2024年咸阳市彬县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案

2024年咸阳市彬县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应当遵循以下哪项原则？()A.公开原则B.安全原则C.保密原则D.便捷原则2.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()A.制定银行业监督管理规章制度B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理C.对银行业金融机构的资产负债进行监管D.查处银行业金融机构的违法行为3.根据《中华人民共和国合同法》，格式条款的提供方有提示和说明义务，以下哪项不属于其义务内容？()A.明确条款内容B.提供条款副本C.不得加重对方责任D.不得限制对方主要权利4.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于其反洗钱义务？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.识别和报告大额交易和可疑交易C.对客户进行身份识别和实名制管理D.对员工进行反洗钱培训5.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，以下哪项说法是错误的？()A.应当提前告知被检查机构B.应当由两名以上监管人员实施C.应当制作检查记录D.应当保护被检查机构商业秘密6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？()A.贷款业务B.存款业务C.证券交易业务D.代理收付款业务7.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行非现场监管时，以下哪项说法是错误的？()A.可以要求银行业金融机构报送财务会计报告B.可以要求银行业金融机构提供有关信息资料C.可以对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行谈话D.可以要求银行业金融机构停业整顿8.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间是以下哪个时点？()A.要约生效时B.承诺生效时C.合同签字盖章时D.合同实际履行时9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，以下哪项说法是错误的？()A.银行业监督管理机构对董事、高级管理人员实行任职资格审查B.银行业监督管理机构对董事、高级管理人员实行任职回避制度C.银行业监督管理机构对董事、高级管理人员实行任职考核制度D.银行业监督管理机构对董事、高级管理人员实行任职资格培训二、多选题(共5题)10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()A.询问银行业金融机构的工作人员B.要求银行业金融机构提供文件、资料和数据C.对银行业金融机构进行现场检查D.对银行业金融机构进行行政处罚11.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循以下哪些原则？()A.实质审查原则B.风险控制原则C.公开透明原则D.依法合规原则12.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()A.识别客户身份和实际受益人B.采取合理的措施防范洗钱活动C.定期进行反洗钱风险评估D.向反洗钱信息中心报告大额交易和可疑交易13.根据《中华人民共和国合同法》，合同解除的条件包括以下哪些？()A.合同当事人协商一致解除合同B.因不可抗力致使不能实现合同目的C.一方违约导致合同无法履行D.合同履行期限届满14.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守以下哪些规定？()A.遵守国家外汇管理规定B.实施客户身份识别和尽职调查C.加强反洗钱和反恐融资措施D.遵守国际金融规则三、填空题(共5题)15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。这里的国务院银行业监督管理机构是指______。16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括______。17.《中华人民共和国合同法》规定，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的要求。18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，任职资格管理包括______。19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在发现可疑交易时，应当______。四、判断题(共5题)20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的存款利率由中国人民银行统一制定。()A.正确B.错误21.在反洗钱工作中，金融机构只需对大额交易进行报告，无需报告可疑交易。()A.正确B.错误22.合同一旦成立，合同双方就不得擅自变更或解除合同。()A.正确B.错误23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查可以不公开进行。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国合同法》规定，合同的成立必须采取书面形式。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构反洗钱义务的规定。26.什么是格式条款？它有哪些法律特点？27.简述《中华人民共和国合同法》中关于合同履行原则的规定。28.请说明《中华人民共和国反洗钱法》中关于反洗钱信息共享的规定。29.在银行业监督管理中，什么是现场检查？其目的是什么？

2024年咸阳市彬县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应当遵循保密原则，保护存款人信息安全。2.【答案】C【解析】对银行业金融机构的资产负债进行监管不属于银行业监督管理机构的职责，属于中国人民银行等监管机构的职责。3.【答案】C【解析】格式条款的提供方有提示和说明义务，但不得加重对方责任属于其禁止行为，而非义务内容。4.【答案】A【解析】建立健全反洗钱内部控制制度是金融机构的反洗钱义务，但不是唯一义务。5.【答案】A【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，无需提前告知被检查机构。6.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事证券交易业务。7.【答案】D【解析】银行业监督管理机构不能直接要求银行业金融机构停业整顿，只能采取警告、罚款等行政处罚措施。8.【答案】B【解析】合同成立的时间是承诺生效时，即受要约人同意要约的意思表示到达要约人时。9.【答案】D【解析】银行业监督管理机构对董事、高级管理人员实行任职资格审查、任职回避制度、任职考核制度，但不实行任职资格培训。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取询问、要求提供文件资料、现场检查和行政处罚等措施。11.【答案】ABCD【解析】商业银行在办理贷款业务时，应当遵循实质审查、风险控制、公开透明和依法合规等原则。12.【答案】ABCD【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务包括识别客户身份、防范洗钱活动、进行风险评估和报告大额交易及可疑交易等。13.【答案】ABC【解析】合同解除的条件包括合同当事人协商一致、因不可抗力致使不能实现合同目的、一方违约导致合同无法履行等。合同履行期限届满不构成合同解除的条件。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理、客户身份识别、反洗钱反恐融资以及国际金融规则等相关规定。三、填空题(共5题)15.【答案】中国银行业监督管理委员会【解析】《中华人民共和国商业银行法》明确指出，国务院银行业监督管理机构即中国银行业监督管理委员会负责审查批准商业银行在境内设立分支机构。16.【答案】客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度【解析】《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构建立健全的反洗钱内部控制制度，主要包括客户身份识别、资料保存和交易报告等制度。17.【答案】内容具体确定，并表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束【解析】《中华人民共和国合同法》对要约的要求包括内容具体确定，表明经受要约人承诺即受约束，这是要约有效的基本条件。18.【答案】任职资格审查、任职回避制度、任职考核制度【解析】银行业监督管理法规定的任职资格管理包括对董事、高级管理人员的资格审查、回避和考核，以确保其符合任职条件。19.【答案】立即向反洗钱信息中心报告【解析】《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在发现可疑交易时，必须立即向反洗钱信息中心报告，以便及时采取措施。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的存款利率由中国人民银行制定，但允许在一定范围内浮动。21.【答案】错误【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不仅要报告大额交易，还要报告可疑交易，以有效防范洗钱活动。22.【答案】正确【解析】合同成立后，双方应按照合同约定履行义务，未经对方同意，不得擅自变更或解除合同。23.【答案】正确【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查可以不公开进行，以保护检查的保密性和有效性。24.【答案】错误【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同的成立可以采取书面形式，也可以采取口头形式或其他形式，但法律、行政法规规定采用特定形式的除外。五、简答题(共5题)25.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度。金融机构应当对客户进行身份识别和实名制管理，对客户交易进行监测，对大额交易和可疑交易及时报告，以防范和打击洗钱活动。【解析】该法条明确了银行业金融机构在反洗钱方面的法律责任和义务，旨在加强金融体系的反洗钱能力。26.【答案】格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。其法律特点包括：具有普遍适用性、内容的固定性、提供方优势地位和不可协商性。【解析】格式条款的特点在于其预先拟定和普遍适用，这可能导致消费者在签订合同时缺乏议价能力，因此法律对其有特殊规定，如提供方不得利用格式条款免除其责任、加重对方责任或限制对方主要权利等。27.【答案】《中华人民共和国合同法》规定，合同履行应当遵循全面履行原则、诚实信用原则和公平原则。全面履行原则要求当事人按照合同约定全面履行义务；诚实信用原则要求当事人诚实守信，不欺诈、不隐瞒；公平原则要求当事人之间的权利义务对等。【解析】合同履行原则是合同法的基本原则，旨在保护合同当事人的合法权益，维护交易秩序，促进经济活动健康发展。28.【答案】《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构应当相互配合，实施反洗钱监督管理。国务院反洗钱行政主管部门