风险评估风险控制规定

风险评估风险控制规定一、总则

风险评估与风险控制是企业稳健运营的重要保障。本规定旨在通过系统化的风险评估方法，明确风险控制流程，确保企业运营安全、高效。

（一）目的与适用范围

1.目的：识别、评估和控制企业运营中可能出现的各类风险，降低潜在损失。

2.适用范围：本规定适用于企业所有部门及员工，涵盖业务运营、财务管理、信息安全等各个方面。

（二）基本原则

1.全面性：覆盖企业运营的各个环节，不遗漏潜在风险。

2.动态性：定期更新风险评估结果，适应环境变化。

3.量化优先：尽可能采用数据化方法评估风险，提高准确性。

二、风险评估流程

风险评估需遵循科学、规范的方法，确保结果客观可靠。

（一）风险识别

1.方法：

(1)头脑风暴：组织相关部门人员讨论可能的风险点。

(2)案例分析：参考行业典型风险案例，结合企业实际情况。

(3)检查表法：依据历史数据或行业标准，制定检查清单。

2.输出：形成《风险清单》，列出所有潜在风险项。

（二）风险分析

1.分析维度：

(1)可能性：评估风险发生的概率（如：低、中、高）。

(2)影响程度：评估风险一旦发生可能造成的损失（如：财务、声誉、安全）。

2.工具：

(1)风险矩阵：结合可能性和影响程度，确定风险等级。

(2)定量分析：使用统计模型（如：蒙特卡洛模拟）预测极端情况。

（三）风险评级

1.标准：

(1)高风险：可能性高且影响重大，需立即处理。

(2)中风险：可能性中等或影响有限，定期监控。

(3)低风险：可能性低且影响轻微，可忽略或简单控制。

2.记录：形成《风险评估报告》，标注风险等级及应对建议。

三、风险控制措施

根据风险评级，制定相应的控制措施，降低风险发生的概率或影响。

（一）高等级风险控制

1.措施：

(1)限制操作：暂停或调整高风险业务流程。

(2)投入资源：增加预算或人力以强化控制（如：备用电源、双重验证）。

(3)建立应急预案：制定详细应对方案，定期演练。

2.跟踪：指定专人负责，每月汇报控制进展。

（二）中等级风险控制

1.措施：

(1)定期审查：每季度评估风险变化，调整控制方案。

(2)技术干预：引入自动化工具（如：监控系统、防火墙）降低风险。

2.记录：保存所有控制措施及效果数据，用于后续改进。

（三）低等级风险控制

1.措施：

(1)培训提醒：通过内部培训强化员工风险意识。

(2)简单防范：如设置密码策略、定期备份等。

2.评估：每年抽样检查，确认措施有效性。

四、监督与改进

风险控制需持续优化，确保制度有效性。

（一）内部监督

1.职责：风险管理委员会负责监督执行情况。

2.检查：每半年开展全面审核，形成《审核报告》。

（二）持续改进

1.机制：

(1)收集反馈：通过问卷调查了解员工意见。

(2)数据分析：利用历史数据优化风险评估模型。

2.更新：每年修订《风险评估报告》及控制措施。

五、附则

本规定由企业风险管理部负责解释，自发布之日起执行。各部门需严格遵守，确保风险控制体系有效运行。

**一、总则**

风险评估与风险控制是企业稳健运营的重要保障。本规定旨在通过系统化的风险评估方法，明确风险控制流程，确保企业运营安全、高效。

（一）目的与适用范围

1.目的：识别、评估和控制企业运营中可能出现的各类风险，降低潜在损失。具体而言，本规定致力于：

(1)建立统一的风险管理框架，确保风险识别的全面性。

(2)采用科学的风险评估方法，提高风险判断的准确性。

(3)制定并实施有效的风险控制措施，降低风险发生的概率和影响程度。

(4)建立风险监控和持续改进机制，确保风险管理体系的有效性。

2.适用范围：本规定适用于企业所有部门及员工，涵盖业务运营、财务管理、信息安全、人力资源等各个方面。无论是对新项目的启动，还是对现有业务流程的优化，均需遵循本规定进行风险评估和控制。

（二）基本原则

1.全面性：覆盖企业运营的各个环节，不遗漏潜在风险。这意味着风险评估应涵盖所有业务流程、所有部门、所有员工，并考虑所有可能影响企业目标的内外部因素。

2.动态性：定期更新风险评估结果，适应环境变化。由于企业运营环境和外部条件不断变化，风险评估和控制应是一个持续的过程，而非一次性的任务。企业应定期（例如每年或每半年）对风险评估结果进行更新，并根据实际情况调整风险控制措施。

3.量化优先：尽可能采用数据化方法评估风险，提高准确性。在评估风险时，应尽可能采用定量分析方法，例如统计模型、概率分析等，以提高风险评估的客观性和准确性。对于难以量化的风险，可采用定性分析方法，但应尽量提供详细的描述和解释。

4.适度性：在风险控制过程中，应平衡风险与收益的关系，选择成本效益最优的控制措施。风险控制的目标是降低风险，但并非完全消除风险。企业需要在风险和收益之间做出权衡，选择成本效益最优的控制措施，以确保企业在可接受的风险水平内实现经营目标。

5.责任制：明确各部门和员工在风险管理中的职责，确保责任到人。企业应建立明确的风险管理责任制，明确各部门和员工在风险管理中的职责，并建立相应的考核机制，以确保风险管理工作的有效执行。

**二、风险评估流程**

风险评估需遵循科学、规范的方法，确保结果客观可靠。

（一）风险识别

1.方法：

(1)头脑风暴：组织相关部门人员讨论可能的风险点。

-具体操作步骤：

1.确定参与人员：邀请来自不同部门、具有不同专业背景的人员参与，例如业务部门、财务部门、IT部门、人力资源部门等。

2.明确目标：设定明确的会议目标，例如识别特定项目或业务流程中的风险。

3.规定时间：设定合理的会议时间，避免会议冗长。

4.记录结果：指定专人记录会议讨论内容，形成风险清单初稿。

(2)案例分析：参考行业典型风险案例，结合企业实际情况。

-具体操作步骤：

1.收集案例：收集行业内的典型风险案例，例如其他企业发生的失败案例、安全事故等。

2.分析案例：对案例进行深入分析，识别案例中的风险因素和风险事件。

3.结合实际：将案例中的风险因素和风险事件与企业实际情况进行对比，识别企业可能存在的类似风险。

(3)检查表法：依据历史数据或行业标准，制定检查清单。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集企业历史数据，例如安全事故记录、客户投诉记录、财务报表等。

2.制定清单：根据历史数据或行业标准，制定风险检查清单，例如安全生产检查清单、信息安全检查清单等。

3.逐项检查：按照检查清单逐项检查，识别潜在风险点。

2.输出：形成《风险清单》，列出所有潜在风险项。风险清单应包括风险描述、风险类别、风险来源等信息。例如：

|风险编号|风险描述|风险类别|风险来源|

|---|---|---|---|

|R001|项目延期|运营风险|人员不足|

|R002|数据泄露|信息安全风险|系统漏洞|

|R003|财务亏损|财务风险|市场波动|

（二）风险分析

1.分析维度：

(1)可能性：评估风险发生的概率（如：低、中、高）。

-具体操作步骤：

1.收集信息：收集与风险相关的信息，例如历史数据、行业报告、专家意见等。

2.评估概率：根据收集到的信息，评估风险发生的概率。可以使用定性方法（例如：低、中、高）或定量方法（例如：10%、50%、90%）。

3.记录结果：将评估结果记录在风险分析表中。

(2)影响程度：评估风险一旦发生可能造成的损失（如：财务、声誉、安全）。

-具体操作步骤：

1.确定影响范围：确定风险一旦发生可能影响的企业运营环节和范围。

2.评估损失：评估风险可能造成的损失，包括财务损失、声誉损失、安全损失等。可以使用定性方法（例如：轻微、中等、严重）或定量方法（例如：具体金额、市场份额损失）。

3.记录结果：将评估结果记录在风险分析表中。

2.工具：

(1)风险矩阵：结合可能性和影响程度，确定风险等级。

-具体操作步骤：

1.建立矩阵：建立一个二维矩阵，横轴表示可能性（低、中、高），纵轴表示影响程度（轻微、中等、严重）。

2.划分区域：根据可能性和影响程度，将矩阵划分为不同的风险区域，例如低风险区域、中风险区域、高风险区域。

3.确定等级：将每个风险项根据其可能性和影响程度，归入相应的风险区域，从而确定其风险等级。

-风险矩阵示例：

||轻微|中等|严重|

|-----------|------|------|------|

|**低**|低风险|中风险|高风险|

|**中**|低风险|中风险|高风险|

|**高**|低风险|中风险|高风险|

(2)定量分析：使用统计模型（如：蒙特卡洛模拟）预测极端情况。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集与风险相关的历史数据，例如销售额、成本、客户流失率等。

2.建立模型：使用统计软件（例如：Excel、SPSS）建立蒙特卡洛模拟模型，模拟风险因素的变化。

3.运行模拟：运行模拟模型，生成大量的模拟结果。

4.分析结果：分析模拟结果，预测极端情况发生的概率和可能造成的损失。

（三）风险评级

1.标准：

(1)高风险：可能性高且影响重大，需立即处理。

-具体操作步骤：

1.制定预案：制定详细的风险应急预案，明确应对措施和责任人。

2.优先处理：优先资源投入到高风险项的控制上。

3.加强监控：加强对高风险项的监控，及时发现并处理风险事件。

(2)中风险：可能性中等或影响有限，定期监控。

-具体操作步骤：

1.设定阈值：设定风险阈值，当风险指标超过阈值时，采取相应的控制措施。

2.定期评估：定期评估风险变化情况，及时调整控制措施。

3.持续监控：持续监控风险指标，确保风险在可接受范围内。

(3)低风险：可能性低且影响轻微，可忽略或简单控制。

-具体操作步骤：

1.简单控制：采取简单的控制措施，例如安全培训、定期检查等。

2.重点关注：重点关注风险发生的征兆，及时发现并处理风险事件。

3.记录备案：将低风险项记录备案，用于后续风险评估和改进。

2.记录：形成《风险评估报告》，标注风险等级及应对建议。风险评估报告应包括以下内容：

-风险识别结果

-风险分析结果

-风险评级结果

-风险控制措施建议

-风险管理责任人

-风险监控计划

**三、风险控制措施**

根据风险评级，制定相应的控制措施，降低风险发生的概率或影响。

（一）高等级风险控制

1.措施：

(1)限制操作：暂停或调整高风险业务流程。

-具体操作步骤：

1.评估影响：评估暂停或调整高风险业务流程对企业运营的影响。

2.制定方案：制定详细的暂停或调整方案，明确时间、范围、责任人等。

3.实施方案：实施暂停或调整方案，并密切监控实施效果。

4.评估恢复：评估恢复高风险业务流程的条件，并在条件成熟时逐步恢复。

(2)投入资源：增加预算或人力以强化控制（如：备用电源、双重验证）。

-具体操作步骤：

1.确定需求：根据风险评估结果，确定需要增加的预算或人力。

2.制定计划：制定详细的资源投入计划，明确时间、金额、责任人等。

3.实施计划：实施资源投入计划，并密切监控实施效果。

4.评估效果：评估资源投入的效果，及时调整资源投入计划。

(3)建立应急预案：制定详细应对方案，定期演练。

-具体操作步骤：

1.制定方案：根据风险评估结果，制定详细的应急预案，明确风险事件发生时的应对措施、责任人、联系方式等。

2.培训人员：对相关人员进行应急预案培训，确保其了解应急预案的内容和执行步骤。

3.定期演练：定期组织应急预案演练，检验应急预案的有效性和可操作性。

4.评估改进：评估应急预案演练的效果，及时改进应急预案。

2.跟踪：指定专人负责，每月汇报控制进展。

-具体操作步骤：

1.指定负责人：指定专人负责高等级风险的控制和跟踪。

2.建立台账：建立高等级风险控制台账，记录风险控制措施的实施情况。

3.定期汇报：每月向风险管理委员会汇报高等级风险的控制进展。

4.分析问题：分析高等级风险控制中存在的问题，并提出改进建议。

（二）中等级风险控制

1.措施：

(1)定期审查：每季度评估风险变化，调整控制方案。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集与风险相关的数据，例如业务数据、财务数据、客户反馈等。

2.分析数据：分析数据变化趋势，评估风险变化情况。

3.调整方案：根据风险变化情况，调整风险控制方案。

4.记录结果：将风险审查结果记录在风险管理档案中。

(2)技术干预：引入自动化工具（如：监控系统、防火墙）降低风险。

-具体操作步骤：

1.选择工具：根据风险评估结果，选择合适的技术干预工具。

2.实施工具：实施技术干预工具，并密切监控实施效果。

3.评估效果：评估技术干预工具的效果，及时调整技术干预方案。

4.培训人员：对相关人员进行技术干预工具的培训，确保其能够正确使用。

2.记录：保存所有控制措施及效果数据，用于后续改进。

-具体操作步骤：

1.建立数据库：建立风险控制措施数据库，记录所有风险控制措施的实施情况。

2.记录数据：记录风险控制措施的效果数据，例如风险指标的变化情况。

3.分析数据：分析风险控制措施的效果数据，评估风险控制措施的有效性。

4.改进措施：根据风险控制措施的效果数据，改进风险控制措施。

（三）低等级风险控制

1.措施：

(1)培训提醒：通过内部培训强化员工风险意识。

-具体操作步骤：

1.制定培训计划：根据风险评估结果，制定内部培训计划，明确培训内容、时间、对象等。

2.组织培训：组织内部培训，强化员工的风险意识。

3.评估效果：评估内部培训的效果，及时调整培训计划。

4.持续培训：定期组织内部培训，持续强化员工的风险意识。

(2)简单防范：如设置密码策略、定期备份等。

-具体操作步骤：

1.制定策略：根据风险评估结果，制定简单的防范策略，例如设置密码策略、定期备份策略等。

2.实施策略：实施简单的防范策略，并密切监控实施效果。

3.评估效果：评估简单的防范策略的效果，及时调整防范策略。

4.强化管理：加强对简单防范策略的管理，确保其得到有效执行。

2.评估：每年抽样检查，确认措施有效性。

-具体操作步骤：

1.确定检查对象：每年抽样检查部分低等级风险控制措施。

2.实施检查：实施抽样检查，评估低等级风险控制措施的有效性。

3.记录结果：将抽样检查结果记录在风险管理档案中。

4.改进措施：根据抽样检查结果，改进低等级风险控制措施。

**四、监督与改进**

风险控制需持续优化，确保制度有效性。

（一）内部监督

1.职责：风险管理委员会负责监督执行情况。

-具体操作步骤：

1.制定监督计划：风险管理委员会制定内部监督计划，明确监督内容、时间、方式等。

2.组织监督：风险管理委员会按照监督计划，对各部门的风险管理工作进行监督。

3.汇报结果：风险管理委员会定期向管理层汇报内部监督结果。

4.处理问题：对内部监督中发现的问题，及时进行处理。

2.检查：每半年开展全面审核，形成《审核报告》。

-具体操作步骤：

1.确定审核内容：每半年对企业的风险管理体系进行全面审核，包括风险评估流程、风险控制措施、风险管理责任制等。

2.组织审核：组织内部审计人员或外部专家对企业风险管理体系进行审核。

3.收集资料：收集与风险管理体系相关的资料，例如风险评估报告、风险控制措施记录、风险管理会议纪要等。

4.分析问题：分析风险管理体系中存在的问题。

5.形成报告：形成《审核报告》，记录审核结果和改进建议。

6.落实整改：根据《审核报告》中的改进建议，落实整改措施。

（二）持续改进

1.机制：

(1)收集反馈：通过问卷调查了解员工意见。

-具体操作步骤：

1.设计问卷：设计问卷调查表，了解员工对风险管理的意见和建议。

2.发放问卷：通过邮件、内部平台等方式发放问卷。

3.收集问卷：收集员工填写的问卷。

4.分析问卷：分析问卷结果，了解员工对风险管理的满意度和改进建议。

5.落实改进：根据问卷结果，改进风险管理体系。

(2)数据分析：利用历史数据优化风险评估模型。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集历史风险评估数据，例如风险识别数据、风险分析数据、风险评级数据等。

2.整理数据：整理历史风险评估数据，确保数据的准确性和完整性。

3.分析数据：利用统计软件分析历史风险评估数据，识别数据中的规律和趋势。

4.优化模型：根据数据分析结果，优化风险评估模型。

5.应用模型：将优化后的风险评估模型应用于新的风险评估工作中。

2.更新：每年修订《风险评估报告》及控制措施。每年对《风险评估报告》及控制措施进行修订，确保其与企业的实际情况相一致。修订内容包括：

-更新风险清单

-优化风险评估方法

-调整风险控制措施

-完善风险管理责任制

**五、附则**

本规定由企业风险管理部负责解释，自发布之日起执行。各部门需严格遵守，确保风险控制体系有效运行。

（一）解释权

本规定由企业风险管理部负责解释。如有疑问，请向风险管理部咨询。

（二）生效日期

本规定自发布之日起生效。各部门需认真学习和执行本规定，确保风险控制体系有效运行。

（三）培训与宣传

企业风险管理部负责组织本规定的培训，确保所有员工了解本规定的内容和要求。同时，企业应通过内部宣传渠道，宣传风险管理的理念和方法，提高员工的风险意识。

（四）修订

本规定将根据实际情况进行修订，修订后的规定将另行发布。

一、总则

风险评估与风险控制是企业稳健运营的重要保障。本规定旨在通过系统化的风险评估方法，明确风险控制流程，确保企业运营安全、高效。

（一）目的与适用范围

1.目的：识别、评估和控制企业运营中可能出现的各类风险，降低潜在损失。

2.适用范围：本规定适用于企业所有部门及员工，涵盖业务运营、财务管理、信息安全等各个方面。

（二）基本原则

1.全面性：覆盖企业运营的各个环节，不遗漏潜在风险。

2.动态性：定期更新风险评估结果，适应环境变化。

3.量化优先：尽可能采用数据化方法评估风险，提高准确性。

二、风险评估流程

风险评估需遵循科学、规范的方法，确保结果客观可靠。

（一）风险识别

1.方法：

(1)头脑风暴：组织相关部门人员讨论可能的风险点。

(2)案例分析：参考行业典型风险案例，结合企业实际情况。

(3)检查表法：依据历史数据或行业标准，制定检查清单。

2.输出：形成《风险清单》，列出所有潜在风险项。

（二）风险分析

1.分析维度：

(1)可能性：评估风险发生的概率（如：低、中、高）。

(2)影响程度：评估风险一旦发生可能造成的损失（如：财务、声誉、安全）。

2.工具：

(1)风险矩阵：结合可能性和影响程度，确定风险等级。

(2)定量分析：使用统计模型（如：蒙特卡洛模拟）预测极端情况。

（三）风险评级

1.标准：

(1)高风险：可能性高且影响重大，需立即处理。

(2)中风险：可能性中等或影响有限，定期监控。

(3)低风险：可能性低且影响轻微，可忽略或简单控制。

2.记录：形成《风险评估报告》，标注风险等级及应对建议。

三、风险控制措施

根据风险评级，制定相应的控制措施，降低风险发生的概率或影响。

（一）高等级风险控制

1.措施：

(1)限制操作：暂停或调整高风险业务流程。

(2)投入资源：增加预算或人力以强化控制（如：备用电源、双重验证）。

(3)建立应急预案：制定详细应对方案，定期演练。

2.跟踪：指定专人负责，每月汇报控制进展。

（二）中等级风险控制

1.措施：

(1)定期审查：每季度评估风险变化，调整控制方案。

(2)技术干预：引入自动化工具（如：监控系统、防火墙）降低风险。

2.记录：保存所有控制措施及效果数据，用于后续改进。

（三）低等级风险控制

1.措施：

(1)培训提醒：通过内部培训强化员工风险意识。

(2)简单防范：如设置密码策略、定期备份等。

2.评估：每年抽样检查，确认措施有效性。

四、监督与改进

风险控制需持续优化，确保制度有效性。

（一）内部监督

1.职责：风险管理委员会负责监督执行情况。

2.检查：每半年开展全面审核，形成《审核报告》。

（二）持续改进

1.机制：

(1)收集反馈：通过问卷调查了解员工意见。

(2)数据分析：利用历史数据优化风险评估模型。

2.更新：每年修订《风险评估报告》及控制措施。

五、附则

本规定由企业风险管理部负责解释，自发布之日起执行。各部门需严格遵守，确保风险控制体系有效运行。

**一、总则**

风险评估与风险控制是企业稳健运营的重要保障。本规定旨在通过系统化的风险评估方法，明确风险控制流程，确保企业运营安全、高效。

（一）目的与适用范围

1.目的：识别、评估和控制企业运营中可能出现的各类风险，降低潜在损失。具体而言，本规定致力于：

(1)建立统一的风险管理框架，确保风险识别的全面性。

(2)采用科学的风险评估方法，提高风险判断的准确性。

(3)制定并实施有效的风险控制措施，降低风险发生的概率和影响程度。

(4)建立风险监控和持续改进机制，确保风险管理体系的有效性。

2.适用范围：本规定适用于企业所有部门及员工，涵盖业务运营、财务管理、信息安全、人力资源等各个方面。无论是对新项目的启动，还是对现有业务流程的优化，均需遵循本规定进行风险评估和控制。

（二）基本原则

1.全面性：覆盖企业运营的各个环节，不遗漏潜在风险。这意味着风险评估应涵盖所有业务流程、所有部门、所有员工，并考虑所有可能影响企业目标的内外部因素。

2.动态性：定期更新风险评估结果，适应环境变化。由于企业运营环境和外部条件不断变化，风险评估和控制应是一个持续的过程，而非一次性的任务。企业应定期（例如每年或每半年）对风险评估结果进行更新，并根据实际情况调整风险控制措施。

3.量化优先：尽可能采用数据化方法评估风险，提高准确性。在评估风险时，应尽可能采用定量分析方法，例如统计模型、概率分析等，以提高风险评估的客观性和准确性。对于难以量化的风险，可采用定性分析方法，但应尽量提供详细的描述和解释。

4.适度性：在风险控制过程中，应平衡风险与收益的关系，选择成本效益最优的控制措施。风险控制的目标是降低风险，但并非完全消除风险。企业需要在风险和收益之间做出权衡，选择成本效益最优的控制措施，以确保企业在可接受的风险水平内实现经营目标。

5.责任制：明确各部门和员工在风险管理中的职责，确保责任到人。企业应建立明确的风险管理责任制，明确各部门和员工在风险管理中的职责，并建立相应的考核机制，以确保风险管理工作的有效执行。

**二、风险评估流程**

风险评估需遵循科学、规范的方法，确保结果客观可靠。

（一）风险识别

1.方法：

(1)头脑风暴：组织相关部门人员讨论可能的风险点。

-具体操作步骤：

1.确定参与人员：邀请来自不同部门、具有不同专业背景的人员参与，例如业务部门、财务部门、IT部门、人力资源部门等。

2.明确目标：设定明确的会议目标，例如识别特定项目或业务流程中的风险。

3.规定时间：设定合理的会议时间，避免会议冗长。

4.记录结果：指定专人记录会议讨论内容，形成风险清单初稿。

(2)案例分析：参考行业典型风险案例，结合企业实际情况。

-具体操作步骤：

1.收集案例：收集行业内的典型风险案例，例如其他企业发生的失败案例、安全事故等。

2.分析案例：对案例进行深入分析，识别案例中的风险因素和风险事件。

3.结合实际：将案例中的风险因素和风险事件与企业实际情况进行对比，识别企业可能存在的类似风险。

(3)检查表法：依据历史数据或行业标准，制定检查清单。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集企业历史数据，例如安全事故记录、客户投诉记录、财务报表等。

2.制定清单：根据历史数据或行业标准，制定风险检查清单，例如安全生产检查清单、信息安全检查清单等。

3.逐项检查：按照检查清单逐项检查，识别潜在风险点。

2.输出：形成《风险清单》，列出所有潜在风险项。风险清单应包括风险描述、风险类别、风险来源等信息。例如：

|风险编号|风险描述|风险类别|风险来源|

|---|---|---|---|

|R001|项目延期|运营风险|人员不足|

|R002|数据泄露|信息安全风险|系统漏洞|

|R003|财务亏损|财务风险|市场波动|

（二）风险分析

1.分析维度：

(1)可能性：评估风险发生的概率（如：低、中、高）。

-具体操作步骤：

1.收集信息：收集与风险相关的信息，例如历史数据、行业报告、专家意见等。

2.评估概率：根据收集到的信息，评估风险发生的概率。可以使用定性方法（例如：低、中、高）或定量方法（例如：10%、50%、90%）。

3.记录结果：将评估结果记录在风险分析表中。

(2)影响程度：评估风险一旦发生可能造成的损失（如：财务、声誉、安全）。

-具体操作步骤：

1.确定影响范围：确定风险一旦发生可能影响的企业运营环节和范围。

2.评估损失：评估风险可能造成的损失，包括财务损失、声誉损失、安全损失等。可以使用定性方法（例如：轻微、中等、严重）或定量方法（例如：具体金额、市场份额损失）。

3.记录结果：将评估结果记录在风险分析表中。

2.工具：

(1)风险矩阵：结合可能性和影响程度，确定风险等级。

-具体操作步骤：

1.建立矩阵：建立一个二维矩阵，横轴表示可能性（低、中、高），纵轴表示影响程度（轻微、中等、严重）。

2.划分区域：根据可能性和影响程度，将矩阵划分为不同的风险区域，例如低风险区域、中风险区域、高风险区域。

3.确定等级：将每个风险项根据其可能性和影响程度，归入相应的风险区域，从而确定其风险等级。

-风险矩阵示例：

||轻微|中等|严重|

|-----------|------|------|------|

|**低**|低风险|中风险|高风险|

|**中**|低风险|中风险|高风险|

|**高**|低风险|中风险|高风险|

(2)定量分析：使用统计模型（如：蒙特卡洛模拟）预测极端情况。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集与风险相关的历史数据，例如销售额、成本、客户流失率等。

2.建立模型：使用统计软件（例如：Excel、SPSS）建立蒙特卡洛模拟模型，模拟风险因素的变化。

3.运行模拟：运行模拟模型，生成大量的模拟结果。

4.分析结果：分析模拟结果，预测极端情况发生的概率和可能造成的损失。

（三）风险评级

1.标准：

(1)高风险：可能性高且影响重大，需立即处理。

-具体操作步骤：

1.制定预案：制定详细的风险应急预案，明确应对措施和责任人。

2.优先处理：优先资源投入到高风险项的控制上。

3.加强监控：加强对高风险项的监控，及时发现并处理风险事件。

(2)中风险：可能性中等或影响有限，定期监控。

-具体操作步骤：

1.设定阈值：设定风险阈值，当风险指标超过阈值时，采取相应的控制措施。

2.定期评估：定期评估风险变化情况，及时调整控制措施。

3.持续监控：持续监控风险指标，确保风险在可接受范围内。

(3)低风险：可能性低且影响轻微，可忽略或简单控制。

-具体操作步骤：

1.简单控制：采取简单的控制措施，例如安全培训、定期检查等。

2.重点关注：重点关注风险发生的征兆，及时发现并处理风险事件。

3.记录备案：将低风险项记录备案，用于后续风险评估和改进。

2.记录：形成《风险评估报告》，标注风险等级及应对建议。风险评估报告应包括以下内容：

-风险识别结果

-风险分析结果

-风险评级结果

-风险控制措施建议

-风险管理责任人

-风险监控计划

**三、风险控制措施**

根据风险评级，制定相应的控制措施，降低风险发生的概率或影响。

（一）高等级风险控制

1.措施：

(1)限制操作：暂停或调整高风险业务流程。

-具体操作步骤：

1.评估影响：评估暂停或调整高风险业务流程对企业运营的影响。

2.制定方案：制定详细的暂停或调整方案，明确时间、范围、责任人等。

3.实施方案：实施暂停或调整方案，并密切监控实施效果。

4.评估恢复：评估恢复高风险业务流程的条件，并在条件成熟时逐步恢复。

(2)投入资源：增加预算或人力以强化控制（如：备用电源、双重验证）。

-具体操作步骤：

1.确定需求：根据风险评估结果，确定需要增加的预算或人力。

2.制定计划：制定详细的资源投入计划，明确时间、金额、责任人等。

3.实施计划：实施资源投入计划，并密切监控实施效果。

4.评估效果：评估资源投入的效果，及时调整资源投入计划。

(3)建立应急预案：制定详细应对方案，定期演练。

-具体操作步骤：

1.制定方案：根据风险评估结果，制定详细的应急预案，明确风险事件发生时的应对措施、责任人、联系方式等。

2.培训人员：对相关人员进行应急预案培训，确保其了解应急预案的内容和执行步骤。

3.定期演练：定期组织应急预案演练，检验应急预案的有效性和可操作性。

4.评估改进：评估应急预案演练的效果，及时改进应急预案。

2.跟踪：指定专人负责，每月汇报控制进展。

-具体操作步骤：

1.指定负责人：指定专人负责高等级风险的控制和跟踪。

2.建立台账：建立高等级风险控制台账，记录风险控制措施的实施情况。

3.定期汇报：每月向风险管理委员会汇报高等级风险的控制进展。

4.分析问题：分析高等级风险控制中存在的问题，并提出改进建议。

（二）中等级风险控制

1.措施：

(1)定期审查：每季度评估风险变化，调整控制方案。

-具体操作步骤：

1.收集数据：收集与风险相关的数据，例如业务数据、财务数据、客户反馈等。

2.分析数据：分析数据变化趋势，评估风险变化情况。

3.调整方案：根据风险变化情况，调整风险控制方案。

4.记录结果：将风险审查结果记录在风险管理档案中。

(2)技术干预：引入自动化工具（如：监控系统、防火墙）降低风险。

-具体操作步骤：

1.选择工具：根据风险评估结果，选择合适的技术干预工具。

2.实施工具：实施技术干预工具，并密切监控实施效果。

3.评估效果：评估技术干预工具的效果，及时调整技术干预方案。

4.培训人员：对相关人员进行技术干预工具的培训，确保其能够正确使用。

2.记录：保存所有控制措施及效果数据，用于后续改进。

-具体操作步骤：

1.建立数据库：建立风险控制措施数据库，记录所有风险控制措施的实施情况。

2.记录数据：记录风险控制措施的效果数据，例如风险指标的变化情况。

3.分析数据：分析风险控制措施的效果数据，评估风险控制措施的有效性。

4.改进措施：根据风险控制措施的效果数据，改进风险控制措施。

（三）低等级风险控制

1.措施：

(1)培训提醒：通过内部培训强化员工风险意识。

-具体操作步骤：

1.制定培训计划：根据风险评估结果，制定内部培训计划，明确培训内容、时间、对象等。

2.组织培训：组织内部培训，强化员工的风险意识。

3.评估效果：评估内部培训的效果，及时调整培训计划。

4.持续培训：定期组织内部培训，持续强化员工的风险意识。

(2)简单防范：如设置密码策略、定期备份等。

-具体操作步骤：

1.制定策略：根据风险评估结果，制定简单的防范策略，例如设置密码策略、定期备份策略等。

2.实施策略：实施简单的防