中国人寿信息化战略规划评估部分

中国人寿信息化战略规划

（公司演示版）2004.06评估分析业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划评估方法评估方法

采用了BITA,EA,ITSM等IT规划方法采取了访谈与调研相结合和中国人寿项目组同事的共同讨论

信息及资料来源通过对中国人寿总部信息技术部、主要业务职能部门、8大分公司的业务和IT部门的访谈对35个分公司的问卷调研结合对收集到的文档的研究

业务战略评估－主要发现业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划中国人寿业务战略主要被认可的业务策略以客户为中心提高对客户的服务水平完善服务渠道加强对客户的分析管理能力完善销售渠道提高各个渠道的产能加强对代理人的管理团险基本法渠道扩展公司范围内的绩效评估与管理根据麦肯锡的报告，中国人寿的的远景是：在未来6年中国人寿要成为在寿险/养老/健康险和意外险等所有主要客户群占主导地位的寿险公司。为了实现此远景逐层定义了客户主导，职能卓越以及业绩至上三个目标，并针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了基本策略。业务战略和战术性计划的主要发现主要结论：出于以下两个原因，中国人寿必须建立世界一流的人寿保险业务运作：人寿保险是当今最大的直接机会利用其目前的地位并防止国内外竞争者掠取某省市场份额。麦肯锡报告为中国人寿成为中国及至亚洲领先的、以保险业中心的金融服务集团制定了一份战略优先图。需要强调指出的是，这一宏伟远景将建立在一个成功的、占支配地位的人寿保险业务运作平台之上。我们同意未来两三年应将90%的精力用在完善现有人寿保险业务运作上。战术性任务是立即加强人寿保险业务运作以使其成为战略性任务的平台。有关结构的建议包括：在集团层面，将财务总监的角色与投资总监的角色分离开来。在中国人某省市公司层面，明确划分总部“共用”职能部门与负责某省市场业绩的业务单位之间的职责。我们还就各个部门履行其职责提出了很多相关建议，请参阅详细的文档。总之， “麦肯锡的报告十分出色，但我们对此还是有一些重要的不同观点，而对于中国人寿，独立实施这些变革的能力将是个重要的挑战，目前IT系统的支持在帮助实现这一转型上较为薄弱。业务战略和战术性计划的主要发现（续）业务战略评估－外部环境业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划某省市场——沿革

新兴

竞争

新生

成熟

主要竞争环境和条件

某省市场增长潜力分布

客户

低

高

新生发展阶段——人某省市场刚刚某省市场最近才向私人业者的竞争开放。新兴发展阶段——人某省市场是一个日益繁荣的部门，显现出巨大的增长潜力并且由分销推动。个人在金融产品意识方面还不是很成熟。竞争发展阶段——人某省市场继续显现出巨大的增长某省市场开始由客户需求推动。个人在金融产品意识方面变得更加成熟。成熟发展阶段——人某省市场的增长潜力某省市场由消费者对手续费、费用和佣金披露透明度的要求推动。澳大利亚人寿保险部门属于这某省市场。新兴竞争新生成熟主要竞争环境和条件某省市场增长潜力分销客户低

高

2000年2003年2000年以来某省市场表现出强劲的增长势头，大量的新进入者获得了合资企业执照。监管在该期间也取得了显著的进步，例如，投资连结和分红产品均已推出。随着WTO协议在中某省市场的实施，未来几年有望取得更大的发展。因此，我们将中国归某省市场，而不某省市场。由于保险深度和保险密度都很低，人寿保险在中国具有某省市场潜力日益增多的活动和新的进入者正在推动消费者意识保险行业综述资料来源：节选自“亚洲的财某省市场，2001年5月。”统计数据并非都在一个财务年度，而是从1998年到2000年不等在中国，寿险保费占GDP的百分比很低国别

GDP(十亿美元)韩国 347日本 4，096台湾 297美国 9，300亚 51香港 154新加坡 84印度 407泰国 109中国 978通过向支持性代理人和客户提供灵活的、可访问的、可伸缩的解决方案支持战略性任务，包括：普遍深入的、经济的前台解决方案，将使得中国人寿可以以其最新的产品和出众的服务更加接近客户和代理人渠道弹性和选择性(如，直接电话和直接互联)“中台”解决方案，将独立于原有的管理系统：提高新产品开发效率提供与客户/代理人需求、客户及产品盈利性相关的有用信息能够提供对所有客户/代理人信息的综合观点提供一个针对客户的信息和其它业务需求的统一的共用数据模型支持不断发展的分销渠道通过下列举措不断优化后台：研究非核心应用软件/系统的外包定期复查所有的主要系统，以评估其对不断变化的业务战略的支持能力公用数据模型以支持主要业务决策改进系统与第三方间的连通性全球趋势主要公司的IT战略方向可以描述为：IT寿险战略导向市场和业务环境不断某省市场环境将为业务战略提出巨大的挑战(和机遇)。考虑到某省市场变化和挑战，信息技术计划功能需要紧跟公司的战略决策。未来的技术体系将成为任何已选定的未来业务战略的一个关键的使能者。因此，IT系统和系统将需要开放性、弹性、可伸缩性、可靠性并能够跨不同的主要应用系统操作。无缝集成和跨系统操作能力成为未来IT体系设计的一个主要因子。根据我们的初步分析，未来技术体系的主要特征需要支持：将细分的目标产品迅某省市场新型的未来伙伴关系可能需要能够访问IT体系(如，银行、代理人、某著名企业运营商、数据服务提供商等)通过实施“最佳组合”系统和应用软件迅速提高可伸缩性和功能性客户细分模型和共享公司数据以评估和反馈其对新产品的接受程度基于改进的客户形态和客户行为信息塑造产品的个性化集成的、安全的应用系统和备用的基础架构风险管理中国的趋势市场/业务环境这些优先项目是基于IT战略项目期间的行业研究和访问。中国人寿应继续通过其渐进式战略来验证这些优先项目。新的竞某省市场变化、不断变化的客户预期和不断进步的技术能力正在促使保险公司重新审视其业务和IT战略。IT必须变得更加坚固、更加灵活，以适应未来的业务战略和方向。谋求将其本土保险供应商的传统角色最终拓宽至向其客户提供更广泛的产品组合和财务规划等附加服务的供应商。这也正是发展成为一个领先的金融服务公司的管理理念。要想取得成功，中国人寿必须改变其经营方式，提供给其客户的产品，以及信息技术系统支持其不断演进的业务战略优先项目的能力。行业力量市场/商业环境战略优先项目1与新的和现有竞争对手开展竞争开发新产品并某省市

战略性地销减成本建立其IT能力以支持业务定制营销、销售和产品竞争者某省市场客户期望产品种类向目标客户介绍广泛的产品种类业务方向未来的IT体系在企业和产品层面建立/改善风险管理统一信息观点、子公司和主要投资业务战略评估－SWOT分析业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划SWOT分析－优势著名的大品牌覆盖全国的广泛的代理人和分支机构网络最大的代理人队伍，超过700,000人现有客户基础超过2亿在团险某省市场拥有广泛的关系SWOT分析－劣势产品战略和执行不力没有规范的产品开发流程在协调的推广工作中缺乏品牌管理IT平台在战略执行过程中不能支持管理和业务单位覆盖很多领域，但没有覆盖MIS、决策、业绩监某省市场变化的反应速度等特别领域在执行战略中，总部和总部业务单位与前线地区之间的联系不足对于前线的需求应建立更好的对总部的反馈建立更好的控制和监控工具，以便于总部能够帮助前线识别和纠正问题总部缺乏技能和/或能力实施转型亟需招募有关技术人员21SWOT分析－机遇信贷领域投资领域保险领域345人寿保险财产保险按揭贷款信用卡基金管理人寿保险是当今最大的机会，其次是财产保险和按揭贷款SWOT分析－挑战人寿保险外国竞争者进入更多的某省市场市场份额被国内保险人抢占财产保险没有真正的技能某省市场人保居于统治地位按揭贷款需要银行执照基金管理中国人寿要保持长期竞争地位必须具备投资技能业务战略评估－技术趋势业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划技术趋势——集成的应用系统实现与个人应用系统(前台至后台)以及不同的应用系统的完全配套十分关键。大多数公司正在转向一个带有集成交（从前台、固化的中台到有理化的后台）的最终状态供货模型。中国人寿的多数系统界面仍停留在点对点或手工操作上。这些界面维护、操作起来很复杂、成本很高并且很费时。而且，不同的平台使用了不同的应用程序设计界面。可以使用中间件技术降低开发和维护这些界面的复杂性。总帐SAP人力资源功能XXXX保单管理XX产品计划分析的领域保单管理计划中间件转接器转接器转接器转接器应用系统未来可能的应用界面公司数据库中间件界面的特征最小化系统之间的相互依赖系统间的数据转移利用可重复使用的中间体进行管理回归测试独立于转接器系统重置或升级只需要修改一个转接器点对点界面的特征系统是相互依赖的系统间通过点对点界面的数据转移“很难编码。”回归测试很费时系统重置或升级需要改变很多界面技术趋势——数据整合数据是进行能量分析和有效的整个企业层面的风险管理的燃料。同一信息被多次存储是常见的事，在不同的应用系统中，和每重输入一次，都会产生一个新的记录，这将会导致中国人寿目前使用的数据的重复和不一致。保险公司正在通过集中控制企业间数据利用通用数据模型和工作流管理软件来管理数据标准差异，并最终提高企业间数据的可靠性。TowerGroup发现美国41%的总支出将投入数据标准和财务通信标准的实施，这证明了数据的重要性。客户和保单数据收集和存储方法应从原有的客户对某个产品不同的、帐户水平的观点，转变成客户更完整的单一观点，以便于提供有效的客户报告一旦数据与其单个业务系统实现了整合，就可以利用中间件技术集成不同的系统和数据。所有的保单和投资数据应包含在单一的数据仓库中。财务数据必须保留在交处理层次以便于支持各级别的分析和符合性业绩报告。这一整合的投资数据还将有利于进行有效的整个企业层面的风险管理和报告。11.7197.2101530大额存款凭证寿险、健康险财产保险按揭/房屋增殖贷款股票，债券，共同基金研究交易资料来源：Meridien美国消费者–网络活动保险公司必须利用消费者对信息和效率的渴求在意识阶段取胜。电子商务——销售并非卖点频繁的在线研究活动60——70%的保险消费者利用互联网接受教育，发现正确的产品并研究公司1250万的成人利用互联网获得最初报价资料来源：Celent0%20%40%60%80%客户报价请求代理人定位客户的有效报价保单持有人帐户访问代理人外部网代理人访问以报价主要的美国保险人——网络功能性寿险和健康险财产和意外险

服务

咨询服务索赔销售

投保签约支付第一阶段第二阶段第三阶段

意识教育研究最初报价(百万)财产和意外险的分销渠道渠道新承保业务所占的百分比其它银行直接响应独立代理人自保代理人3.0%2.5%0.92.88.19.810.027.023.356.548.87.3%互联网*保险产品的在线销售额并没有达到预期，然而，保险行业仍乐观认为不久的未来，互联网将构成承保和/或续保总收入的一个重要部分。

服务

咨询服务索赔

销售

投保签约支付第一阶段第二阶段第三阶段资料来源：Forrester研究各公司对互联网总收入增长的预测预测针对互联网将如何影响渠道销售的最初估计并未实现1998年，分析师预测互联网将占渠道新承保保费收入的7.3%。*2001年，该估计修订为2.7%(Towergroup)资料来源：TowerGroup

意识

教育研究最初报价电子商务——销售并非卖点(续)资料来源：Meridien帐户报表保单管理提出索赔帐户报表保单管理人寿保险公司支持的百分比就售后服务而言，互联网正在成为提供客户服务的优选方式。目前的重点已转移至互联网技术支持的后端处理和客户服务投资。

服务

咨询服务索赔销售

投保签约支付第一阶段第二阶段第三阶段

意识

教育研究最初报价人寿保险公司支持的百分比一些公司已经成功地将资源集中于提供信息和服务而非交以客户服务为中心在线保险资源门户允人和代理人在线投保、获取报价、跟踪业务、参与在线公司聊天、还能提出索赔、续保、变更批单和在线签约。电子商务——销售并非卖点(续)现在各公司发现电子商务会对整个损益表的所有费用项目产生重大影响电子商务曾被认为是为了降低/消除分销成本损益表8例证电子商务曾被认为只是一个收入创造工具电子商务将使保险公司能够随着他们的竞争环境和条件的发展和金融服务行业融合的进展实现有竞争力的成本结构互联网代表了一个永远改变一家保险公司的成本结构的机会…但并未达到原来的预期电子商务——产生电子收益以成本为中心索赔在线提出在线跟踪第三方解决方案诉讼方式无线理算人代理人和分销降低简单产品销售的佣金简化成本结构以集中于销售和服务B2B协作利润管理电子采购电子支付在线开票保单变更/更新基金选择/分配资料来源：Deloitte分析潜在的节约存在于各个流程完善和新电子商务能力中通过允主在线提出员工补偿险、财产和意外险索赔以降低成本通过在未来五年里将独立代理人的总体经营费用降低2000万美元，CFC保单印制和分发自动化提高了招募并留住代理销售队伍的能力。保费美元的使用电子商务——产生电子收益(续)80%的消费者需要在线范围作为服务选择如果公司迅速解决其糟糕的服务，75%的投诉客户仍会继续与其做业务当今更复杂的消费者使得购买决定不仅基于价格，更基于信息的质量，方便性和灵活性随着消费者更多地进行在线交易，不管是购买零售商品还是从事股票交行业务，他们都更熟悉其它直接的、在线销售和服务活动。为了满足保险客户的需求，供应商需要预计在线活动的增长。这包括针对供应商提供个性化产品和客户互动方面的要求。主要的客户互动渠道2%34%51%59%66%83%售货亭传真电子邮件人互联网电话留住有价值的客户意味着满足客户的需要。资料来源：Gartner，LOMA，某著名企业分析，美国独立保险代理人以客户为中心电子商务——留住客户带来回报(续)业务与IT整合评估业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划目前的IT状况业务环境某省市场持续增长竞争日益某省市场客户细分化

渠道多元化监管活动日益积极主动产品的变化导致利润水平受到威胁中国人寿在业务运营支持方面作了很多工作，对于日常的业务处理基本做到了自动化；但是由于当前的IT系统是基于业务处理功能需要发展起来的，因此对于管理，决策支持表现出了不足，而且也不能适应某省市场变化的压力。IT已经完成的工作覆盖全国的网络以及IT基础设施，而且部分公司已经和银行进行了网络互联应用系统覆盖几乎全部的业务运营流程在部分分公司实现了呼叫中心系统和影像系统IT正在进行的工作正某省市级集中，现在已经大部分完成物理集中，下一步进行逻辑集中CBPS8.0三层架构，面向个人寿险，为逻辑的集中和重新架构打下基础影像系统正在全国范围内推广呼叫中心系统正在推广业务期望以及相应的IT需求分析（1）业务职能IT需求个险系统具有代理人考核分析管理的数据，支持代理人数据的跟踪和统计分析，完善代理人管理。提供代理人的销售支持以及展业工具团险根据团险基本法提供团险销售管理系统提供团险销售的展业支持工具和系统大客户支持以及自助服务渠道开发基于呼叫中心和电子商务网站的销售渠道建立标准化的接口，支持快速渠道拓展健康险建立独立的健康险系统和医院等相关外部系统互联降低风险，提高效率业管根据经过BPR重新设计的业务流程改造现有系统系统某省市“通存通兑”充分利用网点优势提高客户服务水平通过对各个级别不同职能业务管理层的访谈，根据其对于未来业务的期望，分析相应的IT支持点并进行总结业务期望以及相应的IT需求分析(2)业务职能IT需求人力资源建立培训支持系统，提高员工培训效率和质量财务加强财务对业务的控制功能加强对IT的投资回报分析，提高量化程度规范IT设备采购制度，提高采购的效率，降低风险提供对财务除记帐外其他职能的支持，如预算。风险管理提供在准确，充分的数据支持基础上，提供风险分析系统，提高对资产负债以及现金流的分析能力精算在满足监管要求的前提下，加强对利润分析，准备金计算的功能产品开发建立产品开发引擎，提高产品开发速度（麦肯锡建议）业务面临的问题以及相关的IT原因分析业务部门在业务流程的执行过程出现的问题中，有些是IT支持的原因…业务问题IT原因分析业务数据：无法得到管理以及决策数据，或者数据不及时准确；不同业务部门得到的业务数据不一致没有定义数据标准，应用间对数据定义不一致缺少校验机制以保证数据质量应用系统数据模型建立时，基本基于运营和操作，而对于管理和决策支持考虑较少应用系统间数据模型独立设计实施，没有统一和共享数据分散，报表的中间环节较多，不能及时准确提供管理和决策数据客户管理分析能力弱系统是以保单处理为中心，缺乏对客户数据的管理业务运行出现问题甚至中断个人寿险以外的业务处理不够顺畅各个渠道以及系统间客户数据缺乏共享应用系统过度分散，维护复杂开发人员不足，不按照软件工程的方法进行系统开发工作（特别是上线流程），BUG导致系统升级频繁且出现问题IT人员对于业务需求不能充分理解，IT与业务责任不清，系统不能支持业务正常运行IT预算和采购流程效率低缺乏风险控制功能，需要人工复核，增加出错率多数核心系统是根据个人寿险系统改造而成，在功能实现上受原来实现的限制总体灵活性分析IT系统对于业务变化适应比较困难IT对于来源于企业外部的变化不敏感经过评估多数领域的灵活性位于危险区域（重要性高而灵活性较低）代理人系统评分较高，其可以根据业务要求进行灵活配置有些区域实IT支持较少，谈不上对业务变化的支持，如新产品开发，财务给付和保单管理，是灵活性要求变化最高的地方，IT的灵活性不高有业务复杂和变化频繁的因素对于中介，由于系统比较简单，因此调整起来比较灵活，但对于迅速连接新的渠道的的能力评价不高IT必须具有较高的灵活性以支持来自企业外部以及的业务的变化，灵活性体现在实施变化所需的时间、难和实施的范围几个方面。业务与IT关系成熟度–与IT相关的投资决策IT投资决策在相当程度上由IT部门主导：IT项目以及运营的投资都属于IT的成本范围；业务部门向IT部门提出服务的需求，由IT部门与业务部门协商决定是否实施以及如何实施，如果发生冲突则需要上报公司领导，业务部门不会因为IT项目付费。业务与IT关系成熟度–实施新技术IT根据当前的需求或维持当前运营要求使用新技术：目的是延长当前所使用技术的寿命，降低风险；充分利用成熟或使用过的技术，包括： —实施那些经证明有效以及从前使用过的技术满足运营需求； —目前IT业务价值是从维持当前运营能力中产生。业务与IT关系成熟度–主导的IT服务提供给客户的自助服务很少；出现问题时责任不清；定义了IT服务，但是实践中质量不稳定；由IT部门自身制定服务标准。业务与IT关系成熟度–IT的开发方法项目的开发优先顺序由业务部门决定；绝大多数业务需求是对现有系统的加强；根据业务部门的需求逐步完成工作（相关需求不能一次提出和实现）；IT只对业务需求作出反应；绝大多数开发是集中式的；在项目定义和开发时，会有一些IT部门与业务部门之间的合作。业务与IT关系成熟度–IT的业绩衡量IT绩效标准由IT部门自己建立并跟踪；IT的表现以用户需要的满足程度为衡量；除了IT自己跟踪绩效，也会征求业务部门的反馈意见；

对于IT的评估在缺乏相应的指标，如停机时间、开发的缺陷数量等，不过定期会取得业务人员对IT满意度的评价（根据感觉）。业务与IT关系成熟度总体分析业务对于IT的价值表示认可，不过IT对于业务的需求支持程度有限，偏重于业务运营业务部门对于IT部门活动的参与程度较低IT投资决策在相当程度上由IT部门主导，IT项目以及运营的投资都属于IT的成本范围在IT服务方面，IT制订服务标准虽然定义了IT服务，但是实践中质量发生变化，在产生问题时不能分清责任IT自己跟踪绩效，也会征求业务部门的反馈意见，而且没有可以跟踪的IT与业务的关联趋势数据

通过将IT与业务之间关系的几个方面的简单分析方法与业务IT关系成熟度模型中的4个阶段相联系，确定在整个发展过程中所处的位置

动成长企业架构概念动成长企业模型最重要的地方在于将业务和IT同步。这对于任何基础架构均非常重要，同步的目标是能够把业务和IT环境无缝连接起来，达到这个目的需要遵守4个基本原则集成化简单化标准化模块化+++集成借助一种握、管理和修改的统一关系体系，显著增强变更的和范围。

使系统某一方面的变化不会影响其它部件，针对硬件配置、业务需求以及按需服务的要求，模块化能够提高灵活性

标准化可促进了流程和数据模型的重复使用，使之具有满足其它应用需求的适应性，而且标准化简化了IT资产部署和使用的环境

简单化的应用和系统更用、连接、管理和修改。资源要求较少的简单化体系结构更变并为实施提供灵活性

惠普动成长企业模型IT架构评估业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划中国人寿企业架构分析现阶段中国人寿并没有完整的企业架构的定义，以下就动成长企业架构的4个基本原则对中国人寿进行简要分析简单化中国人寿现在的应用系统比较复杂，增加了使用，管理和维护的难度，降低了效率，提高了出错率。多种型号和品牌的服务器以及存储分布在某省市某省市已经做了物理集中，

系统维护疲于应付标准化是当前人寿比较薄弱的地方，体现在各个应用系统之间的数据定义互不相同，数据模型各自为政。应用间接口和数据交换没有标准，不规范。标准化的不足更严重的表现在流程和方法的不规范，不标准

在应用系统方面虽然按功能分模块进行设计，但模块间的干涉较多，如一部分程序的修改导致其他程序出现问题

基础设施上，服务器和存储设备间相互独立，缺乏资源共享的条件和基础。应用系统间的集成不足，问题体现在应用之间缺乏数据共享，或者共享不能保持及时性，一致性和准确性

标准化模块化集成化IT架构评估－应用架构业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划IT规划调研资料初步分析－业务部门对业务应用评价业务部门认为，业务应用系统基本满足当前需求，但需要作较大的调整才能满足未来业务的需要IT规划调研资料初步分析－技术部门对业务应用评价业务部门认为，业务应用系统满足当前需求，但需要作较大的调整才能满足未来业务的需要IT规划调研资料初步分析－财务系统状况调查当前的财务系统偏重于记帐，对于预算、计划、审核等管理功能覆盖不够IT规划调研资料初步分析－应用主要问题应用系统的主要问题反映在系统之间缺乏集成，导致系统间数据一致性差IT规划调研资料初步分析－应用间数据交换应用系统间的数据交换缺乏统一标准，且多数为异步交换，缺乏实时性IT规划调研资料初步分析－集中期望调研期望全国的业务数据在总公司实时集中应用架构(1)应用系统侧重于实现交易，缺乏对业务的分析、管理能力。功能区域主要问题评估结果核心业务系统（CBPS）基本满足目前业务运行需要系统缺乏灵活性，难以满足各地业务运营管理要求系统稳定性不好，难以支持大业务量的运行以保单处理为中心的设计，难以支持以客户为中心的业务处理需要缺乏数据交换及接口标准数据的一致性和完整性不好较差财务系统系统功能不够（目前只有会计核算）系统不够灵活，不缺乏与其它应用系统的接口一般再保险系统系统功能不完善较差应用架构(2)应用系统侧重于实现交易，缺乏对业务的分析、管理能力。功能区域主要问题评估结果销售支持与渠道决策支持客户服务系统代理人管理精算电子商务OA进一步完善系统功能并尽快推广缺乏公司统一的分析指标体系数据规范性差、一致性差未能满足深层次的业务需求（web、CRM、代理人服务等）加强对代理人灵活考核和流动管理的支持增强系统稳定性和可扩展性数据准确性、完整性不够缺乏统一规划，发展方向、建设步骤不明确进一步开发、完善系统功能一般较差一般一般较差一般较差应用架构(3)标准化实施的一般应用和数据某省市实现了集中上海、江苏、浙江使用自行开发的核心业务系统，总公司的核心业务系统（CBPS）某省市市实施某省市为了满足各自的业务需求，还在使用很多自行开发的外挂系统其它应用在公司尽管有一些实施的差异，但基本还是一致的。系统难以支持大的业务量运作系统不能很好支持所有的业务处理（如：再保险、健康险、团险业务等）分析能力很弱（如精算、风险管理、CRM分析、业绩信息报告等），难以支持业务管理和决策的需要CBPS是C/S结构的，但是有些新开发的应用是3层结构的，还有些应用是2层，3层混和结构的系统间的接口不规范。没有实施EAI或中间件解决方案在各地、各应用中，没有统一的技术标准应用架构评估简单化较差标准化一般模块化较差集成化较差IT架构评估－数据架构业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划数据架构–调研数据目前用户反映最多的问题是应用系统信息处理效率不高，其次是信息量不丰富和准确性不够。因此，用户的重点期望是建立高效的数据处理应用系统和统一集成的数据整合平台

信息系统距离业务需求的差距

数据架构–调研数据所有的受访者都一致认为信息标准化程度对业务是非常重要的信息标准优先级－业务人员反馈

数据架构–调研数据几乎所有的受访者都认为标准无法贯彻的原因是没有管理制度；因此，我们初步认为，中国人寿有着很好的标准化实施基础，而制定和贯彻标准化管理制度是这项工作的重点突破口。

信息标准无法统一的原因

数据标准无法统一的原因4%7%71%18%不适应业务需要额外增加工作量，降低效率没有标准的管理制度来保证实施各应用系统供应商不同数据架构(1)中国人寿数据架构是一个典型的快速IT建设模式的结果，其主要表现为以迅速实现功能为主要目的，缺乏统一的、有计划的规划，缺乏统一的企业级数据标准

，缺乏数据质量管理体系标准主要的问题/差距评估集成度缺乏整体性，以应用为主体的‘烟囱’架构，数据被锁定在应用中，相互间的交换和共享困难；缺乏有效的数据‘提升’，导致业务监控和决策支持能力弱；较差标准化缺乏统一的业务信息标准和相应的标准化管理体系较差正确性历史数据质量差，且升级过程中没有很好地被处理现有的应用系统上线过程不完善，导致出现新的质量问题；较差及时性现有系统性能不高，导致数据抽取需要夜间进行，业务监控通常只能获得前一天的数据；一般性应用系统的维护功能不强，需要加强诸如定期系统数据扫描、历史数据卸载等功能；一般数据架构(2)结论在业务集成度要求不断提高的压力下，目前‘烟囱’式的数据架构无法满足业务需要；中国人寿需要规划和建立从基层业务操作到各级管理层从下至上的数据‘提升’体系，支持业务监控和决策分析；需要建立整个企业范围内统一的业务信息标准，以及控制和贯彻这一标准的标准化管理体系；由于应用系统的开发水平不高，而且缺乏有效的应用上线过程控制，导致现有的数据质量差；中国人寿应当重视应用系统的非功能性需求，如效率、系统自身的维护、安全控制等；仅从技术实现的角度，从Informix移植到Oracle或DB2的难度相差不多，需要在第二阶段和应用开发、系统维护、可用资源等其他方面相结合，进行进一步的分析。数据架构评估简单化一般标准化较差模块化一般集成化较差中国人寿数据架构是一个典型的快速IT建设模式的结果，其主要表现为以迅速实现功能为主要目的，缺乏统一的、有计划的规划，缺乏统一的企业级数据标准

，缺乏数据质量管理体系IT架构评估－基础架构业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理项目概述评估分析规划设计实施计划组件当前状况/差距评价系统架构各个系统之间的信息资源缺乏共享能力主机系统缺少冗余与热备份，存在单点故障备份自动化程度低，耗费人力资源，某省市市缺少在线备份手段缺乏严格的恢复流程较差业务连续与容灾由于灾难发生概率低，公司对于灾难一旦发生造成的影响和损失认识不够没有灾难应急流程和业务连续流程，缺少容灾技术手段若发生灾难，丢失数据，业务停顿没有培训员工从容面对灾难的策略和意识较差信息安全

没有整体的安全策略和安全管理体系没有专门的组织进行信息安全方面的管理和风险评估网络的互连安全和在线实时监控不完善某省市员工安全培训不完善，安全意识不强较差基础架构中国人寿网络功能简单，没有增值服务，系统管理过于依赖人的经验基础架构组件当前状况/差距评价网络架构系统管理数据中心现有的网络功能简单，局限于物理连通，缺少增值服务与互联网的互连不完善，没有充分利用互联网的优势网络系统存在单点故障没有组织来专门评估网络资源情况没有一套成熟的管理流程和规章制度管理方式更多靠手工，靠经验缺乏成熟的系统管理软件和工具系统管理方式对人的依赖性高，效率太低严重的信息孤岛现象数据中心的集中整合没有具有可操作性的统一的详细步骤与方法一般较差一般

中国人寿网络功能简单，没有增值服务，系统管理过于依赖人