2026年个人财务顾问协议

2026年个人财务顾问协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就乙方向甲方提供个人财务顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人财务顾问服务，包括但不限于财务状况评估、投资组合规划、税务筹划、退休规划、遗产规划、保险配置、债务管理等方面的咨询与建议。乙方确保具备提供个人财务顾问服务的专业资格，并向甲方提供相关执业资格证书等副本复印件。乙方将指派具备相应资质的财务顾问为甲方提供专属服务，并定期向甲方汇报服务进展。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务频率：乙方为甲方提供每月至少一次的面对面咨询或视频会议服务，并根据甲方的实际需求提供临时咨询。

3、服务期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，合同期满前一个月，如甲乙双方均有意继续合作，可另行协商续签合同。

4、服务内容细则：

（1）财务状况评估：乙方将全面了解甲方的收入、支出、资产、负债等情况，并制作财务分析报告。

（2）投资组合规划：根据甲方的风险偏好、投资目标、投资期限等因素，乙方将制定个性化的投资组合方案。

（3）税务筹划：乙方将提供合法合规的税务筹划建议，帮助甲方降低税务负担。

（4）退休规划：乙方将根据甲方的退休目标，制定退休储蓄和投资计划。

（5）遗产规划：乙方将协助甲方制定遗产分配方案，并提供建议。

（6）保险配置：乙方将根据甲方的需求，推荐合适的保险产品。

（7）债务管理：乙方将帮助甲方制定债务偿还计划，并提供债务重组建议。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，并配合乙方进行财务状况评估。

2、甲方应按时支付服务费用，并遵守合同约定的服务方式。

3、甲方有权对乙方的服务进行监督，并提出改进意见。

4、如甲方对乙方的服务不满意，有权在合同期内提出更换财务顾问的要求。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人财务顾问业务的合法资质，并遵守相关法律法规。

2、乙方提供的所有财务顾问均应具备相应的专业资格，并接受过持续的专业培训。

3、乙方应严格保守甲方的商业秘密和个人隐私，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守职业道德，不得利用甲方的信任谋取私利。

5、乙方的财务顾问应尽职尽责，提供专业、客观、合理的建议，并定期向甲方汇报服务进展。

6、乙方如发现甲方的财务状况存在重大风险，应以书面形式向甲方提出警示。

四、服务费用及支付方式

1、个人财务顾问服务费实行按月收费制，乙方每月为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、个人财务顾问服务费不含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年不含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、如甲方需要乙方提供额外的服务，双方应另行协商服务费用。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人财务顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方的故意或过失行为导致甲方财务损失或声誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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