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文档简介

会计实操文库4/4文书模板-交通银行特定公司转账风险告知书致：[公司名称]（统一社会信用代码：[具体代码]）为保障贵公司资金安全，防范转账业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》《支付结算办法》等相关法律法规及我行规章制度，现就贵公司在我行办理特定公司转账业务（包括但不限于大额转账、陌生账户转账、关联企业转账等）的相关风险告知如下：（一）主要风险提示1.身份核实风险：如贵公司未能严格核实收款方公司身份、经营资质及转账事由的真实性，可能导致资金转入虚假账户、诈骗账户，造成资金损失。2.交易背景风险：若转账业务缺乏真实、合法的交易背景（如无对应的合同、发票等支撑材料），可能涉及洗钱、套现、挪用资金等违法违规行为，贵公司将承担相应法律责任。3.指令审核风险：贵公司内部转账授权流程不规范、审核不严，或因人员操作失误、密码泄露等导致转账指令被篡改、伪造，可能引发资金安全问题。4.外部欺诈风险：不法分子可能通过伪造合同、冒充收款方人员、发送虚假转账指令等方式实施诈骗，诱使贵公司办理转账业务。（二）我行义务与措施1.我行将按照“了解你的客户”“了解你的业务”原则，对贵公司转账业务的真实性、合法性进行必要审核，对存在明显风险的交易将及时提示并要求补充证明材料。2.对于大额转账、可疑交易，我行将依据反洗钱相关规定履行报告义务，并可能采取延迟支付、暂停交易等措施，以保障资金安全。3.我行将定期向贵公司推送支付结算风险提示信息，提供账户资金变动短信/微信提醒服务（需贵公司提前开通）。（三）贵公司义务与责任1.贵公司应建立健全内部资金管理及转账授权制度，明确授权流程、审核权限，确保转账指令真实、合规，由授权人员办理相关业务。2.办理转账前，务必通过官方渠道（如收款方官方电话、工商信息查询平台）核实收款方身份、账户信息及交易背景，留存相关证明材料（合同、发票等）至少[X]年。3.妥善保管企业网银U盾、授权密码、印章等重要工具及信息，严禁转借、泄露，如发生遗失、泄露应立即通知我行办理挂失手续。4.如发现转账业务存在异常或疑似欺诈，应立即联系我行（客服电话：95559）并向公安机关报案，配合我行及相关部门开展调查。（四）其他说明贵公司在我行办理特定公司转账业务，即表示已充分知晓上述风险，并承诺严格遵守相关法律法规及我行规定，承担因自身操作不当、审核不严等导致的一切风险及损失。本告知书未尽事宜，按照国家相关法律法规及我行服务协议执行。告知银行：交通银行[支行名称]（盖章）告知日期：[年月日]公司确认回执：本公司已认真阅读并充分理解上述风险告知

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