《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）一、单项选择题（50道）1.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》自何时起施行？A.2025年4月22日B.2025年6月1日C.2025年1月1日D.2026年1月1日答案：B2.本办法由国家金融监督管理总局公布，其令号是？A.2025年第1号B.2025年第2号C.2023年第3号D.2024年第1号答案：A3.根据本办法，银行业金融机构不包括以下哪类机构？A.商业银行B.农村信用合作社C.证券公司D.政策性银行答案：C4.金融机构高级管理人员是指对机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的哪类人员？A.仅总部人员B.仅分支机构人员C.总部及分支机构人员D.仅董事会成员答案：C5.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应当具有以下哪项基本条件？A.具有完全民事行为能力B.具有境外居留权C.具有博士学历D.具有10年以上从业经验答案：A6.下列哪种情形视为不符合任职资格条件？A.因过失犯罪被判处刑罚B.因危害国家安全被判处刑罚C.因民事纠纷被起诉D.因学术不端被批评答案：B7.金融机构拟任独立董事（理事）不得存在以下哪种情形？A.持有该金融机构0.5%股份B.持有该金融机构1%以上股份C.持有该金融机构0.1%股份D.持有该金融机构5%股份答案：B8.监管机构对拟任人任职资格不予核准的情形不包括？A.受到警告行政处罚未满一年B.涉嫌严重违法违规正接受调查C.具有完全民事行为能力D.不符合任职资格条件答案：C9.金融机构任命须经任职资格核准的人员前，应当如何操作？A.直接履职B.向监管机构报告后履职C.获得任职资格核准前不得履职D.仅内部审批即可答案：C10.金融机构董事长离任后，应在多长时间内向监管机构报送履职情况审计报告？A.一个月内B.三个月内C.六个月内D.一年内答案：B11.本办法所称“近亲属”不包括以下哪类人员？A.配偶B.父母C.堂兄弟姐妹D.子女答案：C12.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员对曾任职机构被接管负有个人责任时，会如何？A.自动符合任职资格B.视为不符合任职资格条件C.需重新培训D.仅需报告即可答案：B13.监管机构审查拟任人任职资格的方式不包括？A.查询信息系统B.调阅监管档案C.进行心理测试D.考察谈话答案：C14.金融机构董事（理事）和高级管理人员在平级调动同类职务时，应如何操作？A.重新申请核准B.不需重新核准，但需报告C.仅需内部批准D.直接履职答案：B15.代为履职人员的期限应如何？A.无限制B.不得超过规定期限C.可由金融机构自行决定D.仅需监管机构口头同意答案：B16.金融机构应当确保拟任人在任职前接受什么培训？A.反洗钱和反恐怖融资B.外语能力C.市场营销D.信息技术答案：A17.金融机构向监管机构报送的任职资格申请材料应确保什么？A.真实性、完整性B.尽可能简化C.仅提供部分信息D.延迟提交答案：A18.董事（理事）和高级管理人员出现不符合任职资格条件时，金融机构应当首先？A.立即停止其任职B.责令限期改正C.隐瞒不报D.仅内部处理答案：B19.以下哪项不是董事长履职情况审计报告必须包括的内容？A.贯彻执行国家政策情况B.内部控制有效性C.个人投资情况D.董事会运作合法性答案：C20.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格失效的情形不包括？A.死亡或失踪B.主动辞职C.被追究刑事责任D.正常退休答案：D21.监管机构撤销任职资格核准决定的情形不包括？A.工作人员滥用职权B.申请人通过不正当手段获得核准C.核准后发现不符合条件D.申请人学历造假答案：D22.金融机构违反本办法委派或聘任董事（理事）和高级管理人员的，该委派或聘任？A.有效B.无效C.需补办手续D.仅需罚款答案：B23.监管机构对金融机构的处罚依据不包括？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国刑法》D.《中华人民共和国行政许可法》答案：C24.金融机构董事（理事）和高级管理人员被取消任职资格后，执行期限内不得担任什么职务？A.平级或更高级职务B.仅低级职务C.仅顾问职务D.任何职务答案：A25.本办法中的“以上”含什么？A.本数或本级B.不含本数C.仅本级D.仅本数答案：A26.金融机构境外分支机构从当地聘请的董事（理事）和高级管理人员是否适用本办法？A.适用B.不适用C.部分适用D.需特别批准答案：B27.金融机构首席合规官的任职资格管理如何执行？A.适用本办法B.另有规定的从其规定C.无需管理D.仅需报告答案：B28.履职情况审计报告可作为离任审计报告的条件是？A.包含规定内容B.仅需金融机构盖章C.无需内容要求D.仅需个人签字答案：A29.本办法所称“其他金融管理部门”不包括？A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.国家外汇管理局D.公安部答案：D30.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请材料虚假的，监管机构可如何？A.撤销核准B.仅警告C.不予理会D.要求补正答案：A31.金融机构董事（理事）和高级管理人员因失踪被停止任职的，任职资格是否失效？A.是B.否C.需重新申请D.仅暂停答案：A32.监管机构进行非现场监管时，不能采取以下哪种方式？A.现场检查B.查询信息系统C.进行行政处罚D.要求提供报表答案：C33.金融机构董事（理事）和高级管理人员被采取市场禁入措施期满未逾几年的，视为不符合任职资格？A.三年B.五年C.十年D.一年答案：B34.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员最近五年内有严重失信不良记录的，会如何？A.自动符合条件B.视为不符合条件C.需培训后任职D.仅需报告答案：B35.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的职责属于？A.国家金融监督管理总局及其派出机构B.中国人民银行C.地方政府D.金融机构自身答案：A36.本办法的制定依据不包括？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国刑法》D.《中华人民共和国行政许可法》答案：C37.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当履行的义务不包括？A.忠实与勤勉义务B.廉洁从业C.利用职务牟取非法利益D.恪守诚信答案：C38.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员具有良好的品行、声誉是第几条规定的？A.第五条B.第六条C.第七条D.第八条答案：B39.下列哪种情形不视为不符合个人及家庭财务稳健条件？A.本人有逾期债务B.配偶有逾期债务C.本人持有5%以上股份且授信正常D.本人持有5%以上股份且授信超标答案：C40.独立董事（理事）的独立性要求不包括？A.不得持有1%以上股份B.不得在股东单位任职C.不得在金融机构任职D.不得有近亲属答案：D41.监管机构核准任职资格的决定应当以什么形式通知金融机构？A.口头通知B.书面决定C.电话通知D.电子邮件答案：B42.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格报告制的适用人员由谁规定？A.金融机构自行决定B.国家金融监督管理总局C.中国人民银行D.地方政府答案：B43.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请材料不包括？A.个人简历B.无犯罪记录证明C.家庭财产清单D.学历证明答案：C44.监管机构发现代为履职人员不符合任职资格条件的，应当如何？A.立即处罚B.责令金融机构调整C.直接撤销资格D.不予理会答案：B45.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格被取消后，多少年内不得担任更高级职务？A.一年B.三年C.五年D.十年答案：A46.本办法中的“日”指的是？A.自然日B.工作日C.节假日D.周答案：B47.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法废止了哪个文件？A.中国银监会令2013年第3号B.中国银监会令2015年第1号C.中国证监会令2013年第3号D.中国人民银行令2013年第3号答案：A48.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的申请由谁提出？A.拟任人本人B.金融机构C.监管机构D.上级主管部门答案：B49.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“知识、经验及能力”要求来自第几条？A.第五条B.第六条C.第七条D.第八条答案：B50.下列哪项不是监管机构持续监管的方式？A.现场检查B.非现场监管C.行政处罚D.直接任免答案：D---二、多项选择题（50道）1.根据本办法，银行业金融机构包括以下哪些？A.商业银行B.农村信用合作社C.政策性银行D.证券公司答案：A、B、C2.金融机构高级管理人员的任职资格管理适用于以下哪些机构？A.金融资产管理公司B.信托公司C.消费金融公司D.外资金融机构驻华代表机构答案：A、B、C、D3.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员的基本条件包括？A.具有完全民事行为能力B.具有良好的守法合规记录C.个人及家庭财务稳健D.具有独立性答案：A、B、C、D4.下列哪些情形视为不符合任职资格条件？A.因贪污被判处刑罚B.对曾任职机构重大损失负有直接责任C.被取消任职资格未届满D.有违反社会公德的不良行为答案：A、B、C、D5.金融机构拟任独立董事（理事）不得存在以下哪些情形？A.本人及其近亲属持有1%以上股份B.本人或其近亲属在股东单位任职C.本人或其近亲属在金融机构控股机构任职D.本人或其近亲属在不能偿还贷款的机构任职答案：A、B、C、D6.监管机构审查拟任人任职资格的方式包括？A.查询信息系统B.调阅监管档案C.征求其他管理部门意见D.考察谈话答案：A、B、C、D7.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的职责属于？A.国家金融监督管理总局B.其派出机构C.中国人民银行D.金融机构自身答案：A、B8.金融机构董事（理事）和高级管理人员出现下列哪些情形时，任职资格失效？A.死亡B.失踪C.主动辞职D.被追究刑事责任答案：A、B、C、D9.金融机构违反本办法规定，监管机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》进行处罚的情形包括？A.未经任职资格审查任命人员B.报送虚假申请材料C.代为履职超期D.未及时报告任职资格失效答案：A、B、C、D10.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“良好从业记录”包括？A.金融从业记录B.经济从业记录C.守法合规记录D.廉洁从业记录答案：A、B、C、D11.下列哪些人员须经任职资格核准？A.董事（理事）B.高级管理人员C.首席代表D.普通员工答案：A、B、C12.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员不得存在以下哪些失信情形？A.被确定为失信联合惩戒对象B.最近五年内有严重失信不良记录C.被取消任职资格未届满D.被采取市场禁入措施期满未逾五年答案：A、B、C、D13.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请材料应当包括？A.个人简历B.学历证明C.无犯罪记录证明D.家庭财务情况答案：A、B、C14.监管机构可以撤销任职资格核准决定的情形包括？A.工作人员滥用职权B.申请人通过不正当手段获得核准C.核准后发现不符合条件D.申请人学历造假答案：A、B、C15.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法的制定目的是？A.完善任职资格管理B.促进银行业合法运行C.促进银行业稳健运行D.提高员工福利答案：A、B、C16.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当遵守的规定包括？A.法律法规B.公司章程C.恪守诚信D.廉洁从业答案：A、B、C、D17.下列哪些情形视为不符合个人及家庭财务稳健条件？A.本人有逾期债务B.配偶有逾期债务C.本人持有5%以上股份且授信超标D.近亲属持有5%以上股份且授信超标答案：A、B、C、D18.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格报告制的适用人员由谁规定？A.国家金融监督管理总局B.金融机构自行决定C.中国人民银行D.地方政府答案：A19.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“独立性”要求包括？A.职务独立性B.财务独立性C.家庭独立性D.决策独立性答案：A、B20.监管机构持续监管的方式包括？A.现场检查B.非现场监管C.风险提示函D.监管谈话答案：A、B、C、D21.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格被取消后，执行期限内不得担任哪些职务？A.平级职务B.更高级职务C.低级职务D.顾问职务答案：A、B22.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法适用于以下哪些人员？A.董事B.理事C.高级管理人员D.普通员工答案：A、B、C23.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“知识、经验及能力”包括？A.专业知识B.工作经验C.管理能力D.语言能力答案：A、B、C24.下列哪些情形不属于不符合任职资格条件？A.因过失犯罪被判处刑罚B.因故意犯罪被判处刑罚C.因意外事件被起诉D.因民事纠纷被仲裁答案：A、C、D25.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的申请材料应当确保？A.真实性B.完整性C.及时性D.保密性答案：A、B26.监管机构可以采取的监管措施包括？A.风险提示函B.监管谈话C.监管强制措施D.行政处罚答案：A、B、C、D27.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格失效的情形包括？A.未实际到任逾三个月B.丧失民事行为能力C.被解聘D.退休答案：A、B、C、D28.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法的依据包括？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国行政许可法》D.《中华人民共和国刑法》答案：A、B、C29.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“守法合规记录”包括？A.无刑事处罚记录B.无行政处罚记录C.无纪律处分记录D.无民事纠纷记录答案：A、B、C30.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的职责分工由谁规定？A.国家金融监督管理总局B.其派出机构C.中国人民银行D.国务院答案：A31.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格报告制的报告材料应当包括？A.任职基本信息B.变动情况C.处罚记录D.家庭情况答案：A、B、C32.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法不适用于以下哪些人员？A.境外分支机构当地聘请人员B.首席合规官C.普通员工D.独立董事答案：A、C33.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“廉洁从业记录”包括？A.无贪污记录B.无贿赂记录C.无侵占财产记录D.无挪用财产记录答案：A、B、C、D34.监管机构可以要求金融机构调整任职人员的情形包括？A.不符合任职资格条件B.不适用报告制管理C.代为履职超期D.任职资格失效答案：A、B35.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的决定应当如何通知？A.书面决定B.口头通知C.电话通知D.电子邮件答案：A36.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法的附则包括？A.适用范围B.解释权C.施行日期D.废止文件答案：A、B、C、D37.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“品行、声誉”包括？A.无不良行为记录B.无恶劣影响记录C.无社会公德违反记录D.无学术不端记录答案：A、B、C38.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格报告制的报告时限是？A.任职后十日内B.离任后三个月内C.变动后十日内D.核准后十日内答案：A、C39.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法的制定目的是为了？A.完善任职资格管理B.促进银行业合法运行C.促进银行业稳健运行D.提高员工待遇答案：A、B、C40.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“忠实与勤勉义务”包括？A.忠诚于金融机构B.勤勉履行职责C.不牟取非法利益D.不损害国家利益答案：A、B、C、D41.监管机构可以进行的监督检查包括？A.现场检查B.非现场监管C.履职情况检查D.家庭情况调查答案：A、B、C42.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格被取消后，处罚依据包括？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国行政许可法》D.《中华人民共和国刑法》答案：A43.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法中“近亲属”包括？A.配偶B.父母C.子女D.兄弟姐妹答案：A、B、C、D44.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“学历、专业资格和从业年限”由谁规定？A.国家金融监督管理总局B.金融机构自行决定C.中国人民银行D.地方政府答案：A45.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格核准的申请应当由谁提出？A.金融机构B.拟任人本人C.监管机构D.上级主管部门答案：A46.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法的施行日期是？A.2025年6月1日B.2025年4月22日C.2023年6月1日D.2025年1月1日答案：A47.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格报告制的报告材料应当确保？A.真实性B.完整性C.及时性D.保密性答案：A、B、C48.监管机构可以采取的行政处罚包括？A.警告B.罚款C.取消任职资格D.市场禁入答案：A、B、C、D49.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法中“其他金融管理部门”包括？A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.国家外汇管理局D.公安部答案：A、B、C50.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件中的“个人及家庭财务稳健”包括？A.无逾期债务B.无不良信用记录C.无大额负债D.无投资失败记录答案：A、B---三、判断题（50道）1.本办法自2025年6月1日起施行。答案：正确2.金融机构包括证券公司和保险公司。答案：错误3.高级管理人员仅指金融机构总部人员。答案：错误4.董事（理事）和高级管理人员必须经任职资格核准才能履职。答案：错误（部分人员适用报告制）5.拟任人因危害国家安全被判处刑罚的，视为不符合任职资格条件。答案：正确6.独立董事可以持有该金融机构1%以上股份。答案：错误7.监管机构可以通过考察谈话审查拟任人任职资格。答案：正确8.平级调动同类职务需重新申请任职资格核准。答案：错误9.代为履职人员可以无限期履职。答案：错误10.金融机构应当确保拟任人接受反洗钱培训。答案：正确11.任职资格申请材料可以存在虚假记载。答案：错误12.董事（理事）和高级管理人员在任期间不需持续符合任职资格条件。答案：错误13.董事长离任审计报告应在离任后三个月内报送。答案：正确14.任职资格失效情形包括死亡和失踪。答案：正确15.监管机构可以撤销已核准的任职资格决定。答案：正确16.金融机构委派不符合条件人员任职的，该委派无效。答案：正确17.监管机构处罚依据包括《中华人民共和国刑法》。答案：错误18.被取消任职资格的人员可以立即担任平级职务。答案：错误19.本办法中的“以上”含本数。答案：正确20.境外分支机构当地聘请人员适用本办法。答案：错误21.首席合规官的任职资格管理另有规定的从其规定。答案：正确22.履职情况审计报告可不包含规定内容。答案：错误23.其他金融管理部门包括公安部。答案：错误24.金融机构可以迟报任职资格报告材料。答案：错误25.拟任人因涉嫌违法违规正接受调查的，不予核准任职资格。答案：正确26.董事（理事）和高级管理人员应具有良好的声誉。答案：正确27.本人有逾期债务的，视为不符合任职资格条件。答案：正确28.独立董事可以在该金融机构控股机构任职。答案：错误29.监管机构仅能通过审核材料审查任职资格。答案：错误30.金融机构应向监管机构报告董事（理事）和高级管理人员的处罚记录。答案：正确31.任职资格核准决定应以书面形式通知。答案：正确32.金融机构可以自行决定报告制适用人员范围。答案：错误33.董事（理事）和高级管理人员任职前不需接受培训。答案：错误34.金融机构应确保拟任人符合任职资格条件。答案：正确35.董事（理事）和高级管理人员离职不需审计。答案：错误36.任职资格失效后，金融机构需在十日内报告。答案：正确37.监管机构可以责令金融机构调整代为履职人员。答案：正确38.金融机构董事（理事）和高级管理人员可以牟取非法利益。答案：错误39.本办法的目的是促进银行业稳健运行。答案：正确40.拟任人应具有完全民事行为能力。答案：正确41.对曾任职机构被吊销营业执照负有个人责任的，视为不符合条件。答案：正确42.独立董事应具有独立性。答案：正确43.监管机构可以进行非现场监管。答案：正确44.金融机构应制定董事（理事）和高级管理人员任职管理制度。答案：正确45.董事（理事）和高级管理人员应履行忠实与勤勉义务。答案：正确46.本办法由中国人民银行解释。答案：错误47.本办法废止了银监会2013年第3号令。答案：正确48.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理仅适用于商业银行。答案：错误49.拟任人因犯罪被剥夺政治权利的，不符合任职资格条件。答案：正确50.监管机构可以与其他部门共享信息。答案：正确---四、填空题（50道）1.本办法自______年______月______日起施行。答案：2025年6月1日2.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应当具有完全______行为能力。答案：民事3.本办法所称银行业金融机构包括商业银行、农村信用合作社和______银行。答案：政策性4.金融机构董事（理事）和高级管理人员须经______核准任职资格或按照监管规定报告。答案：国家金融监督管理总局及其派出机构5.拟任人因危害国家安全被判处刑罚的，视为不符合本办法第六条第______项、第______项、第______项规定之条件。答案：三、四、五6.金融机构拟任独立董事不得持有该金融机构______%以上股份。答案：17.监管机构审查拟任人任职资格时，可以通过______、______、______等方式。答案：查询信息系统、调阅监管档案、考察谈话（任选三个）8.金融机构董事长离任后，应在______个月内向监管机构报送履职情况审计报告。答案：三9.本办法所称“近亲属”包括配偶、父母、子女、______、______、______等。答案：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母（任选三个）10.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格失效情形包括死亡、失踪、______、______。答案：丧失民事行为能力、被追究刑事责任（任选两个）11.监管机构撤销任职资格核准决定的情形包括工作人员______、______、______。答案：滥用职权、玩忽职守、超越职权（任选三个）12.金融机构违反本办法委派或聘任人员的，该委派或聘任______。答案：无效13.金融机构董事（理事）和高级管理人员被取消任职资格后，执行期限内不得担任______或______职务。答案：平级、更高级14.本办法中的“以上”含______，“以下”不含______。答案：本数或本级、本数或本级15.金融机构境外分支机构从当地聘请的董事（理事）和高级管理人员______本办法。答案：不适用16.金融机构首席合规官的任职资格管理______的，从其规定。答案：另有规定17.履职情况审计报告应当包含对______、______、______的评估结论。答案：贯彻执行国家政策、内部控制有效性、重大关联交易（任选三个）18.本办法所称“其他金融管理部门”包括中国人民银行、______、______。答案：中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局19.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请材料应当确保______和______。答案：真实性、完整性20.监管机构可以通过______和______方式对金融机构进行监督检查。答案：现场检查、非现场监管21.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当具有良好的______、______、______记录。答案：守法合规、廉洁从业、金融经济从业（任选三个）22.拟任人对曾任职机构被接管负有个人责任的，视为______任职资格条件。答案：不符合23.金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应具有担任相应职务所需的______、______及______。答案：知识、经验、能力24.金融机构董事（理事）和高级管理人员应履行对金融机构的______与______义务。答案：忠实、勤勉25.监管机构发现代为履职人员不符合条件的，应当责