风险控制与合规检查清单

风险控制与合规检查清单通用工具模板一、适用场景与价值定位本工具模板适用于各类企业（含金融、制造、互联网、服务等行业）在日常运营管理、重大项目启动前、监管迎检前、内部审计时等场景下的风险控制与合规自查工作，旨在通过系统化检查识别潜在风险点，保证经营活动符合法律法规、行业规范及内部制度要求，降低违规处罚、经营损失及声誉风险。其核心价值在于：为企业提供标准化检查框架，避免遗漏关键风险领域；规范检查流程，提升风险识别与整改效率；强化合规意识，推动企业建立“风险可控、合规经营”的长效机制。二、标准化操作流程（一）准备阶段：明确检查基础确定检查目标与范围根据业务场景明确检查重点（如“新业务上线前的合规性”“年度监管指标达标情况”等）；划定检查边界（如覆盖部门、业务线、时间周期、关键流程等），避免范围过大或过小。组建检查团队由风险控制部、合规部、业务部门及外部专家（如需）组成专项检查组，明确组长（建议由*总监担任）及成员职责；保证团队成员具备相关专业知识（如熟悉《行业合规指引》《企业内部控制基本规范》等）。收集资料与制定检查清单收集法律法规、监管政策、行业准则、企业内部制度（如《风险管理制度》《合规手册》等）及历史检查报告；基于资料结合检查目标，细化检查项（参考本模板“三、检查清单模板”），形成可执行的检查表。（二）执行阶段：全面排查与记录现场检查与信息收集通过文件查阅（如合同、审批单、财务凭证、会议记录等）、人员访谈（如业务负责人、一线员工*主管等）、系统数据调取（如业务系统日志、监控录像、财务报表等）三种方式交叉验证；对每个检查项逐项核对，记录检查过程（如“抽查2023年Q3销售合同10份，编号-”）。风险判定与问题记录对照“检查标准”判定结果，明确“符合”“不符合”或“待观察”；对“不符合”项，详细记录问题描述（如“合同未加盖骑缝章”“客户KYC（知晓你的客户）资料缺失”）、风险等级（高/中/低，参考影响范围和发生概率）及初步原因分析。（三）整改阶段：闭环管理制定整改计划针对不符合项，由检查组牵头，联合责任部门（如销售部、财务部等）制定整改计划，明确：整改目标（如“30日内完成所有缺失KYC资料补充”）；整改措施（如“优化客户资料提交流程，增加系统校验功能”）；责任人（如*经理）及完成时限。跟踪落实与验证整改期限内，责任部门定期反馈进度（如每周五提交整改进展表）；整改完成后，检查组通过复查（如重新抽查文件、测试系统功能）确认整改效果，记录“整改完成”或“需进一步整改”。责任追究与经验总结对因主观失职导致重大风险或整改不力的部门/个人（如*员工），按《员工违规处理办法》问责；汇总共性问题（如“合同审批流程不规范”），推动制度修订或流程优化。（四）总结阶段：报告与归档编制检查报告内容包括：检查概况（目标、范围、时间）、风险总体评估、问题清单（含风险等级、整改状态）、典型案例分析、改进建议等；报经管理层（如*总经理）审批后，下发至相关部门。资料归档与清单更新将检查记录、整改报告、复查结果等资料整理归档，保存期限不少于3年；根据最新法律法规、监管政策及企业制度变化，动态更新检查清单模板，保证持续适用。三、检查清单模板（分模块）（一）合规管理模块检查项目检查内容检查标准检查方法检查结果问题描述整改责任人整改期限整改状态资质许可企业经营资质、业务许可证是否在有效期内资质证书在监管机构登记且未超期，经营范围与许可一致查看证书原件、监管系统合同合规性合同条款是否完整（如金额、履行期限、违约责任等），是否加盖公章/骑缝章符合《民法典》合同编要求，无法律风险条款，签章规范抽查合同样本（≥10份）数据合规用户数据收集、存储、使用是否符合《个人信息保护法》要求获取用户明示同意，数据脱敏处理，跨境传输通过安全评估查看隐私政策、数据台账广告宣传合规对外宣传材料（官网、宣传册、社交媒体等）是否存在虚假、误导性内容符合《广告法》规定，无绝对化用语（如“第一”“唯一”），与实际业务一致文审宣传材料、模拟用户咨询（二）风险控制模块检查项目检查内容检查标准检查方法检查结果问题描述整改责任人整改期限整改状态信用风险客户信用评级是否定期更新，授信额度是否与还款能力匹配信用评级模型符合监管要求，授信审批流程完整（如经理复核、总监审批）查看评级报告、授信审批单操作风险关键岗位（如资金审批、系统运维）是否执行职责分离，权限设置是否合理岗间无兼任，权限遵循“最小必要”原则，定期（每季度）review权限清单查看岗位职责说明书、权限日志流程风险重大业务流程（如采购、销售、投融资）是否设置关键控制点（KCP）流程节点≥3个，审批链条完整，无“逆流程”操作流程穿行测试、文档审阅市场风险是否针对汇率、利率、价格波动等建立风险预警机制预警指标明确（如汇率波动超±5%触发预警），应急演练记录完整（≥1次/年）查看风险管理制度、演练报告（三）流程管理模块检查项目检查内容检查标准检查方法检查结果问题描述整改责任人整改期限整改状态审批流程合规性各类事项（费用报销、合同签订、人事任免等）是否按制度流程审批审批节点完整，电子留痕可追溯，无“先办事后补签”情况抽查审批记录（≥20份）档案管理规范性业务档案、财务档案、合规档案是否分类存储，保存期限是否符合要求档案目录清晰，电子备份完整，保存期限符合《档案法》及企业规定（如财务档案≥10年）现场查看档案室、系统备份记录应急管理流程是否制定应急预案（如舆情、系统故障、资金链风险），是否定期演练预案覆盖主要风险场景，演练评估报告记录问题及改进措施，演练频次≥1次/年查看预案文件、演练记录内部沟通机制跨部门信息传递是否及时、准确（如风险事件通报、政策更新同步）建立定期沟通机制（如月度风险例会），沟通记录完整查看会议纪要、沟通邮件（四）人员管理模块检查项目检查内容检查标准检查方法检查结果问题描述整改责任人整改期限整改状态合规培训员工是否接受年度合规培训，培训考核是否达标培训覆盖率100%，考核通过率≥90%，培训记录（签到、课件）完整查看培训计划、考核成绩岗位胜任能力关键岗位人员（风控、合规、财务）是否具备专业资质（如CPA、法律职业资格）资质证书在有效期内，年度考核合格查看员工档案、资质证书利益冲突管理是否建立员工利益冲突申报机制，是否存在关联方交易未披露情况签署《利益冲突承诺书》，关联交易审批合规，无隐瞒行为查看申报记录、关联交易文件离职管理离职员工是否办理工作交接，保密协议是否有效交接清单由交接双方及监交人（如*主管）签字，保密协议在职期间持续有效查看交接记录、保密协议四、关键注意事项与风险提示检查客观性原则严禁“走过场”，检查需基于事实和证据，避免主观臆断；对“待观察”项，需进一步核实明确，不得模糊处理。动态更新清单当法律法规（如《数据安全法》修订）、监管政策（如央行新规）或企业业务模式变化时，需在15个工作日内更新检查清单，保证检查项与最新要求匹配。闭环管理要求整改计划需明确“可量化、可验证”的目标（如“完成率100%”“系统上线时间”），避免“尽快处理”“加强学习”等模糊表述；整改完成后需由检查组独立验证，