止基金合同B.基金管理人和基金托管人一致同意终止基金合同C.基金到期D.基金管理人解散7.基金募集期限届满，基金份额总额超过准予注册的规模的，以下哪种处理方式是正确的？()A.延长募集期限B.减少基金份额总额C.按比例向投资者返还资金D.基金注册无效8.基金从业人员在以下哪种情况下可以收取佣金？()A.向客户推荐基金产品时B.代客户办理基金申购、赎回业务时C.向客户介绍基金投资知识时D.为客户提供咨询服务时9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，以下哪种处理方式是正确的？()A.依照规定执行B.不执行并立即通知基金管理人C.执行并自行决定调整投资策略D.不执行并上报监管机构10.以下哪种行为是基金从业人员在职业道德方面应当避免的？()A.向客户推荐优质基金产品B.向客户披露基金投资组合情况C.向客户透露内幕信息D.向客户提供专业投资建议二、多选题(共5题)11.基金管理人内部控制的基本要素包括哪些？()A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.监察与评价12.基金销售适用性管理的原则包括哪些？()A.客户利益优先原则B.产品销售适用性原则C.市场营销原则D.竞争性原则E.客户风险承受能力原则13.基金信息披露的义务人包括哪些？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构E.基金投资者14.基金管理人的信息披露义务包括哪些？()A.基金份额发售公告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金定期报告E.基金临时报告15.基金从业人员在职业道德方面应当遵守的行为规范包括哪些？()A.诚实守信B.客户至上C.专业审慎D.勤勉尽责E.团队合作三、填空题(共5题)16.基金管理人的内部控制应当遵循的原则之一是______原则，确保内部控制系统的完善和有效运行。17.基金销售适用性管理的核心是______与______的匹配，确保基金销售人员向客户推荐适合的产品。18.基金信息披露义务人包括______、______、______以及基金注册登记机构等。19.基金管理人的信息披露义务包括基金份额发售公告、______、基金定期报告和基金临时报告等。20.基金从业人员在职业道德方面应当遵守的行为规范包括______、______、______等，有助于维护基金行业的良好形象。四、判断题(共5题)21.基金管理人的内部控制制度应定期进行评审和更新。()A.正确B.错误22.基金销售机构可以自行决定基金销售适用性的具体标准和流程。()A.正确B.错误23.基金信息披露文件必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。()A.正确B.错误24.基金从业人员在处理与客户的业务往来时，可以接受客户赠送的礼品。()A.正确B.错误25.基金管理人和基金托管人可以不进行日常的内部控制监督。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金管理人在内部控制中应当遵循的“三线一网”原则。27.基金销售适用性管理的具体标准和流程包括哪些内容？28.基金信息披露义务人在披露信息时，应当遵循哪些原则？29.基金从业人员在职业道德方面应当如何处理潜在的利益冲突？30.基金管理人在基金合同生效后，应当如何处理基金份额的申购和赎回？

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】基金管理人的内部控制应当遵循完整性、合规性、有效性原则，确保内部控制系统的完善和有效运行。2.【答案】C【解析】基金销售适用性管理的原则包括客户利益优先原则、诚实守信原则和信息披露原则，不包括公平竞争原则。3.【答案】D【解析】基金从业人员在处理与客户的业务往来时，不得向客户推荐尚未批准的基金产品，这是违反职业道德的行为。4.【答案】D【解析】基金托管人的职责包括确保基金财产的安全完整、保管基金管理人的印章和证券账户卡、对基金投资决策进行监督，但不包括承担基金投资风险。5.【答案】A【解析】基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等，确保信息披露的全面性和准确性。6.【答案】A【解析】基金合同生效后，基金份额持有人大会决定终止基金合同是导致基金合同终止的情况之一。7.【答案】C【解析】基金募集期限届满，基金份额总额超过准予注册的规模时，应当按比例向投资者返还资金。8.【答案】B【解析】基金从业人员在代客户办理基金申购、赎回业务时可以收取佣金。9.【答案】B【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定时，应不执行并立即通知基金管理人。10.【答案】C【解析】基金从业人员在职业道德方面应当避免向客户透露内幕信息，这是违反职业道德的行为。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监察与评价，这五个方面共同构成了基金管理人内部控制体系。12.【答案】ABE【解析】基金销售适用性管理的原则包括客户利益优先原则、产品销售适用性原则和客户风险承受能力原则，这些原则确保基金销售人员能够向客户推荐适合的产品。13.【答案】ABCD【解析】基金信息披露的义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金注册登记机构，他们都有义务进行基金信息披露。14.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金份额发售公告、基金合同、基金招募说明书、基金定期报告和基金临时报告，这些都是基金管理人必须按照规定披露的信息。15.【答案】ABCDE【解析】基金从业人员在职业道德方面应当遵守的行为规范包括诚实守信、客户至上、专业审慎、勤勉尽责和团队合作，这些规范有助于维护基金行业的良好形象。三、填空题(共5题)16.【答案】完整性【解析】基金管理人的内部控制应当遵循完整性原则，确保内部控制系统的完善和有效运行，以防范和化解风险。17.【答案】投资者风险承受能力，基金产品风险等级【解析】基金销售适用性管理的核心是投资者风险承受能力与基金产品风险等级的匹配，确保基金销售人员能够根据客户的风险承受能力推荐相应的基金产品。18.【答案】基金管理人，基金托管人，基金销售机构【解析】基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构以及基金注册登记机构等，他们都有义务进行基金信息披露。19.【答案】基金合同【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金份额发售公告、基金合同、基金定期报告和基金临时报告等，这些都是基金管理人必须按照规定披露的信息。20.【答案】诚实守信，客户至上，专业审慎【解析】基金从业人员在职业道德方面应当遵守的行为规范包括诚实守信、客户至上、专业审慎等，这些规范有助于维护基金行业的良好形象。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】基金管理人的内部控制制度应定期进行评审和更新，以确保其适应市场变化和法律法规的要求。22.【答案】错误【解析】基金销售机构不能自行决定基金销售适用性的具体标准和流程，必须遵循监管部门的规定和指导原则。23.【答案】正确【解析】基金信息披露文件必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这是基金信息披露的基本要求。24.【答案】错误【解析】基金从业人员在处理与客户的业务往来时，不得接受客户赠送的礼品，以避免利益冲突和道德风险。25.【答案】错误【解析】基金管理人和基金托管人必须进行日常的内部控制监督，确保内部控制制度得到有效执行。五、简答题(共5题)26.【答案】“三线一网”原则包括：建立健全内部控制组织架构，明确内部控制职责分工，确保内部控制制度的有效实施；加强内部控制流程管理，确保内部控制措施到位；强化内部控制监督，建立内部控制监督网络；以及加强内部控制信息化建设，提升内部控制效率。【解析】‘三线一网’原则是基金管理人内部控制的基本原则，旨在构建一个全面、高效、协调的内部控制体系，保障基金资产的安全和投资者利益。27.【答案】基金销售适用性管理的具体标准和流程包括：建立投资者适当性管理制度，明确投资者风险承受能力评估的方法和程序；制定基金产品销售适用性标准，明确基金产品风险等级划分和销售适用性原则；制定基金销售人员行为规范，明确销售适用性管理的具体操作流程。【解析】基金销售适用性管理是确保基金销售人员向投资者推荐适合其风险承受能力的基金产品的重要机制，具体标准和流程包括投资者评估、产品评估、销售人员培训和监督等方面。28.【答案】基金信息披露义务人在披露信息时，应当遵循及时性、公平性、真实性和准确性的原则。【解析】基金信息披露义务人在披露信息时，必须遵循及时性、公平性、真实性和准确性的原则，确保投资者能够及时、公平地获取到真实、准确的信息。29.【答案】基金从业人员在职业道德方面应当识别并披露潜在的利益冲突，避免利益冲突对投资者利益造成损害。具体措施包括：在业务活动中避免利益冲突，或者在存在利益冲突时采取适当的措施以减轻或消除冲突