2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习

2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经哪一机关批准？()A.中国人民银行B.商业银行总行C.工商行政管理局D.省级人民政府2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.贷款业务C.结算业务D.同业拆借3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作的内部管理职责进行明确划分，以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？()A.建立反洗钱风险管理体系B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C.制定反洗钱操作规程D.制定年度反洗钱工作计划4.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()A.对银行业金融机构的经营活动实施监督管理B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理C.对银行业金融机构实行风险评级D.制定银行业金融机构的财务会计制度5.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，以下哪项说法是正确的？()A.要约人发出要约后，要约不得撤销B.要约人发出要约后，要约可以随时撤销C.要约人发出要约后，要约不得撤销，但受要约人可以拒绝D.要约人发出要约后，要约可以撤销，但受要约人可以不接受6.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查的内容？()A.银行业金融机构的财务会计报告B.银行业金融机构的内部控制制度C.银行业金融机构的董事、高级管理人员及其关联方持股情况D.银行业金融机构的年度审计报告7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别制度的内容？()A.识别客户身份的基本信息B.收集客户身份证明文件C.对客户进行持续身份识别D.对客户进行风险评估8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构对银行业金融机构进行非现场监管的内容？()A.银行业金融机构的财务会计报告B.银行业金融机构的内部控制制度C.银行业金融机构的董事、高级管理人员及其关联方持股情况D.银行业金融机构的年度审计报告9.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取承诺方式，以下哪项说法是正确的？()A.承诺人发出承诺后，承诺不得撤销B.承诺人发出承诺后，承诺可以随时撤销C.承诺人发出承诺后，承诺不得撤销，但要约人可以拒绝D.承诺人发出承诺后，承诺可以撤销，但要约人可以不接受10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，对银行业金融机构进行检查，以下哪项说法是正确的？()A.可以采取强制措施，如查封、扣押等B.可以采取强制措施，如冻结、划拨等C.不得采取强制措施，但可以要求银行业金融机构提供相关资料D.不得采取强制措施，但可以要求银行业金融机构停业整顿二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监管银行业金融机构时，以下哪些行为是合法的？()A.询问银行业金融机构的业务情况B.检查银行业金融机构的财务会计报告C.查封银行业金融机构的营业场所D.询问银行业金融机构的董事、高级管理人员12.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()A.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构应当对客户进行持续身份识别C.金融机构应当拒绝客户的不合理要求D.金融机构应当协助司法机关调查涉嫌洗钱的活动13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪些情况下需要经中国人民银行批准？()A.设立分支机构B.发行金融债券C.变更注册资本D.吸收存款14.以下哪些属于商业银行的中间业务？()A.存款业务B.贷款业务C.结算业务D.投资业务15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，当事人可以解除合同？()A.当事人协商一致，且不违反法律、行政法规的强制性规定B.当事人一方违约，致使不能实现合同目的C.因不可抗力致使不能实现合同目的D.当事人一方延迟履行，经催告后在合理期限内仍未履行三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。17.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构对客户进行____，以识别客户身份。18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行____。19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取____方式，承诺到达要约人时生效。20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守____原则，不得损害社会公共利益。四、判断题(共5题)21.商业银行的分支机构可以在没有总行授权的情况下独立开展业务。()A.正确B.错误22.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息可以长期保存。()A.正确B.错误23.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查，但不得要求银行业金融机构停业整顿。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国合同法》规定，当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为，致使不能实现合同目的，另一方可以解除合同。()A.正确B.错误25.商业银行的贷款业务不受《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构反洗钱内部控制制度的要求。27.什么是商业银行的中间业务？请举例说明。28.《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业监督管理机构的职责有哪些具体规定？29.在合同法中，要约和承诺的生效条件是什么？30.简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行设立分支机构的规定。

2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》第十九条规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经中国人民银行审查批准。2.【答案】C【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借、发行债券等，结算业务属于商业银行的中间业务。3.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》第十八条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括建立反洗钱风险管理体系、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构、制定反洗钱操作规程等，但年度反洗钱工作计划不属于内部控制制度的内容。4.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的职责包括对银行业金融机构的经营活动实施监督管理、对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理、对银行业金融机构实行风险评级等，制定银行业金融机构的财务会计制度属于银行业金融机构的内部管理职责。5.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国合同法》第十六条规定，要约人发出要约后，要约可以撤销，但受要约人可以不接受。6.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，包括检查银行业金融机构的财务会计报告、内部控制制度、年度审计报告等，但董事、高级管理人员及其关联方持股情况不属于现场检查的内容。7.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》第十条规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，包括识别客户身份的基本信息、收集客户身份证明文件、对客户进行持续身份识别等，对客户进行风险评估不属于客户身份识别制度的内容。8.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十三条规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构进行非现场监管，包括检查银行业金融机构的财务会计报告、内部控制制度、年度审计报告等，但董事、高级管理人员及其关联方持股情况不属于非现场监管的内容。9.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国合同法》第二十二条规定，承诺人发出承诺后，承诺不得撤销，但要约人可以拒绝。10.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十八条规定，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，对银行业金融机构进行检查，不得采取强制措施，但可以要求银行业金融机构提供相关资料。二、多选题(共5题)11.【答案】ABD【解析】银行业监督管理机构在监管银行业金融机构时，可以询问银行业金融机构的业务情况、检查其财务会计报告、询问其董事、高级管理人员，但无权查封银行业金融机构的营业场所。12.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度、对客户进行持续身份识别、拒绝客户的不合理要求、协助司法机关调查涉嫌洗钱的活动等，均为反洗钱义务。13.【答案】ABC【解析】商业银行设立分支机构、发行金融债券、变更注册资本均需要经中国人民银行批准，而吸收存款属于商业银行的常规业务，无需特别批准。14.【答案】C【解析】商业银行的中间业务包括结算业务、支付清算业务等，存款业务和贷款业务属于商业银行的负债业务和资产业务，投资业务则属于资产业务的一部分。15.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人可以协商一致解除合同，也可以在当事人一方违约、因不可抗力致使不能实现合同目的等情况下解除合同。延迟履行虽然可以催告，但若经催告后在合理期限内仍未履行，则不能直接解除合同。三、填空题(共5题)16.【答案】十亿元【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。17.【答案】客户身份识别【解析】《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在业务关系建立或者交易达到规定金额时，应当对客户进行客户身份识别，以识别客户身份。18.【答案】任职资格管理【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，确保其符合任职条件。19.【答案】承诺【解析】《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取承诺方式，承诺到达要约人时生效，合同成立。20.【答案】合法性、合规性【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守合法性、合规性原则，不得损害社会公共利益，确保银行业务的健康发展。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】商业银行的分支机构开展业务需要遵守总行的授权和规定，不能独立开展业务。22.【答案】正确【解析】金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息需要按照规定进行保存，以备后续审查和调查。23.【答案】错误【解析】银行业监督管理机构在必要时可以对银行业金融机构进行现场检查，并有权要求银行业金融机构停业整顿。24.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为，致使不能实现合同目的，另一方有权解除合同。25.【答案】错误【解析】商业银行的贷款业务是银行业金融机构的核心业务之一，受到《中华人民共和国银行业监督管理法》的严格监管。五、简答题(共5题)26.【答案】金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括：建立反洗钱风险管理体系；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构；制定反洗钱操作规程；对反洗钱工作实行责任制；对反洗钱工作人员进行专业培训；对客户进行持续身份识别；对大额交易和可疑交易进行报告等。【解析】《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构反洗钱内部控制制度的要求旨在确保金融机构能够有效地预防和打击洗钱活动，维护金融秩序。27.【答案】商业银行的中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，如结算业务、支付清算业务、代理业务、托管业务、银行卡业务等。【解析】中间业务是商业银行除传统贷款和存款业务外的其他业务，它们通常不涉及银行自身的资金风险，但能够为银行带来稳定的非利息收入。28.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构的职责包括：制定银行业监督管理规章；对银行业金融机构的设立、变更、终止进行监督管理；对银行业金融机构的经营活动实施监督管理；对银行业金融机构实行风险评级；对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理；对银行业金融机构的违法行为进行查处等。【解析】银行业监督管理机构的职责是为了确保银行业金融机构的稳健运行，维护金融市场的稳定，保护存款人和其他客户的合法权益。29.【答案】要约的生效条件包括：要约是以明示的方式发出；要约的内容明确、具体；要约人具有发出要约的能力