2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()A.银行B.信托公司C.保险公司D.村镇银行2.2.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()A.书面形式B.口头形式C.传真形式D.电子邮件形式3.3.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.办理国内外结算D.从事证券交易4.4.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()A.制定银行业监督管理规章B.对银行业金融机构实施现场检查C.对银行业金融机构进行行政处罚D.发行货币5.5.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的基本原则？()A.安全性原则B.流动性原则C.盈利性原则D.公平竞争原则6.6.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的义务？()A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理B.依法进行信息披露C.依法开展业务活动D.依法设立分支机构7.7.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的要约邀请？()A.广告B.招标公告C.商业广告D.商业广告中的寄送样品8.8.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的资本充足率要求？()A.最低资本充足率不得低于8%B.最低核心资本充足率不得低于4%C.最低资本充足率不得低于6%D.最低核心资本充足率不得低于2%9.9.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的监督检查方式？()A.现场检查B.非现场监管C.信息披露监管D.信用评级10.10.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的存款准备金制度？()A.商业银行应当按照规定向中国人民银行交存存款准备金B.存款准备金率由中国人民银行根据货币信贷政策要求调整C.商业银行应当按照规定向中国人民银行交存现金准备金D.存款准备金是商业银行的负债二、多选题(共5题)11.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，应当遵循以下哪些原则？()A.保护银行业金融机构的合法权益B.维护金融市场的公平竞争C.促进银行业金融机构依法合规经营D.防范和化解金融风险12.《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件包括哪些？()A.当事人意思表示真实B.当事人主体资格合法C.合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗D.合同形式符合法律规定13.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的存款业务包括哪些？()A.公众存款B.同业存款C.外汇存款D.保证金存款14.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当遵守的自律规则包括哪些？()A.风险管理规则B.内部控制规则C.信息披露规则D.金融服务消费者权益保护规则15.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的贷款业务应当遵循哪些原则？()A.实质审查原则B.贷款安全性原则C.贷款流动性原则D.贷款效益性原则三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币______万元。17.《中华人民共和国合同法》规定，要约以______方式作出的，要约生效的时间适用本法第十六条第二款的规定。18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展贷款业务，应当按照贷款通则的规定，实行______贷款，严格审查借款人的资信。19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露______信息。20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的贷款损失准备金应当按照贷款余额的______比例提取。四、判断题(共5题)21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职相适应的职业资格。()A.正确B.错误22.《中华人民共和国合同法》规定，要约一旦生效，受要约人就有义务接受要约。()A.正确B.错误23.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当经其负责人批准。()A.正确B.错误25.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立的地点为要约生效的地点。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国银行业监督管理法》中关于银行业金融机构的合规管理的基本要求。27.请解释《中华人民共和国合同法》中关于要约失效的几种情形。28.请说明《中华人民共和国商业银行法》对商业银行贷款业务的风险控制有哪些规定。29.请阐述《中华人民共和国银行业监督管理法》中关于银行业金融机构信息披露的基本要求。30.请解释《中华人民共和国商业银行法》中关于存款保险制度的主要内容。

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】保险公司不属于银行业金融机构，银行业金融机构主要包括银行、信托公司、村镇银行等。2.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同形式包括书面形式、口头形式和其他形式，传真形式和电子邮件形式都属于其他形式。3.【答案】D【解析】商业银行的业务范围不包括从事证券交易，证券交易属于证券公司的业务范围。4.【答案】D【解析】发行货币属于中国人民银行的职责，不属于银行业监督管理机构的职责。5.【答案】C【解析】商业银行的基本原则包括安全性原则、流动性原则和盈利性原则，公平竞争原则虽然重要，但不属于基本准则。6.【答案】D【解析】银行业金融机构设立分支机构需要符合相关法律法规，但不属于其义务的范畴。7.【答案】D【解析】商业广告中的寄送样品属于要约，而不是要约邀请。8.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，最低资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。9.【答案】D【解析】信用评级不属于银行业监督管理机构的监督检查方式，而是由独立评级机构进行的。10.【答案】D【解析】存款准备金是商业银行的资产，而不是负债。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，应当遵循保护银行业金融机构的合法权益、维护金融市场的公平竞争、促进银行业金融机构依法合规经营以及防范和化解金融风险的原则。12.【答案】ABCD【解析】合同生效需要满足当事人意思表示真实、当事人主体资格合法、合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗以及合同形式符合法律规定的条件。13.【答案】ABCD【解析】商业银行的存款业务包括公众存款、同业存款、外汇存款和保证金存款等。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应当遵守的风险管理规则、内部控制规则、信息披露规则和金融服务消费者权益保护规则等自律规则。15.【答案】ABCD【解析】商业银行的贷款业务应当遵循实质审查原则、贷款安全性原则、贷款流动性原则和贷款效益性原则。三、填空题(共5题)16.【答案】500【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币500万元。17.【答案】信件或者电报【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约以信件或者电报方式作出的，要约生效的时间适用本法第十六条第二款的规定。18.【答案】审贷分离【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展贷款业务，应当按照贷款通则的规定，实行审贷分离贷款，严格审查借款人的资信。19.【答案】财务会计【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露财务会计信息。20.【答案】1%【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的贷款损失准备金应当按照贷款余额的1%比例提取。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员确实应当具备与其任职相适应的职业资格。22.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约生效后，受要约人并不负有必须接受要约的义务，受要约人可以选择接受或者拒绝要约。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，这是为了防止利益冲突。24.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，确实应当经其负责人批准。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的地点并不一定为要约生效的地点，合同成立的地点通常为承诺生效的地点。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构的合规管理要求包括：建立健全合规管理制度；制定合规政策；设立合规管理部门或岗位；定期开展合规培训和风险提示；对违规行为进行及时纠正和报告。【解析】银行业金融机构的合规管理是确保其依法合规经营的重要手段，需要通过建立制度、设立部门、培训员工等多方面措施来确保合规。27.【答案】要约失效的几种情形包括：要约人依法撤销要约；要约人拒绝承诺；承诺期限届满，受要约人未作出承诺；受要约人对要约的内容作出实质性变更；其他导致要约失效的情形。【解析】要约失效是指要约不再具有法律约束力，上述情形均可能导致要约失效，保护合同双方的合法权益。28.【答案】商业银行贷款业务的风险控制规定包括：实行审贷分离，确保贷款质量；对借款人进行资信审查；制定贷款损失准备金制度；加强贷款风险监测和评估；建立健全内部审计和检查制度。【解析】商业银行贷款业务的风险控制是防范金融风险的重要环节，上述规定旨在提高贷款业务的安全性。29.【答案】银行业金融机构信息披露的基本要求包括：按照规定披露财务会计报告；披露