金融财富传承规划合同协议

金融财富传承规划合同协议合同合同编号：[填写合同编号]签订日期：______年____月____日签订地点：[填写签订地点]委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：[填写委托人姓名或名称]身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]住所地/注册地址：[填写住所地或注册地址]联系电话：[填写联系电话]电子邮箱：[填写电子邮箱]受托人（以下简称“乙方”）：名称：[填写受托人名称]统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]住所地：[填写住所地]法定代表人/负责人：[填写法定代表人或负责人姓名]联系电话：[填写联系电话]电子邮箱：[填写电子邮箱]授权代表（如适用）：[填写授权代表姓名]授权日期：____年____月____日鉴于：1.甲方拥有一定的金融财富，并希望通过专业的金融服务进行规划与管理，以实现其财富的保值增值及按照其意愿进行传承的目标；2.乙方具备相应的金融专业资质、经验和服务能力，愿意接受甲方的委托，提供金融财富传承规划相关的服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国信托法》、相关金融法律法规及甲乙双方的协商一致，特订立本合同，以资共同遵守。第一条定义除非本合同另有约定，下列词语具有以下含义：1.1“金融财富”是指甲方委托乙方进行规划管理的各类金融资产，包括但不限于银行存款、现金管理类产品、股票、债券、证券投资基金、保险产品（如具有储蓄或投资功能的保险）、信托计划、理财产品以及其他经甲乙双方书面确认的金融资产。1.2“传承规划”是指甲方旨在实现其财富向指定受益人进行转移的长期规划安排，可能包括资产管理、投资建议、法律结构安排、税务筹划、保险配置、家族沟通协调等综合性服务。1.3“受托财产”是指根据本合同约定，由乙方管理或运用的甲方金融财富及其产生的收益。1.4“受益人”是指根据甲方意愿在本合同项下或相关传承规划文件中指定的，有权在满足特定条件时领取甲方部分或全部金融财富的个人或组织。1.5“管理报告”是指乙方按照本合同约定定期向甲方提供的，关于受托财产状况、投资运作情况、传承计划执行进展等信息披露文件。1.6“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、市场剧烈波动等。第二条委托事项与传承规划目标2.1甲方委托乙方，依据本合同约定及甲方的具体指示，提供金融财富传承规划服务。2.2传承规划的目标包括但不限于：对甲方名下的金融财富进行审慎管理以实现保值增值；根据甲方意愿，在满足约定条件时安全、合规、高效地将财富转移给受益人；可能涉及的税务优化安排；维护家族成员间的和谐关系；保障特定家庭成员的利益等。具体的传承规划目标、范围和优先事项由双方另行签署的《金融财富传承规划方案》（如有）详细约定，该方案构成本合同不可分割的一部分。2.3甲方有权根据自身情况和意愿，要求乙方提供定制化的传承规划建议和方案设计。第三条服务内容与方式3.1乙方提供的服务内容主要包括：a)根据甲方需求和《金融财富传承规划方案》（如有），提供专业的金融咨询与建议；b)协助甲方识别、整理并确认纳入传承规划的金融财富；c)根据约定，对受托财产进行投资管理、资产配置或持有管理；d)办理与金融财富相关的交易、结算、保管等事宜；e)根据甲方指示或法律规定，执行财富的分配或转移程序；f)定期向甲方提供管理报告和其他甲方要求的信息；g)协助甲方处理与传承规划相关的法律、税务等事宜（甲方可另行聘请专业服务机构）；h)甲方要求的其他与金融财富传承规划相关的服务。3.2服务方式：乙方通过其专业团队，采用审慎尽责的专业方法提供服务。涉及投资决策的，乙方应遵循合理的投资原则和风险管理制度；不涉及投资决策的，乙方应按照甲方的明确指示执行。所有重大操作前，乙方应获得甲方的必要授权或确认。第四条财富管理与投资（如适用）4.1若本合同涉及对金融财富的投资管理，乙方的投资行为应遵循以下原则：a)遵守法律法规及监管要求；b)遵循甲方在《金融财富传承规划方案》中明确的风险偏好和投资范围限制；c)以受益人的最大利益为根本目的，勤勉尽责、审慎投资；d)采取合理的风险管理措施。4.2投资范围具体以《金融财富传承规划方案》或甲乙双方另行约定的清单为准。4.3乙方可根据市场情况和投资策略，调整投资组合，但重大调整前应告知甲方。第五条费用与支付5.1乙方提供本合同项下服务，有权向甲方收取相应的服务费用。费用类型及标准如下：a)管理费：按照受托财产净值的一定比例逐期收取，费率具体见《金融财富传承规划方案》或另行约定。首期费用于本合同生效且乙方开始管理财产后[]日内收取，后续费用按[]期支付。b)托管费：若乙方同时提供财产保管服务，按受托财产净值的一定比例或固定费用标准收取，具体费率见《金融财富传承规划方案》或另行约定。c)业绩报酬：若合同约定采用收益分享或业绩报酬模式，则根据约定的计算方法和业绩目标进行支付。d)其他费用：包括但不限于咨询费、法律费、审计费、税费、为实现传承目标而必需的第三方服务费等。上述费用中，由甲方直接承担的部分，乙方应在提供服务或发生费用时向甲方收取；应由乙方承担或根据协议应由受益人承担的部分，乙方应负责处理并可能从甲方处获得补偿。5.2费用支付方式：甲方应通过银行转账等方式，将应付费用支付至乙方指定的银行账户。账户信息如下：开户行：[填写开户行名称]户名：[填写乙方账户名称]账号：[填写乙方账号]5.3乙方应在收到费用前，向甲方提供符合规定的费用明细清单及发票。第六条报告与沟通6.1乙方应按照以下约定向甲方提供管理报告：a)定期报告：每[]个月提供一次受托财产的管理报告，报告内容应包括但不限于受托财产的价值、构成、投资运作情况、收益情况、费用扣除情况、传承计划执行进展等。b)专项报告：在发生重大事项、甲方要求或法律规定的情形下，提供专项报告。6.2甲方有权随时向乙方查询与受托财产管理及传承规划执行相关的信息，乙方应在合理范围内予以配合。6.3双方指定以下联系人负责日常沟通：甲方联系人：[填写姓名]联系电话：[填写联系电话]乙方联系人：[填写姓名]联系电话：[填写联系电话]电子邮箱：[填写电子邮箱]6.4对于重大事项或可能影响传承计划执行的重大变化，乙方应及时通知甲方。第七条传承执行机制7.1财富的转移给受益人应满足以下条件之一：a)甲方身故；b)发生甲方指定的其他事件，如达到预设年龄、被诊断患特定疾病且生存一定期限、传承规划约定的业绩目标达成等（具体条件以《金融财富传承规划方案》或相关文件为准）。7.2在满足转移条件后，乙方应在[]日内（或双方约定的其他时间）：a)确认条件成就；b)协助甲方或根据甲方授权，完成相关财富的识别、评估；c)按照约定的分配方案和比例，将相应的金融财富转移至各受益人指定的账户或按约定方式交付；d)向受益人提供财产接收确认文件或完成其他必要手续。7.3分配方案应明确各受益人应继承的金融财富范围、份额、转移时间和方式。如需清偿甲方债务或为甲方预留必要生活费用，应在分配前处理，具体安排按法律规定及甲方意愿执行。第八条保密条款8.1甲乙双方对于因签署和履行本合同而获悉的对方的以及与委托事项、受托财产、受益人等相关的未公开信息（包括但不限于财务数据、家庭信息、经营信息、传承意愿等）负有保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定、有权机关依法要求或为履行本合同目的所必需的情形除外。8.3本保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期限为本合同终止后[]年。第九条违约责任9.1甲方未按时支付乙方收取的服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[千分之几]向乙方支付违约金。逾期超过[]日，乙方有权暂停提供服务或终止本合同，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。9.2乙方未按本合同约定履行服务义务，或因重大过失、违反信托义务或违反法律法规给甲方或受益人造成损失的，应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括直接损失，但不包括乙方能够证明其已尽到勤勉尽责义务所未能避免的损失。9.3乙方泄露保密信息，给甲方或第三方造成损失的，应承担赔偿责任。9.4任何一方违反本合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。第十条责任限制10.1乙方在提供服务过程中，对因市场波动、不可抗力、政策变化等不可预见或无法控制的因素造成的损失，不承担赔偿责任。10.2乙方对投资风险承担责任的范围和方式，按照相关法律法规及本合同约定执行（如适用）。乙方不对投资收益的波动负责，但需保证其投资运作的合规性和审慎性。10.3因甲方提供虚假信息、错误指示或超越授权的行为，导致乙方产生损失或违反约定的，由甲方承担相应责任。第十一条合同期限与终止11.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。合同期限自生效之日起至财富按本合同约定完成最终转移给受益人之日止，或由双方协商一致或根据《金融财富传承规划方案》约定的期限止。期限届满前[]日，如双方无书面异议，本合同可自动续期[]年，续期次数不限/最多续期[]次。11.2发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本合同：a)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[]日内仍未纠正的；b)乙方失去履行本合同所需资质、资格或受到相关监管机构重大处罚的；c)甲方进入破产、清算程序或丧失完全民事行为能力的；d)出现本合同约定的终止条件；e)双方协商一致同意终止的。11.3合同终止时，乙方应：a)妥善处理尚未转移的金融财富，按照约定或法律规定完成分配；b)向甲方提交最终的管理报告和财产结算清单；c)返还甲方提供的所有文件、资料和财产凭证；d)根据约定收取剩余服务费用。11.4合同终止后，保密条款、争议解决条款、法律适用与管辖条款以及根据其性质应继续有效的条款仍然有效。第十二条不可抗力12.1因不可抗力导致本合同无法履行或部分无法履行的，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。12.2双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本合同。第十三条法律适用与争议解决13.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[]种方式解决：a)提交[]仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。b)依法向[乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第十四条其他14.1本合同构成双方关于本合同标的的完整协议，取代之前所有的口头