2024年宜黄县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

2024年宜黄县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件之一是：()A.具有良好的品行和职业操守B.具有大学本科及以上学历C.具有经济、金融、法律等相关专业背景D.具有三年以上银行业工作经历2.银行在办理个人存款业务时，应当对存款人提供的身份证件进行审核，以下哪项不是审核的内容？()A.证件是否真实有效B.证件是否在有效期内C.证件是否为伪造证件D.存款人是否为该证件的合法持有人3.关于银行贷款利率的调整，以下哪项说法是正确的？()A.银行贷款利率的调整由中国人民银行统一规定B.银行贷款利率的调整由银行自行决定C.银行贷款利率的调整由中国人民银行和银行共同决定D.银行贷款利率的调整由市场供求关系决定4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()A.合同标的B.合同数量C.合同履行期限D.合同当事人的姓名5.在银行业务中，以下哪项行为属于违规操作？()A.银行工作人员在办理业务时保持职业操守B.银行工作人员在办理业务时利用职务之便为自己谋取私利C.银行工作人员在办理业务时遵循客户至上原则D.银行工作人员在办理业务时确保业务流程合规6.在银行业务中，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()A.保障消费者个人信息安全B.保障消费者财产权益C.保障消费者隐私权D.保障消费者在银行办理业务的便利性7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()A.资金交易监测B.金融机构内部控制C.反洗钱宣传教育D.金融机构合规经营8.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户信息保密的义务？()A.不得向任何第三方透露客户身份信息B.不得向任何第三方透露客户交易信息C.在法律规定的特定情况下可以透露客户信息D.必须向客户公开所有客户信息9.关于银行业务中的风险控制，以下哪项说法是错误的？()A.银行应当建立健全风险管理体系B.银行应当对客户进行风险评估C.银行可以对高风险客户提高贷款利率D.银行不得对客户进行任何形式的歧视10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.查处银行业金融机构的违法行为C.制定银行业务操作规范D.保障银行业金融机构的合法权益二、多选题(共5题)11.银行业金融机构在办理信贷业务时，应遵守以下哪些原则？()A.公开透明原则B.风险控制原则C.客户至上原则D.合规经营原则12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()A.利用银行账户进行资金转移以掩饰非法来源的资金B.通过虚构交易进行资金转移以逃避税收C.在金融机构开立账户用于掩饰、隐瞒非法所得D.利用虚假身份进行金融交易13.银行业金融机构在开展业务时，应如何保护消费者权益？()A.保障消费者个人信息安全B.公平对待消费者C.提供真实、全面的产品信息D.遵守相关法律法规14.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的要素？()A.风险评估B.控制活动C.信息与沟通D.监督检查15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.查处银行业金融机构的违法行为C.制定银行业务操作规范D.保障银行业金融机构的合法权益三、填空题(共5题)16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格应当由银行业监督管理机构依法审查批准。17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱信息中心或者中国人民银行分支机构举报。18.银行业金融机构在办理存款业务时，应当对存款人的身份进行核实，并登记其身份信息。19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式。20.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，确保业务活动合法合规。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以对借款人进行任意形式的调查。()A.正确B.错误22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务可以免除。()A.正确B.错误23.银行业金融机构在办理存款业务时，必须对存款人的身份证件进行审核。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国合同法》规定，合同必须采用书面形式。()A.正确B.错误25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管是行政监管，不涉及司法程序。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的主要义务。27.在《中华人民共和国合同法》中，合同的主要条款有哪些？28.什么是银行业金融机构的内部控制？请简述其重要性。29.在银行业务中，如何保护消费者权益？30.简述银行业监督管理机构的主要职责。

2024年宜黄县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守。2.【答案】B【解析】银行在办理个人存款业务时，对身份证件的审核主要关注证件的真实性和合法性，而证件是否在有效期内不是主要审核内容。3.【答案】C【解析】银行贷款利率的调整通常由中国人民银行制定基准利率，银行在此基础上有一定的浮动空间进行自主调整。4.【答案】D【解析】合同的主要条款包括合同标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任等，当事人的姓名不属于主要条款。5.【答案】B【解析】银行工作人员利用职务之便为自己谋取私利，违反了银行业务操作规范和职业道德。6.【答案】D【解析】消费者权益保护主要涉及个人信息安全、财产权益和隐私权等方面，而消费者在银行办理业务的便利性不属于消费者权益保护的内容。7.【答案】C【解析】反洗钱工作的重点领域包括资金交易监测、金融机构内部控制和合规经营，反洗钱宣传教育不属于重点领域。8.【答案】D【解析】银行对客户信息保密的义务要求不得向任何第三方透露客户身份信息和交易信息，但在法律规定的特定情况下可以透露客户信息。9.【答案】C【解析】银行在风险控制中可以对高风险客户采取提高贷款利率等措施，但不是唯一手段，也不能对客户进行歧视。10.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的职责包括监督管理银行业金融机构的合规经营、查处违法行为和制定业务操作规范，保障银行业金融机构的合法权益属于银行业金融机构自身的责任。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在办理信贷业务时，应当遵守公开透明、风险控制、客户至上和合规经营等原则。12.【答案】ACD【解析】洗钱行为包括利用银行账户进行资金转移以掩饰非法来源的资金、在金融机构开立账户用于掩饰、隐瞒非法所得以及利用虚假身份进行金融交易。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应保障消费者个人信息安全，公平对待消费者，提供真实、全面的产品信息，并遵守相关法律法规，以保护消费者权益。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构内部控制包括风险评估、控制活动、信息与沟通和监督检查等要素，以确保业务活动安全、合规、高效。15.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构的职责包括监督管理银行业金融机构的合规经营、查处违法行为、制定业务操作规范以及保障银行业金融机构的合法权益。三、填空题(共5题)16.【答案】银行业监督管理机构【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的审查批准权属于银行业监督管理机构。17.【答案】反洗钱信息中心或者中国人民银行分支机构【解析】《中华人民共和国反洗钱法》明确，单位和个人发现洗钱活动可以举报至反洗钱信息中心或中国人民银行分支机构。18.【答案】身份信息【解析】银行业金融机构在办理存款业务时，依据相关法律法规，必须对存款人身份进行核实并登记相应的身份信息。19.【答案】特定形式【解析】《中华人民共和国合同法》明确，合同订立可以采用书面、口头等形式，但在法律、行政法规规定采用特定形式的情况下，必须遵守该规定。20.【答案】法律法规【解析】银行业金融机构在业务活动中必须遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，以确保业务活动的合法性和合规性。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理贷款业务时，必须对借款人进行合法合规的调查，不能任意进行。22.【答案】错误【解析】金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务是法定的，不能随意免除。23.【答案】正确【解析】银行业金融机构在办理存款业务时，对存款人的身份证件进行审核是银行的基本规定。24.【答案】错误【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同可以采用书面形式、口头形式和其他形式，并非必须采用书面形式。25.【答案】正确【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管属于行政监管范畴，通常不涉及司法程序。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的主要义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度；开展客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存；对可疑交易进行报告；对反洗钱工作进行内部监督和审计。【解析】银行业金融机构作为反洗钱工作的主体，必须履行相应的法律义务，确保资金交易的安全和合法性。27.【答案】合同的主要条款包括：当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法。【解析】《中华人民共和国合同法》明确规定了合同的主要条款，这些条款是合同成立和履行的基础。28.【答案】银行业金融机构的内部控制是指金融机构为防范和化解风险，保证金融机构的稳健经营，而采取的一系列组织、管理、监督和控制的措施。其重要性在于保障金融机构的资产安全、合规经营和业务效率。【解析】内部控制是银行业金融机构稳健经营的重要保障，有助于防范风险，提高经营效率和合规水平。29.【答案】保护消费者权益的措施包括：保障消费者个人信息安全、提供