2025年基金从业资格法规试卷(含答案)

2025年基金从业资格法规试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金管理人的合规负责人应当向谁报告合规风险事项？()A.基金管理人董事长B.基金管理人总经理C.中国证监会D.基金管理人董事会2.以下哪项不属于基金募集信息披露的内容？()A.基金的投资目标B.基金的风险等级C.基金管理人的收费标准D.基金的投资策略3.基金合同生效后，基金份额持有人可以申请赎回基金份额，以下哪种情况基金管理人可以拒绝赎回？()A.基金份额持有人未满赎回条件B.基金管理人发生重大变更C.市场交易异常D.基金管理人认为合理4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()A.立即执行B.通知基金管理人并拒绝执行C.等待基金管理人解释D.向中国证监会报告5.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露哪些信息？()A.基金的投资目标B.基金的风险等级C.基金管理人的情况D.以上都是6.基金管理人应当如何确定基金的投资组合比例？()A.根据基金合同约定B.根据市场情况C.根据基金份额持有人意愿D.以上都是7.基金管理人在进行基金投资时，应当遵循哪些原则？()A.公平公正原则B.诚信原则C.安全原则D.以上都是8.基金托管人应当如何保管基金财产？()A.将基金财产与基金托管人自有财产分别管理B.将基金财产与基金管理人自有财产分别管理C.将基金财产与其他基金财产分别管理D.以上都是9.基金管理人在进行基金投资时，不得进行哪些行为？()A.违反法律法规的投资行为B.违反基金合同约定的投资行为C.从事可能导致基金财产损失的投机行为D.以上都是10.基金份额持有人享有哪些权利？()A.获取基金投资收益B.参与基金投资决策C.要求基金管理人披露基金信息D.以上都是二、多选题(共5题)11.基金募集信息披露应包括以下哪些内容？()A.基金的投资目标B.基金的风险特征C.基金管理人的情况D.基金托管人的情况E.基金的收费标准12.基金管理人进行基金投资时，以下哪些行为是禁止的？()A.违反法律法规的投资行为B.违反基金合同约定的投资行为C.进行可能导致基金财产损失的投机行为D.利用内幕信息进行交易E.利用职务之便谋取不正当利益13.基金托管人应当履行以下哪些职责？()A.保管基金财产B.对基金投资实施监督C.确保基金份额持有人利益优先D.向基金管理人提供财务服务E.向中国证监会报告基金运作情况14.基金销售机构在销售基金产品时，应遵守以下哪些规定？()A.充分披露基金信息B.公平对待投资者C.不得误导投资者D.不得从事不正当竞争E.遵守相关法律法规15.基金份额持有人享有哪些权利？()A.参与基金决策B.获取基金投资收益C.要求基金管理人披露基金信息D.遇到侵权行为时要求赔偿E.要求基金管理人退还投资款项三、填空题(共5题)16.基金管理人的法定代表人应当具备一定的资格条件，其中之一是具有从事金融业务或者相关业务至少__年工作经验。17.基金募集说明书应当载明基金的投资目标、投资策略、风险特征、业绩比较基准等信息，并说明基金管理人、基金托管人承诺的责任和义务，以及投资者认购基金份额的__。18.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当__，并及时向中国证监会报告。19.基金份额持有人享有查询自身所持基金份额的__、基金资产净值、基金管理人使用基金财产所投资证券和其他投资品种等情况的权利。20.基金管理人的合规负责人应当向基金管理人董事会报告合规风险事项，董事会应当定期审议合规风险管理情况，并将审议结果向基金份额持有人__。四、判断题(共5题)21.基金管理人的董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得将其所持有的基金份额转让。()A.正确B.错误22.基金募集说明书中的基金投资目标、投资策略和风险特征等内容，是投资者作出投资决策的重要依据。()A.正确B.错误23.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当立即执行。()A.正确B.错误24.基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额。()A.正确B.错误25.基金管理人的合规负责人应当直接向基金管理人总经理报告合规风险事项。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金管理人的信息披露义务。27.基金托管人的主要职责是什么？28.什么是基金合同？它具有哪些法律效力？29.基金销售机构在销售基金产品时，应当如何保护投资者的合法权益？30.基金份额持有人如何行使权利？

2025年基金从业资格法规试卷(含答案)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金管理人的合规负责人应当向基金管理人董事会报告合规风险事项。2.【答案】C【解析】基金管理人的收费标准不属于基金募集信息披露的内容。3.【答案】A【解析】基金份额持有人未满赎回条件时，基金管理人可以拒绝赎回。4.【答案】B【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当通知基金管理人并拒绝执行。5.【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金的投资目标、风险等级、基金管理人的情况等信息。6.【答案】D【解析】基金管理人应当根据基金合同约定、市场情况和基金份额持有人意愿来确定基金的投资组合比例。7.【答案】D【解析】基金管理人在进行基金投资时，应当遵循公平公正原则、诚信原则和安全原则。8.【答案】D【解析】基金托管人应当将基金财产与基金托管人自有财产、基金管理人自有财产以及其他基金财产分别管理。9.【答案】D【解析】基金管理人在进行基金投资时，不得违反法律法规、基金合同约定，也不得从事可能导致基金财产损失的投机行为。10.【答案】D【解析】基金份额持有人享有获取基金投资收益、参与基金投资决策和要求基金管理人披露基金信息等权利。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】基金募集信息披露应包括基金的投资目标、风险特征、基金管理人和基金托管人的情况以及基金的收费标准等内容。12.【答案】ABCDE【解析】基金管理人进行基金投资时，禁止违反法律法规、基金合同约定的投资行为，禁止进行可能导致基金财产损失的投机行为，禁止利用内幕信息进行交易，以及禁止利用职务之便谋取不正当利益。13.【答案】ABCE【解析】基金托管人应当保管基金财产，对基金投资实施监督，确保基金份额持有人利益优先，并向中国证监会报告基金运作情况。14.【答案】ABCDE【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应充分披露基金信息，公平对待投资者，不得误导投资者，不得从事不正当竞争，并遵守相关法律法规。15.【答案】BCD【解析】基金份额持有人享有获取基金投资收益，要求基金管理人披露基金信息，以及遇到侵权行为时要求赔偿的权利。三、填空题(共5题)16.【答案】五年【解析】根据相关法规，基金管理人的法定代表人应当具有从事金融业务或者相关业务至少五年的工作经验。17.【答案】权利与义务【解析】基金募集说明书应当详细说明投资者认购基金份额的权利与义务，确保投资者充分了解相关风险和收益。18.【答案】拒绝执行【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令存在违法违规或违反基金合同约定的情况，应拒绝执行，并及时向中国证监会报告。19.【答案】数量【解析】基金份额持有人有权查询其持有的基金份额数量、基金资产净值以及基金投资组合等信息。20.【答案】公告【解析】基金管理人的合规风险管理情况应当定期向基金份额持有人公告，以确保投资者知情权。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人的董事、监事和高级管理人员在任职期间，可以将其所持有的基金份额转让，但需遵守相关法律法规和公司章程的规定。22.【答案】正确【解析】基金募集说明书中的基金投资目标、投资策略和风险特征等内容，确实是投资者作出投资决策的重要依据，有助于投资者了解基金的投资方向和潜在风险。23.【答案】错误【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规时，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。24.【答案】错误【解析】基金份额持有人要求赎回其持有的基金份额，需符合基金合同约定的赎回条件，并非随时可以要求赎回。25.【答案】错误【解析】基金管理人的合规负责人应当向基金管理人董事会报告合规风险事项，而不是直接向总经理报告。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的信息披露义务包括但不限于：及时、准确、完整地披露基金募集说明书、基金合同、基金份额发售公告等文件；定期披露基金净值、基金份额变动、基金投资组合等信息；发生可能影响投资者权益的重大事件时，及时披露相关信息。【解析】基金管理人的信息披露义务是为了保障投资者的知情权，确保投资者能够及时、准确地了解基金的相关信息，从而作出合理的投资决策。27.【答案】基金托管人的主要职责包括：保管基金财产、对基金投资实施监督、办理与基金财产管理业务活动相关的代理付款业务、监督基金管理人的投资运作、定期向基金管理人、基金份额持有人及中国证监会报送基金运作情况、办理与基金财产管理业务活动相关的外汇结算业务等。【解析】基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，其职责的履行对于保障基金财产安全、维护投资者利益具有重要作用。28.【答案】基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间订立的协议，具有法律效力。它规定了基金的性质、投资目标、投资范围、基金份额的发行、转让、赎回、基金管理人的权利和义务、基金托管人的权利和义务、基金份额持有人的权利和义务等内容。【解析】基金合同是基金运作的基础性文件，它明确了各方的权利和义务，对基金运作具有指导和约束作用。29.【答案】基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循以下原则保护投资者的合法权益：充分披露基金信息、公平对待投资者、不得误导投资者、不得从事不正当竞争、遵守相关法律法规。【解析】基金销售机构在销售过程中，应当严格遵守相关法规，确保投