2026年退休生活规划咨询合同

2026年退休生活规划咨询合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就乙方向甲方提供退休生活规划咨询服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的退休生活规划咨询服务，包括但不限于退休财务状况评估、退休金规划、投资理财建议、医疗保障方案设计、退休生活目标设定、养老机构选择建议、遗产传承规划等。乙方应结合甲方的个人情况、家庭状况、财务状况、风险偏好等因素，制定个性化的退休生活规划方案，并定期进行跟踪评估和调整。乙方应确保具备提供退休生活规划咨询服务的专业资格，并向甲方提供相关资质证明文件，同时配备具备专业资质的咨询顾问为甲方提供服务。

二、服务方式

1、咨询服务地点：__________________。

2、服务形式：乙方可采用面询、电话、网络等多种方式为甲方提供咨询服务，并可根据甲方需求提供上门服务。

3、咨询频率：乙方应按照合同约定为甲方提供定期咨询服务，具体频率为每月_______次，每次服务时长不少于_______小时。

4、服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

5、乙方应建立客户档案，记录甲方的咨询内容、规划方案、服务过程等信息，并确保客户信息的安全性。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方如实提供个人及家庭情况、财务状况、健康状况、退休目标等信息，并配合乙方进行必要的调查和核实。

2、甲方应按时支付咨询服务费用，并对乙方提供的服务内容进行确认和反馈。

3、甲方有权对乙方提供的服务进行监督，并要求乙方解释和说明相关服务内容。

4、如甲方对乙方提供的规划方案不满意，有权要求乙方进行调整或重新制定方案。

5、甲方应遵守国家法律法规，不得利用乙方提供的服务从事违法活动。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施退休生活规划咨询业务的合法资质，并配备具备专业资格的咨询顾问为甲方提供服务。

2、乙方应认真听取甲方的需求，详细了解甲方的个人情况和家庭状况，并进行全面的分析和评估。

3、乙方应制定科学合理的退休生活规划方案，并明确告知甲方方案的内容、依据和风险。

4、乙方应定期对甲方的规划方案进行跟踪评估，并根据实际情况进行调整和优化。

5、乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露相关信息。

6、乙方应遵守职业道德规范，不得利用甲方信息谋取不正当利益。

四、咨询服务费及支付方式

1、咨询服务费实行预付制，乙方每季度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、咨询服务费含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、如甲方需要乙方提供额外的服务，如投资管理、法律咨询等，应另行支付相关费用。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的咨询服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付咨询服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付咨询服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方提供的规划方案存在重大失误或欺诈行为，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、因甲方提供虚假信息或故意隐瞒重要事实，导致乙方提供的规划方案无法实施或存在重大风险的，甲方应承担相应的责任。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的任何修改或补充，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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