建立风险管理制度的制度

建立风险管理制度的制度一、风险管理制度的概述

风险管理制度的建立是企业或组织为了识别、评估、控制和监控潜在风险而制定的一系列规则、流程和程序。其目的是帮助组织在不确定的环境中做出更明智的决策，保护组织的利益，并提高组织的适应性和竞争力。建立风险管理制度的制度主要包括以下几个方面的内容。

二、风险管理制度的建立步骤

（一）风险识别

1.确定风险源：组织需要全面了解自身的业务活动、环境、资源等，以识别可能存在的风险源。

2.收集信息：组织可以通过内部报告、外部研究、专家咨询等方式收集与风险相关的信息。

3.分析风险：对收集到的信息进行分析，确定可能对组织造成影响的风险。

（二）风险评估

1.风险分类：将识别出的风险按照性质、影响程度等进行分类。

2.风险评估：对各类风险进行定量或定性评估，确定风险发生的可能性和影响程度。

3.风险排序：根据风险评估结果，对风险进行排序，确定优先处理的风险。

（三）风险控制

1.制定风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略，如预防、减轻、转移等。

2.实施风险控制措施：按照风险控制策略，采取具体的措施来降低风险发生的可能性和影响程度。

3.监控风险控制效果：定期对风险控制措施的效果进行监控，确保风险得到有效控制。

（四）风险监控

1.建立风险监控机制：设立专门的风险监控部门或岗位，负责对风险进行持续监控。

2.定期审查风险：定期对组织面临的风险进行审查，更新风险评估结果。

3.调整风险控制策略：根据风险监控结果，及时调整风险控制策略，确保风险得到有效管理。

三、风险管理制度的实施要点

（一）明确责任

1.确定风险管理责任人：明确组织内负责风险管理的人员或部门。

2.分配风险管理工作：将风险管理工作分配给具体的责任人，确保各项工作得到落实。

（二）建立沟通机制

1.内部沟通：建立组织内部的沟通渠道，确保风险管理信息得到及时传递。

2.外部沟通：与外部相关方（如合作伙伴、监管机构等）建立沟通机制，及时了解外部风险信息。

（三）培训与教育

1.风险管理培训：定期对组织内的员工进行风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。

2.案例分析：通过案例分析，让员工了解风险管理的实际应用，提高员工的实战能力。

（四）持续改进

1.定期评估风险管理制度的有效性：定期对风险管理制度的实施效果进行评估，发现问题并及时改进。

2.引入先进的风险管理方法：关注风险管理领域的新动态，适时引入先进的风险管理方法，提高风险管理水平。

**二、风险管理制度的建立步骤**

（一）风险识别

风险识别是风险管理的第一步，其核心目标是尽可能全面地找出组织在运营过程中可能遇到的所有潜在风险。只有识别出风险，后续的评估和控制才有可能。具体步骤如下：

1.**确定风险源：**

***（1）梳理业务流程：**逐项回顾组织的主要业务活动，包括生产、研发、采购、销售、财务、人力资源、信息技术等各个环节。绘制业务流程图有助于可视化地识别每个步骤中可能出现的风险点。例如，在采购流程中，可能存在供应商选择不当、交付延迟、质量不达标等风险。

***（2）分析内外部环境：**评估组织面临的外部宏观环境（如经济波动、技术变革、市场趋势、自然灾害等）和内部微观环境（如组织结构、企业文化、资源状况、员工能力等）中可能引发风险的因素。例如，技术变革可能带来现有产品被淘汰的风险；组织结构臃肿可能导致决策效率低下、内部沟通不畅的风险。

***（3）关注关键环节与依赖：**重点分析对组织目标实现起关键作用的活动、资源或外部依赖关系。这些环节或关系一旦出现问题，往往意味着重大的风险。例如，对单一核心供应商的过度依赖就构成了供应中断风险。

***（4）历史经验回顾：**分析组织过去发生的各种问题、事故、未达预期的项目等，从中总结反复出现的或潜在的风险模式。这有助于识别那些容易被忽视但实际存在的风险。

2.**收集信息：**

***（1）内部信息收集：**

*查阅内部报告：如生产报告、安全检查报告、财务报表、项目进展报告、客户投诉记录、员工建议/投诉记录等。

*访谈关键人员：与各部门负责人、一线员工、专家等进行访谈，了解他们在日常工作中遇到的实际问题和潜在风险。

*分析内部数据：利用组织内部的数据库、信息系统等，对运营数据、绩效指标、事故记录等进行统计分析，发现异常模式和潜在风险信号。

*评审文件记录：审查合同、政策、流程文件、培训记录等，寻找可能存在的风险条款或管理漏洞。

***（2）外部信息收集：**

*市场调研：关注行业报告、竞争对手动态、市场变化趋势、客户需求变化等信息。

*公开信息获取：利用互联网、专业数据库、行业协会资源等，收集与组织相关的宏观经济、政策法规（非限制性）、技术发展、社会文化等方面的信息。

*供应商与客户反馈：定期与主要供应商和客户沟通，了解他们眼中可能存在的合作风险或市场风险。

*参加行业活动：通过参加行业会议、展览等活动，了解最新动态和潜在风险信息。

3.**分析风险：**

***（1）风险定义与分类：**对收集到的信息进行整理和归纳，尝试对识别出的风险进行初步的定义，并根据风险性质（如市场风险、运营风险、财务风险、技术风险、声誉风险等）或影响领域进行分类。

***（2）风险特征描述：**对每项识别出的风险，描述其发生的条件、可能的表现形式、潜在的影响范围和程度。例如，描述“关键设备故障”风险时，说明可能由何种原因导致（如维护不当、自然损耗），可能引发的结果（如生产线停工、生产成本增加），以及影响的对象（如特定产品、整体利润）。

***（3）初步识别清单：**将经过分析和描述的风险汇总，形成初步的风险清单。这个清单应尽可能详尽，为后续的风险评估打下基础。

（二）风险评估

风险评估是在风险识别的基础上，对已识别风险的分析和评价过程。其目的是确定风险发生的可能性和影响程度，从而为风险prioritization（排序）和后续控制措施的制定提供依据。风险评估通常采用定性和定量相结合的方法。

1.**风险分类：**

***（1）按风险性质分类：**如前所述，可分为市场风险、运营风险、财务风险、技术风险、声誉风险、合规风险、战略风险等。这种分类有助于从不同维度理解风险。

***（2）按风险来源分类：**可分为内部风险（如管理不善、人员失误、系统故障）和外部风险（如政策变化、经济衰退、自然灾害、技术替代）。

***（3）按风险影响范围分类：**可分为局部风险（影响范围较小）和全局风险（影响范围广，可能威胁组织生存）。

***（4）按风险的可控性分类：**可分为可控风险（组织可以通过采取措施显著影响其发生的可能性或影响程度）和不可控风险（组织几乎无法影响的风险）。

2.**风险评估：**

***（1）风险可能性评估：**评估风险发生的概率或频率。可以使用定性描述（如：低、中、高）或定量估计（如：每年发生次数、概率百分比）。评估时可考虑历史数据、专家判断、行业基准等。例如，评估“关键供应商无法按时交货”的可能性时，可以分析该供应商的履约记录、市场供需状况等。

***（2）风险影响程度评估：**评估风险一旦发生可能造成的损失或负面影响。同样可以使用定性描述（如：轻微、中等、严重、灾难性）或定量估计（如：预计经济损失金额、对关键绩效指标的影响百分比）。评估时需考虑风险的波及范围、持续时间、恢复难度等。例如，评估“关键供应商无法按时交货”的影响程度时，可以计算由此造成的生产损失、额外采购成本、客户订单延误损失等。

***（3）风险评级：**将风险的可能性和影响程度结合起来，进行综合评级。常用的方法有风险矩阵法（将可能性和影响程度分别用等级表示，在矩阵中交叉点确定风险等级，如：高可能性+高影响=高风险）。风险评级结果通常用风险等级（如：灾难级、高、中、低）或风险分数来表示。

3.**风险排序：**

***（1）确定评估标准：**明确排序的依据，通常是风险评级结果，也可以结合风险发生的可能性或影响程度。

***（2）排列风险优先级：**根据风险评估结果，将所有风险按照优先级从高到低进行排序。高风险、极有可能发生且影响严重的风险应排在最优先处理的位置。

***（3）形成风险清单与等级表：**将排序后的风险及其详细信息（风险描述、可能性、影响程度、评级）整理成正式的风险清单或风险登记册，作为后续风险管理的依据。

（三）风险控制

风险控制是在风险评估的基础上，针对优先排序的风险，采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响的过程。控制措施的选择应考虑成本效益原则。

1.**制定风险控制策略：**

***（1）风险规避：**停止或改变引发风险的活动，从根本上消除风险。适用于那些可能性极高且影响极为严重的风险。例如，放弃一项前景黯淡且风险过高的新项目。

***（2）风险降低（缓解）：**采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响。这是最常见的风险控制策略。例如，加强设备维护以降低设备故障风险；建立备份系统以降低系统瘫痪风险；实施安全培训以降低人员操作失误风险。

***（3）风险转移：**将风险的部分或全部后果转移给第三方。例如，通过购买保险将部分运营风险转移给保险公司；通过合同条款将部分责任转移给供应商或客户。

***（4）风险接受：**对于那些可能性很低或影响很小的风险，或者处理成本过高的风险，可以选择接受。但这需要明确记录，并持续监控。例如，接受办公室偶尔发生的小型火警（可能性低，影响小）的风险。

2.**实施风险控制措施：**

***（1）制定具体行动计划：**针对选定的风险控制策略，制定详细的、可操作的行动计划。明确每项措施的具体内容、执行步骤、负责人、所需资源和完成时限。

***（2）分步执行：**按照行动计划，分阶段、分步骤地实施风险控制措施。确保每一步都得到有效执行。

***（3）资源配置与授权：**为风险控制措施提供必要的资源（人力、物力、财力）支持，并明确相关人员的职责和权限。

***（4）记录与文档化：**详细记录风险控制措施的实施过程、遇到的问题及解决方案，形成文档，便于后续查阅和评估。

***（5）沟通协调：**确保所有参与风险控制措施实施的部门和人员都清楚自己的任务和目标，保持有效沟通和协调。

3.**监控风险控制效果：**

***（1）设定监控指标：**确定用于衡量风险控制措施有效性的关键绩效指标（KPIs），如事故发生率、设备故障率、保险索赔频率等。

***（2）定期检查与评估：**定期（如每月、每季度）检查风险控制措施的实施情况，评估其是否达到了预期目标，是否有效降低了风险发生的可能性或影响程度。

***（3）收集反馈信息：**收集来自执行风险控制措施的部门和人员，以及受影响方的反馈信息，了解措施的实际效果和可能存在的问题。

***（4）调整优化：**根据监控结果和反馈信息，及时调整或优化风险控制措施，确保持续有效。如果发现原有措施效果不佳或出现新的风险，需要重新评估并制定新的控制方案。

（四）风险监控

风险监控是风险管理的持续过程，旨在确保风险管理计划的有效性，并及时发现新的风险或评估现有风险的变化。

1.**建立风险监控机制：**

***（1）明确监控责任：**指定专门的风险管理部门或人员负责风险监控工作，或明确各部门在风险监控中的职责。

***（2）设定监控周期：**根据风险性质和变化速度，设定合理的风险监控周期（如每日、每周、每月、每季度、每年）。

***（3）选择监控方法：**确定采用何种方法进行风险监控，如定期审查风险清单、跟踪风险控制措施效果、进行专项风险评估、关注内外部环境变化等。

***（4）利用信息技术：**利用风险管理软件或信息系统，自动化收集风险数据、跟踪风险状态、生成监控报告，提高监控效率和效果。

2.**定期审查风险：**

***（1）回顾风险清单：**定期（如每年或在重大事件发生后）全面回顾风险清单，检查是否有新的风险被识别，原有的风险是否已得到有效控制或发生变化。

***（2）重新评估风险：**对重要的风险或变化较大的环境因素相关的风险，进行重新评估，更新其可能性和影响程度。

***（3）评估风险处理效果：**综合评估所有风险控制措施的整体效果，判断风险管理策略是否仍然适用和有效。

3.**调整风险控制策略：**

***（1）根据审查结果调整：**根据定期审查的结果，对风险控制策略、措施或优先级进行调整。例如，如果发现某个风险控制措施效果显著下降，需要分析原因并改进措施或考虑替代方案。

***（2）应对新风险：**对于监控过程中识别出的新风险，需要迅速启动风险识别和评估流程，并制定相应的控制计划。

***（3）优化风险管理流程：**根据风险监控的经验和教训，不断优化风险管理的流程和方法，提高风险管理体系的适应性和效率。

***（4）更新风险文档：**及时更新风险清单、风险评估记录、风险控制措施文档等，确保所有风险信息和相关记录的准确性和时效性。

三、风险管理制度的实施要点

（一）明确责任

责任明确是风险管理制度有效运行的基础。需要建立清晰的责任体系。

1.**确定风险管理责任人：**

***（1）设立风险管理办公室（可选）：**对于规模较大的组织，可以设立专门的风险管理办公室（或委员会），作为风险管理的归口部门，负责统筹、协调全组织的风险管理活动。

***（2）明确高层管理者责任：**组织的最高管理层（如CEO、总经理）对风险管理的最终有效性负责，需要提供支持、资源和方向指引。

***（3）指定各部门负责人：**各部门负责人对本部门的风险管理负责，包括识别、评估、控制本部门内的风险，并协同其他部门进行跨部门风险的管理。

2.**分配风险管理工作：**

***（1）细化任务：**将风险管理的各项具体工作（如风险识别、数据收集、评估打分、措施制定、效果监控等）分解到具体的岗位或个人。

***（2）制定职责说明书：**为风险管理相关的岗位制定清晰的职责说明书，明确其工作范围、任务要求、所需权限和汇报关系。

***（3）建立报告机制：**建立规范的风险信息报告路径和频率，确保风险信息能够及时、准确地向上级和相关部门传递。

***（4）绩效考核挂钩（可选）：**在适当的情况下，可以将风险管理工作的完成情况纳入相关部门或人员的绩效考核体系，激励其重视和参与风险管理。

（二）建立沟通机制

有效的沟通是确保风险管理信息在组织内顺畅流动、促进协同合作的关键。

1.**内部沟通：**

***（1）定期召开风险管理会议：**如风险委员会会议、部门风险管理会议等，通报风险状况，讨论风险处理方案，协调风险管理工作。

***（2）建立内部信息平台：**利用内部网站、共享文件夹、即时通讯工具等，发布风险管理政策、流程、报告、培训材料等，方便员工查阅和获取信息。

***（3）开展内部培训与宣传：**定期组织风险管理知识和方法的培训，提高全体员工的风险意识；通过内部刊物、公告栏等方式进行风险知识的宣传，营造关注风险的文化氛围。

***（4）明确沟通渠道：**建立清晰的报告路径和联系人，鼓励员工主动报告风险和潜在问题。

2.**外部沟通：**

***（1）与供应商沟通：**就供应链风险、合同条款等与关键供应商进行定期沟通，共同制定风险应对计划。

***（2）与客户沟通：**就产品/服务相关的风险（如安全、质量）与客户进行沟通，及时回应客户关切，建立信任。

***（3）与合作伙伴沟通：**在合作项目中，与合作伙伴就项目风险进行沟通和协商，明确各自的责任和应对措施。

***（4）关注利益相关者关切：**了解并适度回应关键利益相关者（如社区、监管机构——非限制性提及）对组织运营风险的关切，展现负责任的态度。

（三）培训与教育

提升组织成员的风险意识和风险管理能力是风险管理制度成功的关键要素。

1.**风险管理培训：**

***（1）针对性培训：**针对不同层级和岗位的员工，提供定制化的风险管理培训。例如，高管需要了解风险管理的战略意义；部门负责人需要掌握风险评估和控制的方法；一线员工需要了解本岗位相关的操作风险和应急措施。

***（2）内容涵盖：**培训内容应包括风险管理的概念、流程、方法、工具，以及组织特定的风险管理政策、流程和职责。

***（3）定期更新与开展：**风险管理知识和方法不断发展，需要定期更新培训内容并组织培训，确保持续有效。

***（4）培训效果评估：**通过考试、问卷、实际操作等方式评估培训效果，确保员工真正理解和掌握了相关知识。

2.**案例分析：**

***（1）选择典型案例：**收集组织内部或行业内发生的典型风险管理案例（可以是成功的控制案例，也可以是失败的教训案例，但需确保内容不敏感），进行深入分析。

***（2）组织讨论学习：**组织员工对案例进行讨论，分析风险发生的原因、处理过程中的得失、可以吸取的经验教训等。

***（3）结合实际工作：**引导员工思考如何将案例中的经验教训应用到自己的实际工作中，提升风险识别和应对能力。

***（4）编写案例集：**将有价值的案例整理成册，作为内部培训资料和知识库的一部分。

（四）持续改进

风险管理不是一次性项目，而是一个需要不断迭代和优化的动态过程。

1.**定期评估风险管理制度的有效性：**

***（1）设定评估标准：**明确评估风险管理制度的指标，如风险数量变化趋势、高风险事件发生率、风险控制措施完成率、员工风险意识提升程度等。

***（2）组织内部评估：**定期（如每年）组织内部评估，回顾风险管理目标是否达成，流程是否顺畅，资源是否充足，职责是否明确等。

***（3）收集反馈：**通过访谈、问卷调查等方式，收集来自各层级、各部门对风险管理制度有效性的反馈意见。

***（4）形成评估报告：**撰写风险管理有效性评估报告，总结成绩，指出不足，提出改进建议。

2.**引入先进的风险管理方法：**

***（1）关注行业发展：**密切关注风险管理领域的新理论、新工具、新技术（如大数据分析在风险管理中的应用、人工智能辅助风险评估等）。

***（2）学习标杆实践：**研究同行业或其他行业的优秀风险管理实践，了解其成功经验和做法。

***（3）适时引入试点：**对于有潜力的先进方法或工具，可以选择在特定部门或项目中进行试点应用，评估其效果和适用性。

***（4）逐步推广：**在试点成功的基础上，评估是否以及在多大范围内推广应用的可行性，并进行必要的调整和优化，使其融入组织现有的风险管理框架。

一、风险管理制度的概述

风险管理制度的建立是企业或组织为了识别、评估、控制和监控潜在风险而制定的一系列规则、流程和程序。其目的是帮助组织在不确定的环境中做出更明智的决策，保护组织的利益，并提高组织的适应性和竞争力。建立风险管理制度的制度主要包括以下几个方面的内容。

二、风险管理制度的建立步骤

（一）风险识别

1.确定风险源：组织需要全面了解自身的业务活动、环境、资源等，以识别可能存在的风险源。

2.收集信息：组织可以通过内部报告、外部研究、专家咨询等方式收集与风险相关的信息。

3.分析风险：对收集到的信息进行分析，确定可能对组织造成影响的风险。

（二）风险评估

1.风险分类：将识别出的风险按照性质、影响程度等进行分类。

2.风险评估：对各类风险进行定量或定性评估，确定风险发生的可能性和影响程度。

3.风险排序：根据风险评估结果，对风险进行排序，确定优先处理的风险。

（三）风险控制

1.制定风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略，如预防、减轻、转移等。

2.实施风险控制措施：按照风险控制策略，采取具体的措施来降低风险发生的可能性和影响程度。

3.监控风险控制效果：定期对风险控制措施的效果进行监控，确保风险得到有效控制。

（四）风险监控

1.建立风险监控机制：设立专门的风险监控部门或岗位，负责对风险进行持续监控。

2.定期审查风险：定期对组织面临的风险进行审查，更新风险评估结果。

3.调整风险控制策略：根据风险监控结果，及时调整风险控制策略，确保风险得到有效管理。

三、风险管理制度的实施要点

（一）明确责任

1.确定风险管理责任人：明确组织内负责风险管理的人员或部门。

2.分配风险管理工作：将风险管理工作分配给具体的责任人，确保各项工作得到落实。

（二）建立沟通机制

1.内部沟通：建立组织内部的沟通渠道，确保风险管理信息得到及时传递。

2.外部沟通：与外部相关方（如合作伙伴、监管机构等）建立沟通机制，及时了解外部风险信息。

（三）培训与教育

1.风险管理培训：定期对组织内的员工进行风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。

2.案例分析：通过案例分析，让员工了解风险管理的实际应用，提高员工的实战能力。

（四）持续改进

1.定期评估风险管理制度的有效性：定期对风险管理制度的实施效果进行评估，发现问题并及时改进。

2.引入先进的风险管理方法：关注风险管理领域的新动态，适时引入先进的风险管理方法，提高风险管理水平。

**二、风险管理制度的建立步骤**

（一）风险识别

风险识别是风险管理的第一步，其核心目标是尽可能全面地找出组织在运营过程中可能遇到的所有潜在风险。只有识别出风险，后续的评估和控制才有可能。具体步骤如下：

1.**确定风险源：**

***（1）梳理业务流程：**逐项回顾组织的主要业务活动，包括生产、研发、采购、销售、财务、人力资源、信息技术等各个环节。绘制业务流程图有助于可视化地识别每个步骤中可能出现的风险点。例如，在采购流程中，可能存在供应商选择不当、交付延迟、质量不达标等风险。

***（2）分析内外部环境：**评估组织面临的外部宏观环境（如经济波动、技术变革、市场趋势、自然灾害等）和内部微观环境（如组织结构、企业文化、资源状况、员工能力等）中可能引发风险的因素。例如，技术变革可能带来现有产品被淘汰的风险；组织结构臃肿可能导致决策效率低下、内部沟通不畅的风险。

***（3）关注关键环节与依赖：**重点分析对组织目标实现起关键作用的活动、资源或外部依赖关系。这些环节或关系一旦出现问题，往往意味着重大的风险。例如，对单一核心供应商的过度依赖就构成了供应中断风险。

***（4）历史经验回顾：**分析组织过去发生的各种问题、事故、未达预期的项目等，从中总结反复出现的或潜在的风险模式。这有助于识别那些容易被忽视但实际存在的风险。

2.**收集信息：**

***（1）内部信息收集：**

*查阅内部报告：如生产报告、安全检查报告、财务报表、项目进展报告、客户投诉记录、员工建议/投诉记录等。

*访谈关键人员：与各部门负责人、一线员工、专家等进行访谈，了解他们在日常工作中遇到的实际问题和潜在风险。

*分析内部数据：利用组织内部的数据库、信息系统等，对运营数据、绩效指标、事故记录等进行统计分析，发现异常模式和潜在风险信号。

*评审文件记录：审查合同、政策、流程文件、培训记录等，寻找可能存在的风险条款或管理漏洞。

***（2）外部信息收集：**

*市场调研：关注行业报告、竞争对手动态、市场变化趋势、客户需求变化等信息。

*公开信息获取：利用互联网、专业数据库、行业协会资源等，收集与组织相关的宏观经济、政策法规（非限制性）、技术发展、社会文化等方面的信息。

*供应商与客户反馈：定期与主要供应商和客户沟通，了解他们眼中可能存在的合作风险或市场风险。

*参加行业活动：通过参加行业会议、展览等活动，了解最新动态和潜在风险信息。

3.**分析风险：**

***（1）风险定义与分类：**对收集到的信息进行整理和归纳，尝试对识别出的风险进行初步的定义，并根据风险性质（如市场风险、运营风险、财务风险、技术风险、声誉风险等）或影响领域进行分类。

***（2）风险特征描述：**对每项识别出的风险，描述其发生的条件、可能的表现形式、潜在的影响范围和程度。例如，描述“关键设备故障”风险时，说明可能由何种原因导致（如维护不当、自然损耗），可能引发的结果（如生产线停工、生产成本增加），以及影响的对象（如特定产品、整体利润）。

***（3）初步识别清单：**将经过分析和描述的风险汇总，形成初步的风险清单。这个清单应尽可能详尽，为后续的风险评估打下基础。

（二）风险评估

风险评估是在风险识别的基础上，对已识别风险的分析和评价过程。其目的是确定风险发生的可能性和影响程度，从而为风险prioritization（排序）和后续控制措施的制定提供依据。风险评估通常采用定性和定量相结合的方法。

1.**风险分类：**

***（1）按风险性质分类：**如前所述，可分为市场风险、运营风险、财务风险、技术风险、声誉风险、合规风险、战略风险等。这种分类有助于从不同维度理解风险。

***（2）按风险来源分类：**可分为内部风险（如管理不善、人员失误、系统故障）和外部风险（如政策变化、经济衰退、自然灾害、技术替代）。

***（3）按风险影响范围分类：**可分为局部风险（影响范围较小）和全局风险（影响范围广，可能威胁组织生存）。

***（4）按风险的可控性分类：**可分为可控风险（组织可以通过采取措施显著影响其发生的可能性或影响程度）和不可控风险（组织几乎无法影响的风险）。

2.**风险评估：**

***（1）风险可能性评估：**评估风险发生的概率或频率。可以使用定性描述（如：低、中、高）或定量估计（如：每年发生次数、概率百分比）。评估时可考虑历史数据、专家判断、行业基准等。例如，评估“关键供应商无法按时交货”的可能性时，可以分析该供应商的履约记录、市场供需状况等。

***（2）风险影响程度评估：**评估风险一旦发生可能造成的损失或负面影响。同样可以使用定性描述（如：轻微、中等、严重、灾难性）或定量估计（如：预计经济损失金额、对关键绩效指标的影响百分比）。评估时需考虑风险的波及范围、持续时间、恢复难度等。例如，评估“关键供应商无法按时交货”的影响程度时，可以计算由此造成的生产损失、额外采购成本、客户订单延误损失等。

***（3）风险评级：**将风险的可能性和影响程度结合起来，进行综合评级。常用的方法有风险矩阵法（将可能性和影响程度分别用等级表示，在矩阵中交叉点确定风险等级，如：高可能性+高影响=高风险）。风险评级结果通常用风险等级（如：灾难级、高、中、低）或风险分数来表示。

3.**风险排序：**

***（1）确定评估标准：**明确排序的依据，通常是风险评级结果，也可以结合风险发生的可能性或影响程度。

***（2）排列风险优先级：**根据风险评估结果，将所有风险按照优先级从高到低进行排序。高风险、极有可能发生且影响严重的风险应排在最优先处理的位置。

***（3）形成风险清单与等级表：**将排序后的风险及其详细信息（风险描述、可能性、影响程度、评级）整理成正式的风险清单或风险登记册，作为后续风险管理的依据。

（三）风险控制

风险控制是在风险评估的基础上，针对优先排序的风险，采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响的过程。控制措施的选择应考虑成本效益原则。

1.**制定风险控制策略：**

***（1）风险规避：**停止或改变引发风险的活动，从根本上消除风险。适用于那些可能性极高且影响极为严重的风险。例如，放弃一项前景黯淡且风险过高的新项目。

***（2）风险降低（缓解）：**采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响。这是最常见的风险控制策略。例如，加强设备维护以降低设备故障风险；建立备份系统以降低系统瘫痪风险；实施安全培训以降低人员操作失误风险。

***（3）风险转移：**将风险的部分或全部后果转移给第三方。例如，通过购买保险将部分运营风险转移给保险公司；通过合同条款将部分责任转移给供应商或客户。

***（4）风险接受：**对于那些可能性很低或影响很小的风险，或者处理成本过高的风险，可以选择接受。但这需要明确记录，并持续监控。例如，接受办公室偶尔发生的小型火警（可能性低，影响小）的风险。

2.**实施风险控制措施：**

***（1）制定具体行动计划：**针对选定的风险控制策略，制定详细的、可操作的行动计划。明确每项措施的具体内容、执行步骤、负责人、所需资源和完成时限。

***（2）分步执行：**按照行动计划，分阶段、分步骤地实施风险控制措施。确保每一步都得到有效执行。

***（3）资源配置与授权：**为风险控制措施提供必要的资源（人力、物力、财力）支持，并明确相关人员的职责和权限。

***（4）记录与文档化：**详细记录风险控制措施的实施过程、遇到的问题及解决方案，形成文档，便于后续查阅和评估。

***（5）沟通协调：**确保所有参与风险控制措施实施的部门和人员都清楚自己的任务和目标，保持有效沟通和协调。

3.**监控风险控制效果：**

***（1）设定监控指标：**确定用于衡量风险控制措施有效性的关键绩效指标（KPIs），如事故发生率、设备故障率、保险索赔频率等。

***（2）定期检查与评估：**定期（如每月、每季度）检查风险控制措施的实施情况，评估其是否达到了预期目标，是否有效降低了风险发生的可能性或影响程度。

***（3）收集反馈信息：**收集来自执行风险控制措施的部门和人员，以及受影响方的反馈信息，了解措施的实际效果和可能存在的问题。

***（4）调整优化：**根据监控结果和反馈信息，及时调整或优化风险控制措施，确保持续有效。如果发现原有措施效果不佳或出现新的风险，需要重新评估并制定新的控制方案。

（四）风险监控

风险监控是风险管理的持续过程，旨在确保风险管理计划的有效性，并及时发现新的风险或评估现有风险的变化。

1.**建立风险监控机制：**

***（1）明确监控责任：**指定专门的风险管理部门或人员负责风险监控工作，或明确各部门在风险监控中的职责。

***（2）设定监控周期：**根据风险性质和变化速度，设定合理的风险监控周期（如每日、每周、每月、每季度、每年）。

***（3）选择监控方法：**确定采用何种方法进行风险监控，如定期审查风险清单、跟踪风险控制措施效果、进行专项风险评估、关注内外部环境变化等。

***（4）利用信息技术：**利用风险管理软件或信息系统，自动化收集风险数据、跟踪风险状态、生成监控报告，提高监控效率和效果。

2.**定期审查风险：**

***（1）回顾风险清单：**定期（如每年或在重大事件发生后）全面回顾风险清单，检查是否有新的风险被识别，原有的风险是否已得到有效控制或发生变化。

***（2）重新评估风险：**对重要的风险或变化较大的环境因素相关的风险，进行重新评估，更新其可能性和影响程度。

***（3）评估风险处理效果：**综合评估所有风险控制措施的整体效果，判断风险管理策略是否仍然适用和有效。

3.**调整风险控制策略：**

***（1）根据审查结果调整：**根据定期审查的结果，对风险控制策略、措施或优先级进行调整。例如，如果发现某个风险控制措施效果显著下降，需要分析原因并改进措施或考虑替代方案。

***（2）应对新风险：**对于监控过程中识别出的新风险，需要迅速启动风险识别和评估流程，并制定相应的控制计划。

***（3）优化风险管理流程：**根据风险监控的经验和教训，不断优化风险管理的流程和方法，提高风险管理体系的适应性和效率。

***（4）更新风险文档：**及时更新风险清单、风险评估记录、风险控制措施文档等，确保所有风险信息和相关记录的准确性和时效性。

三、风险管理制度的实施要点

（一）明确责任

责任明确是风险管理制度有效运行的基础。需要建立清晰的责任体系。

1.**确定风险管理责任人：**

***（1）设立风险管理办公室（可选）：**对于规模较大的组织，可以设立专门的风险管理办公室（或委员会），作为风险管理的归口部门，负责统筹、协调全组织的风险管理活动。

***（2）明确高层管理者责任：**组织的最高管理层（如CEO、总经理）对风险管理的最终有效性负责，需要提供支持、资源和方向指引。

***（3）指定各部门负责人：**各部门负责人对本部门的风险管理负责，包括识别、评估、控制本部门内的风险，并协同其他部门进行跨部门风险的管理。

2.**分配风险管理工作：**

***（1）细化任务：**将风险管理的各项具体工作（如风险识别、数据收集、评估打分、措施制定、效果监控等）分解到具体的岗位或个人。

***（2）制定职责说明书：**为风险管理相关的岗位制定清晰的职责说明书，明确其工作范围、任务要求、所需权限和汇报关系。

***（3）建立报告机制：**建立规范的风险信息报告路径和频率，确保风险信息能够及时、准确地向上级和相关部门传递。

***（4）绩效考核挂钩（可选）：**在适当的情况下，可以将风险管理工作的完成情况纳入相关部门或人员的绩效考核体系，激励其重视和参与风险管理。

（二）建立沟通机制

有效的沟通是确保风险管理信息在组织内顺畅流动、促进协同合作的关键。

1.**内部沟通：**

***（1）定期召开风险管理会议：**如风险委员会会议、部门风险管理会议等，通报风险状况，讨论风险处理方案，协调风险管理工作。

***（2）建立内部信息平台：**利用内部网站、共享文件夹、即时通讯工具等，发布风险管理政策、流程、报告、培训材料等，方便员工查阅和获取信息。

***（3）开展内部培训与宣传：