证券从业资格考试-投资基金模拟试题及答案(一)

证券从业资格考试-投资基金模拟试题及答案(一)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.筹集基金财产B.投资基金财产C.管理基金财产D.监督基金财产2.下列哪项不是基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的托管人C.基金的份额发售价格D.基金的存续期限3.下列关于开放式基金的说法，错误的是？()A.投资者可以随时申购和赎回基金份额B.开放式基金的基金份额是固定的C.开放式基金的基金份额价格每天确定一次D.开放式基金可以随时提供基金份额的申购和赎回4.基金管理人应当自招募说明书之日起多少日内聘请基金托管人？()A.5日内B.10日内C.15日内D.20日内5.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员违反本法规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担什么责任？()A.民事责任B.刑事责任C.民事责任和刑事责任D.民事责任或者刑事责任6.基金合同终止后，基金管理人应当自合同终止之日起多少日内聘请新的基金托管人？()A.5日内B.10日内C.15日内D.20日内7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()A.忽略该指令B.按照该指令执行C.报告国务院证券监督管理机构D.拒绝执行并立即通知基金管理人8.基金管理人应当向国务院证券监督管理机构提交哪些定期报告？()A.基金净值报告B.基金投资组合报告C.基金业绩报告D.以上都是9.基金管理人应当自每个会计年度结束之日起多少日内编制完成年度报告？()A.3个月内B.4个月内C.5个月内D.6个月内10.基金管理人应当如何披露基金的投资组合信息？()A.每季度披露一次B.每半年披露一次C.每年披露一次D.需要披露但不限制频率二、多选题(共5题)11.基金管理人的职责包括以下哪些方面？()A.筹集基金财产B.投资基金财产C.管理基金财产D.监督基金财产E.招募基金投资者12.以下哪些属于基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的托管人C.基金的份额发售价格D.基金的存续期限E.基金管理人的报酬13.以下哪些情况下，基金管理人可以暂停基金份额的申购和赎回？()A.基金规模过大B.市场出现重大变化C.基金管理人发生重大变更D.基金投资组合出现重大变化E.基金资产净值低于面值14.基金托管人应当履行以下哪些职责？()A.保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.计算基金资产净值D.分配基金收益E.管理基金的投资组合15.以下哪些是基金信息披露的主要内容？()A.基金净值报告B.基金投资组合报告C.基金业绩报告D.基金招募说明书E.基金管理人的财务报告三、填空题(共5题)16.基金管理人必须遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及中国证监会等监管机构的相关规定，并接受中国证监会等监管机构的监督管理。17.开放式基金的基金份额价格每天确定一次，这个价格通常称为基金的单位净值。18.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员违反本法规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法应当承担赔偿责任。19.基金合同终止后，基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，并将清算结果报告中国证监会。20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行，并立即通知基金管理人。四、判断题(共5题)21.基金管理人是基金运作的主体，负责基金的募集、投资和管理。()A.正确B.错误22.基金合同终止后，基金管理人可以自行决定基金财产的分配方式。()A.正确B.错误23.开放式基金的基金份额价格是固定的，不受市场波动影响。()A.正确B.错误24.基金托管人可以独立决定基金的投资策略。()A.正确B.错误25.基金管理人应当定期向投资者披露基金的投资组合信息。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明投资基金的特点。27.投资基金的种类有哪些？请列举几种常见的基金类型。28.基金管理人应当如何防范和化解基金风险？29.基金托管人在基金运作中的作用是什么？30.投资基金的投资者有哪些权利和义务？

证券从业资格考试-投资基金模拟试题及答案(一)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金管理人的职责包括筹集、投资和管理基金财产，但不包括监督基金财产，监督通常由基金托管人负责。2.【答案】C【解析】基金合同的主要内容通常包括基金的投资目标、基金托管人、基金的存续期限等，而基金的份额发售价格不是基金合同的主要内容。3.【答案】B【解析】开放式基金的基金份额是随时可申购和赎回的，因此份额是不断变化的，不是固定的。4.【答案】C【解析】根据相关规定，基金管理人应当自招募说明书之日起15日内聘请基金托管人。5.【答案】D【解析】根据相关法律规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员违反本法规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担民事责任或者刑事责任。6.【答案】C【解析】基金合同终止后，基金管理人应当自合同终止之日起15日内聘请新的基金托管人。7.【答案】D【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行并立即通知基金管理人。8.【答案】D【解析】基金管理人应当向国务院证券监督管理机构提交基金净值报告、基金投资组合报告和基金业绩报告等定期报告。9.【答案】D【解析】基金管理人应当自每个会计年度结束之日起6个月内编制完成年度报告。10.【答案】A【解析】基金管理人应当每季度披露一次基金的投资组合信息。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】基金管理人的职责包括筹集、投资和管理基金财产，同时负责招募基金投资者，但不包括监督基金财产，监督通常由基金托管人负责。12.【答案】ABDE【解析】基金合同的主要内容通常包括基金的投资目标、基金的托管人、基金的存续期限、基金管理人的报酬等，而基金的份额发售价格不是基金合同的主要内容。13.【答案】BDE【解析】基金管理人可以在市场出现重大变化、基金投资组合出现重大变化或基金资产净值低于面值的情况下暂停基金份额的申购和赎回。基金规模过大或基金管理人发生重大变更不是暂停申购和赎回的直接原因。14.【答案】ABCD【解析】基金托管人应当履行保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、计算基金资产净值和分配基金收益等职责，但不负责管理基金的投资组合。15.【答案】ABCD【解析】基金信息披露的主要内容通常包括基金净值报告、基金投资组合报告、基金业绩报告和基金招募说明书等，基金管理人的财务报告虽然也是重要信息，但不属于主要内容。三、填空题(共5题)16.【答案】中国证监会【解析】基金管理人是基金运作的核心主体，必须遵守相关法律法规，并接受中国证监会等监管机构的监督管理，以确保基金运作的合规性和安全性。17.【答案】单位净值【解析】开放式基金的基金份额价格每天都会根据基金当日的净资产值进行计算，这个价格称为基金的单位净值，反映了每份基金份额的实际价值。18.【答案】赔偿责任【解析】根据相关法律规定，基金管理人的相关责任人员若违反法律规定并造成损害，需要依法承担赔偿责任，以保护投资者的合法权益。19.【答案】中国证监会【解析】基金合同终止后，基金管理人负责组织清算工作，并将清算结果报告给中国证监会，以确保基金财产的合理分配和合规处理。20.【答案】立即通知基金管理人【解析】基金托管人在监督基金管理人投资运作时，若发现违规指令，有责任拒绝执行并立即通知基金管理人，以确保基金运作的合规性。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】基金管理人是基金运作的核心主体，负责基金的募集、投资和管理，确保基金按照基金合同的约定进行运作。22.【答案】错误【解析】基金合同终止后，基金财产的分配必须按照基金合同的约定和有关法律法规的规定进行，基金管理人不能自行决定分配方式。23.【答案】错误【解析】开放式基金的基金份额价格是根据基金当日的净资产值计算得出的，会受到市场波动的影响。24.【答案】错误【解析】基金托管人主要负责保管基金财产和监督基金管理人的投资运作，但基金的投资策略由基金管理人制定，基金托管人无权独立决定。25.【答案】正确【解析】为了保护投资者的知情权，基金管理人应当定期向投资者披露基金的投资组合信息，让投资者了解基金的投资情况。五、简答题(共5题)26.【答案】投资基金具有以下特点：集合投资、专业管理、分散风险、流动性好、投资门槛低等。【解析】投资基金通过汇集众多投资者的资金，由专业基金管理团队进行运作，实现了投资分散和风险降低，同时基金份额的流动性较高，投资者可以较为方便地买入或卖出基金份额，投资门槛相对较低。27.【答案】投资基金的种类包括股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金、ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）等。【解析】投资基金根据投资对象、投资策略和运作方式的不同，可以分为多种类型。股票基金主要投资于股票市场，债券基金主要投资于债券市场，货币市场基金投资于短期货币市场工具，混合基金则投资于股票和债券等多种资产。28.【答案】基金管理人应当通过以下方式防范和化解基金风险：建立风险管理制度、进行充分的市场调研、制定合理的投资策略、控制投资比例、及时披露风险信息等。【解析】基金管理人为保护基金财产和投资者的利益，需要建立完善的风险管理制度，对市场进行深入研究，制定稳健的投资策略，并严格控制投资风险，同时及时向投资者披露可能存在的风险。29.【答案】基金托管人在基金运作中的作用主要包括保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、复核基金份额净值、计算并公告基金资产净值等。【解析】基金托管人是基金运作中的独立第三方，其主要职责是保管基金财产，确保基金管理人的投资运作符合法律法规和基金合同的约定，并对基金份额净值进行复核和