金融服务与投资合同协议

金融服务与投资合同协议甲方（金融机构）：[金融机构全称]法定代表人/授权代表：[姓名]注册地址：[注册地址]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]乙方（客户）：[客户姓名/名称]住所/注册地址：[住所/注册地址]身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]鉴于甲方是依法设立并有效存续的金融机构，有权提供[服务类型，例如：基金销售、资产管理、投资咨询等]服务；乙方希望购买甲方的[产品/服务名称，例如：XX基金、XX资产管理计划、XX投资建议等]。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规、规章和规范性文件的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方购买甲方提供的[产品/服务名称]事宜，达成如下协议（以下简称“本协议”或“合同”）：第一条合同标的本协议标的为甲方提供的[产品/服务名称]（以下简称“产品/服务”）。具体产品/服务内容详见本协议附件[如有，填写附件名称，如无则删除此句]及甲方提供的《产品说明书》、《风险揭示书》等相关文件。甲方保证其有权发行或提供该产品/服务，且该产品/服务符合所有适用法律法规和监管要求。第二条服务内容与产品描述1.产品/服务性质：本产品/服务为[例如：私募基金、公募基金、信托计划、券商集合理由等]。2.风险等级：本产品/服务风险等级为[例如：R3（中等风险）]，具体风险特征及揭示内容详见本协议附件[如有，填写附件名称，如无则删除此句]或甲方提供的《风险揭示书》。甲方应确保乙方在签署本协议前已充分理解并确认已被告知相关风险，且其风险承受能力等级不低于该产品/服务的风险等级。3.投资范围与策略：本产品/服务的投资范围主要包括[详细描述投资标的，例如：股票、债券、衍生品、房地产等]，投资策略为[详细描述投资策略，例如：价值投资、成长投资、固定收益增强等]。4.产品/服务期限：本产品/服务的期限为[例如：自产品成立之日起至产品终止之日止，或特定期限，如：36个月]。5.起投金额：乙方参与本产品/服务的最低认/申购金额为人民币[金额]元。6.认/申购与赎回：乙方可通过[例如：线上平台、线下营业部]等方式进行认/申购，具体流程及规则遵循甲方相关规定。产品/服务的赎回条件、时间、费用及程序详见本协议附件[如有，填写附件名称，或相关文件名称]。7.费用：*认/申购费：[例如：按认/申购金额的X%收取，最低XX元，最高XX元]。*赎回费：[例如：持有期低于X天收取Y%，持有期X天至Z天收取Y%，持有期超过Z天不收取]。*管理费：[例如：按基金资产净值的X%年费率收取]。*托管费：[例如：按基金资产净值的Y%年费率收取]。*其他费用：[例如：业绩报酬、超额收益分配等，如有，需明确计算方式及触发条件]。*上述费用标准、计算方式、收取时间和支付方式详见本协议附件[如有，填写附件名称，或相关文件名称]，费用明细以甲方官方公布为准。8.估值与报告：产品/服务的资产净值按[例如：每日、每周]进行估值，净值公告及定期报告通过[例如：官方网站、指定报刊、基金销售平台]等渠道披露。第三条双方的权利与义务甲乙双方权利与义务如下：1.甲方权利与义务：*甲方有权按照本协议约定及产品/服务相关规则，向乙方提供产品/服务。*甲方应确保产品/服务的合规性，并按照法律法规和监管要求进行信息披露。*甲方有义务向乙方进行充分的风险揭示，并要求乙方签署风险确认书。*甲方应按照约定收取相关费用，并开具合法有效的收费凭证。*甲方应妥善保管乙方的个人信息和交易资料，并履行相应的保密义务。*甲方应勤勉尽责地管理产品/服务（如适用），维护乙方的合法权益。*甲方有权根据法律法规、监管要求或乙方的违约行为，采取暂停服务、解除本协议等措施。*甲方应按照约定向乙方提供产品/服务的业绩表现、运作情况等信息报告。2.乙方权利与义务：*乙方有权按照本协议约定及产品/服务相关规则，参与产品/服务并获取相应的收益。*乙方有权要求甲方提供产品/服务的真实、准确、完整的信息。*乙方应向甲方提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务信息及投资经验等信息，并承担因信息不实导致的全部责任。*乙方应按照约定承担投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。*乙方应按照约定支付认/申购款项及所有应收取的费用。*乙方应遵守产品/服务的认/申购、赎回等规则及甲方的相关规定。*乙方应配合甲方完成产品/服务的认/申购、赎回等手续。*乙方对获得的非公开信息负有保密义务。第四条风险揭示与确认1.甲方已根据法律法规和监管要求，向乙方充分揭示了本产品/服务的各项风险，包括但不限于[例如：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险、管理风险、特定投资标的风险等]。具体风险揭示内容详见本协议附件[如有，填写附件名称，或《风险揭示书》]。2.乙方确认已仔细阅读并完全理解甲方提供的产品说明书、风险揭示书及其他相关文件的全部内容，已清楚了解本产品/服务的风险特征，并确认其具有相应的风险承受能力（风险承受能力等级为[填写等级]），能够自行承担投资风险。第五条费用与结算1.乙方可参与本产品/服务所涉及的费用包括但不限于认/申购费、赎回费、管理费、托管费及其他费用（如业绩报酬等）。各项费用的具体标准、计算方式、收取时间和支付方式按照本协议第二条约定执行。2.乙方的认/申购款项应支付至甲方指定的银行账户：[账户名称]、开户行：[开户银行名称]、账号：[银行账号]。3.甲方收取的费用应支付至本协议约定的乙方账户或甲方指定的其他合法账户。4.资金结算方式为[例如：T+1、T+N等]，具体以甲方结算规则为准。第六条信息披露与报告1.甲方应按照法律法规、监管要求及产品/服务相关规则，定期或不定期向乙方披露产品/服务的净值、业绩表现、运作情况、重大事件等信息。2.乙方应按照甲方要求，及时提供进行投资决策或履行合同义务所必需的信息。第七条合同的变更、解除与终止1.经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本协议内容。2.发生下列情况之一时，任何一方有权解除本协议：*(1)另一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后[期限，例如：15]日内未能纠正的。*(2)甲方提供的产品/服务出现违法违规行为或无法持续经营，或被监管机构责令暂停业务或吊销牌照的。*(3)乙方出现重大违法违规行为，或其风险承受能力显著下降且未履行告知义务，导致继续参与产品/服务存在重大风险的。*(4)不可抗力导致本协议无法继续履行的。*(5)法律法规规定可以解除合同的其他情形。3.本协议因约定的期限届满而自然终止，或因双方协商一致、完成产品/服务的清算、乙方完成全部认/申购或赎回而终止。4.合同终止后，双方应根据约定进行善后处理，包括但不限于财产清算、资料返还、信息保密等。第八条违约责任1.甲方未能履行本协议约定的义务，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。2.乙方未能履行本协议约定的义务，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。3.甲方可根据乙方违约行为，采取暂停乙方相关业务、解除本协议等措施，并要求乙方承担相应责任。4.因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。第九条保密条款甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息以及其他未公开信息，无论以何种形式存在，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。此保密义务不因本协议的终止而解除。第十条法律适用与争议解决1.本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。第十一条通知条款双方在本协议首部载明的地址、电话、传真等联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[期限，例如：3]日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真等）发送至本协议载明的地址或联系方式的通知，视为有效送达。第十二条完整协议本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅