固定资产融资承诺函（适用于对公额度授信业务示范文本）

PAGE1-固定资产融资承诺函（适用于对公额度授信业务示范文本）编号：某某银行：经我单位申请，贵行同意为我单位项目（以下简称“项目”）提供融资，双方签署编号为的《合同》(以下简称“《融资合同》”)，同意为我单位提供授信额度（币种）亿仟佰拾*万仟元整（大写），为此，我单位承诺如下：一、我单位已充分理解并确认下列词汇的含义：“固定资产融资”，是指我单位向贵行申请发放的，用于我单位固定资产投资的本外币融资。二、我单位承诺固定资产融资符合以下提款先决条件：（一）在融资时和融资存续期间，项目符合国家环境、健康、安全和社会保障等法律法规，符合国家有关产业、国土、环保、能源、资源、城市规划政策和投资管理等相关政策，并按国家有关规定及贵行要求履行了项目的合法管理程序；（二）项目资本金比例符合国家规定且项目资金来源明确并有保证，在融资资金发放前，拟发放融资资金同比例的项目资本金已足额到位，并与融资资金配套使用，项目实际进度与已投资额相匹配。（三）按照合同约定的提款条件向贵行申请提款，并接受贵行对融资资金支付进行管理和控制。三、本承诺函第二条约定，作为贵行履行《融资合同》及其项下各分合同的发放融资资金义务的先决条件之一，贵行履行融资合同义务是以本承诺函第二条约定的条件被满足为前提。若我单位未满足上述约定的提款先决条件，则贵行有权停止我单位的提款申请或终止合同，因此而产生的责任或损失由我单位自行承担。四、账户监控及融资资金支付根据银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》要求，我单位承诺在申请发放融资资金前已满足合同约定的提款先决条件，接受贵行监督融资资金按约定用途使用。贵行有权对我单位开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、本承诺函约定的专门贷款发放账户、还款准备金账户，按照本承诺函约定的方式对融资资金的发放、支付及还款资金实施监督与控制：（一）账户监控1、贷款发放账户贵行要求我单位开立贷款发放账户的，我单位同意申请合同约定的融资资金发放和支付均应通过贷款发放账户办理，贷款发放账户专用于融资合同约定的融资资金发放及支付等，不得用于融资合同约定之外的资金支付或结算等其他用途，并不得开通网上银行对外支付功能。我单位不可撤销地授权贵行直接将款项划至如下贷款发放账户：户名：账号：开户银行： 2、还款准备金账户贵行要求我单位开立还款准备金账户的，我单位同意开立如下还款准备金账户，还款准备金账户不得开通网上银行对外支付功能：户名：账号：开户银行：我单位保证固定资产投资项目或我单位的收入现金流进入还款准备金账户的比例应不低于账户内的资金平均存量应不少于。（二）融资资金支付1、贵行有权采用贵行受托支付或我单位自主支付的方式对融资资金的支付进行管理与控制。（1）贵行“受托支付”是指我单位授权贵行将融资资金支付给符合合同约定用途的我单位交易对手。采用贵行受托支付方式的，在融资资金发放前，我单位应提供符合合同约定用途的相关交易资料，经贵行审核同意后，将融资资金通过我单位账户支付给我单位交易对手。采用贵行受托支付方式的，在融资资金支付给我单位交易对手后，如果由于基础交易合同被撤销、解除、无效等原因，导致融资资金退回的，贵行对于该退回的融资资金有权单方决定提前收贷。（2）我单位“自主支付”是指贵行将融资资金发放至我单位账户后，由我单位自主支付给符合合同约定用途的我单位交易对手。采用我单位自主支付方式的，我单位应定期向贵行汇总报告融资资金支付情况，贵行通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查融资资金支付是否符合约定用途。2、单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的融资资金支付，应采用贵行受托支付方式。3、在融资资金发放和支付过程中，我单位出现以下情形的，应根据贵行要求补充融资资金发放和支付条件，贵行有权采取更为严格的融资资金发放及支付条件，并有权停止融资资金的发放和支付，根据合同约定采取相应的违约救济措施：（1）信用状况下降；（2）不按本合同约定支付融资资金；（3）项目进度落后于资金使用进度；（4）违反本合同约定，以化整为零方式规避贵行受托支付。五、我单位声明并承诺遵守如下约定：融资项目及其融资事项符合法律法规的要求；及时向贵行提供完整、真实、有效的材料；配合贵行对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贵行；进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贵行同意等。如我单位出现未按约定用途使用融资资金、未按约定方式支用融资资金、未遵守承诺事项、申贷文件信息失真、突破约定的财务指标约束等违约情形时，贵行有权根据《融资合同》及其项下分合同约定采取相应的违约救济措施。六、我单位已经认真阅读并充分理解本承诺函及贵行关于固定资产贷款相关的规章制度规定，同意接受本承诺函及贵行相关规章制度的约束。七、本承诺函及其他附件构成《融资合同》及其项下分合同不可分割的有效组成部分，与《融资合同》及其项下分合同具有同等法律效力。若我单位未履行本承诺函约定，视为我单位违约，贵行有权根据《融资合同》及其项下分合同的约定行使合同权利。八、本承诺函自我单位法定代表人或其他有权人签章或加盖我单位公章之日起生效。承诺人（公章）