区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(巩固)

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(巩固)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()A.制定和实施货币政策B.监督和管理银行业务C.制定和实施财政政策D.审计国家财政2.商业银行在下列哪种情况下，可以拒绝支付汇票？()A.汇票记载的事项齐全且符合规定B.汇票金额超过账户余额C.汇票的出票人已签发其他汇票D.汇票的收款人不是汇票记载的收款人3.根据《合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。下列哪项属于要约邀请？()A.发出招标公告B.发出中标通知书C.发出中标结果公告D.发出合同签订通知4.在《中华人民共和国反洗钱法》中，下列哪项不属于洗钱行为？()A.转移资金以掩饰、隐瞒违法所得的来源和性质B.购买、销售、出租、出借、转让资金账户C.提供资金账户以掩饰、隐瞒资金来源和性质D.提供资金账户以支付合法收入5.下列哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会6.根据《中华人民共和国担保法》，下列哪项不属于担保方式？()A.保证B.抵押C.质押D.留置7.在《中华人民共和国公司法》中，下列哪项不属于公司设立的条件？()A.设立目的明确B.有符合规定的章程C.有符合规定的注册资本D.有公司名称、住所8.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同成立后，下列哪项行为无效？()A.投保人按照约定支付保险费B.保险人按照约定履行赔偿或者给付保险金义务C.投保人故意不履行如实告知义务D.保险人未及时履行合同义务9.在《中华人民共和国刑法》中，下列哪项不属于金融犯罪？()A.伪造货币罪B.挪用资金罪C.侵犯著作权罪D.非法经营罪10.根据《中华人民共和国票据法》，下列哪项不属于票据行为？()A.签发汇票B.承兑汇票C.付款D.票据贴现二、多选题(共5题)11.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》中规定的洗钱行为？()A.转移资金以掩饰、隐瞒违法所得的来源和性质B.购买、销售、出租、出借、转让资金账户C.提供资金账户以掩饰、隐瞒资金来源和性质D.提供资金账户以支付合法收入12.商业银行在下列哪些情况下，应当向中国人民银行报告？()A.超过一定规模的跨境资金流动B.发生重大风险事件C.被监管部门责令整改D.发生重大亏损13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效要件？()A.当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.不违反法律或者社会公共利益D.采取书面形式14.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，下列哪些属于银行业监督管理机构的职责？()A.制定和发布银行业监督管理规章、规则B.监督检查银行业金融机构的经营活动C.处理银行业金融机构的投诉D.对银行业金融机构进行现场检查15.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪些属于担保合同？()A.保证合同B.抵押合同C.质押合同D.留置权合同三、填空题(共5题)16.《中国人民银行法》规定，中国人民银行实行行长负责制，行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定任命，行长的人选每届任期为五年，连任不得超过______届。17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行______，对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，表明经受要约人______要约，要约人即受该意思表示约束。19.《中华人民共和国担保法》规定，抵押是指债务人或者第三人不转移对某项财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的______，债权人有权就该财产优先受偿。20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，加强反洗钱队伍建设，配备合格的反洗钱专业人才，对反洗钱工作进行______。四、判断题(共5题)21.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以随时解除合同。()A.正确B.错误22.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业金融机构的董事和高级管理人员必须具备银行业监督管理机构认定的任职资格。()A.正确B.错误23.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对银行业金融机构的存款准备金率进行调整属于货币政策工具。()A.正确B.错误24.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门举报洗钱活动。()A.正确B.错误25.《中华人民共和国担保法》规定，抵押权人有权就抵押物的全部优先受偿。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行设立的条件有哪些规定？27.请说明《中华人民共和国合同法》中关于合同履行原则的主要规定有哪些？28.如何理解《中华人民共和国银行业监督管理法》中的‘依法合规’原则？29.请分析《中华人民共和国反洗钱法》在预防和打击洗钱活动中的作用。30.简述《中华人民共和国担保法》中关于抵押权实现方式的规定。

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(巩固)一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】中国人民银行的主要职责之一是制定和实施货币政策，以维护货币稳定和金融稳定。2.【答案】B【解析】如果汇票金额超过账户余额，商业银行可以拒绝支付汇票，因为该汇票超过了出票人的支付能力。3.【答案】A【解析】要约邀请是指希望他人向自己发出要约的意思表示，发出招标公告属于要约邀请。4.【答案】D【解析】提供资金账户以支付合法收入不属于洗钱行为，因为这是合法的资金使用行为。5.【答案】C【解析】中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会分别负责证券市场和保险市场的监管，不属于银行业金融机构的监管机构。6.【答案】D【解析】留置是物权法中的概念，不属于担保法规定的担保方式。7.【答案】A【解析】设立目的明确是公司设立的基本要求，但不属于公司法规定的设立条件。8.【答案】C【解析】投保人故意不履行如实告知义务，导致保险人不能正确判断风险，保险合同无效。9.【答案】C【解析】侵犯著作权罪属于知识产权犯罪，不属于金融犯罪。10.【答案】D【解析】票据贴现是票据权利转让的行为，不属于票据行为本身。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括转移资金以掩饰、隐瞒违法所得的来源和性质，购买、销售、出租、出借、转让资金账户，以及提供资金账户以掩饰、隐瞒资金来源和性质。12.【答案】ABCD【解析】商业银行在超过一定规模的跨境资金流动、发生重大风险事件、被监管部门责令整改、发生重大亏损等情况下，都应当向中国人民银行报告。13.【答案】ABC【解析】《中华人民共和国合同法》规定的合同生效要件包括当事人具有相应的民事行为能力，意思表示真实，不违反法律或者社会公共利益。14.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定和发布银行业监督管理规章、规则，监督检查银行业金融机构的经营活动，处理银行业金融机构的投诉，以及对银行业金融机构进行现场检查。15.【答案】ABC【解析】《中华人民共和国担保法》规定的担保合同包括保证合同、抵押合同和质押合同。留置权合同不属于担保合同。三、填空题(共5题)16.【答案】两【解析】《中国人民银行法》明确指出，中国人民银行行长的任期每届为五年，并且连任不得超过两届。17.【答案】准入、退出、持续监管【解析】国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管包括准入监管、退出监管和持续监管，并对银行业金融机构的董事和高级管理人员实施任职资格管理。18.【答案】承诺【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约人发出的要约内容应当具体明确，并且表明经受要约人承诺后，要约人即受该意思表示的约束。19.【答案】情况【解析】抵押是指债务人或者第三人不转移对某项财产的占有，将该财产作为债权的担保。在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的特定情况下，债权人有权就抵押财产优先受偿。20.【答案】专门管理【解析】金融机构应建立反洗钱内部控制制度，加强队伍建设，配备专业人才，并对反洗钱工作进行专门管理，以确保有效预防和打击洗钱活动。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】合同成立后，当事人一般不能随意解除合同，除非合同中约定了可以解除合同的条件，或者出现法律规定的可以解除合同的情形。22.【答案】正确【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员必须具备银行业监督管理机构认定的任职资格，以确保其具备必要的专业能力和道德水准。23.【答案】正确【解析】调整存款准备金率是中央银行实施货币政策的传统工具之一，中国人民银行可以通过调整存款准备金率来影响货币供应量，进而实现货币政策的调控目标。24.【答案】正确【解析】《中华人民共和国反洗钱法》鼓励单位和个人举报洗钱活动，反洗钱行政主管部门对于举报的洗钱活动应当依法进行处理，并保护举报人的合法权益。25.【答案】正确【解析】在《中华人民共和国担保法》中，抵押权人有权就抵押物的全部优先受偿，但受抵押合同中约定的受偿范围的限制。五、简答题(共5题)26.【答案】商业银行设立的条件包括：有符合规定的章程；有符合规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。此外，设立商业银行还应当符合银行业监督管理机构规定的其他条件。【解析】《中华人民共和国商业银行法》对商业银行的设立条件进行了详细规定，旨在确保商业银行的稳健经营和金融服务能力。27.【答案】《中华人民共和国合同法》中关于合同履行原则的主要规定包括：全面履行原则，即当事人应当按照合同的约定全面履行自己的义务；诚实信用原则，即在合同履行过程中，当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务；适当履行原则，即当事人应当按照合同约定的标的、数量、质量、履行地点、履行方式等要求履行合同义务。【解析】合同履行原则是合同法中的重要内容，旨在保障合同各方权益，维护合同的正常履行。28.【答案】‘依法合规’原则是指银行业金融机构及其工作人员在经营活动中必须遵守法律法规，不得有违法、违规行为。这一原则要求银行业金融机构建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保业务活动合法合规，以维护金融市场秩序和金融安全。【解析】'依法合规'原则是银行业监管的基本要求，对于维护金融市场稳定和保障投资者利益具有重要意义。29.【答案】《中华人民共和国反洗钱法》在预防和打击洗钱活动中的作用主要体现在：建立反洗钱制度，明确反洗钱职责；要求金融机构履行反洗钱义务，包括客户身份识别、客户交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等；加强对洗钱活动的监管，包括现场检查、调查处理等；强化国际合作，共同打击跨境洗钱活动。【解析】《中华人民共和国反洗钱法》是预防