银行从业资格测试题《银行业法律法规与综合能力(中级)》预测测试题含答

银行从业资格测试题《银行业法律法规与综合能力(中级)》预测测试题含答

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.商业银行在办理存款业务时，以下哪项不属于存款业务的范畴？()A.定期存款B.活期存款C.透支D.零存整取2.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元3.下列哪项不是《中国人民银行法》规定的人民银行的职责？()A.制定和实施货币政策B.发行人民币C.管理国家外汇储备D.管理银行间同业拆借市场4.在银行业消费者权益保护中，下列哪项不是消费者权益保护的原则之一？()A.公平原则B.诚信原则C.公开原则D.监管优先原则5.以下哪项不是商业银行贷款的主要原则？()A.审慎经营原则B.安全性原则C.流动性原则D.最大化利润原则6.在银行业务中，以下哪项不是反洗钱的基本要求？()A.识别客户身份B.监测交易活动C.提高业务效率D.严格保密客户信息7.根据《中国人民银行法》，以下哪项不是人民银行的货币政策工具？()A.再贷款B.再贴现C.公开市场操作D.减少银行存款准备金8.在银行业务中，以下哪项不是银行风险的一种？()A.市场风险B.操作风险C.法律风险D.管理风险9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不是商业银行不得从事的业务？()A.存款业务B.贷款业务C.发行债券D.买卖金融衍生品10.在银行业务中，以下哪项不是内部控制的目标之一？()A.防范和化解风险B.提高经营效率C.保护客户利益D.提高市场竞争力二、多选题(共5题)11.商业银行在办理信贷业务时，应遵循以下哪些原则？()A.审慎经营原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则E.公平竞争原则12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循以下哪些原则？()A.法律法规原则B.公平公正原则C.保护金融消费者权益原则D.民主集中制原则E.效率与责任原则13.在银行业务中，以下哪些属于反洗钱措施？()A.识别客户身份B.监测交易活动C.建立客户关系管理D.严格保密客户信息E.定期审计14.以下哪些是《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的条件？()A.当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.对价关系D.符合法律法规E.实际履行15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪些业务？()A.买卖金融衍生品B.投资于非自用不动产C.提供担保D.发行债券E.从事证券经营业务三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。17.银行业消费者权益保护的基本原则包括______、诚信原则、公开原则和消费者教育原则。18.反洗钱工作实行______、属地管理和分级负责的原则。19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取______形式。20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度的______、有效性和前瞻性。四、判断题(共5题)21.商业银行可以自由地开展所有金融业务，不受法律法规的限制。()A.正确B.错误22.在银行业消费者权益保护中，金融机构不需要对消费者信息进行保密。()A.正确B.错误23.商业银行的内部控制制度是银行业务经营的基本依据。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间可以随意买卖所持有的本机构股票。()A.正确B.错误25.在反洗钱工作中，金融机构可以自行决定是否报告可疑交易。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国商业银行法》中关于商业银行经营业务范围的规定。27.简述银行业消费者权益保护的主要内容。28.解释什么是反洗钱，以及金融机构在反洗钱工作中的主要职责。29.简述商业银行内部控制制度的基本原则。30.请问在银行业务中，如何理解银行业务的合规性？

银行从业资格测试题《银行业法律法规与综合能力(中级)》预测测试题含答一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】透支不属于存款业务，而是属于贷款业务。2.【答案】C【解析】根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币。3.【答案】D【解析】管理银行间同业拆借市场不属于《中国人民银行法》规定的人民银行的职责。4.【答案】D【解析】监管优先原则不是银行业消费者权益保护的原则之一，正确的是公平、诚信、公开原则。5.【答案】D【解析】商业银行贷款的主要原则包括审慎经营原则、安全性原则和流动性原则，而非最大化利润原则。6.【答案】C【解析】提高业务效率不是反洗钱的基本要求，反洗钱的基本要求包括客户身份识别、交易监测和严格保密客户信息等。7.【答案】D【解析】减少银行存款准备金不是《中国人民银行法》规定的货币政策工具，而是通过提高或降低存款准备金率来调节货币供应量。8.【答案】D【解析】管理风险不是银行风险的一种，银行风险通常包括市场风险、操作风险和法律风险等。9.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事买卖金融衍生品等业务，这是对商业银行业务范围的规定。10.【答案】D【解析】提高市场竞争力不是内部控制的目标之一，内部控制的目标主要包括防范和化解风险、提高经营效率和保护客户利益等。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】商业银行在办理信贷业务时，应遵循审慎经营、安全性、流动性和效益性原则，以及公平竞争原则。12.【答案】ABCE【解析】银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循法律法规、公平公正、保护金融消费者权益、民主集中制和效率与责任原则。13.【答案】ABDE【解析】反洗钱措施包括识别客户身份、监测交易活动、严格保密客户信息和定期审计等。建立客户关系管理虽然与客户信息管理有关，但不是直接的反洗钱措施。14.【答案】ABCD【解析】合同成立的条件包括当事人具有相应的民事行为能力、意思表示真实、符合法律法规和对价关系等。实际履行是合同履行阶段的要求。15.【答案】ABCE【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事买卖金融衍生品、投资于非自用不动产、发行债券和从事证券经营业务等活动。三、填空题(共5题)16.【答案】五亿元【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币。17.【答案】公平原则【解析】银行业消费者权益保护的基本原则包括公平原则、诚信原则、公开原则和消费者教育原则。18.【答案】统一领导【解析】反洗钱工作实行统一领导、属地管理和分级负责的原则。19.【答案】书面形式【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式，但法律、行政法规规定采用其他形式或者当事人约定采用其他形式可以不采用书面形式。20.【答案】科学合理【解析】银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度的科学合理、有效性和前瞻性。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】商业银行的经营活动受到法律法规的严格限制，不得开展法律法规禁止的业务。22.【答案】错误【解析】在银行业消费者权益保护中，金融机构有义务对消费者的个人信息进行保密，防止信息泄露。23.【答案】正确【解析】商业银行的内部控制制度是确保银行业务安全、稳健运营的基础，也是银行业务经营的基本依据。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间应遵守相关法律法规，不得违反规定买卖本机构股票。25.【答案】错误【解析】金融机构有义务按照反洗钱法规要求报告可疑交易，不得自行决定是否报告。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融衍生产品、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务等业务。商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。【解析】《中华人民共和国商业银行法》对商业银行的业务范围进行了详细规定，明确了商业银行可以经营的业务类型，以及需要经过批准的业务。27.【答案】银行业消费者权益保护的主要内容包括：保障消费者在银行服务中的知情权、选择权、公平交易权、隐私权等；提高银行服务的透明度；建立健全银行业消费者投诉处理机制；加强银行业消费者教育；维护银行业消费者合法权益。【解析】银行业消费者权益保护是银行业务的重要组成部分，旨在保障消费者的合法权益，提高银行业服务的质量。28.【答案】反洗钱是指为了防止通过金融系统清洗非法所得的资金，采取的一系列措施。金融机构在反洗钱工作中的主要职责包括：建立健全反洗钱内部控制制度；开展客户身份识别；监测交易活动；报告可疑交易；配合反洗钱调查；进行员工反洗钱培训等。【解析】反洗钱是维护金融秩序、打击金融犯罪的重要手段。金融机构在反洗钱工作中扮演着关键角色，需要履行相应的职责。29.【答案】商业银行内部控制制度的基本原则包括：全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、适时性原则。这些原则确保内部控制制度能够覆盖银行经营管理