《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（共50道）1.《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》的制定依据不包括以下哪一项？A.《中华人民共和国外汇管理条例》B.相关法律法规C.《银行外汇展业管理办法（试行）》D.《中华人民共和国商业银行法》答案：D2.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立，并适用以下哪一项进行外汇展业的银行？A.《银行外汇风险交易报告管理办法》B.《银行外汇展业管理办法（试行）》C.《中华人民共和国外汇管理条例》D.《跨境贸易和投融资便利化条例》答案：B3.银行应当监测外汇风险交易信息并报送报告，当发现或有合理理由怀疑客户存在什么行为？A.任何外汇交易B.外汇风险交易行为C.跨境资金流动D.虚假贸易答案：B4.外汇风险交易行为不包括以下哪一项？A.涉嫌虚假贸易B.合法跨境投资C.地下钱庄D.跨境赌博答案：B5.银行应当通过其什么机构向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告？A.分支机构B.总部或总部指定的机构C.当地外汇局D.中国人民银行答案：B6.外汇局对银行执行本办法的情况进行什么？A.审批B.监督检查C.指导D.管理答案：B7.银行在配合外汇局监督检查时，不得有以下哪一项行为？A.提供文件B.提供资料C.拒绝提供信息D.提供数据答案：C8.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，并对其什么负责？A.准确性B.有效性C.及时性D.完整性答案：B9.监测标准不包括以下哪一项？A.交易主体的身份B.交易资金来源C.交易金额D.交易主体的信用评分答案：D10.监测标准应当参考的因素不包括以下哪一项？A.中国人民银行发布的风险提示B.公安机关发布的犯罪形势分析C.银行外汇资产规模D.交易主体的个人喜好答案：D11.银行在报送外汇风险交易报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行什么？A.自动报送B.人工分析、识别C.忽略D.存档答案：B12.如果确认交易信息属于外汇风险交易信息，银行应当在报告中记录什么？A.排除理由B.分析过程C.交易金额D.客户名称答案：B13.如果确认交易信息不属于外汇风险交易信息，银行应当做什么？A.报送报告B.记录排除理由C.忽略D.报告外汇局答案：B14.外汇风险交易报告的主要内容不包括以下哪一项？A.基本情况B.分析过程C.分析结论D.交易主体的家庭背景答案：D15.对于非法跨境金融活动，国家外汇管理局可以要求银行直接报送什么？A.所有交易信息B.依据监测标准筛选出的交易信息C.客户身份信息D.银行内部记录答案：B16.银行应当在确认外汇风险交易信息后，最迟不超过多少个工作日内报送报告？A.3B.5C.7D.10答案：B17.银行应当对交易主体采取与风险程度相适应的措施，不包括以下哪一项？A.提高合规风险等级B.采取强化审查措施C.降低审批层级D.限制非面对面方式办理业务答案：C18.如果外汇局发现报告内容要素不全或错误，应当向银行发出什么？A.处罚通知B.补正通知C.警告D.指导文件答案：B19.银行接到补正通知后，应当在多少个工作日内补正？A.3B.5C.7D.10答案：B20.银行应当定期对外汇风险交易监测标准进行什么？A.检查B.评估C.修改D.废弃答案：B21.当第六条所列参考因素发生变化时，银行应当做什么？A.忽略B.及时评估和优化C.报告外汇局D.暂停业务答案：B22.国家外汇管理局不定期向银行发布什么？A.法律法规B.风险提示和外汇风险交易特征C.处罚决定D.业务指南答案：B23.银行认为发现的外汇风险交易特征具有较强代表性时，可以做什么？A.忽略B.及时向国家外汇管理局报送C.内部存档D.公开披露答案：B24.银行应当根据本办法制定什么？A.外汇风险交易报告内部管理制度B.外汇业务规程C.客户服务标准D.风险管理框架答案：A25.银行应当对分支机构执行情况进行什么？A.督导管理B.独立运营C.忽略D.定期检查答案：A26.银行应当为外汇风险交易报告工作提供必要的资源保障，不包括以下哪一项？A.人员B.系统C.信息D.资金答案：D27.银行应当建立健全什么系统以监测外汇风险交易信息？A.外汇风险交易信息监测系统B.客户管理系统C.账务系统D.报告系统答案：A28.银行应当以什么为基本单位开展交易监测分析？A.交易金额B.交易类型C.交易主体D.交易时间答案：C29.银行应当实现内部信息共享，并合理确定什么？A.信息共享的程度与范围B.信息保密级别C.信息存储时间D.信息处理方式答案：A30.银行应当将外汇风险交易报告等资料自生成之日起至少保存多少年？A.3B.5C.7D.10答案：B31.如果资料涉及外汇管理部门正在调查的涉嫌违规行为，保存期应如何？A.永久保存B.保存至调查工作结束C.保存10年D.保存3年答案：B32.银行及其工作人员对因执行本办法获得的信息应当做什么？A.公开B.依法保密C.共享D.销毁答案：B33.银行违反本办法的，依据什么进行处罚？A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国外汇管理条例》C.《银行外汇展业管理办法》D.《跨境贸易条例》答案：B34.如果银行未报送外汇风险交易信息，但能证明自身已经勤勉尽责，且未报送理由具有逻辑性和合理性，会怎样？A.仍要处罚B.不追究相关法律责任C.警告D.罚款答案：B35.外汇风险交易报告的报送要求和具体格式由谁规定？A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银行自行决定D.国务院答案：B36.本办法由谁负责解释？A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.国务院D.银行业协会答案：B37.本办法自什么时候起施行？A.发布之日B.2023年1月1日C.另行通知D.审核后答案：A38.银行报送外汇风险交易报告的方式是？A.纸质报送B.电子方式C.电话报告D.邮件报告答案：B39.银行对交易主体采取的措施中，不包括以下哪一项？A.提高合规风险等级B.采取强化审查措施C.降低业务费用D.限制非面对面方式办理业务答案：C40.银行在人工分析识别后，确认不属于外汇风险交易信息的，应当做什么？A.报送报告B.记录排除理由C.通知客户D.报告外汇局答案：B41.外汇风险交易行为包括涉嫌以下哪一项？A.合法贸易B.虚假投融资C.正常跨境支付D.个人外汇储蓄答案：B42.银行应当监测的外汇风险交易信息与什么相关？A.所有外汇交易B.外汇风险交易行为C.客户身份D.交易金额答案：B43.银行向国家外汇管理局报送报告时，应当通过什么？A.当地分支机构B.总部或总部指定的机构C.中国人民银行D.公安机关答案：B44.外汇局监督检查时，银行应当提供什么？A.虚假信息B.相关文件、资料、数据、信息C.仅部分信息D.仅数据答案：B45.监测标准包括交易主体的身份、行为以及交易资金来源、金额、频率、流向、性质等存在什么情形？A.正常B.异常C.常规D.合法答案：B46.参考因素中，不包括以下哪一项？A.中国人民银行发布的风险提示B.公安机关发布的犯罪形势分析C.银行外汇资产规模D.交易主体的社交媒体信息答案：D47.银行在人工分析识别后，确认属于外汇风险交易信息的，应当在报告中记录什么？A.客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程B.排除理由C.客户姓名D.交易时间答案：A48.外汇风险交易报告应当包括拟采取的什么？A.处置措施B.投资策略C.营销计划D.客户服务答案：A49.银行报送报告的最迟时间不超过5个工作日，从什么时候开始计算？A.发现交易信息日B.确认外汇风险交易信息后C.交易发生日D.客户开户日答案：B50.银行对交易主体采取的措施中，包括提高该交易主体的什么？A.信用等级B.外汇合规风险等级C.业务额度D.服务质量答案：B---二、多项选择题（共50道）1.制定《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》的目的是什么？A.统筹发展和安全B.保障跨境贸易和投融资便利化C.预防和遏制外汇违法违规活动D.维护外汇市场秩序答案：ABCD2.本办法适用于以下哪些银行？A.在中华人民共和国境内依法设立B.适用《银行外汇展业管理办法（试行）》进行外汇展业C.所有商业银行D.外资银行答案：AB3.外汇风险交易行为包括哪些？A.涉嫌虚假贸易B.虚假投融资C.地下钱庄D.跨境赌博答案：ABCD4.银行应当监测并报送的外汇风险交易信息与什么相关？A.涉嫌虚假贸易B.虚假投融资C.地下钱庄D.跨境赌博答案：ABCD5.银行应当通过什么向国家外汇管理局报送报告？A.总部B.总部指定的机构C.分支机构D.当地外汇局答案：AB6.外汇局对银行执行本办法的情况进行监督检查时，银行应当做什么？A.配合B.真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、数据、信息C.拒绝D.隐瞒答案：AB7.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，监测标准包括哪些？A.交易主体的身份B.行为C.交易资金来源D.交易金额答案：ABCD8.监测标准应当参考的因素包括哪些？A.中国人民银行及其分支机构、外汇局发布的法律法规、风险提示等B.公安机关、司法机关等发布的跨境业务相关的犯罪形势分析C.银行外汇资产规模、地域分布、业务特点等D.需要关注的其他因素答案：ABCD9.银行在报送报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行人工分析、识别，可能的结果有哪些？A.确认属于外汇风险交易信息B.确认不属于外汇风险交易信息C.忽略D.自动报送答案：AB10.如果确认属于外汇风险交易信息，银行应当在报告中记录什么？A.客户身份特征的分析过程B.交易特征的分析过程C.行为特征的分析过程D.排除理由答案：ABC11.如果确认不属于外汇风险交易信息，银行应当做什么？A.无需报送报告B.自行记录排除理由C.报告外汇局D.通知客户答案：AB12.外汇风险交易报告的主要内容包括哪些？A.基本情况B.分析过程C.分析结论D.拟采取的处置措施答案：ABCD13.对于非法跨境金融活动，国家外汇管理局可以要求银行直接报送什么？A.依据监测标准筛选出的交易信息B.所有交易信息C.客户身份信息D.银行内部记录答案：A14.银行应当在确认外汇风险交易信息后及时报送报告，最迟不超过5个工作日。报送方式是什么？A.电子方式B.纸质方式C.电话方式D.邮件方式答案：A15.银行应当对交易主体采取与风险程度相适应的措施，包括哪些？A.提高该交易主体外汇合规风险等级B.采取强化审查措施C.提升审批层级D.限制或拒绝办理业务答案：ABCD16.银行可以限制交易主体通过非面对面方式办理外汇业务的哪些方面？A.金额B.次数C.业务类型D.时间答案：ABC17.如果外汇局发现报告内容要素不全或错误，可以做什么？A.发出补正通知B.银行应当在5个工作日内补正C.处罚银行D.忽略答案：AB18.银行发现已报送的报告内容要素不全、存在错误或出现新情况时，应当做什么？A.及时主动补正报送B.等待外汇局通知C.忽略D.修改内部记录答案：A19.银行应当定期对外汇风险交易监测标准进行评估，并根据评估结果进行优化。在什么情况下应当及时评估和优化？A.第六条所列参考因素发生变化B.发生其他应当关注的情况C.每年固定时间D.外汇局要求时答案：AB20.国家外汇管理局不定期向银行发布哪些参考信息？A.风险提示B.外汇风险交易特征C.法律法规D.处罚决定答案：AB21.银行认为发现的外汇风险交易特征具有哪些特点时，可以及时向国家外汇管理局报送？A.较强代表性B.普遍性C.对特定外汇风险交易类型具有指向性D.所有特征答案：ABC22.银行应当根据本办法制定什么？A.外汇风险交易报告内部管理制度B.规范本行外汇风险交易报告工作C.对分支机构执行情况进行督导管理D.客户服务标准答案：ABC23.银行应当为外汇风险交易报告工作提供必要的资源保障，包括哪些？A.人员B.系统C.信息D.资金答案：ABC24.银行应当建立健全外汇风险交易信息监测系统，以交易主体为基本单位开展交易监测分析，并全面、完整、准确地采集哪些信息？A.各业务系统的交易主体身份信息B.交易信息C.客户信用信息D.市场信息答案：AB25.银行应当实现内部信息共享，并根据什么合理确定信息共享的程度与范围？A.信息敏感度B.与外汇风险交易管理的相关性C.信息量D.信息类型答案：AB26.银行应当保存哪些资料自生成之日起至少5年？A.外汇风险交易报告B.反映交易分析和内部处理情况的工作记录C.客户身份信息D.所有交易记录答案：AB27.保存的信息资料涉及外汇管理部门正在调查的涉嫌违规行为时，保存期应如何？A.至少保存5年B.保存至调查工作结束C.永久保存D.保存3年答案：AB28.银行及其工作人员对因执行本办法获得的信息应当依法保密，不得做什么？A.泄露B.非法向他人提供C.内部使用D.存档答案：AB29.银行违反本办法的，依据《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚。但有哪些情形可以不追究法律责任？A.未报送外汇风险交易信息B.有证据证明自身已经勤勉尽责C.未报送理由具有逻辑性和合理性D.客户要求不报送答案：BC30.外汇风险交易报告的报送要求和具体格式由谁规定？A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.国务院D.银行业协会答案：A31.本办法由谁负责解释？A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.国务院D.银行业协会答案：A32.本办法自发布之日起施行。这表示什么？A.立即生效B.需要后续通知C.自发布日生效D.试行期后生效答案：AC33.银行发现或有合理理由怀疑客户存在外汇风险交易行为时，应当做什么？A.监测外汇风险交易信息B.报送外汇风险交易报告C.忽略D.通知客户答案：AB34.外汇风险交易行为包括其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为。这表示什么？A.范围广泛B.包括未列明的行为C.仅包括列明的行为D.由银行自行决定答案：AB35.银行报送报告前，应当按照内部管理制度进行人工分析、识别，目的是什么？A.确认是否属于外汇风险交易信息B.减少误报C.提高效率D.遵守规定答案：ABD36.银行对交易主体采取的措施中，包括哪些预防措施？A.提高合规风险等级B.强化审查C.提升审批层级D.限制业务关系答案：ABCD37.银行应当定期评估监测标准，优化时考虑哪些因素？A.参考因素变化B.其他应当关注的情况C.客户投诉D.市场波动答案：AB38.国家外汇管理局发布的风险提示和外汇风险交易特征对银行有什么作用？A.参考依据B.监测标准优化C.报告内容D.处罚依据答案：AB39.银行向国家外汇管理局报送外汇风险交易特征时，需要满足什么条件？A.具有较强代表性B.普遍性C.对特定类型具有指向性D.所有特征答案：ABC40.银行制定内部管理制度时，应当规范哪些工作？A.外汇风险交易报告工作B.对分支机构督导管理C.客户服务D.业务办理答案：AB41.银行提供资源保障时，包括哪些？A.人员B.系统C.信息D.资金答案：ABC42.银行建立监测系统时，应当采集哪些信息？A.交易主体身份信息B.交易信息C.业务系统信息D.市场信息答案：AB43.银行内部信息共享时，应当考虑什么？A.信息敏感度B.与外汇风险交易管理的相关性C.信息量D.信息类型答案：AB44.银行保存资料时，要求是什么？A.自生成之日起至少保存5年B.完整准确、不可篡改C.涉及调查的保存至调查结束D.永久保存答案：ABC45.银行保密义务涉及哪些信息？A.交易主体身份B.交易信息C.风险分析处理信息D.所有信息答案：ABC46.银行违反本办法时，处罚依据是什么？A.《中华人民共和国外汇管理条例》B.其他法律法规C.银行内部规定D.国际标准答案：A47.银行未报送信息但免于处罚的条件是什么？A.有证据证明勤勉尽责B.未报送理由具有逻辑性和合理性C.客户同意D.外汇局批准答案：AB48.外汇风险交易报告的报送要求由谁规定？A.国家外汇管理局B.另行规定C.银行自行决定D.中国人民银行答案：AB49.本办法的解释权归谁？A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.国务院D.银行业协会答案：A50.本办法施行日期是什么？A.发布之日起B.试行C.另行通知D.固定日期答案：A---三、判断题（共50道）1.《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》是为了更好统筹发展和安全而制定的。（对）2.本办法仅适用于中资银行。（错）3.银行发现客户存在外汇风险交易行为时，应当监测并报送报告。（对）4.外汇风险交易行为仅包括虚假贸易和地下钱庄。（错）5.银行应当通过其分支机构向国家外汇管理局报送报告。（错）6.外汇局对银行执行本办法的情况进行审批。（错）7.银行应当配合外汇局的监督检查。（对）8.银行可以拒绝提供相关文件给外汇局。（错）9.银行应当制定监测标准，并对其有效性负责。（对）10.监测标准不包括交易主体的身份。（错）11.监测标准应当参考公安机关发布的犯罪形势分析。（对）12.银行在报送报告前，无需进行人工分析。（错）13.如果确认属于外汇风险交易信息，银行应当记录分析过程。（对）14.如果确认不属于外汇风险交易信息，银行应当报送报告。（错）15.外汇风险交易报告不包括分析结论。（错）16.对于非法跨境金融活动，外汇局可以要求银行直接报送筛选出的交易信息。（对）17.银行应当在确认信息后10个工作日内报送报告。（错）18.银行应当对交易主体采取与风险程度相适应的措施。（对）19.措施包括提高交易主体的外汇合规风险等级。（对）20.银行可以限制交易主体通过非面对面方式办理业务。（对）21.如果报告内容不全，外汇局应当发出补正通知。（对）22.银行接到补正通知后，应当在10个工作日内补正。（错）23.银行应当定期评估监测标准。（对）24.当参考因素发生变化时，银行应当及时评估和优化。（对）25.国家外汇管理局定期发布风险提示。（错）26.银行可以向国家外汇管理局报送具有代表性的外汇风险交易特征。（对）27.银行应当制定内部管理制度。（对）28.银行无需对分支机构进行督导管理。（错）29.银行应当提供必要的资源保障。（对）30.银行应当建立健全监测系统。（对）31.监测系统应当以交易金额为基本单位。（错）32.银行应当实现内部信息共享。（对）33.信息共享的程度与范围由银行自行决定，无需合理确定。（错）34.银行应当将报告等资料保存至少3年。（错）35.如果涉及调查，资料应保存至调查结束。（对）36.银行可以泄露因执行本办法获得的信息。（错）37.银行违反本办法时，依据《商业银行法》处罚。（错）38.如果银行勤勉尽责，未报送信息可能不追究法律责任。（对）39.报送要求和格式由国家外汇管理局规定。（对）40.本办法由国家外汇管理局解释。（对）41.本办法自发布之日起施行。（对）42.银行报送报告应当以电子方式。（对）43.银行对交易主体采取的措施包括降低审批层级。（错）44.银行在人工识别后，确认不属于风险信息的，应当记录排除理由。（对）45.外汇风险交易行为包括虚拟货币非法跨境金融活动。（对）46.银行应当监测所有外汇交易。（错）47.外汇局监督检查时，银行应当真实提供信息。（对）48.监测标准包括交易资金来源和金额。（对）49.参考因素包括银行外汇资产规模。（对）50.银行应当定期评估监测标准，但无需优化。（错）---四、填空题（共50道）1.制定本办法是为了更好统筹________和发展安全。（答案：安全）2.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立，适用《________》进行外汇展业的银行。（答案：银行外汇展业管理办法（试行））3.银行发现或有合理理由怀疑客户存在外汇风险交易行为的，应当监测外汇风险交易信息，报送________。（答案：外汇风险交易报告）4.外汇风险交易行为包括涉嫌虚假贸易、虚假投融资、________、跨境赌博等。（答案：地下钱庄）5.银行应当通过其________或总部指定的机构向国家外汇管理局报送报告。（答案：总部）6.外汇局对本办法执行情况进行________。（答案：监督检查）7.银行应当配合外汇局的监督检查，真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、________、信息。（答案：数据）8.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，并对其________负责。（答案：有效性）9.监测标准包括交易主体的身份、行为以及交易资金来源、金额、频率、________、性质等存在异常的情形。（答案：流向）10.监测标准应当参考中国人民银行及其分支机构、外汇局发布的________、风险提示等。（答案：法律法规）11.银行在报送报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行________分析、识别。（答案：人工）12.如果确认属于外汇风险交易信息，银行应当在报告中记录对客户身份特征、交易特征或________的分析过程。（答案：行为特征）13.如果确认不属于外汇风险交易信息，银行无需报送报告，但应当自行记录________。（答案：排除理由）14.外汇风险交易报告应当包括基本情况、分析过程、分析结论、拟采取的________等。（答案：处置措施）15.对于非法跨境金融活动，外汇局可以要求银行直接报送依据________筛选出的交易信息。（答案：监测标准）16.银行应当在确认外汇风险交易信息后，最迟不超过________个工作日内报送报告。（答案：5）17.银行应当对交易主体采取与________相适应的措施。（答案：风险程度）18.措施包括提高该交易主体外汇合规风险__