地方金融组织统计监测办法

地方金融组织统计监测办法第一章总则第一条目的与依据为规范地方金融组织统计监测工作，提升地方金融风险防控能力，促进地方金融健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《防范和处置非法集资条例》等法律法规，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等地方金融组织（以下统称“地方金融组织”）。第三条基本原则全面性原则：统计监测范围覆盖地方金融组织的各类业务活动、财务状况、风险指标等。准确性原则：统计数据应真实、准确、完整，不得虚报、瞒报、漏报。及时性原则：统计数据应按照规定的时间节点报送，确保信息的时效性。保密性原则：统计监测过程中涉及的商业秘密和个人隐私应严格保密。第四条职责分工地方金融监督管理部门：负责本行政区域内地方金融组织统计监测工作的组织、协调和监督管理。地方金融组织：作为统计监测的责任主体，应建立健全内部统计制度，配备必要的统计人员，按时、如实报送统计数据。中国人民银行及其分支机构：负责对地方金融组织的统计监测工作进行业务指导和监督检查。第二章统计监测内容第五条业务活动统计小额贷款公司：贷款发放情况（包括贷款金额、期限、利率、投向等）、贷款回收情况、不良贷款率等。融资担保公司：担保业务规模（包括担保金额、担保期限、担保费率等）、代偿情况、准备金计提情况等。区域性股权市场：挂牌企业数量、融资规模、交易情况等。典当行：典当业务规模（包括典当金额、典当期限、综合费率等）、绝当物品处置情况等。融资租赁公司：融资租赁业务规模（包括租赁金额、租赁期限、租赁费率等）、租赁资产质量等。商业保理公司：保理业务规模（包括保理金额、保理期限、保理费率等）、应收账款回收情况等。地方资产管理公司：不良资产收购处置情况（包括收购金额、处置金额、处置方式等）。第六条财务状况统计资产负债表：资产总额、负债总额、所有者权益等。利润表：营业收入、营业成本、净利润等。现金流量表：经营活动现金流量、投资活动现金流量、筹资活动现金流量等。第七条风险指标统计流动性风险指标：流动性比率、存贷比（适用于部分地方金融组织）等。信用风险指标：不良贷款率、代偿率、坏账率等。市场风险指标：利率风险敞口、汇率风险敞口等（适用于部分地方金融组织）。操作风险指标：案件发生率、损失金额等。第八条其他统计内容公司治理情况：股权结构、董事监事及高级管理人员情况等。合规经营情况：是否存在违法违规行为、受到的行政处罚情况等。创新业务情况：开展的新型金融业务模式、产品等。第三章统计监测方式与流程第九条统计监测方式定期报送：地方金融组织应按照规定的时间和格式，向地方金融监督管理部门报送月度、季度、年度统计报表。临时报送：根据监管需要，地方金融监督管理部门可要求地方金融组织临时报送特定统计数据。现场检查：地方金融监督管理部门及中国人民银行分支机构可对地方金融组织的统计工作进行现场检查，核实统计数据的真实性和准确性。非现场监测：通过建立统计监测信息系统，对地方金融组织报送的统计数据进行实时监测和分析。第十条统计监测流程数据采集：地方金融组织按照规定的统计口径和要求，采集本单位的统计数据。数据审核：地方金融组织内部对采集的统计数据进行审核，确保数据的真实性、准确性和完整性。数据报送：地方金融组织通过统计监测信息系统或其他指定方式，向地方金融监督管理部门报送统计数据。数据汇总与分析：地方金融监督管理部门对报送的统计数据进行汇总、整理和分析，形成统计监测报告。数据反馈与应用：地方金融监督管理部门将统计监测结果反馈给地方金融组织，并将其作为监管决策、风险预警、政策制定的重要依据。第四章统计监测信息系统第十一条系统建设地方金融监督管理部门应会同中国人民银行分支机构，建立健全地方金融组织统计监测信息系统，实现统计数据的自动化采集、传输、汇总和分析。第十二条系统功能数据录入与报送：支持地方金融组织在线录入和报送统计数据。数据审核与校验：对报送的统计数据进行自动审核和校验，发现异常数据及时提示。数据查询与分析：提供多维度的数据查询和分析功能，支持生成各类统计报表和分析报告。风险预警：根据设定的风险指标阈值，对地方金融组织的风险状况进行实时预警。信息共享：实现与中国人民银行、银保监会等监管部门的数据共享。第十三条系统安全统计监测信息系统应具备完善的安全防护措施，保障统计数据的安全存储和传输，防止数据泄露、篡改和丢失。第五章监督管理与法律责任第十四条监督管理措施日常监管：地方金融监督管理部门应加强对地方金融组织统计工作的日常监管，定期对统计数据进行核查和分析。专项检查：根据监管需要，组织开展统计工作专项检查，重点检查统计制度执行情况、数据质量等。约谈整改：对统计工作存在问题的地方金融组织，地方金融监督管理部门可进行约谈，要求其限期整改。信息披露：地方金融监督管理部门可根据需要，向社会公众披露地方金融组织的统计监测信息，但应遵守保密规定。第十五条法律责任地方金融组织的法律责任：未按照规定报送统计数据或报送虚假统计数据的，由地方金融监督管理部门责令限期改正，并处以罚款；情节严重的，吊销其经营许可证。拒绝、阻碍统计检查或不如实提供统计资料的，由地方金融监督管理部门责令限期改正，并处以罚款。监管人员的法律责任：监管人员在统计监测工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第六章附则第十六条解释权本办法由地方金融监督管理部门负责解释。第十七条实施日期本办法自发布之日起施