企业风险管理预案范本

企业风险管理预案范本一、适用范围与典型应用场景本预案适用于各类企业（含生产制造、服务、贸易等类型）在运营过程中可能面临的风险管理，旨在通过系统化、流程化的方法识别、评估、应对风险，降低不确定性对企业目标实现的影响。典型应用场景包括：市场风险：如行业需求骤降、竞争对手推出颠覆性产品、原材料价格大幅波动等；运营风险：如关键供应链中断、核心设备故障、信息系统安全漏洞、生产安全等；合规风险：如政策法规调整（如环保、税收政策变化）、合同违约、知识产权纠纷等；财务风险：如资金链紧张、应收账款逾期、汇率或利率大幅波动等；战略风险：如并购整合失败、新业务拓展受阻、核心人才流失等。二、预案编制与实施流程1.成立预案编制小组成员构成：由企业负责人（如*总经理）任组长，分管运营、财务、法务、人力资源等部门负责人及核心业务骨干为成员，必要时可外聘风险管理专家。职责分工：组长统筹整体进度，各成员负责提供本领域风险信息，共同参与风险评估与措施制定。2.开展风险识别信息收集：通过历史数据分析（如过往风险事件记录）、内部访谈（各部门负责人、一线员工）、行业案例研究、政策文件解读等方式，梳理企业各环节潜在风险点。风险清单初拟：按“部门+业务流程”分类，列出可能的风险事件（如“采购部门：供应商单一导致断供风险”“生产部门：设备老化引发生产停滞风险”）。3.进行风险评估评估维度：可能性：风险发生的概率（高：未来1年内很可能发生；中：可能发生；低：发生概率较低）；影响程度：风险发生后对企业财务、声誉、运营、合规等方面的影响（高：造成重大损失或严重影响；中：造成一定损失；低：影响可控）。风险等级判定：采用“可能性-影响程度”矩阵（见下表），将风险划分为“红（重大）、黄（较大）、蓝（一般）”三级，优先应对“红”“黄”级风险。可能性高影响中影响低影响高红黄黄中黄黄蓝低黄蓝蓝4.制定应对措施应对策略：规避：对“红”级且无法有效控制的风险，终止相关业务（如退出高风险市场）；降低：采取预防措施减少风险发生概率或影响（如建立备用供应商、定期设备维护）；转移：通过保险、外包等方式将风险部分转移（如购买财产险、将物流业务外包给专业公司）；承受：对“蓝”级风险且影响较小的风险，保留并制定应急计划（如小额坏账准备金）。措施细化：明确每项风险的“具体措施”“责任部门”“负责人”“完成时限”“所需资源（如资金、人力）”。5.审核与发布内部审核：由法务部门审核措施合规性，财务部门评估资源可行性，管理层（如*总经理办公会）审议通过。正式发布：经最终审批后，以企业正式文件形式发布，并传达至各部门及关键岗位员工。6.培训与演练培训：组织全员或相关岗位人员学习预案内容，重点讲解风险识别要点、应对流程及责任人职责，保证理解到位。演练：每半年至少开展1次针对性演练（如“供应链中断应急演练”“信息安全事件处置演练”），记录演练过程，评估效果，发觉问题及时整改。7.定期评估与修订评估频率：每年末开展一次全面风险评估，或在企业内外部环境发生重大变化时（如战略调整、政策更新）及时评估。修订流程：根据评估结果，对风险清单、应对措施、责任分工等进行调整，修订后重新履行审核发布程序。三、核心模板表格表1：企业风险识别与评估表风险类别风险描述（具体事件）识别来源（如/历史数据/部门访谈）可能性（高/中/低）影响程度（高/中/低）风险等级（红/黄/蓝）现有控制措施优先级排序（1-5，1最高）市场风险主要原材料价格季度涨幅超30%行业报告/采购部反馈高高红与3家供应商签订长期协议1运营风险核心生产设备故障停机超48小时设备维护记录/生产部访谈中高黄每月强制保养，备用1台设备2合规风险环保排放不达标被处罚政策文件/法务部提示低中蓝安装在线监测系统，季度自查3表2：风险应对措施与责任分工表风险等级风险描述应对策略（规避/降低/转移/承受）具体措施责任部门负责人完成时限所需资源（金额/人力）红原材料价格大幅波动降低+转移1.与供应商签订价格联动协议；2.开拓2家新原材料供应商；3.原材料期货套期保值采购部/财务部*部长2024年12月50万元（期货保证金）/3人黄核心设备故障降低1.建立“设备故障24小时响应机制”；2.备用设备月度测试；3.操作人员技能培训生产部/设备部*经理长期执行20万元（备用设备维护）/2人蓝环保合规风险承受1.每季度开展1次环保合规自查；2.保存合规文件5年以上行政部/法务部*主任长期执行5万元（检测费用）/1人表3：应急演练记录表演练名称供应链中断应急演练演练时间2024年X月X日14:00-16:00演练场景主要供应商因自然灾害无法交货，原材料库存仅够3天参与人员采购部、生产部、物流部、财务部负责人及骨干员工（共12人）演练过程简述1.采购部模拟“供应商断供”并触发预警；2.生产部启动备用供应商寻源流程；3.财务部协调紧急资金；4.物流部调整运输方案。存在问题1.备用供应商信息未及时更新；2.跨部门沟通效率待提升。改进措施1.每季度更新供应商名录；2.建立“风险应急沟通群”，明确响应时限。演练评估良（流程基本顺畅，细节需优化）负责人签字*（生产部经理）四、关键注意事项预案动态性：风险管理需与企业经营同频更新，避免“预案一套、执行一套”，保证措施与实际风险匹配。责任到人：每项风险需明确唯一责任部门及负责人，避免“多头管理”或“无人负责”，保证措施落地。实操优先：措施设计需避免空泛，如“加强设备管理”应细化为“每月15日前完成设备全面保养，记录存档”。内外联动：与行业协会、应急管理部门、保险机构等建立外部协作机制，必要时寻求专