上饶银行2025年委托理财合同协议

上饶银行2025年委托理财合同协议上饶银行股份有限公司（以下简称“受托人”）与____________（以下简称“委托人”），根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就委托人将其资金委托给受托人进行投资管理事宜，达成如下协议：第一条基本定义1.1本协议所称“委托理财”是指委托人将其合法拥有的资金委托给受托人，由受托人按照本协议约定及指定的理财计划说明书（以下简称“理财计划”）的内容，将委托资金进行投资管理，投资收益由委托人享有，投资风险由委托人承担（特定风险除外）的民事法律行为。1.2本协议所称“理财资金”是指委托人根据本协议约定及理财计划要求，划转至受托人指定账户的、用于投资管理的全部资金，包括本金及其产生的孳息。1.3本协议所称“理财计划”是指由受托人发行的、具有特定投资目标、投资范围、投资期限和风险等级的标准化理财产品，具体信息以受托人提供的理财计划说明书为准。本协议项下委托人参与的是________理财计划（计划编号：________）。1.4本协议所称“预期收益率”是指理财计划说明书中载明的、供委托人参考的投资收益水平，该收益率不构成受托人的承诺，受托不保证委托人一定能获得该收益率，也不保证本金不受损失。1.5本协议所称“风险等级”是指受托人对理财产品按照相关监管规定和内部评估体系进行的风险水平评估结果，本协议项下理财计划的风险等级为________级（例如：稳健型、平衡型、进取型、激进型）。第二条委托理财内容2.1委托人同意将其名下账户中的人民币（或币种：________）________元（大写：________）整（以下简称“委托资金”），按照理财计划说明书约定的方式，划转至受托人指定的以下账户进行投资管理：账户名称：________________________开户行：________________________账号：________________________委托人确认上述账户信息准确无误，并授权受托人根据本协议约定及理财计划要求进行资金划转。2.2受托人根据理财计划说明书的规定，对委托资金进行投资管理，包括但不限于投资于货币市场工具、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、可转债等）、股票、证券投资基金、衍生金融工具、资产支持证券、以及其他经中国银行保险监督管理委员会等监管机构允许投资的其他领域。2.3受托人在进行投资管理时，应遵循合法、合规、审慎、有效控制风险的原则，按照理财计划的约定进行投资运作，并接受中国银行保险监督管理委员会等监管机构的监管。第三条双方的权利与义务3.1委托人的权利与义务：3.1.1权利：（1）有权要求受托人按照本协议约定及理财计划说明书的内容进行投资管理；（2）有权获得理财计划的运作报告、产品净值、业绩比较基准等信息；（3）在符合理财计划约定的前提下，有权申请赎回部分或全部理财资金；（4）有权了解受托人是否按照规定进行风险揭示和合规管理；（5）因受托人违反本协议约定或存在过错，导致委托人利益受损的，有权要求受托人承担赔偿责任。3.1.2义务：（1）保证其作为委托人的身份合法，拥有完整的民事行为能力；（2）保证委托资金来源合法，并已按照国家相关规定缴纳相关税费；（3）按照本协议约定及理财计划要求，及时、足额地将委托资金划转至受托人指定账户；（4）保证其向受托人提供的资料真实、准确、完整；（5）了解并确认已充分阅读并理解本协议全部条款及风险揭示书、理财计划说明书的内容，并自愿承受理财计划可能存在的风险；（6）遵守与理财资金相关的投资限制，不得非法干预受托人的正常投资管理活动；（7）承担因市场波动、宏观政策变化、投资标的发行人经营状况变化等不可抗力或投资风险本身导致的投资损失。3.2受托人的权利与义务：3.2.1权利：（1）有权按照本协议约定及理财计划说明书的内容，自主进行投资管理；（2）有权向委托人收取本协议约定的各项费用；（3）有权根据法律法规和监管要求，以及理财计划的约定，对委托资金进行风险控制和管理；（4）理财计划无法继续时，有权按照规定程序进行清算或终止。3.2.2义务：（1）保证其具备从事委托理财业务的资格和资质；（2）按照本协议约定及理财计划说明书的内容，勤勉尽责地履行投资管理职责；（3）建立完善的投资研究、投资决策、投资执行、风险控制等管理制度，并确保其有效运行；（4）保护委托人的信息和资金安全，未经委托人同意，不得泄露或用于其他用途；（5）按照本协议约定及理财计划说明书的规定，向委托人提供定期或不定期的理财计划运作报告、产品净值、业绩比较基准等信息；（6）在进行投资管理前，向委托人进行充分的风险揭示，并确保委托人已理解并确认其能够承受相关风险；（7）按照本协议约定及理财计划说明书的规定，及时、准确、完整地计算并扣除各项费用；（8）妥善保管委托人的资料和相关信息，并按照法律法规和监管要求履行信息披露义务；（9）因自身过错、违反本协议约定或法律法规规定，给委托人造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第四条收益分配与本金返还4.1理财计划的收益分配方式为：________（例如：到期一次性分配、在理财计划开放日根据净值自动赎回、定期开放申赎等）。4.2委托人预期的理财收益以理财计划说明书载明的预期收益率供参考，实际收益根据理财计划最终的投资运作情况确定。受托人不保证实现预期收益率，也不保证本金安全。4.3本金及应分配收益的返还安排如下：（1）返还时间：________（例如：理财计划到期日、最后一个开放日等）。（2）返还方式：________（例如：将本金及收益一次性划转至委托人在受托人指定的以下账户/以现金方式支付至委托人指定账户）。（3）返还账户信息：账户名称：________________________开户行：________________________账号：________________________第五条费用与税收5.1本协议项下，委托人需向受托人支付以下费用（具体费率及计算方式以理财计划说明书为准）：（1）管理费：按日计收，费率________%，自资金到账日起至资金清算日止计收。（2）托管费：按日计收，费率________%，自资金到账日起至资金清算日止计收（如有）。（3）销售费/认购费/申购费：________（例如：前端收取________%，后端收取________%）。（4）提前赎回费：在提前终止时收取，费率按持有时间递减/递增，具体标准见理财计划说明书。（5）其他费用：包括但不限于交易手续费、税费等，由________（委托人/受托人）承担。5.2各项费用的收取主体为________，支付方式为从理财资金中扣除或由委托人另行支付。具体收费标准和时间安排以理财计划说明书及受托人通知为准。5.3理财收益产生的税费，由________（委托人/受托人）承担。第六条风险揭示6.1委托人确认已仔细阅读并充分理解本协议、风险揭示书、理财计划说明书等所有附件的内容，知悉并确认本协议项下理财计划的风险等级为________级，并自愿承受该等级的风险。6.2委托人确认，该理财计划属于非保本浮动收益类产品，不承诺保本保息，投资风险由委托人自行承担。受托人不对任何因理财计划投资所产生的收益或亏损承担保证责任。6.3委托人已了解并确认，投资可能面临以下风险（但不限于）：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、政策风险等。6.4受托人已按照监管要求向委托人履行了充分的风险揭示义务。委托人确认已获得受托人的风险揭示，并自愿参与本协议项下的委托理财活动。第七条合同期限与终止7.1本协议的期限自委托资金划转至受托人指定账户之日起至理财计划约定的终止日期止。7.2合同终止的情形包括但不限于：（1）本协议约定的期限届满；（2）理财计划说明书约定的到期日；（3）理财计划因故提前终止；（4）委托人根据本协议约定提前赎回全部或部分理财资金；（5）双方协商一致同意终止本协议；（6）发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行；（7）法律法规规定或监管机构要求终止。7.3合同终止后，双方应根据约定进行善后处理，包括资金清算、本息返还、费用结算等。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向受托人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条通知与送达9.1双方在本协议中载明的地址、电话、邮箱等信息为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前________日书面通知对方。9.2任何一方按上述联系方式发出的通知，视为已有效送达对方。通过邮寄方式发出的通知，挂号信发出之日起________日；通过传真、电子邮件方式发出的通知，发出之时视为送达。第十条保密10.1双方对于在本协议签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息以及其他未公开信息负有保密义务，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。10.2本保密义务不因本协议的终止而失效。第十一条不可抗力11.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策变化、计算机病毒、网络攻击等。11.2因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行的，受影响一方不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否解除本协议或部分免除责任或延期履行。第十二条合同的生效、变更与解除12.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。12.2本协议的变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。12.3除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方解除本协议。因不可抗力或法律规定可解除本协议的，不在此限。第十三条附件本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限于：（1）风险揭示书；（2）理财计划说明书；（3）委托人风险承受能力评估问卷及结果；（4）委托人身份证明文件复印件；（5）其他双方约定的文件。第十四条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中