企业管理-投资顾问岗位职责说明书

会计实操文库1/10企业管理-投资顾问岗位职责说明书一、岗位基本信息岗位名称：投资顾问所属部门：财富管理部/投资顾问部/私人银行部直接上级：投资顾问团队主管/财富管理经理岗位级别：专员级/高级专员级/资深顾问级（根据专业能力及客户层级划分）工作地点：办公室/外勤工作性质：全职汇报对象：投资顾问团队主管/财富管理经理二、岗位职责（一）客户开发与关系维护1.基于公司财富管理业务发展目标，制定客户开发计划，通过市场拓展、渠道合作、客户转介绍等方式，挖掘高净值个人及企业客户的投资需求；2.建立并维护长期稳定的客户关系，定期与客户进行沟通（面谈、电话、线上等），了解客户财务状况、投资目标、风险承受能力及投资偏好的变化；3.为客户提供全方位的财富管理服务，解答客户关于投资产品、市场动态、政策法规等方面的疑问，提升客户满意度与忠诚度。（二）投资需求分析与方案制定1.对客户的财务状况、资产负债情况、收入来源、风险承受能力等进行全面评估，深入分析客户核心投资需求与资产配置目标；2.结合宏观经济形势、金融市场动态、行业发展趋势及各类投资产品（如基金、证券、信托、保险、私募股权等）的特性，为客户制定个性化的资产配置方案与投资建议；3.向客户清晰解读投资方案的逻辑、预期收益、潜在风险及适配性，根据客户反馈优化调整方案，确保方案符合客户实际需求与风险承受范围。（三）投资产品筛选与推介1.开展投资产品调研与分析，筛选优质、合规的投资产品，建立产品池并进行动态管理，跟踪产品业绩表现与风险状况；2.在合规前提下，向客户推介适配的投资产品，详细说明产品的发行主体、投资标的、收益结构、风险等级、费用标准等关键信息；3.协助客户完成投资产品的认购、申购、赎回等操作流程，确保交易合规、高效完成。（四）投资组合跟踪与优化1.实时跟踪客户投资组合的运行情况，监测投资产品业绩表现、市场环境变化及政策调整对客户资产的影响；2.定期为客户出具投资组合分析报告，评估资产配置效果，分析收益与风险状况，提出组合优化调整建议；3.当市场出现重大波动或客户财务状况、投资目标发生变化时，及时与客户沟通，调整投资策略与资产配置方案，保障客户资产安全与保值增值目标实现。（五）合规操作与风险防控1.严格遵守国家金融法律法规、监管政策及公司内部规章制度，坚守合规底线，规范开展投资咨询与产品推介业务；2.履行客户适当性管理义务，确保推介的投资产品与客户风险承受能力相匹配，不进行虚假宣传、误导性推介；3.及时识别业务开展过程中的潜在风险（如客户信用风险、产品合规风险等），按规定流程上报并协助处置；4.妥善保管客户信息与业务资料，严格遵守客户信息保密规定，防范信息泄露风险。（六）专业能力提升与业务协作1.持续关注宏观经济、金融市场及行业前沿动态，主动学习投资理论、金融产品知识及相关法律法规，不断提升专业分析与投资咨询能力；2.参与公司组织的产品培训、业务研讨、技能竞赛等活动，沉淀投资咨询经验，分享服务案例；3.与产品、合规、运营等部门紧密协作，反馈客户需求与市场信息，协助优化产品体系与服务流程。三、任职要求（一）学历与专业本科及以上学历，金融、经济、会计、财务管理、投资学等相关专业优先。（二）工作经验1.2-3年以上金融行业相关工作经验，有银行、证券、基金、信托、第三方财富管理机构等投资咨询、财富管理、客户经理等岗位经验者优先；2.具备完整的客户开发、投资方案制定、资产配置服务全流程经验，有高净值客户服务经验或优质客户资源者优先。（三）专业技能1.具备扎实的金融专业知识，深入理解各类投资产品的特性、风险与收益逻辑，熟悉金融市场运行规律；2.具备较强的市场分析与逻辑判断能力，能结合宏观经济形势为客户提供专业的投资建议；3.掌握客户开发与关系维护技巧，具备良好的沟通表达、谈判协商能力；4.熟练使用办公软件（Word、Excel、PPT）及财富管理系统、行情分析工具等；5.持有相关从业资格证书，如证券从业资格证、基金从业资格证、期货从业资格证、CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）等优先。（四）素质要求1.具备强烈的客户服务意识与职业操守，廉洁自律，诚实守信，维护公司品牌形象；2.具备强烈的合规意识与风险防控意识，严谨细致，认真负责，坚守业务底线；3.具备优秀的学习能力与适应能力，能快速掌握新的金融产品与政策知识，适应市场变化；4.具备良好的抗压能力与目标导向意识，能承受业务指标压力，积极完成客户开发与业绩目标；5.具备良好的团队合作精神，乐于分享，积极配合团队完成各项工作任务。四、权责范围（一）权力1.对客户投资方案的制定、投资产品的筛选有专业建议权；2.对不符合客户适当性要求的投资需求有拒绝推介相关产品的权力；3.有权要求客户提供真实、完整的财务信息与投资需求资料；4.有权参与公司产品体系优化、服务流程改进等相关讨论，提出专业建议；5.有权获取开展业务所需的专业培训、市场信息及资源支持。（二）责任1.对投资建议的专业性、合规性及适配性负责，因虚假宣传、误导性建议导致的客户损失承担相应责任；2.对客户开发与业绩指标的完成情况负责；3.对客户关系维护的有效性与客户满意度负责；4.对客户信息与业务资料的安全性、保密性负责，因信息泄露承担相应责任；5.对业务开展全流程的合规性负责，因违规操作导致的法律风险或公司损失承担相应责任。五