2025年安徽公务员录用考试银监财经类专业试卷金融监管法律法规

《2025年[安徽]公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法律法规

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.中国银行业监督管理委员会的主要职责不包括以下哪项？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.制定银行业金融机构的监管规章和政策C.制定和实施货币政策D.依法查处银行业金融机构的违法违规行为2.2.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()A.银行B.保险公司C.信托公司D.金融租赁公司3.3.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()A.不得违反国家规定从事信托投资、证券经营业务等非自营业务B.不得利用职务上的便利谋取不正当利益C.不得泄露银行商业秘密D.以上都是4.4.以下哪项行为构成银行业金融机构的洗钱行为？()A.银行客户存款利息收入B.银行贷款发放C.客户资金账户资金转移D.通过金融交易转移资金，以掩饰、隐瞒其来源和性质5.5.银行业金融机构应当建立、健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的范畴？()A.风险管理制度B.内部审计制度C.会计制度D.财务报告制度6.6.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的要求？()A.收集客户身份基本信息B.核实客户提供的身份证明文件C.保留客户身份信息D.不得要求客户提供身份证明7.7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱主体？()A.银行业金融机构B.证券公司C.保险公司D.个人8.8.银行业金融机构应当如何处理客户身份资料和交易记录？()A.随时可以删除B.保存至客户账户关闭后5年C.保存至客户账户关闭后10年D.保存至客户账户关闭后20年9.9.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()A.采取强制措施纠正银行业金融机构的违法行为B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批C.要求银行业金融机构报送财务会计报告D.对银行业金融机构进行现场检查10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()A.违反法律法规风险B.违反内部规章风险C.违反行业自律规则风险D.违反道德风险二、多选题(共5题)11.1.银行业金融机构在反洗钱方面应采取的措施包括哪些？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户进行身份识别和核实C.定期开展反洗钱培训和宣传D.向监管部门报送反洗钱报告12.2.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管目标包括哪些？()A.促进银行业的合法、稳健运行B.维护金融市场的稳定C.保护存款人和其他客户的合法权益D.防范和化解金融风险13.3.银行业金融机构在风险管理方面应当建立健全哪些制度？()A.风险评估制度B.风险控制制度C.风险报告制度D.风险考核制度14.4.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()A.违反法律法规风险B.违反内部规章风险C.违反行业自律规则风险D.违反市场道德风险15.5.银行业金融机构在资本充足性方面应当遵守哪些要求？()A.监管资本充足率要求B.核心资本充足率要求C.总资本充足率要求D.资本配比要求三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。17.银行业金融机构应当遵守中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》，建立健全反洗钱内部控制制度，并对其反洗钱工作的有效性承担责任。18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全客户身份识别制度，对客户身份进行识别和核实。19.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户的资金来源和用途进行审查，防止洗钱活动。20.银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，应当遵守法律、行政法规和规章的规定，执行机构的决定，维护机构的合法权益。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密是强制性的。()A.正确B.错误22.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行业金融机构的合规风险承担最终责任。()A.正确B.错误23.银行业金融机构在办理跨境业务时，不需要进行反洗钱审查。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的资本充足率要求由中国人民银行统一制定。()A.正确B.错误25.银行业金融机构可以不按照规定保存客户身份资料和交易记录。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构内部控制制度的要求。27.简述银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。28.解释《中华人民共和国银行业监督管理法》中“金融风险”的概念。29.如何理解银行业金融机构的合规风险？请举例说明。30.请说明银行业金融机构在资本充足性方面需要遵守哪些基本要求。

《2025年[安徽]公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法律法规一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】制定和实施货币政策是中国人民银行的职责，而非中国银行业监督管理委员会的职责。2.【答案】B【解析】保险公司属于保险业金融机构，不属于银行业金融机构。3.【答案】D【解析】以上都是《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构董事、高级管理人员的约束要求。4.【答案】D【解析】通过金融交易转移资金，以掩饰、隐瞒其来源和性质的行为，属于洗钱行为。5.【答案】C【解析】会计制度通常是指会计准则和会计方法，不属于内部控制制度的范畴。6.【答案】D【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须要求客户提供身份证明，以履行客户身份识别的义务。7.【答案】D【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定反洗钱主体包括金融机构和其他经营者，个人不属于反洗钱主体。8.【答案】C【解析】银行业金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至客户账户关闭后10年。9.【答案】A【解析】采取强制措施纠正银行业金融机构的违法行为是司法部门的职责，而非银保监会的监管措施。10.【答案】D【解析】道德风险是指由于道德因素导致的潜在风险，不属于合规风险的范畴。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应全面采取包括内部控制、客户身份识别、培训和报告在内的多项反洗钱措施。12.【答案】ABCD【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》明确规定了银监会的监管目标，包括促进银行业合法稳健运行，维护金融市场稳定，保护存款人和其他客户的合法权益，以及防范和化解金融风险。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应建立风险评估、控制、报告和考核等制度，以有效识别、计量、监控和报告风险。14.【答案】ABC【解析】合规风险是指银行业金融机构因未能遵循法律、监管规定、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，包括违反法律法规、内部规章和行业自律规则等风险。15.【答案】ABC【解析】银行业金融机构在资本充足性方面应当遵守监管资本充足率、核心资本充足率和总资本充足率的要求，确保其资本充足水平满足监管要求。三、填空题(共5题)16.【答案】防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。【解析】这是《中华人民共和国银行业监督管理法》第一条规定的内容，明确了该法的立法目的。17.【答案】金融机构反洗钱规定【解析】《金融机构反洗钱规定》是中国人民银行制定的，要求银行业金融机构遵守的反洗钱规定。18.【答案】中国人民银行【解析】中国人民银行负责制定反洗钱的相关规定，并要求银行业金融机构建立健全客户身份识别制度。19.【答案】客户的资金来源和用途【解析】这是银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的审查职责，确保业务操作不涉及洗钱活动。20.【答案】法律、行政法规和规章的规定，执行机构的决定，维护机构的合法权益。【解析】这是对银行业金融机构工作人员行为规范的要求，旨在确保机构运营的合法性和合规性。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构对客户身份信息负有保密义务，未经客户同意，不得向任何单位和个人提供。22.【答案】正确【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行业金融机构的合规风险承担最终责任。23.【答案】错误【解析】《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，银行业金融机构在办理跨境业务时，同样需要进行反洗钱审查。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构的资本充足率要求由中国银行业监督管理委员会（银保监会）制定，而非中国人民银行。25.【答案】错误【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，银行业金融机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录，以备查询和检查。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》要求银行业金融机构建立健全内部控制制度，包括风险管理制度、财务会计制度、信息系统安全制度等，以确保银行业金融机构的稳健运行和合规经营。【解析】该问题考查考生对银行业金融机构内部控制制度相关法律法规的理解，内部控制制度是银行业金融机构风险管理的重要手段。27.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行身份识别和核实，包括收集客户身份基本信息，核实客户提供的身份证明文件，并保存客户身份信息。【解析】该问题考查考生对银行业金融机构在反洗钱工作中客户身份识别义务的理解，客户身份识别是反洗钱工作的重要环节。28.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》中的“金融风险”是指银行业金融机构在经营过程中可能出现的资金损失、信誉损失或其他不利影响，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。【解析】该问题考查考生对“金融风险”概念的理解，金融风险是银行业监督管理的重要对象。29.【答案】合规风险是指银行业金融机构因未能遵循法律、监管规定、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失