2022年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题模拟试题

2022年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题模拟试题

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.某银行在办理业务时，发现客户提供的身份证件存在伪造嫌疑，银行应该如何处理？()A.直接为客户办理业务B.要求客户提供其他有效证件C.忽略证件问题，继续办理业务D.暂停办理业务，向公安机关报案2.以下哪项不属于银行理财产品的主要类型？()A.银行理财产品B.信托产品C.私募基金D.保险产品3.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()A.收集客户身份信息B.审查客户交易背景C.定期更新客户信息D.限制客户账户使用4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和业务能力B.具有高等教育学历和一定的工作经验C.具有法律、经济、金融等方面的专业知识D.以上都是5.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()A.风险管理制度B.信息技术管理制度C.人力资源管理制度D.税务申报制度6.在银行业务中，以下哪项不属于合规风险？()A.违反法律法规风险B.违反内部规章制度风险C.违反市场规则风险D.违反职业道德风险7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监事会应当对哪些事项进行监督？()A.银行业金融机构的经营决策B.银行业金融机构的风险管理C.银行业金融机构的财务状况D.以上都是8.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱内部控制措施？()A.建立客户身份识别制度B.建立大额交易和可疑交易报告制度C.建立内部审计制度D.建立客户投诉处理制度9.在银行业务中，以下哪项不属于操作风险？()A.人员操作失误风险B.系统故障风险C.内部欺诈风险D.市场风险10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规，应当承担哪些法律责任？()A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是二、多选题(共5题)11.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()A.建立健全客户身份识别制度B.建立大额交易和可疑交易报告制度C.定期进行反洗钱风险评估D.加强员工反洗钱培训12.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的主要内容？()A.风险管理B.人力资源管理C.信息技术管理D.财务管理13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下，国务院银行业监督管理机构可以采取接管措施？()A.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的B.银行业金融机构拒绝国务院银行业监督管理机构检查监督的C.银行业金融机构严重违反审慎经营规则的D.银行业金融机构的董事、高级管理人员利用职务便利谋取非法利益的14.银行业金融机构在以下哪些情况下，应当向国务院银行业监督管理机构提交年度报告？()A.银行业金融机构的合并、分立、变更注册资本、变更股东或者调整股权结构B.银行业金融机构的重大投资行为C.银行业金融机构的重大资产处置行为D.银行业金融机构的董事、高级管理人员的变动15.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱合规风险？()A.违反客户身份识别规定B.未按规定报告大额交易和可疑交易C.未建立反洗钱内部控制制度D.内部审计不力三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。17.银行业金融机构应当按照规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性负责。18.银行业金融机构在办理业务时，应当识别和核实客户身份，了解客户的基本信息、财务状况、交易目的和交易性质。19.银行业金融机构对可疑交易应当及时报告，不得泄露客户信息和交易信息。20.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行、业务能力和专业知识，并遵守法律、行政法规和规章。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在办理业务时，只需对客户的身份信息进行初步核实即可。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，可以自行决定是否报告可疑交易。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，不得在银行业内从事任何与银行业务相关的工作。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在开展业务时，无需考虑客户的交易背景和资金来源。()A.正确B.错误25.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度可以不对外公开。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。27.什么是银行业金融机构的合规风险？请举例说明。28.简述银行业金融机构内部控制制度的主要内容。29.什么是银行业金融机构的危机处理机制？请说明其作用。30.银行业金融机构如何进行客户身份识别？请列举主要步骤。

2022年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题模拟试题一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行在发现客户提供的身份证件存在伪造嫌疑时，应暂停办理业务，并向公安机关报案，以维护银行业务的合法性和安全性。2.【答案】D【解析】银行理财产品、信托产品和私募基金都属于金融产品，而保险产品则是由保险公司提供的，不属于银行理财产品的主要类型。3.【答案】D【解析】客户身份识别包括收集、审查和更新客户身份信息，以及审查客户交易背景等，而限制客户账户使用不属于这一范畴。4.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业务能力，具有高等教育学历和一定的工作经验，以及法律、经济、金融等方面的专业知识。5.【答案】D【解析】银行业金融机构的内部控制制度主要包括风险管理制度、信息技术管理制度和人力资源管理制度等，税务申报制度不属于内部控制制度范畴。6.【答案】C【解析】合规风险主要包括违反法律法规风险、违反内部规章制度风险和违反职业道德风险，而违反市场规则风险不属于合规风险范畴。7.【答案】D【解析】银行业金融机构的监事会应当对经营决策、风险管理和财务状况等事项进行监督，确保银行业金融机构的稳健经营。8.【答案】D【解析】银行业金融机构的反洗钱内部控制措施主要包括建立客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度以及内部审计制度等，客户投诉处理制度不属于反洗钱内部控制措施。9.【答案】D【解析】操作风险主要包括人员操作失误风险、系统故障风险和内部欺诈风险等，市场风险属于市场风险，不属于操作风险。10.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规，应当承担行政责任、民事责任和刑事责任，以维护金融市场的秩序。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在开展反洗钱工作时，需要建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、定期进行反洗钱风险评估以及加强员工反洗钱培训，以确保有效预防、识别和报告洗钱活动。12.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的内部控制主要包括风险管理、人力资源管理、信息技术管理和财务管理等方面，以确保银行业务的稳健运行。13.【答案】AC【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，或者严重违反审慎经营规则的情况下，国务院银行业监督管理机构可以采取接管措施。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在合并、分立、变更注册资本、变更股东或者调整股权结构、重大投资行为、重大资产处置行为以及董事、高级管理人员的变动等情况下，都应当向国务院银行业监督管理机构提交年度报告。15.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的反洗钱合规风险包括违反客户身份识别规定、未按规定报告大额交易和可疑交易、未建立反洗钱内部控制制度以及内部审计不力等情况，这些行为都可能使银行业金融机构面临法律和声誉风险。三、填空题(共5题)16.【答案】国务院银行业监督管理机构【解析】这是《中华人民共和国银行业监督管理法》对国务院银行业监督管理机构职责的明确规定，表明其负责监管全国银行业金融机构及其业务活动。17.【答案】反洗钱内部控制制度【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，确保其有效实施，以预防和打击洗钱活动。18.【答案】客户身份【解析】这是银行业金融机构在反洗钱和客户身份识别方面的基本要求，目的是确保交易的真实性和合法性，防止洗钱等违法行为。19.【答案】可疑交易【解析】在反洗钱工作中，银行业金融机构有义务对可疑交易进行报告，但同时也需保护客户信息和交易信息不被泄露，这是反洗钱工作的基本原则。20.【答案】董事、高级管理人员【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员是银行运营的关键角色，其素质和能力直接关系到银行的稳健经营和合规经营。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须对客户的身份信息进行充分核实，以确保客户身份的真实性和交易的合法性。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在发现可疑交易时，必须按照规定及时报告，不得自行决定是否报告，这是反洗钱工作的法定义务。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以在银行业内从事与银行业务相关的工作，但需遵守相关法律法规和监管要求。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当充分了解客户的交易背景和资金来源，以防止洗钱等违法活动。25.【答案】正确【解析】银行业金融机构的反洗钱内部控制制度是内部管理措施，通常不需要对外公开，但需确保其有效性符合监管要求。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度；识别和核实客户身份；了解客户的基本信息、财务状况、交易目的和交易性质；及时报告大额交易和可疑交易；加强员工反洗钱培训；配合反洗钱监管机构的监督检查。【解析】银行业金融机构作为反洗钱工作的主体，必须严格遵守法律法规，通过一系列措施来预防和打击洗钱活动，保护金融系统的安全稳定。27.【答案】银行业金融机构的合规风险是指由于违反法律法规、监管规定、内部控制要求或职业道德而可能导致的损失。例如，银行业金融机构未能正确执行反洗钱规定，可能导致罚款、声誉损失甚至刑事责任。【解析】合规风险是银行业金融机构面临的主要风险之一，良好的合规管理体系是银行稳健经营的重要保障。28.【答案】银行业金融机构的内部控制制度主要包括：风险管理制度、财务管理制度、人力资源管理、信息科技管理、内部控制审计等。这些制度旨在确保银行业务的稳健运营和合规性。【解析】内部控制制度是银行业金融机构防范和化解风险的重要手段，通过建立完善的制度体系，可以有效降低操作风险、信用风险、市场风险等。29.【答案】银行业金融机构的危机处理机制是指在银行业金融机构发生或可能发生重大风险事件时，采取的一系列应急措