2025年金融行业合规合同

2025年金融行业合规合同合同甲方（金融机构）：[金融机构全称]统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[金融机构注册地址]联系电话：[金融机构联系电话]乙方（客户/受益人）：[客户姓名/企业全称]身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]住所/注册地址：[客户住所/注册地址]联系电话：[客户联系电话]根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国个人信息保护法》、中国人民银行及相关金融监管机构的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方购买/接受甲方提供的[具体金融产品/服务名称]事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条定义与解释1.1除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：(1)“产品/服务”指甲方向乙方提供的[具体描述产品/服务内容、性质、特征、期限、利率/费率结构、收益计算方式、风险等级等]，包括但不限于[列举主要组成部分]。(2)“费用”指乙方因购买/接受产品/服务或享受甲方服务而应向甲方支付的所有款项，包括但不限于服务费、管理费、交易费、咨询费、咨询费、提前赎回罚金、滞纳金、税费等，具体费用项目及标准见本合同相关条款。(3)“风险揭示”指甲方就产品/服务的固有风险向乙方进行的说明、告知和提示。(4)“客户身份信息”指在开户、交易或其他服务过程中，甲方为履行反洗钱等合规要求而收集、记录的乙方的身份识别资料和身份识别信息。(5)“个人信息”指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。1.2除非本合同另有约定或根据其性质应当这样理解，本合同中的“包括”或“诸如”等词语意指“及其他的”，并不排除其他类似或额外的含义。1.3若对本合同任何条款的理解发生争议，应按照本合同整体目的及相关法律法规进行解释。若条款内容有抵触之处，以对条款不利者之解释为准。第二条合同主体与授权2.1甲方系依法设立并有效存续的金融机构，具备提供本合同项下产品/服务的合法资质，并承诺严格遵守所有适用的金融法律法规及监管要求。2.2乙方确认其具有相应的民事行为能力或授权代表，有权签署并履行本合同。2.3乙方保证向甲方提供的所有身份信息、资料以及签署本合同所进行的授权均为真实、准确、完整、有效，并已充分阅读、理解并同意本合同所有条款，特别是关于产品/服务内容、风险、费用、个人信息处理及违约责任的部分。第三条产品/服务内容与风险揭示3.1甲方同意按照本合同约定向乙方提供[具体描述产品/服务名称]。3.2甲方应向乙方充分、清晰地揭示产品/服务的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律与政策风险、声誉风险等。甲方应提供书面的风险揭示书，乙方确认已阅读、理解并签字确认已接收风险揭示书。3.3甲方应确保所提供的产品/服务与乙方的风险承受能力评估结果相匹配。乙方确认其已完成风险承受能力评估，评估结果为[评估等级]，并知悉该等级的含义及适用范围。3.4甲方保证其提供的产品/服务信息来源可靠，内容真实、准确、完整，不存在虚假陈述或误导性信息。第四条费用与支付4.1乙方同意按照本合同约定承担购买/接受产品/服务所需支付的费用。具体费用项目、计算方式、标准、支付时间和方式如下：(1)[费用项目一名称]，标准为[计算方式]，于[支付时间]支付。(2)[费用项目二名称]，标准为[计算方式]，于[支付时间]支付。(3)[其他费用项目]，标准为[计算方式]，于[支付时间]支付。4.2甲方应在收取费用前，向乙方提供费用明细清单，并就费用构成及计算方式予以说明。乙方对费用明细有疑问的，有权要求甲方予以解释。4.3除本合同另有约定外，所有应付款项均应以人民币支付至甲方指定的以下银行账户：开户行：[开户银行名称]账户名称：[账户全称]账号：[银行账号]4.4乙方应按照约定按时足额支付费用。逾期支付的，除甲方另有约定外，每逾期一日，乙方应按应付未付款项的[万分之几]向甲方支付违约金。第五条个人信息保护与使用5.1甲方承诺遵守《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规及监管规定，以合法、正当、必要、诚信的原则处理乙方的个人信息。5.2甲方仅在以下目的下收集、使用、存储、加工、传输乙方的个人信息：(1)完成本合同项下产品/服务的提供与管理；(2)履行反洗钱、反恐怖融资等合规义务，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额及可疑交易报告；(3)维护金融秩序，向监管机构履行报告义务；(4)获取乙方同意的市场营销信息；(5)其他为提供本合同项下产品/服务所必需或与履行甲方合同义务相关的目的。5.3未经乙方事先明确同意或法律、行政法规另有规定的，甲方不得将乙方的个人信息提供给任何第三方，但以下情况除外：(1)与提供本合同项下产品/服务相关的合作方，且合作方承诺对信息保密；(2)为履行甲方合同义务所必需的内部员工或授权代理人；(3)依法配合国家有关部门的监督检查；(4)法律、行政法规规定的其他情形。5.4甲方应采取必要的技术和管理措施，保障乙方的个人信息安全，防止信息泄露、篡改、丢失。5.5乙方享有访问、更正、删除其个人信息，以及撤回同意处理其个人信息的权利。乙方行使前述权利的，应通过甲方规定的合理方式提出，甲方应在合理期限内予以处理并告知结果。第六条合规与反洗钱6.1双方均承诺遵守所有适用于本合同签订和履行过程的中华人民共和国法律、行政法规、金融监管规定及行业准则。6.2甲方承诺履行其作为金融机构应承担的反洗钱义务，包括但不限于按照规定进行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、交易监测、大额及可疑交易报告等。乙方应配合甲方履行反洗钱义务，如实向甲方提供有关资料和信息。6.3如因乙方未履行反洗钱义务或提供虚假资料而导致甲方受到监管处罚或承担其他损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。第七条资金管理与结算7.1除本合同另有约定外，所有与产品/服务相关的资金划转均应通过安全、合规的方式进行。涉及乙方资金的，甲方应确保资金安全，并按约定时间、金额和方式办理结算。7.2甲方应在[约定时间]将[约定款项，如利息、收益、本金等]支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：[开户银行名称]账户名称：[账户全称]账号：[银行账号]7.3乙方应确保其结算账户信息准确无误。因乙方提供错误账户信息导致的款项错误划转，乙方应负责处理并承担由此产生的一切责任和费用。第八条合同期限与终止8.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[合同期限]。8.2除本合同另有约定外，任何一方有权在提前[提前通知期限]日以书面形式通知对方终止本合同。甲方在特定情形下（如乙方欺诈、违约、风险等级变化、无法履行义务等）有权中止履行合同并书面通知乙方。8.3合同终止或履行完毕后，双方应根据约定处理后续事宜，包括但不限于费用结算、资料返还、权利义务终止等。第九条违约责任9.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任。9.2若甲方未能按约定提供产品/服务，或提供的产品/服务存在重大缺陷、不符合约定或违反法律法规，甲方应承担相应的违约责任，如[具体违约责任，如退还费用、赔偿损失等]。9.3若乙方未能按约定支付费用，除按本合同第四条约定支付违约金外，甲方还有权[采取的措施，如暂停服务、解除合同等]。9.4若乙方违反反洗钱等合规要求，或提供虚假信息，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。9.5一方违约导致合同无法继续履行的，守约方有权解除合同，并要求违约方赔偿损失。第十条争议解决10.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择仲裁或诉讼]种方式解决：(1)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[仲裁地点]。(2)依法向[具体人民法院名称]提起诉讼。第十一条法律适用11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。第十二条通知与送达12.1双方在本合同首部载明的地址、联系电话为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[通知期限]以书面形式通知对方，否则按原联系方式送达即视为有效送达。12.2所有根据本合同发出的通知或文件，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）发送至本合同首部载明的地址或联系方式。第十三条合同完整性与修改13.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和承诺。13.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。任何口头修改均无效。第十四条其他14.1本合同未尽事宜，由双方另行协商确定。14.2本合同项下由甲方提供的风险揭示书、产品说明书、