金融服务与投资咨询协议

金融服务与投资咨询协议甲方（金融机构/人员）：________________________地址：________________________________________法定代表人/授权代表：________________________乙方（客户）：________________________身份证号码/统一社会信用代码：________________________地址：________________________________________鉴于甲方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构/人员，拥有提供金融服务与投资咨询的资质；乙方希望获得甲方的金融服务与投资咨询。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条服务内容与范围1.1甲方同意根据乙方需求，在协议有效期内向乙方提供金融服务与投资咨询服务。金融服务具体包括但不限于：协助乙方进行财务状况分析、投资目标与风险承受能力评估、提供合适的金融产品信息与建议、代销/推荐金融产品、执行乙方投资指令（如适用）等。投资咨询服务具体包括但不限于：提供宏观经济形势、市场趋势分析、特定行业或证券研究、投资策略建议、投资知识普及等非针对特定产品买卖的投资建议。1.2甲方提供本协议约定的服务可以通过面谈、电话、信函、电子邮件、网络平台或其他甲方认可的方式进行。1.3乙方有权根据自身情况，要求甲方提供本协议约定的服务，并有权了解服务内容、产品信息、投资建议的依据及潜在风险。1.4乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的个人身份信息、财务信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、过往投资经历、风险承受能力评估结果等）以及投资目标，并配合甲方进行必要的尽职调查和风险评估。第二条投资者适当性管理2.1甲方在提供本协议项下服务前，将按照相关法律法规及监管要求，使用合规的风险承受能力评估工具对乙方进行评估，并形成风险承受能力评估结果。乙方确认已被告知评估工具的使用情况，并理解评估结果作为甲方提供服务和推荐产品/服务的重要参考依据。2.2甲方承诺，在提供具体产品推荐或投资建议时，将遵循投资者适当性原则，确保所推荐的产品/服务或提出的投资建议的风险等级不高于乙方的风险承受能力等级。2.3乙方确认已理解本协议第一条所述服务内容可能涉及的风险，并已被告知甲方将依据适当性原则进行管理。第三条风险揭示3.1甲方有义务在提供服务、推荐产品或提出投资建议前，向乙方充分、清晰地揭示相关风险。风险揭示内容应包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、技术风险以及甲方固有风险等。对于复杂或高风险的产品/服务，甲方应进行额外的特别风险揭示。3.2甲方应使用乙方能够理解的语言进行风险揭示，并以书面形式（如产品说明书、风险揭示书、投资建议函等）提供给乙方。乙方确认已阅读并理解相关风险揭示内容。3.3乙方确认，在接收甲方服务、产品推荐或投资建议后，有独立判断和审慎决策的权利，并自行承担投资决策的风险后果。第四条甲方的权利与义务4.1甲方有权了解乙方的财务状况、投资经验、投资目标及风险承受能力，以提供适当的服务。4.2甲方有权按照约定收取服务费用或产品销售费用。4.3甲方应按照法律法规、监管规定和本协议约定，履行投资者适当性管理义务，确保提供的服务和推荐的产品/服务适合乙方。4.4甲方应本着勤勉尽责的原则，提供专业、审慎的金融服务与投资咨询，努力维护乙方的利益。4.5甲方应向乙方提供充分、清晰、准确的风险揭示，确保乙方在理解风险的基础上做出投资决策。4.6甲方应保护乙方的个人信息安全与隐私，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。4.7甲方应遵守相关法律法规和监管要求，合法合规地开展业务。第五条乙方的权利与义务5.1乙方有权获得本协议约定的金融服务与投资咨询服务。5.2乙方有权了解其个人信息在甲方处的处理方式，并要求甲方采取必要的安全措施。5.3乙方有权要求甲方对其提出的疑问进行解释说明。5.4乙方应向甲方提供真实、准确、完整的个人身份和财务信息，并及时更新。5.5乙方应明确自己的投资目标、风险承受能力，并对自身投资决策的后果负责。5.6乙方应按照约定向甲方支付服务费用、产品费用等。5.7乙方应遵守相关的法律法规、市场交易规则以及甲方的合理交易指令（如适用）。第六条费用与支付6.1乙方同意根据本协议约定，向甲方支付相应的费用。费用类型可能包括但不限于：服务费、咨询费、产品销售费（佣金）、管理费、托管费、业绩报酬等。6.2具体的费用标准、计算方式、收取时间和支付方式由双方另行约定或按照甲方公开的收费标准执行。相关费用明细和收费标准应提前提供给乙方。6.3乙方应按照约定按时足额支付费用。逾期支付的，乙方应按约定承担违约责任。第七条信息保密7.1甲乙双方应对在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息、客户信息、交易信息、未公开的投资建议等保密信息承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。7.3本保密义务不因本协议的终止而解除，对协议终止后仍属于对方的保密信息，双方应继续履行保密义务，保密期限直至该信息进入公共领域为止；对于客户信息，保密期限应直至永久。7.4以下信息不属于保密信息：（a）在获得时already公开的信息；（b）从有权披露第三方合法获得且无保密义务的信息；（c）通过独立开发合法获得的信息；（d）根据法律法规或监管要求必须披露的信息。第八条违约责任8.1若甲方未能履行本协议约定的适当性管理义务，导致推荐的产品/服务不适合乙方，并因此给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。8.2若甲方在提供服务或投资咨询过程中存在故意欺诈、重大过失或违反法律法规、监管规定的行为，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。8.3若乙方未按约定支付费用，应按约定向甲方支付违约金。逾期支付超过一定期限的，甲方有权暂停服务或解除协议。8.4若乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方无法准确评估其风险承受能力或做出错误判断，给乙方自身或甲方造成损失的，乙方应承担相应责任。8.5双方任何一方违反本协议第七条保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。8.6除非双方另有约定，任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，还应承担相应的违约金（如有约定）。第九条协议的变更、解除与终止9.1对本协议的任何变更，均须经双方协商一致并签署书面补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。9.2除本协议另有约定外，发生下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：（a）一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后合理期限内仍未纠正的；（b）一方进入破产、清算或解散程序的；（c）因不可抗力导致协议目的无法实现的。9.3协议期限届满，且双方未续签的，本协议自动终止。9.4本协议终止或解除后，双方应在合理期限内完成结算、资料返还（如账户信息、交易记录等）、保密信息的处理等善后事宜。第十条法律适用与争议解决10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第____种方式解决：(1)提交______仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向______人民法院提起诉讼。第十一条通知与送达11.1双方在本协议首页载明的地址、电话、传真或电子邮件地址为有效联系方式。任何书面通知按此地址邮寄（以挂号信或快递方式）或发送电子邮件即视为有效送达。11.2任何一方变更联系方式，应提前书面通知对方。第十二条完整协议12.1本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。12.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。第十三条可分割性13.1若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为