2021年11月基金从业基金法律法规真题及答案

2021年11月基金从业基金法律法规真题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金托管人承担哪些职责？()A.资金清算B.投资决策C.风险控制D.托管和监督2.以下哪个不是基金销售适用性原则？()A.客户利益优先原则B.公平竞争原则C.客户至上原则D.持续性原则3.基金合同中应包括哪些内容？()A.基金名称和类型B.基金管理人和托管人C.基金的投资目标和策略D.以上都是4.以下哪种情况不属于基金信息披露义务人？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金投资者的代表5.基金管理公司设立基金管理部的主要目的是什么？()A.管理基金资产B.进行市场调研C.控制基金风险D.以上都是6.基金募集期限自何时起计算？()A.基金批准成立之日B.基金管理人公告募集期限开始之日C.基金销售机构开始销售基金份额之日D.基金募集结束之日7.基金管理人进行投资决策时，应遵循哪些原则？()A.合规性原则B.风险控制原则C.效益最大化原则D.以上都是8.基金份额持有人大会的召开，应当提前多少天公告？()A.15天B.30天C.60天D.90天9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()A.予以执行B.拒绝执行，立即通知基金管理人C.予以执行，并向有关监管部门报告D.以上都不对10.基金管理公司董事、监事和高级管理人员违反法律法规或公司章程的行为，应当承担哪些责任？()A.民事责任B.行政责任C.刑事责任D.以上都是二、多选题(共5题)11.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守以下哪些规定？()A.公开披露基金信息B.实施投资者适当性管理C.不得进行虚假或误导性宣传D.提供基金产品比较分析12.基金合同应当包括哪些主要内容？()A.基金的基本情况B.基金份额持有人权利和义务C.基金投资目标、投资范围、投资策略和投资限制D.基金管理人和基金托管人的权利和义务13.以下哪些属于基金信息披露义务人？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额持有人14.基金管理人的内部控制应当遵循哪些原则？()A.全面性原则B.有效性原则C.合规性原则D.适应性原则15.基金投资组合信息披露中，以下哪些信息应当披露？()A.投资组合资产净值B.投资组合中各类资产占比C.投资组合的前十大重仓股D.投资组合的收益分配情况三、填空题(共5题)16.基金销售适用性管理是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品，把合适的产品卖给合适的投资人。17.基金合同是基金设立的基本法律文件，是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要依据。18.基金信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整、及时，并采用合理的方式予以披露。19.基金管理人的内部控制制度应当遵循全面性、有效性、独立性和审慎性原则。20.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示投资风险，并要求投资者承诺承担投资风险。四、判断题(共5题)21.基金管理人的内部控制制度只针对内部人员。()A.正确B.错误22.基金合同是基金设立的基本法律文件，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间的权利义务关系主要通过基金合同来确立。()A.正确B.错误23.基金销售机构在销售基金产品时，可以只向投资者介绍基金的历史业绩，而不需要告知当前的风险状况。()A.正确B.错误24.基金投资组合信息披露中，基金管理人只需要披露投资组合的前十大重仓股即可。()A.正确B.错误25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，应当立即停止执行，并报告有关监管部门。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.什么是基金销售适用性？它对基金销售机构有哪些要求？27.基金合同的主要内容有哪些？28.基金信息披露的主要内容有哪些？29.基金管理人的内部控制主要包括哪些方面？30.基金托管人的主要职责是什么？

2021年11月基金从业基金法律法规真题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金托管人主要职责是托管和监督基金资产，确保基金运作的合规性，保障基金财产安全，以及基金份额持有人的利益。2.【答案】B【解析】基金销售适用性原则包括客户利益优先原则、全面性原则、客观性原则和持续性原则。公平竞争原则不属于基金销售适用性原则。3.【答案】D【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，应包括基金名称和类型、基金管理人和托管人、基金的投资目标和策略等内容。4.【答案】D【解析】基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等，基金投资者的代表不属于信息披露义务人。5.【答案】D【解析】基金管理公司设立基金管理部的主要目的是管理基金资产、进行市场调研和控制基金风险等。6.【答案】B【解析】基金募集期限自基金管理人公告募集期限开始之日起计算。7.【答案】D【解析】基金管理人进行投资决策时，应遵循合规性原则、风险控制原则和效益最大化原则。8.【答案】B【解析】基金份额持有人大会的召开，应当提前30天公告。9.【答案】B【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。10.【答案】D【解析】基金管理公司董事、监事和高级管理人员违反法律法规或公司章程的行为，应当承担民事责任、行政责任和刑事责任。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守公开披露基金信息、实施投资者适当性管理、不得进行虚假或误导性宣传和提供基金产品比较分析等规定。12.【答案】ABCD【解析】基金合同应当包括基金的基本情况、基金份额持有人权利和义务、基金投资目标、投资范围、投资策略和投资限制，以及基金管理人和基金托管人的权利和义务等内容。13.【答案】ABC【解析】基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和基金销售机构等，基金份额持有人不属于信息披露义务人。14.【答案】ABCD【解析】基金管理人的内部控制应当遵循全面性原则、有效性原则、合规性原则和适应性原则，以确保内部控制的有效性和合规性。15.【答案】BCD【解析】基金投资组合信息披露中，应当披露投资组合中各类资产占比、投资组合的前十大重仓股和投资组合的收益分配情况等信息。投资组合资产净值虽然重要，但通常在定期报告中披露。三、填空题(共5题)16.【答案】风险承受能力【解析】基金销售适用性管理强调的是根据投资人的风险承受能力来选择适合的基金产品，确保投资人与产品相匹配。17.【答案】基金管理人、基金托管人和基金份额持有人【解析】基金合同明确了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务，是基金运作的基本法律框架。18.【答案】真实、准确、完整、及时【解析】基金信息披露的四个基本原则要求披露的信息必须真实、准确、完整、及时，以保障投资人的知情权和选择权。19.【答案】全面性、有效性、独立性、审慎性【解析】内部控制制度的设计和实施应遵循这些原则，以确保内部控制系统的全面覆盖、有效执行、独立运作和审慎管理。20.【答案】投资风险【解析】销售机构有责任告知投资者基金产品的投资风险，并要求投资者承诺承担相应的风险，以保护投资者的合法权益。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人的内部控制制度不仅针对内部人员，还包括对基金运作全过程的监督和管理，以确保基金运作的合规性和有效性。22.【答案】正确【解析】基金合同是基金设立的基本法律文件，明确了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间的权利义务关系，是基金运作的重要依据。23.【答案】错误【解析】基金销售机构在销售基金产品时，有义务向投资者全面介绍基金产品的风险状况，包括当前的风险水平，不能仅介绍历史业绩。24.【答案】错误【解析】基金投资组合信息披露中，除了前十大重仓股，还需要披露投资组合中各类资产占比等信息，以提供更全面的组合情况。25.【答案】正确【解析】基金托管人在发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，有责任立即停止执行，并报告有关监管部门，以维护基金资产的安全。五、简答题(共5题)26.【答案】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品，把合适的产品卖给合适的投资人。它对基金销售机构的要求包括：实施投资者适当性管理、充分了解基金产品、提供必要的信息披露、开展持续性的投资者教育等。【解析】基金销售适用性原则是保障投资者利益的重要机制，要求销售机构在销售过程中，不仅要关注产品本身，还要关注投资者的情况，确保产品与投资者的风险承受能力相匹配。27.【答案】基金合同的主要内容通常包括：基金的基本情况、基金份额持有人权利义务、基金投资目标、投资范围、投资策略和投资限制、基金管理人和基金托管人的权利和义务、基金费用种类及计提标准、基金收益分配原则、基金终止与清算、争议解决方式等。【解析】基金合同是基金运作的基础性文件，其内容涵盖了基金运作的各个方面，确保基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系明确。28.【答案】基金信息披露的主要内容包括：基金基本信息、基金份额变动信息、基金投资组合信息、基金财务会计信息、基金投资收益分配信息、基金管理人管理费用和托管人托管费收取情况、基金合同变更、基金终止、其他应披露的信息等。【解析】基金信息披露是基金运作透明度的重要保障，通过信息披露，投资者可以全面了解基金的运作情况，做出明智的投资决策。29.【答案】基金管理人的内部控制主要包括：内部控制制度、风险控制、合规控制、信息技术控制、内部审计等方面。【解析】基金管理人的内部控制是一