金融财富管理合同协议2025合同

金融财富管理合同协议2025合同合同双方基本信息第一条本合同由以下双方于______年______月______日在______市______区签订：委托人（投资者）（以下简称“投资者”）：姓名/名称________________________，身份证号/统一社会信用代码________________________，住所地/注册地址________________________，联系电话________________________。受托人（金融财富管理机构）（以下简称“管理人”）：名称________________________，统一社会信用代码________________________，住所地________________________，联系电话________________________，金融业务许可证号________________________。服务内容与范围第二条投资者自愿委托管理人提供金融财富管理服务，管理人同意接受委托。第三条管理人根据投资者授权及市场情况，为投资者提供包括投资建议、资产配置方案制定、金融产品推荐、账户管理、投资组合监控与调整、定期投资报告、市场资讯与风险提示等在内的综合财富管理服务。第四条管理人的投资服务范围限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、保险产品、信托产品以及其他经中国证券监督管理委员会及中国银行保险监督管理委员会等监管机构批准发行的金融产品。管理人未经投资者明确书面授权，不得投资于合同约定范围之外的产品或进行其他类型的投资活动。第五条投资者的投资决策自主权不受管理人干预。管理人提供的投资建议仅供参考，投资者根据自身风险承受能力独立做出投资决定并承担相应风险。投资者的权利与义务第六条投资者的权利：（一）要求管理人按照合同约定提供财富管理服务；（二）要求管理人提供真实、准确、完整的投资账户信息、交易记录、产品净值、投资报告等；（三）定期或随时查询其账户信息及相关服务详情；（四）要求管理人定期提供个人投资组合报告及整体业绩评估；（五）根据合同约定或法律规定，提前终止本合同并取回其账户内的全部资产；（六）要求管理人对其个人信息和商业秘密承担保密义务；（七）对管理人的服务提出咨询、建议或异议；（八）依法享有其他法律法规及本合同赋予的权利。第七条投资者的义务：（一）如实、完整、及时地向管理人提供个人基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力评估结果以及其他管理人要求提供的资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责；（二）按照合同约定按时、足额缴纳服务费、管理费、托管费、业绩报酬及其他应收取的费用；（三）授权管理人根据合同约定和投资策略进行投资操作；（四）仔细阅读并充分理解本合同所有条款，特别是风险揭示部分，并签字确认表示已完全理解并同意；（五）遵守国家有关法律法规及监管机构的规定；（六）配合管理人进行投资者适当性评估及后续管理；（七）依法享有其他法律法规及本合同赋予的义务。管理人的权利与义务第八条管理人的权利：（一）依据本合同约定和投资者的授权进行投资操作；（二）按照合同约定向投资者收取服务费、管理费、托管费、业绩报酬等费用；（三）要求投资者补充提供或更正其提供的资料；（四）根据市场变化、监管要求及合同约定，在不违反投资者明确指示和风险承受能力的前提下，调整投资策略和投资组合；（五）在发生市场极端风险、投资者出现重大违约行为或存在欺诈嫌疑、以及法律或监管机构要求等情况下，为维护投资者利益或履行法定义务，采取必要的风险控制措施，包括但不限于调整投资组合、暂停交易、提前终止投资等，但应尽可能提前通知投资者或依法履行告知义务；（六）依法享有其他法律法规及本合同赋予的权利。第九条管理人的义务：（一）严格遵守“适当性管理”原则，在提供任何财富管理服务前，对投资者的风险承受能力进行评估，并确保提供的投资建议、产品推荐和投资方案与投资者的风险承受能力等级相匹配；（二）确保管理人及其相关从业人员具备开展财富管理业务的合法资质和从业资格；（三）建立健全并有效执行内部控制、风险管理、合规管理和信息隔离制度；（四）采取有效技术和管理措施，保障投资者信息和交易数据的安全，并依法保护投资者个人信息和隐私；（五）基于专业的知识和技能，以独立、客观、审慎的态度做出投资决策；（六）按照合同约定，定期向投资者提供客观、准确、完整的投资报告、账户报告及业绩表现说明；（七）履行全面、及时、准确的信息披露义务，将可能影响投资者利益的重要信息，如投资策略重大调整、关联交易、重大损失、管理人发生重大变更等，以合理方式及时告知投资者；（八）对在合作过程中获悉的投资者商业秘密、投资计划、交易细节以及其他非公开信息承担严格的保密义务，非经投资者书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露；（九）在发生投诉或争议时，按照法律法规及监管要求，建立并执行有效的投诉处理机制；（十）依法享有其他法律法规及本合同赋予的义务。费用与结算第十条本合同项下的服务费用包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬（若适用）、咨询费、交易佣金及其他双方约定的费用。第十一条管理费按日计算，费率标准为管理资产净值的______%。托管费按日计算，费率标准为管理资产净值的______%。业绩报酬（若适用）根据合同约定的具体方式计算，例如，在达成特定业绩目标时，按超出目标部分的______%提取。各项费用的具体计算方式、收取频率和标准详见本合同附件一（若存在，此处说明无附件则细节在合同内描述）或相关补充协议。第十二条费用结算周期为每月/每季/每年（选择一项或约定具体周期），管理人应在每个结算周期结束后______日内，向投资者提供费用明细清单，并在投资者确认或支付后______日内完成结算。费用支付方式为银行转账，收款账户信息如下：账户名称________________________，开户行________________________，账号________________________。第十三条管理人有权在符合法律法规及监管规定的前提下，根据市场变化或管理层决策，调整管理费、托管费等费用的费率标准。任何费率调整均需至少提前______日书面通知投资者，并经投资者书面确认方为有效。风险揭示与承受能力评估第十四条投资者确认已充分阅读并理解本合同包含的所有风险揭示。管理人已向投资者说明，金融投资存在损失本金的风险，包括但不限于市场风险（如市场波动导致价值下跌）、信用风险（如发行人违约）、流动性风险（如无法及时变现）、操作风险（如交易错误、系统故障）、法律风险、政策风险以及投资于衍生品等复杂产品的特定风险。投资者承认并确认，其已充分认识到并愿意自行承担所有与投资相关的风险。第十五条投资者承诺已完成并签署了风险承受能力评估问卷，管理人已根据评估结果，判断投资者的风险承受能力等级为______（选择：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型），并据此提供了相应的财富管理服务。投资者确认其已理解评估结果及其含义，并认为该评估结果准确反映了其风险承受状况。合同期限与终止第十六条本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。若合同期限届满前______日双方未提出书面终止要求，本合同自动续效______年。第十七条投资者有权提前______日书面通知管理人终止本合同。提前终止的，投资者需承担自终止之日起至实际清算是止期间的管理费等费用。具体费用标准和计算方式按本合同第十条及第十一条约定执行。管理人应在收到投资者终止通知后______日内完成相关手续，并配合投资者办理资产赎回或转移事宜。第十八条管理人有权在以下情形发生时，书面通知投资者终止本合同：（一）投资者提供虚假信息或隐瞒重要事实，影响管理人提供适当性服务的；（二）投资者违反本合同约定，情节严重或经管理人书面通知后仍不纠正的；（三）投资者出现法律规定的破产、清算等情形的；（四）因法律诉讼、监管调查等外部因素，导致管理人无法继续提供服务的；（五）发生不可抗力事件，且影响持续超过______日的；（六）法律法规或监管机构规定必须终止的。第十九条合同终止时，双方应在______日内完成所有资产的估值、清算和返还工作。投资者应结清所有应付未付的费用。管理人应按照投资者要求或法定程序，提供完整的投资记录和报告。信息披露与保密第二十条管理人有义务按照法律法规、监管规定及本合同约定，向投资者披露以下信息：（一）管理人的合规情况、重大诉讼或仲裁信息；（二）投资策略、投资组合重大调整说明；（三）关联交易信息；（四）管理人发生的可能影响投资者利益的重大事件；（五）定期和不定期的投资业绩报告、账户报告；（六）法律法规或监管机构要求披露的其他信息。信息披露方式包括但不限于书面报告、电子邮箱、管理人官方网站或指定的移动应用程序。管理人应确保信息披露及时、准确、完整。第二十一条投资者同意，管理人有权在合同有效期内及终止后______年内，对在合作过程中获悉的投资者提供的个人信息、财务信息、投资偏好、联系方式以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。未经投资者事先书面同意，管理人不得向任何第三方（包括关联方，但为履行法律法规或监管要求、进行尽职调查、在法律程序中自辩等除外）披露或使用保密信息。此保密义务不因本合同的终止而解除。第二十二条管理人承诺，其员工及授权第三方在为投资者提供服务过程中获悉的保密信息，亦将承担同等保密义务。违约责任第二十三条若一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。若违约行为导致守约方合同目的无法实现，守约方有权解除合同并要求违约方承担赔偿责任。第二十四条管理人未能达到合同约定的服务标准或因违反法律法规、监管规定导致投资者损失的，应依法承担赔偿责任。但管理人证明其已尽到善良管理人的注意义务，且损失的发生与管理人的行为之间无因果关系，或损失是由投资者故意或重大过失造成的，不承担赔偿责任。第二十五条投资者未能按时足额支付费用的，每逾期一日，应按逾期金额的______%向管理人支付违约金。逾期超过______日的，管理人有权暂停提供服务或解除合同，并要求投资者支付全部应付费用及违约金。第二十六条任何一方因不可抗力导致无法履行合同义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。争议解决第二十七条因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第______种方式解决：（一）向管理人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；（二）提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（选择诉讼或仲裁，并明确法院或仲裁机构）法律适用与管辖第二十八条本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为避免冲突，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。第二十九条与本合同有关的任何诉讼或仲裁，均应在中国境内进行。其他重要条款第三十条本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解或协议。对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。第三十一条若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第三十二条本合同中的“日”指自然日。除非特别指明，否则“以内”不包括本